中信银行电子对账操作手册【可编辑范本】.doc

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1、中信银行电子对账操作手册2015年4月目录一、用户登录3二、账户余额及交易明细查询三、明细账单查询打印5四、余额对账单回签8五、修改密码4一、 用户登录（一)操作步骤1。用户在电子对账客户端登录页面输入用户代码、登录密码、验证码，点击“登录”按钮登录系统。2.登录成功后，主页面提示中信银行发布的公告消息及是否有未回签的余额对账单.（二）注意事项1。 首次登录电子对账时，缺省密码为操作员身份证号码后6位数字,如果身份证后一位是字母,忽略字母取最后6位数字，如1201100239505的密码是3505,不足6位的，在数字前面补“0”;首次登录需修改密码,新密码必须是6位数字,不能是某数字的简单重复

2、和连续的数字，如111、1256都不是合法的密码。签约管理行是中信银行负责客户信息管理的指定机构,客户如需变更签约客户信息、调整用户、变更签约管理行应填写电子对账服务申请表到签约管理行申请办理。3.登录时如果当日连续输入密码错误超过次,电子对账用户将被锁定,需要下一日系统自动解锁后重新登录。如当天急需使用，请到签约管理行填写电子对账服务申请表(见附件），申请办理密码解锁.二、 账户余额及交易明细查询(一）操作步骤1.用户点击页面左侧“账户余额及交易明细查询”菜单,进入账单余额及交易明细查询页面.2查询余额:选择账户类型和账户后，点击“余额查询”可查询已选账户的当前余额，如下图所示。3。查询明细

3、:选择账户类型和账户,输入交易金额下限、交易金额上限、起始日期、终止日期，点击“确定”按钮查询,可查询指定金额范围内、指定日期区间的交易明细信息,查询结果如下图所示。4如果查询结果显示出交易明细信息,可以点击“打印、“下载”按钮打印或下载查询结果。(二）注意事项可查询范围为近12个月的账户交易明细.三、 明细账单查询打印（一）操作步骤.用户点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单查询打印”,进入明细账单查询打印页面.2。选择账户类型、账户、起始日期、终止日期,点击“确定”按钮。3.点击明细账单相应的“详细信息”按钮可查看账单内容。.点击账单页面下方的“打印”、“下载”按钮,可进行账单

4、打印或下载。对于确有需要的,可重复点击“打印”按钮进行账单打印，对于前三次打印的账单将包含防伪码和银行对账专用章，第四次起打印不再包含防伪码和银行对账专用章。点击页面左侧“明细账单查询打印”菜单下的“明细账单批量打印子菜单,选择账单区间，进入批量打印页面,可选择多个账单进行批量打印.6点击“批量打印”按钮,将弹出账单明细的预览页面,点击页面右上角的“打印按钮可进行打印。(二）注意事项如当月未对上个账期的余额对账单进行回签,则当月明细账单只能查询而不能打印/下载,次月起不能查询、打印/下载明细账单,余额对账单回签后,系统恢复正常。例如4月份未对上个账期的余额对账单回签,则4月份只能查询不能打印下

5、载所有明细账单,月份起不能查询、打印/下载明细账单,只有在完成一季度余额对账单回签后,才能恢复明细账单的正常查询、打印下载功能。四、 余额对账单回签(一）操作步骤。用户点击页面左侧“余额对账单回签”菜单，或在首页点击“您还有余额对账单未回签”链接,进入未回签余额对账单列表.2.通过下拉菜单选择“余额对账单回签”，点“确定”按钮，系统显示需回签的账单日期，依账单日期顺序进行回签。3.在余额对账单页面，逐一对账户进行“相符和“不相符”确认,系统默认项为“相符”。选择“不相符时，活期账户必须登记“对账不符情况表，非活期账户必须登记“反馈信息表”。.活期账户余额不符的信息登记（1）点击“对账不符情况表

6、”按钮，进入登记页面,“银行对账单余额由系统自动反显,“单位联系人名称”、“联系电话、“单位账面余额”需手工填入。（2）登记“你行账上无以下款项”的“借方、“贷方”时,点击“添加按钮，在系统弹出页面中，依次录入日期、摘要、金额、备注信息,点击“确认”按钮完成录入此步骤可通过多次点击“添加”按钮，登记多笔记录。(3）登记“我单位账上无以下款项”的“借方”和“贷方”时，点击“添加”按钮,选择相应明细账单日期,查看明细账.此步骤可通过多次点击“添加按钮,登记多笔记录。（4)点击“确定按钮,进入明细信息。(5)在不符明细前勾选“”，填写“不符说明”后点击“提交”按钮完成操作，系统自动将交易明细的日期、

7、摘要、金额、不符说明填入对账不符情况表。(）通过页面中红色的“删除”按钮，可以删除已添加的明细数据,若确认已填写完毕,点击“提交”按钮，显示信息保存成功5。非活期账户（定期存款、活期保证金、银行承兑汇票等）余额不符的信息登记，可点击“反馈信息表”按钮进入反馈页面,录入“联系人”、“联系电话”、“反馈意见”，点击“保存”按钮完成反馈。6。确认全部账户余额相符或对余额不符的账户完成“对账不符情况表”或“反馈信息表登记后,点击余额对账单页面下方的“回签按钮完成余额对账。7。余额对账完成后，用户可以在余额对账单回签主页面的下拉菜单选择“已回签余额对账单打印下载，点击“确定”按钮，再点击相应账期查看相应

8、余额对账单。8。点击页面下方的“下载”按钮,下载已回签的余额对账单(二)注意事项1.对账不符情况表提交后,系统不支持修改或删除,余额对账单的“不相符结果也不允许再变化，因此对账不符情况表需在核实确认后审慎提交，避免出现错误。2。如选择“不相符”但未填制“对账不符情况表”或“反馈信息表”,系统不允许提交回签结果.五、 修改密码（一）操作步骤。用户点击页面左侧“修改密码”菜单,进入修改密码的页面。2.输入旧密码并输入新密码两次，点击“确定按钮完成密码修改,成功后系统会自动退出,需使用新密码重新进行登录。(二)注意事项新密码必须为6位的数字，不能与旧密码相同,不能是某数字的简单重复和连续的数字,如111111、2346都不是合法的密码。15