2022年2022年金融监管学教学大纲 .pdf

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1、金融监管学教学大纲一、基本参数课程编号：课程类型：专业课总学时： 32 讲课学时：实验（上机）学时：学分：适用对象：金融学各专业先修课程：金融学概论、银行经营管理、保险学、证券学、西方经济学、管理学、中国金融史二、课程教学目标说明本课程的性质以及在人才培养方案中的地位、作用和任务，明确学生在学完本课程后，在思想、知识和能力等方面应达到的目标以及对后续课程的影响。本科程的教学目的在于使学生掌握现代金融监管的理论体系和内容，掌握金融监管体制、金融监管监管的基本理论、技能和方法；防范金融风险的基本方法。三、教学基本要求教学基本要求：理论讲清，要学有所用，理论联系实际；教学方法、教学手段：充分运用各种

2、教学媒体，注意利用我院的金融实验室。实践教学环节的要求：尽可能地去有关金融机构作现场了解。对课后作业以及学生自学的要求：注意同实际联系的案例教学。四、课程考核方式一般按学校规定进行，或开卷考试， 或闭卷考试； 考勤占 20% 、 平常成绩占30% 、期末考试占50% 。五、教学方法在教学内容上，力求及时反映金融监管领域的最新动态和我国金融改革与发展的状况。在教学方法上，要求理论联系实际，深入浅出讲授金融监管学的基本理论名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 14

3、页 - - - - - - - - - 和实务，注重教学效果，提高学生的基本素质和对事物的思考分析能力。本科程以课堂教学为主， 提倡运用现代化教学手段，授课教师根据情况可适当安排课堂讨论、专题讲座、实务观摩等。注重培养学生的自学能力，博览群书，开阔思路，教学相长。六、 各教学环节学时分配计划教学课时分配序号章节内容讲课实验其他合计1第一章金融监管导论。第一节金融监管的含义。第二节金融监管的目标与原则。第三节金融监管的构成体系与方法222第二章金融监管与金融风险。第一节金融风险概述。第二节金融风险预警系统。223第三章金融创新与金融监管。第一节金融业在创新中发展。第二节金融创新与金融监管。224

4、第四章金融监管体制。第一节金融监管当局。第二节金融监管体制的发展变迁。第三节各主要国家金融监管体系介绍。第四节中国金融监管体制的发展演变225第五章金融机构内部控制制度。第一节金融机构内部控制制度概述。第二节金融监213名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 14 页 - - - - - - - - - 管业内部控制制度的比较。第三节我国金融机构内部控制的分析与评价6第六章其他监管防线。第一节行业自律。第二节市场约束机制。第三节存款保险制度227第七章金融监管的外

5、部支持。第一节金融监管的法律支持系统。第二节金融监管的审慎会计支持。第三节金融监管的统计支持228第八章银行业监管。第一节市场准入监管。第二节日常经营监管。第三节市场退出监管21149第九章证券业监管。第一节证券业监管概述。第二节证券机构监管。第三节证券市场监管。第四节上市公司监管211410第十章保险业监管。第一节保险市场概述。第二节保险市场监管概述。第三节保险人的监管。第四节保险市场其他要素的监管2211第十一章对其他金融机构的监管。第一节对信托业的监22名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - -

6、- - - - - 第 3 页，共 14 页 - - - - - - - - - 管。第二节对租赁业的监管。第三节对财务公司的监管。第四节对合作金融业的监管12第十二章金融市场监管。第一节金融市场监管概论。第二节货币市场监管。第三节外汇市场监管。第四节金融衍生品市场监管。2213第十三章金融监管协调。第一节金融监管协调理论概述。第二节不同金融监管体制下的监管协调。第三节中国的金融监管协调。第四节金融监管与金融稳定。2214第十四章金融监管国际协调与合作。第一节金融监管国际协调与合作概述。第二节金融监管国际协调与合作的框架。第三节金融监管国际协调与合作的主要内容。第四节金融监管国际协调与合作的不

