2022年2022年金融练习题 2.pdf

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1、1、格雷欣法则：在金银双本位制中，当两种金属铸币的法定比价与市场价格不一致时，市场价格高于法定比价的金属货币在流通中的数量会逐渐减少，而市场价格低于法定比价的金属货币在流通中的数量会不断增加，这意味着法律评价过高的“劣币”将法律评价过低的“良币”“驱逐”出流通领域，这被称为“劣币驱逐良币现象”，或称“格雷欣法则”。2、资本市场：资本市场又称中长期资金市场，指偿还期在1 年以上的有价证券的发行和交易的市场。3、套期保值：指投资者为预防不利的价格变动而采取的抵消性的金融操作。通常在现货市场和期货市场上进行两组相反方向的买卖。4、利率风险结构：利率的风险结构是指期限相同的不同债券的利率水平之间的关系

2、。5、流动性偏好：是在承认纯预期理论的基础上通过引入风险因素对利率期限结构的影响而进行的一种修正。6、银行信用：银行机构通过吸收存款和发放贷款所形成的借贷关系。7、表外业务：表外业务是不在资产负债表上反映, 但是在一定时期可以转化成资产负债表上的内容的或有负债业务.比如 , 贷款承诺、备用信用证、贷款销售、衍生金融品交易、担保业务、承诺业务。8、广义货币：流通中的现金+企业活期存款 + 机关团体部队存款 + 农村存款 + 个人持有的信用卡类存款 + 城乡居民储蓄存款 + 企业存款中具有定期性质的存款 + 外币存款 + 信托类存款 +证券准备金存款。9、金融期权：是在将来的一定时间之内以敲定价格

3、买或不买、卖或不卖某种金融资产的选择权利。10、有效资产组合：有效的资产组合是指在风险相同的情况下预期收益率最高的资产组合，或者是预期收益率相同的情况下风险最低的资产组合。二、单选1、货币在衡量并表示商品价值量大小时，执行（ A 价值尺度）职能。2、下列最不可能作为货币的是（ B冰激凌） 。3、在货币层次的划分中，哪一层次的货币购买力最强，可以随时作为流通手段和支付手段（ A M0 ） 。4、信用最基本特征是（ A 有偿和计息） 。5、商业银行最基本资金来源（ A存款类资金来源）6、下列不属于股票特征（ B可返还） 。7、下列不属于中央银行存贷业务对象的是（ C 工商企业） 。8、商业银行与其

4、他金融机构区别在于能接受（ D 活期存款） 。9、外国筹资者在另一国市场上发行并以发行市场所在国货币计值的债券是（ C外国债券） 。10、M=KPY 是（现金余额货币数量说）的代表性方程式。11、根据“格雷欣法则” ，当市场上流通两种法定金属货币时最终可能会使市场上（ A 劣币泛滥） 。12、假设你存入银行5 年期的定期存款一万元，利率10% ，年复利一次，今后5 年的通货膨胀率为3% 。则这笔存款实际利率为（） 。A10% B5% C6% D7% 13、下列融资方式中属于权益融资的是（ D 股票）。15、我国对银行业和信托业进行监管的机构是（ A 银监会） 。16 下列不属于股票特征（ B

5、可返还）。17、信用最基本特征是（ B 付息性）。18、下列不属于货币市场工具的是（股票） 。19、当存款货币银行的浮动利率资产小于浮动利率负债金额时，如果市场利率上升，银行净收益将（ B 降低 ） 。20、金本位制下，决定两国货币汇率的基础的是（铸币平价） 。三、判断1、对于资金盈余者来说，直接融资和间接融资方式下面临的风险都是一样（X）2、在金融交易活动中，一级市场和二级市场是独立的，资金的筹集者不用关心二级市场的状况（X）3、有价证券的价格与预期收益成正比，与市场利率成反比（V）4、若一国综合物价指数下降了20% ，则该国货币的购买力将会立即上升20% （X）5、在连续复利条件下，一年内

6、计息的间隔期越短，一定本金所得的最终利息越少（）6、金融远期合约是一种标准化的合约，交易双方约定在未来特定时间按照约定价格卖或买某项资产（V）7、选择收益率存在正相关关系的金融资产能较好地达到分散风险的目的 X 8、纸币是由国家发行并强制流通的货币符号，本身并无内在价值 V 9、在信用发达的国家存款准备金制度是中央银行最常用的调控手段（X ）10、中央银行在公开市场上买进债券，只是等额地投放基础货币而不是等额地投放货币供应量（V）11、货币流通量过多，纸币贬值，物价上涨构成通货膨胀的基本特征（V）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - -

7、- - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 3 页 - - - - - - - - - 12、 “劣币驱逐良币规律”是平行本位制下特有的现象 V 13、中央银行独占货币发行权是中央银行区别于商业银行的根本标志（V）14、支票是存款货币的重要组成部分（V）16、当市场利率上升时，证券行市也上升（X）17、税务局向工商企业征收税款时，货币执行价值尺度职能（X）18、凯恩斯认为货币是“购买力的暂栖所”（X）19、货币供给的主体是中央银行、商业银行和非银行金融机构（V）20 所谓“流动性陷阱”是指当利率低到不能再低时货币需求弹性就会无限大（V）四、简答1、简述商业银行经营

8、的三原则？安全性原则：就是强调银行要保持足够的清偿能力，经得起重大风险和损失，尽量采取要的手段规避和降低风险。这是银行在经营活动中首先要考虑的一个问题，因为银行业是一个风险高度集中的行业。安全性并不是要求银行业务不能承担风险，而是要控制好风险暴露的头寸。流动性原则： 是指商业银行保持能够随时以合适的成本获取可用资金的能力，以便随时应付客户的提款要求和满足必要的贷款需求。盈利性原则：即银行保持获取利润最大化的能力。它是银行经营的内在动力安全性是前提，流动性是保证，盈利性是目标2、简述费雪方程式与剑桥“流动性陷阱”方程式的相同点与不同点？费雪交易方程式 PT。货币量增加，V加倍增加，名义收入PT也

9、一定加倍增加剑桥方程式M=KPY 。经济单位在通常情况下所持有的货币量或现金余额，与国民总收入保持一个固定或稳定的关系。货币需求取决于P 的变动。剑桥方程式与费雪方程式两者在形式上基本相同，但二者在研究方法上、内容上却有本质的区别；（1） 对 货币需求分析的侧重点不同。费雪方程式强调货币的交易手段职能，侧重于商品交易量对货币的需求；剑桥方程式强调货币作为一种资产的职能，侧重于收入y 的需求。（2） 费雪方程式侧重于货币流量分析，剑桥方程式侧重于货币存量分析； （3） 两个方程式对货币需求的分析角度和所强调的决定货币需求因素有所不同。费雪方程式是对货币需求的宏观分析，剑桥方程式是从微观角度对货币

10、需求进行分析。3、货币的层次划分？在我国国内比供应量的统计是根据其流动性的差异，将货币化分为三个层次：M0= 流通中现金（通货）M1=M0+ 企业单位活期存款+农村存款 +机关团体部队存款M2 =M1+ 企业单位定期存款+自筹基本建设存款 + 个人储蓄存款 +证券准备金存款+其他存款4、请比较期货交易与远期合约交易？二者最大的共同点是均采用先成交，后交割的交易方式，但二者也有很大的区别。 l）指定交易所。期货合约在交易厅内公开交易，交易所还必须保证让当时的买卖价格能及时并广泛传播出去，使得期货从交易的透明化中享受到交易的优点。而远期市场组织较为松散，没有交易所，也没有集中交易地点，交易方式也不

11、是集中式的； 2）合约标准化。金融期货合约是符合交易所规定的标准化合约，对于交易的金融商品的品质、数量及到期日、交易时间、交割等级都有严格而详尽的规定，而远期合约对于交易商品的品质、数量、交割日期等，均由交易双方自行决定，没有固定的规格和标准； 3）保证金与逐日结算。远期合约交易通常不交纳保证金，合约到期后才结算盈亏。期货交易则不同，必须在交易前交纳合约金额的510为保征金，并由清算公司进行逐日结算，如有盈余，可以支取，如有损失且账面保证金低于维持水平时，必须及时补足，这是避免交易所信用危机的一项极为重要的安全措施； 4）头寸的结束。结束期货头寸的方法有三种，第一，由对冲或反向操作结束原有头寸

12、第二，采用现金或现货交割，第三，实行期货转现货交易。远期交易由于是交易双方依各自的需要而远成的协议，因此，价格、数量、期限均无规格，倘若一方名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 3 页 - - - - - - - - - 中途违约，通常不易找到第三者能无条件接替承受该权利须在义务，因此，违约一方只有提供额外的优惠条件要求解约或找到第三者接替承受原有的权利义务； 5）交易的参与者。远期合约的参与者大多是专业化生产商、贸易商和金融机构，而期货交易更具有大众意义，市场

