2022年2022年金融营销培训心得体会 .pdf

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1、金融营销培训心得体会( 精选多篇 ) 走访银行心得体会金融对于我来说原本很陌生，就读这个专业也纯属机缘巧合， 但说实话，从一开始我就没有建立起对这专业的兴趣爱好，虽然一直在努力，有所成效，但还是无法达到很好的效果，导致现在自己对专业还是缺乏兴趣和激情。不过自己还在摸索， 寻找在这行业立足的有利点。应程老师的要求，周末去了交通银行。据说，保定市就一家交通银行， 这明显要比其他四大国有商业银行的网店要少的多。给人的感觉是实力不够强大，保定交通银行位于东风中路，紧邻的有建设银行和银行，个人觉得那个地区的竞争是比较激烈的。从选址上来说，我觉得交通银行应该避免和建行和工行的直接竞争，毕竟网点少，实力弱。

2、从交通银行的建筑来看还是比较宏大的，给人的感觉是有实力的一家银行， 相比于外表普通的银行来说， 给顾客一种安全感。银行职员穿的是白色的上衣，黑色的短裙，给人的感觉是简单、朴素而不失干练。银行内部有专门的顾客等待区，座位充足，虽是细节，但也不得不说银行考(转载需注明： ) 虑的很周全，毕竟可能在某一段时间里可能会有大量顾客来办理业务，如果在人多的时候，顾客没有座位等待，可能会造成顾客的流失。里面有一位保安，既起到了安保的作用，又能为顾客做指导，做到了人力资源的充分利用。银行内部有专门的顾客理财区， 但我认为交通银行在这方面做的不好，因为虽然有那个办公区， 但根本没有工作人员。 当然有一部分原因是

3、保定市不太发达， 市民理财观念和习惯还都没有形成，但既然设了这个区域，就应该有一个工作人员在值班，不能说有客户来了让客户自名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 12 页 - - - - - - - - - 己去找吧。再说了，另一方面，也造成了银行内部区域的浪费，那么大一块地方被占用。在顾客等待区，有一个书架，上面放了一些理财简绍单和一些杂志、报纸， 我觉得这一点挺好的，让顾客在等待的时候有事做，又为银行做了宣传。但我想，还可以在上面摆放一些其他书籍杂志，让顾客在

4、等待的时候还能有精神上的娱乐，给顾客完美的体验。让顾客在等待的时候还能学习知识，让顾客在等待办业务的时候没有感觉到时间被浪费，没有不耐烦。银行一般都有取号机，根据不同的业务取号。交通银行在取号机前有一个工作人员帮忙，替顾客取号。这种服务，不仅受到顾客的欢迎，也为银行简省了时间，提高了工作效率。我进去的时候，有一个很漂亮的工作人员来问我办理什么业务，当我说明来意，知道我是金融学院的学生的时候， 不是来办理业务的，没有表现出不耐烦， 而是对我的提问耐心回答， 对于她自己不了接的情况，还帮我叫来了她们的值班经理回答，搞得我都不好意思麻烦人家了， 怕耽误了她们的工作， 所以， 在做了基本的了解后我就离

5、开了。对于交通银行，给我留下的印象还是比较好的。毕竟保定市就这么一家，又位于竞争激烈的区域，银行的服务态度还是非常好的。最近学校里也有了交通银行的取款机，给我的感觉是交通银行的影响力在不断的扩大。对于给交通银行的建议是：设立较多的银行网点或者在保定市区的各个位置布置自动银行服务设施，毕竟这么大的一个保定市就一家交通银行是无论如何也难以和拥有众多网点的建行等银行竞争。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 12 页 - - - - - - - - - 营销培训心得体

6、会营在商品社会经济中，熟练的业务技能已不再是商业银行竞争的必胜法宝了， 出色的营销手段已独占鳌头。在维持五天的营销技能培训中，我们从陌生、兴奋到震撼，深深地折服于有效的营销手段所带来的丰硕效益。营销培训的第一个项目是基金定投。在以往的柜面营销过程中，我们只是单一的 一对一 营销交流，语言平乏，手段简单，效果平平。接受培训后， 才知道营销原来还能有顺势营销牌，除了一对一 原来还能联动营销，除了大堂经理 这个本身职称原来还能摇身变为8 号特殊柜员。有了这些技巧，我们事半功倍。你看，我们的涂主任在发宣传单，我们的主管在介绍理财产品；你看，徐项萍在受理开门第一位办理存定期 2 万元的客户时， 专业知识