7、足与发展22合计282232七、教学内容第一章金融监管导论第一节金融监管的概念及必要性一、金融监管的概念二、对金融监管的理论理解三、金融监管的必要性名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 14 页 - - - - - - - - - 第二节金融监管的内容和手段一、金融监管的内容二、金融监管的手段教学重点、难点：对金融监管理论的解释和掌握。课程的考核要求：金融监管的概念。了解：金融监管的含义、外延、内涵。各专家的定义。理解：金融监管的发展历史和发展脉络。掌握：相关金

8、融监管的理论。熟练掌握：金融监管的手段和内容。复习思考题：1什么是金融监管?金融监管有哪些作用?2简述金融监管与经济金融发展之间的关系。3金融监管的目标是什么?4金融监管的主要内容是什么?5怎样才能形成有效的金融监管方法体系?第二章金融监管与金融风险第一节金融风险概述第二节金融风险预警系统课程的考核要求：了解：金融风险的定义和种类。理解：金融风险与金融稳定的关系。掌握：金融风险的相关理论。熟练掌握：金融风险预警系统的简单理论。复习思考题：1如何理解金融风险、金融危机及金融安全三者的相互关系?2金融风险的主要特征及分类是什么?3如何理解金融风险的三个层次?4如何理解金融监管的风险效应和金融风险的

9、监管效应?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 14 页 - - - - - - - - - 5构建金融风险预警指标体系的原则是什么?第三章金融创新与金融监管第一节金融业在创新中发展第二节金融创新与金融监管教学重点、难点：金融创新与金融监管的关系。课程的考核要求：了解：金融创新的定义和种类。理解：金融创新的发展过程。掌握：金融创新与中央银行货币政策的关系。熟练掌握：金融创新与金融监管的相互关系。复习思考题：1、 金融创新的原因是什么？2、 金融创新的种类有几种？

10、具体内容是什么？3、 试分析金融创新对金融发展的影响。4、 说明金融创新与金融监管的辩证关系。5、 在确定印鉴的管制边界时，应当考虑哪些因素？第四章金融监管体制第三节金融监管体制一、金融业经营模式的比较选择二、金融监管体制的类型三、各国金融监管体制的改革四、我国的金融监管体制教学重点、难点：金融监管体制。课程的考核要求：了解：金融监管体制的类型。理解：金融监管体制的影响因素。掌握：各主要国家的金融监管体制。熟练掌握：中国的金融监管体制。复习思考题：名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - -

11、- - 第 6 页，共 14 页 - - - - - - - - - 1、 金融监管体制模式有哪些？各有什么优点和缺点？2、 分析中央银行在各国金融监管体制中的作用。3、 简述金融混业经营下监管体制的模式选择。4、 比较美国、英国、日本和德国现行金融监管体制的特点。5、 评述中国金融监管体制的效力和改革方向。第五章金融机构内部控制制度第一节金融机构内部控制制度概述第二节金融监管业内部控制制度的比较第三节我国金融机构内部控制的分析与评价教学重点、难点：课程的考核要求：了解：金融机构内控制度的定义。理解：金融机构内控制度的意义和作用。掌握：金融机构内控制度的比较与分析、评价。熟练掌握：我国金融机构

12、的内控制度。复习思考题：1金融机构内部控制的内涵是什么?2国外金融机构内部控制的目标包括哪几方面?试与我国金融机构内部控制目标相比较。3如何理解金融机构建立内控机制的四项原则?4，简述外部监管与金融机构内部控制度区别。5国外金融机构内控制度包含哪几方面内容?6，结合当前实际，谈谈如何完善我国金融机构内部控制度。第六章其他监管防线第一节行业自律第二节市场约束机制第三节存款保险制度教学重点、难点：市场约束机制课程的考核要求：了解：什么是行业自律。存款保险制度的发展脉络。理解：存款保险制度与银行系统的稳定。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - -

13、- - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 14 页 - - - - - - - - - 掌握：存款保险制度在我国的发展与未来的趋势。熟练掌握：其他防线与金融监管的关系。复习思考题：1行业自律在金融机构监管体系中处于什么位置?我国有哪些重要的金融行业自律组织 ?2为什么市场约束对于金融机构的稳健运行非常重要?3什么是存敷保险制度?有救保险制度的功能与局限性是什么?4你对我国未来是否要设立存款保险制度以及存救保险制度的模式设计如何认识?第七章金融监管的外部支持第一节金融监管的法律支持系统第二节金融监管的审慎会计支持第三节金融监管的统计支持教学重点、难点：课程的考

