银行合规文化宣讲稿――合规,价值创造的本源.pdf

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1、1 总行合规文化宣讲稿12 月 13 日，总行合规文化暨案访制度巡回宣讲活动赴河南分行宣讲。总分行宣讲人员从“合规理念、合规制度、案例分析、员工感受”四个方面深入浅出地阐述了合规文化理念，分析了违规操作危害， 强化了制度执行意识， 加深了全员对合规文化建设重要性和紧迫性的理解和认识。银行合规文化宣讲稿 合规，价值创造的本源尊敬的各位领导、各位同事：我是来自河南洛阳分行的， 我今天宣讲的主题是： 合规，价值创造的本源一位著名的历史学家曾说过这样一句话:一个国家乃至一个民族 ,其衰亡是从内部开始的,外部力量不过是其衰亡前的最后一击。这句话道出了内部控制对于一个国家而言是何等的重要! 让我们再来回顾

2、一下2007 年的那场金融危机， 2007 年 8月美国次贷风暴席卷全球，之后美林被接管，贝尔斯登破产，百年雷曼垮台， 华尔街巨头资产骤减， 股价连续暴跌， 主流货币大幅升值，大宗商品供过于求越演越烈的连锁反应让太多人血本无归，代价惨重。伤痛之余大家都铭记了一个词语 “合规”。合规不仅仅是技术层面的问题，更是一项由战略偏好、政策制度、 技术工具构成的有机整体。它需要以良好的公司治理为土壤，把合规管理由高深抽象的理论变为现实生动的企业文化 ,做到内化于心、固化于制、外化于行。面对种种危机， 农业银行毅然挺立。 然而回首走过的曲折之路，几多风雨、几多艰辛，个中滋味只有我们自己能够体会。曾几何时，

3、粗放经营筑起了一座座隐患危楼，无序竞争冲垮了一道道防控大坝。 某些人为了所谓的政绩，所谓的发展， 视制2 度规定为改革的障碍， 以绕开制度为创新， 视善于变通为能力。结果，内部控制流于形式， 基础管理暗藏风险， 财务包袱不断激增。 为什么我们业务经营步履维艰？为什么员工效益屡遭创伤？为什么企业发展羁绊重重？都是违规惹的祸啊！这是一个发生在我们身边的案例。张新建，原是一位有理想、有追求的中共党员，2004 年承载着组织的信任和党委的重托，他满怀豪情地走上了商都支行行长这一正处级领导岗位，对于积极上进、 踏实肯干的张新建来说，这无疑是一个崭新的机遇， 一个更高的平台， 可伴随着职务的提升、 权力的

4、加大，他的外界诱惑越来越多，物质贪念越来越强， 权利欲望也越来越大。工作中 ,他结识了许多社会上的企业老板，这些人一掷千金的潇洒、 灯红酒绿的奢华， 常令他暗自惊叹、 羡慕不已，频繁的交往让他们越走越近，相互间也开始称兄道弟，选择什么样的朋友， 就选择了什么样的未来， 殊不知这些所谓的“朋友”看重的只是他坐拥的职位和手中的权力。他们先是让张新建个人为其民间借贷提供担保，借款到期却迟迟不还， 并提出想让他用商都支行的担保对其个人担保进行置换。面对这样的威逼利诱，早已心旌动摇的张某决定铤而走险，捞一把。于是，一个假公章、一份假担保、一个真行长，几百元资金就这样轻松借出，贪欲就像打开的潘多拉盒子，一

5、发不可收拾，此后，他一边不断以商都支行的名誉为这些人提供担保，一边大把的收获着钞票，物欲和贪念让他一步步滑向了犯罪的深渊。年 10 月，一次严格的内部审计使很多问题逐渐暴露。此时， 已是开封审计办主任的张新建想到自己在商都支行留下的风险与隐患， 他整日提心吊胆， 惶恐不安， 内心的恐惧与焦虑让他日不能思，夜不能寐，终于在绝望和恐慌中投案自首。3 戴着冰冷的手铐，他声泪俱下：“ 11 年的铁窗生涯、一生的心灵煎熬，领导、同事、亲人，我错了”！这句“我错了” 留给了我们太多的感慨。那是几十载人生打拼换来 11 年牢狱之灾的痛彻心扉，那是早知今日何必当初的无尽懊悔。 如果不是私欲膨胀、 贪慕虚荣，

6、如果不是胆大妄为、心存侥幸，他完全可以在原有的人生轨迹上延续昔日的光荣与梦想。 然而时光不能倒流， 历史不能重写， 他毁掉的仅仅是自己的前途和幸福吗？我们的员工利益、我们的农行形象又置于何处呢？同事们，纵观农行的发展历程，这样的案例屡见不鲜。 一个个惨痛的教训， 一幕幕熟悉的场景， 让我们在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于合规文化与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申翻开一页页沉重的案例， 其中的主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历，他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行， 成为许多学子羡慕的职场白领；他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为金融界的业务精英；

7、 他们中有的从部队光荣转业后， 因为政治过硬、 管理能力强而走上了银行的领导岗位 ,这样的例子不胜枚举。 这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他的梦想、他们的事业、 他们的前途乃至他和他们家人的幸福都因为那一时的意念而戛然而止， 灰飞烟灭。 是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利？是制度的缺失， 是执行的不力， 是管理的盲点， 还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心？4 记得有这样一段关于制度的描述：“制度在一定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，

8、难以尽善尽美， 因而需要文化的力量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力量，而且更容易被人理解和接受”。制度规范的是人的行为，而合规文化感召的是人的内心， 可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为一名银行工作人员， 从进入银行的那一刻起， 就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是位高权重的领导干部！ 正所谓担当无大小， 尽其所能，尽善尽美。要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要求我们必须处理好工作责任与个人名利的关系

9、：所谓“人为财死，鸟为食亡”，不可否认，名利对于很多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄、 铤而走险换取的名利怎能长久？不顾良心、 道德的约束得到的一时挥霍又怎能安心？只有树立正确的合规理念，强化合规意识，时时合规，事事合规，方能和谐发展，稳健行远。今年 1 月，行党委书记、董事长项俊波同志向全社会发布了中国农业银行文化宣言。其中“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”的管理理念和“违规就是风险，安全就是效益” 的风险理念， 明确了合规文化是我们的“立行之本、经营之本”，也让我们更深刻的认识到了，合规不仅是农业银行事业发展的生命线，更是价值创造的最本源。各位领导、各位同事，经过全行45 万员工的不懈努力，我们农业银行已翻开了成功上市的崭新篇章，一幅宏伟的发展蓝图已展现在我们的面前。让我们一起吹响企业文化的号角，5 扬起合规经营的风帆，携手与共、勇往直前，让生命更精彩，让农行更辉煌！谢谢大家！