7、结合营销技巧， 简洁不失重点，成功营销出第一笔基金定投；你看，徐华丙在办理普通的挂失业务时也能顺势营销出成果， 大堂经理王欣、 客户经理王柳艳半个小时内就联动营销了 15 笔定投。 好的开端是成功的一半。基金定投的开门红鼓舞带动了基金的营销激情。在 2 天的基金营销里，笔者感触最深的，营销原来除了技能还需要善于发现，还需要执着精神。客户王某，其小姨是商业银行职员，平时也有向其营销零售业务产品，但王某都笑而不答。笔者趁中午客户稀少的空档， 向王某营销了将近一个小时，成功做出一张贷记卡和一笔基金业务。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - -

8、- - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 12 页 - - - - - - - - - 客户感叹，你们农行员工的韧性是越来越好了。是啊，你听，办理开户业务的客户折服徐项萍的亲和力和十足的耐性，对她说，我再不买基金我都不好意思了； 瞧见了么，大堂经理王欣正快步追上快踏出门口的贵宾客户，标准的微笑，伶俐的口齿，用得越来越娴熟的营销技能，不是出色地完成任务了么；贵宾窗的赖丽琴，二十分钟内，利落地营销出 17 万基金产品。五天的营销培训忙碌而充实，晨会演练，晚间总结，一分耕耘一分收获。看到果实，我们欣慰了。第一天基金定投58 笔，突破 * 支行记录；第二、三天的基金营销

9、也赢得满堂彩，总额达323000元；虽然第五天的保险相对薄弱，但营销意识已慢慢融入我们工作中。习惯不是一天养成的，果实不是一朝成熟的。培训师朱 * 将此言于我农行桐琴分理处的所有工作人员共勉，我分理处所有工作人员必将付诸行动，创建人人参与营销、个个积极营销 的新型营销文化氛围，依托各项优势积极参与整合营销、分层营销、一体化营销的策略，想方设法做好优质客户的维护工作，营销成果一定会转化为经营结果，农行的明天一定会更辉煌。营销培训心得体会培训心得体会怀着期待的心情， 我有幸参加了 xxxx 年营销培训班。 通过一周的积极参与和全心投入， 我在*管理才能发展、 基层财务核算及相关制度、合规经营与法律

10、环境以及如何提升农险、财险的服务能力等名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 12 页 - - - - - - - - - 各个方面的学习中都取得了长足的进步和有效的收获。这一切的取得，与领导的信任和培育是分不开的，如果没有领导的肯定，我就没有机会参加这样高水平、高规格、超强度、超极限的提升班。在此向领导表示衷心的感谢 ! 培训班的课程紧张而有序，培训班的氛围严肃而又活泼。回首难忘的日日夜夜，收获良多， 感慨万千，现将此次学习的心得向领导汇报如下：一、态度决定一切

11、，理念产生力量。从培训班的学习手册上我注意到了四个字学习宣言。上面这样写着：“我承诺：以感恩的心情珍视每一次机会。为此，我将全情投入，积极思考，真诚交流，乐于分享，认真总结，学以致用。我将把所学知识积极运用于工作实践当中，巩固学习效果，提高工作技能。为学习，我将全力以赴！”一开始我就把它当作我的“小闹钟”，时刻提醒在心，把首先端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉， 才能产生良好和积极的效果。 培训班为期一周的课程也有效地证明了这一点。培训课上老师曾要求我们认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什

12、么，学习后对自己有哪些期望？我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要与各个地区的同伴多沟通，多交流，从他们身上吸取更多的营养名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 12 页 - - - - - - - - - 和灵感，每位同伴都是老师，每位同伴身上都有闪光的亮点，有着非常优秀的品格值得我去欣赏和学习。这样的机

13、会，人生能有几回?有什么理由不去珍惜和努力呢?积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。总比别人多付出一点， 总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。这是培训班给我的感受之一。二、养成良好习惯，体现培训风范。所谓成功，就是功到自然成。成功就是从不习惯到习惯的过程。所以，良好习惯的养成对成功是至关重要的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情， 而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流培训的风范，要从培养良好习惯开始。在培训班里有许多细节上的规定，比如，为保证培训效果，请将手机铃声设计为振动或无声状态；课

