2022年基金从业资格《基金法律法规》考点：金融市场、资产管理与投资基金.docx

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1、文本为Word版本，下载可任意编辑2022年基金从业资格基金法律法规考点：金融市场、资产管理与投资基金 有时候，你必须一个人走，这不是孤独，而是选择。我们时时刻刻都在选择，你选择过什么样的生活就需要付出什么样的代价。本人为大家整理“2022年基金从业资格基金法律法规考点：金融市场、资产管理与投资基金”供考生参考。更多基金从业资格考试内容，请关注本人基金从业资格考试频道。祝大家备考顺利！ 考点：金融市场、资产管理与投资基金 本章主要是帮助考生建立一个本科学习的框架，在知识点上没有进行深入的挖掘，考生备考时也不需要对考点进行深究。 一、学习笔记 1、金融市场的分类和构成要素 2、金融资产的概念 金

2、融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债券关系。分为债券类金融资产(票据、债券等契约型投资工具)和股权类金融资产(各类股票)。 3、资产管理的特征与资产管理行业的功能 特征：(1)资产管理受托方(资产管理人)根据委托方(投资人)授权，进行资产管理，承担受托人义务; (2)受托资产主要为金融资产，一般不包括实物资产; (3)主要通过投资于可被证券化的资产实现增值。 功能：(1)为市场经济体系有效配置资源; (2)帮助投资人提供投资计划，帮助投资者进行投资决策，使投融资更便利; (3)创造更广泛的投资产品和服务，使资金的需求方和提供方连接更便利;

3、 (4)对金融资产合理定价，为金融市场提供流动性。 4、各类资产管理业务 5、投资基金的定义和主要类别 定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。通过向投资者发行收益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。 类别：按标准不同可分为很多类别，按资金募集方式可分为公募基金和私募基金。通常人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的称为*投资基金。常见的*投资基金有 二、真题演练，现在开始做 1、根据( )不同，基金可以分为公募基

4、金和私募基金。 A. 法律形式 B. 运作方式 C. 资金来源和用途 D. 募集方式 参考答案：D 参考解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。 2、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。 A. 收益类金融资产 B. 权益类金融资产 C. 股权类金融资产 D. 债券类金融资产 参考答案：D 参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。 第 4 页 共 4 页