13、的流动性和效率都很高。参与交易的可以是银行、公司、财务机构、个人等。5、简述劣币驱逐良币规律？在金银双本位制中，当两种金属铸币的法定比价与市场价格不一致时，市场价格高于法定比价的金属货币在流通中的数量会逐渐减少， 而市场价格低于法定比价的金属货币在流通中的数量会不断增加，这意味着法律评价过高的“劣币”将法律评价过低的“良币”“驱逐”出流通领域，这被称为“劣币驱逐良币规律”，或称“格雷欣法则”。6、有效资本市场假说的主要内容是什么？有 效 市 场 是 这 样 一 个 市 场 ， 在 这 个 市 场 中 ， 存 在 着 大 量 理 性 的 、 追 求 利 益 最 大 化 的 投 资 者 ， 他们

14、积 极 参 与 竞 争 ， 每 一 个 人 都 试 图 预 测 单 个 股 票 未 来 的 市 场 价 格 ， 每 一 个 人 都 能 轻 易 获 得 当 前 的 重要 信 息 。 ,在 一 个 有 效 市 场 上 ， 众 多 精 明 投 资 者 之 间 的 竞 争 导 致 这 样 一 种 状 况 ： 在 任 何 时 候 ， 单个 股 票 的 市 场 价 格 都 反 映 了 已 经 发 生 的 和 尚 未 发 生 、 但 市 场 预 期 会 发 生 的 事 情 。7、一级市场和二级市场的主要区别与联系是什么？一级市场是发行市场，它最基本的功能是将社会剩余资本从盈余者手中转移到短缺者手中，促进储

15、蓄向投资的转化。二级市场就是供在一级市场上发行后的金融工具流通和转让的市场，它的存在提高了这些金融工具的流动性。正是二级市场提高了金融工具的流动性，才极大地增强了人们持有这些资产的意愿。如果没有高流动性的二级市场，一级市场的发行也会很困难。一级市场是二级市场的基础，如果没有一级市场发行的金融工具，二级市场也就成了无本之木，无源之水。8、金融期货有哪些基本功能？ 价格发现： 通过买卖双方的竞争不断更新期货交易商品的未来价格，为未来的现货价格的确定提供充分的信息，对金融资产的现货价格变动趋势具有预测和指导作用。套期保值 (Hedging) ：指投资者为预防不利的价格变动而采取的抵消性的金融操作。通

16、常在现货市场和期货市场上进行两组相反方向的买卖。投机（ speculation)功能：通过预期市场行情，利用自己的资金买卖期货合约而获取收益，特别是金融期货交易成交时并不需要支付所有的货款，而只需要交纳一定比例的保证金，具有高杠杆性. “ 通过承担风险而获益的人投机者”。多头交易（买空）和空头交易（卖空）五、论述一个健全的金融体系能发挥什么功能？请你谈谈进一步完善我国金融体系结构，更好地发挥其功能的看法。金融体系是各种金融工具，机构，市场和制度等一系列金融要素的集合，是这些金融要素为实现资金融通功能而组成的有机系统。1 储蓄与金融投资功能。金融体系通过提供各种金融工具，为公众提供重要的储蓄和金

17、融投资渠道。2 融资功能。金融体系通过提供各种金融工具，不仅为公众提供重要的储蓄和金融投资渠道，也为公众提供重要的融资渠道。3 配置金融资源功能。金融体系不是简单的提供金融功能，而是通过金融工具价格的变动，调节金融资源在不同的企业，行业，地区和国家间的流动，实现金融资源的优化配置。4 提供流动性功能，对于以各种金融资产形式储存的财富，金融市场提供以很小的损失风险将这些资产化为现金的形式和渠道。5 管理风险功能。金融衍生品市场的各种金融衍生工具为市场参与者提供了进行套期保值，转移和控制价格波动等金融风的功能。6 清算和支付结算功能。为政府，企业和个人购买商品，服务提供清算和支付结算服务，是金融体系的又一重要功能。7、提供信息功能：现代金融体系不仅提供资金和投资工具，而且必须提供各种相关信息，为投资者和融资者决策提供信息支持。8、传递金融政策效应功能：利用各种金融政策调节金融坏人经济运行，是现代社会国家干预经济的重要方式之一。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 3 页 - - - - - - - - -