14、程期间，请严格遵守课程公约。 保持四周整洁， 学员不得在休息室以外的公共区域内吸烟；着装整齐讲究，严格履行请假手续等，这些都充分体现了老师们的良苦用心。一支招之即来，来之能战，战之能胜的部队必然是一支习惯良好，纪律严明，作风过硬的部队。培训班全封闭的学习和训练是紧张而又愉快的，大家都以追求竞争、追求卓越、追求挑战的全新精神来投入，整合旧知识，学习新技能是目标，同时，我认为，良好习惯的培养也是不可缺少的内容之一。良好习惯的养成是个漫长而又艰辛的过程，培训班是个很好的提升机会和修正的基地，因为在这里有全辖伙伴们的友情提示和无私帮助，也有各位讲师的严名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - -

15、- - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 12 页 - - - - - - - - - 格监督和热忱关心。 浓厚的学习氛围和环境， 无疑会使学习进步得快些再快些。三、充实知识，提升专业技能国内外多家公司的不断入驻，带给我公司全新的机遇，同时也让我们面临更高的挑战。 如何加强营销管理，如何迅速有效地拓展市场，如何健全和完善基层管理体系，如何提高营销员队伍的整体素质，如何突破思维有所创新等等一系列的问题已成为摆在我们面前刻不容缓亟待解决的课题。事实和实践证明，只有通过专业培训和规范教育，提升一线主管的综合素质， 从而提

16、高公司营销业务的核心竞争力，才能从根本上保证业务的持续健康稳定发展。从公司的生存和发展的战略高度上讲，充实营销知识教育，提升各险种专业技能的培训，学习和吸收国内外先进的营销和服务理念是本次培训班的核心要求，也是我参加本次培训班对自己的根本要求。培训班的课程由浅入深，深入浅出，可以体会到是经过公司领导和老师认真考虑， 周到安排和精心设计的。 尤其是对 mtp 管理才能发展的培训，我真是受益匪浅。通过董栗序讲师的精彩讲演，我深刻意识到了自己在日常管理上的弱点与原则间的差距，在管理技巧和沟通技巧的学习中，弥补管理方面的不足。 竞争的结果无非就是优胜劣汰，市场如战场，要想赢得战争，光有勇气和胆识是不够

17、的。保险营销正处于扬帆启航的大好时期， 同时， 营销市场也将狼烟四起， 烽火连天。作为一名保险基层的管理者， 除了自己本身要掌握丰富的知识，持有名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 12 页 - - - - - - - - - 端正的态度，良好的习惯以外，实用的技巧是必不可少的。而技巧的提升，必须通过大量的实践和演练，最后让市场来检验可行度。本次培训班虽然课程上已经结束了，但新的征程刚刚开始。我将以从培训班中学到的知识、态度、习惯、技巧等投入到紧张有序的实际工作

18、中去，以持之恒的精神、认真严谨的作风，立志为中国人保财险的光辉事业奋斗终身 ! 今天又去参加公司组织的营销培训和个人强化训练。参加这种培训以经不是第一次了， 以前在哈药上班时也经常参加。每次参加后的感觉就是整个人又补充了一次新鲜的血液. 每次参加这种培训主要是培训个人的心态与专业知识的提升，起到调整工作中的积极性与个人能力（说白了就是增加销售的业绩）。这种培训的确能让你从中学到不少你平时所没有体会和你所了解到而没运用的专业东西派上用场， 通过互动和交流再到实践从而提高销售过程中更好的应对客户提出的问题，达到成交的目地提高销售的业绩。所以这种营销强化训练对个人能力的提升有很大的帮助，如果有机会参

19、加这种培训的同仁请不要放弃机会，好好学习一下。其实我觉得之所以很多公司及企业花重金请一些知名的培训师来培训公司的管理层和公司员工， 一大部分是为了提高公司的的业务与产值，从而达到最大化的收益。(这里我想讲的是不管公司出于什么目地来培训大家， 都只有一个结果是想让公司发展，让为公司效力的人拥有超过其它同行的能力， 也是我们大家学习的一个机会）同时也是提高管理层与员工的个人对人生观和价值关的看法，不断增加工作名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 12 页 - - -

20、 - - - - - - 中积极性与能力，提升个人素质与企业文化品牌形象的概念等等.做销售的几年来， 我对此深有体会， 而且还在不断探索学习过程中，我想成功只是时间的问题。其实这个很重要，因为一个公司的命脉是什么？是人才与产品，为什么这么讲呢？如果一个公司能力再大，有再好的产品， 如果他没有一个好的，受过专业训练和具有很好个人休养与充满激情积极向上的管理人员，工作人员，销售人员去管理，开发，创新去推广产品的话，那么他们公司只有两个结果， 一是破产，二是让其他公司吞并 （个人的一小点心德观点，不代表众人看法）。人才是怎么来的，是通过后天学习和培训与实践创新得来的。没有人是天生人才的都是通过后天学

