关于互联网典当行业专项整治工作实施方案范文.docx

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1、文本为Word版本，下载可任意编辑关于互联网典当行业专项整治工作实施方案范文关于互联网典当行业专项整治工作实施方案范文一、工作目标 贯彻落实省政府、市政府关于互联网金融风险专项整治工作要求，增强全市典当行风险防控意识，防止典当行出现系统性、区域性金融风险，促进全市典当行健康平稳发展。 二、检查内容 （一）典当行是否与未取得相应金融业务资质的互联网企业开展合作，是否通过互联网开展跨界金融活动。 （二）典当行是否建立互联网平台，为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。 （三）典当行是否利用互联网开展PxP 业务。 （四）典当企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款、从商业银行以

2、外的单位或个人借款等违法违规行为，典当企业的股东、高级管理人员和员工是否假借典当企业名义或由典当企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动。 （五）检查典当企业股东是否存在抽逃资金，借口典当经营困难，将资金挪作他用。对发现有违法违规记录、资金周转紧张、经营困难等情况的典当企业股东、高级管理人员要重点检查。 （六）典当行是否通过互联网金融平台，向消费者提供“首付贷”、“众筹买房”等变相进入房地产市场的消费贷款。 三、检查步骤 （一）企业自查（x月xx日-x月xx日）。各典当行对照检查内容认真开展自查。将财务记录、银行对帐单、当票、续当票、质抵押物相关资料分类整理，归档备查。 （二）现场检查（x月x

3、x日-xx月xx日）。市、县区商务局对辖区内典当行进行现场检查。检查要覆盖所有典当企业，严格依照典当管理办法、典当行业监管规定进行。 （三）分类处置（xx月xx日-xx月xx日）。对检查结果进行分类分析，对经营不规范的，下发责令整改通知书，限期督促整改；对涉嫌非法金融活动的，移交有关金融管理部门依法处置；涉及犯罪的，移交公安机关。 （四）总结评估（xx月xx日-xx月xx日）。各县区商务局将本领域专项整治工作情况进行总结，并将总结报告及时报送市商务局，由市商务局汇总后报送省商务厅，接受省商务厅督查评估。 四、检查方式 （一）现场检查。重点检查企业财务记录、银行对账单、业务合同或凭证等反映资金来

4、源和流向的材料，对当票与当物进行对照检查，核对企业实际经营情况与全国典当行业监督管理信息系统填报信息是否一致。 （二）开展约谈。约谈企业股东、高级管理人员、财务人员或业务人员，查找违规关联交易、非法集资等违法违规活动的线索。 （三）信息核查。通过全国典当行业监督管理信息系统检查、分析企业经营情况和财务状况。对未按要求通过信息系统及时报送以及存在瞒报虚报数据的企业，要督促其立即整改，及时、真实填报信息。 五、工作要求 （一）加强组织领导。市、县区两级商务部门负责典当行涉及互联网金融风险的专项整治，对工作中发现的非法金融活动，及时通报有关金融管理部门，并配合做好监管工作。县区商务部门要进一步明确责任主体，落实工作责任，细化工作措施，加强协调配合，配合市商务局切实把各项专项整治措施落到实处。 （二）加强监督管理。县区商务局要以此次专项检查工作为契机，对辖区内各典当行进行现场检查，全面审视典当业务开展的合规性，建立监管长效机制，推动典当行业规范健康发展。 （三）积极稳妥推进。专项检查工作要严格按照有关法律法规要求开展，做到依法整治、合规处理、彻底整改。处置过程中，要注意工作方式方法、区分问题轻重和风险程度，充分预判风险，做好风险隔离，防范风险蔓延和叠加，确保不发生系统性、区域性风险和群体性事件。 第 5 页 共 5 页