21、习而得来的。对吗？答案是yes！因为只有过硬的人才，才能创造出过硬的产品， 才能不断创新创造适应变化莫测的市场，比尔盖茨好像是讲过。这也正是为什么那么多的大公司与集团愿意花钱来培训职工的原因 . 我觉得不管从事什么行业的销售只有一个目的：“那就是业绩！就是走出去，说出来，把钞票拿回来。因为在这个现实的社会和激烈的市场中，没有人去管你的过程只有人去管你成果（结果）”。为什么这样说呢：因为业绩代表什么，代表能力，代表公司的产值增长，代表你今天成功了，代表你能把公司推广出去，能为公司打出品牌等等（个人看法哦）. 就举个例说吧：如果今天老板让你把产品买出去，而你也很认真的，去做，去找客户，拜访客户走了

22、很多路，还受了很多气，而且受名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 12 页 - - - - - - - - - 到不少的挫折，但结果是你一个单也没成交， 当你向老板交代的时候，你跟他讲你今天是怎么怎么去努力的，用心的.我想老板绝对不会听的，而且还会感到很烦，你很没能，没用，为什么呀？！因为老板要的是结果而不是你买不产品后所讲的理由与借口，因为商场如战场没有成交就意味着失败 （个人看法不代表所有人观点） 俗话说： “成者英雄败者寇，失败就没有理由与借口，只有什么？

23、只有反思，思考那里做的不对，那个知识点没有用好，为什么失败，然后再去努力改进，去学习，在以后的工作中再有这样的问题要怎么样去处理，怎么样的应对。对吗？我想答案是yes！ok （个人观点，不代表众人看法）我想说的不是批评失败，批评失败的人，而是想告诉失败要找到原因，找到为什么你不能完成业绩，为什么人家能完成，而我不能？问题出在那儿！所以也突出了学习与培训对于个人的成长与能力的重要性。还有做销售这个行业的人一定要有一个目标方向与理想。因为只要你有了人生目标理想方向，你才会向这个方向去努力去奋斗，才能不断告诉自己自己的人生目标理想该向那个方向走。就像你要到某个地方去一样，不管你是用什么方法，坐车，走

24、路，坐飞机，火车等等方法，你最终的目的只有一个就是到达目的地。对吗？既然这样，那么就没有不可能的事与做不到的事。只是时间的问题。只有不努力的人，而没有做不成的事。而且你要有一个坚定的信念：我必须成功，我必须成功。金融市场营销人员工作心得体会名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 12 页 - - - - - - - - - 基层营销人员在金融市场营销中，往往感到无从下手、感觉摸不着头脑，找不到营销的路径和解决方法，其症结就在于被传统习惯和模式所束缚，思维已成定势

25、，思考问题不愿也不会转个方向、换个角度去想，被锁定在常规的思维模式中, 墨守成规 , 止步不前。 面对日新月异的市场变化， 营销工作要跳出常规思维方式，从其它角度或是来一个与营销角色互换， 站在全新的角度去思索和探讨，就很容易找到解决问题的答案 , 甚至让你做到远远超出你想像的事情。突破常规的思维模式是一个很艰难的过程，市场商海的千变万化，让人眼花缭乱。 营销中当别人还在徘徊犹豫的时候，你千万不要随波逐流，要大胆做出与众不同的选择，打破自己已习惯的思维定式，开阔视野，在方法上挖潜力，在细节上下功夫，换个思维，换位思考，你会有意想不到的收获。曹冲称象、西门豹治邺就是典型例子。只有敢于人弃我取，敢

26、于走冷门，敢于与众不同，才往往会有更大的成功。在营销队伍中，人们常常会惊讶于他人的成功，殊不知，正因为他们敢于突破习惯的思维模式，细心观察和揣（第一，请保留此标记。）摩市场，做出异乎寻常的决定，才会有一份惊喜的收获。但如果传统的模式制约了营销人员认识不断变化的市场的能力，那么它最终也会变成一个禁锢营销人员思想意识的“监狱”，发展下去就会抑制其创新能力的发挥。当我们改变自己的习惯思维模式时，要善于思考，转个方向或是换个角度想问题， 市场环境是多变的， 尤其是竞争对手的变化会超出你的预期。 要留意那些围绕着传统模式已经建立起来的周名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 12 页 - - - - - - - - - 围世界。如果只是在既定的领域中寻求自我完善，我们就会越来越因循守旧，看不到现有领域之外的机会， 机会总是留给那些有准备的人。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 12 页 - - - - - - - - -