14、核要求：了解：金融监管外部支持的关系与种类。理解：金融监管的法律支持。掌握：金融监管的审慎会计和统计支持。熟练掌握：如何在实际工作中运用这些外部支持。复习思考题：1金融基础法律有什么特点?2金融基础法律和金融监管法律的关系是什么?3金融机构市场准入有哪些条件规定?4金融监管法律要求金融机构要有一定的透明度，具体有哪些要求?5什么是审慎会计制度?具体包括哪些内客?有什么作用 ?6审慎会计制度是如何发展起来的?7，审慎会计制度在金融监管中有哪些应用，8如何认识资本充足率在金融监管中的作用?9目前我国银行监管存在着哪些缺陷以及怎样解决这些缺陷?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - -

15、 - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 14 页 - - - - - - - - - 10如何完善我国银行业审慎会计监管?11金融监管统计的主要内容是什么?12如何理解金融监管统计与金融监管审慎会计的关系?13如何理解金融监管统计与SNA ， MFS等统计体系的关系?14建立与完善金融监管统计的主要障碍有哪些?第八章银行业监管第一节市场准入监管第二节日常经营监管第三节市场退出监管教学重点、难点：市场准入监管课程的考核要求：了解：银行业经营管理与银行业监管的关系。理解：市场准入监管、日常经营监管和市场退出监管。掌握：如何

16、在实际工作中运用这些方法措施。熟练掌握：我国银行业的监管问题。复习思考题：1、 银行业的市场准入条件应考虑什么内容？2、 商业银行设立和开业的条件是什么？3、 银行日常审慎监管内容有哪些？4、 现场稽核与非现场稽核的主要内容各自包括哪些方面？5、 试简述我国的银行评价制度。6、 处理问题银行的一般措施有哪些？7、 我国对问题银行的处理方法有哪些？第九章证券业监管第一节证券业监管概述第二节证券机构监管第三节证券市场监管第四节上市公司监管教学重点、难点：上市公司监管课程的考核要求：了解：证券监管的相关问题。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - -

17、 - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 14 页 - - - - - - - - - 理解：上市公司监管。掌握：证券行业的监管问题熟练掌握：我国证券市场的监管。复习思考题：1证券市场监管的目标是什么?2证券市场监管应遵循哪些原则?3对证券公司进行检查的主要内容是什么?何为证券公司内控制度?4为什么要禁止内幕交易?为什么要反证券欺诈?5信息披露应遵循哪些原则?我国上市公司信息披露监管有哪些内容?6公司治理主要有傅几种模式?我国上市公司的治理结构存在哪些问题?第十章保险业监管第一节保险市场概述第二节保险市场监管概述第三节保险人的监管第四节保险市场其他要素的监

18、管教学重点、难点：保险人监管问题课程的考核要求：了解：保险市场的基本情况。理解：保险人的监管问题。掌握：保险业的中的监管日常问题。熟练掌握：我国保险行业实际工作中存在的问题与解决对策。复习思考题：1简述保险市场的基本构成要素。2试述保险市场机制及其在保险市场上的特殊作用。3简述保险市场的主要特征。4简述保险监管的产生及其原因。5简述保险监管的内容。6如何理解偿付能力的监管是保险监管的核心?7简述保险监管的目标。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 14 页 -

19、 - - - - - - - - 8试比较分析保险监管的三种方式。第十一章对其他金融机构的监管第一节对信托业的监管第二节对租赁业的监管第三节对财务公司的监管第四节对合作金融业的监管教学重点、难点：信托业的监管课程的考核要求：了解：其他金融机构的构成与问题。理解：其他金融机构的监管难点。掌握：合作金融业的发展与对经济社会的影响。熟练掌握：我国其他金融机构的有关问题。复习思考题：1国外对信托业的监管具体有哪些方面的内容?2试述金融租赁的含义与特征。3我国监管部门对财务公司的监管包括哪些方面?4阐述我国合作金融业的发展历程。第十二章金融市场监管第一节金融市场监管概论第二节货币市场监管第三节外汇市场监

20、管第四节金融衍生品市场监管教学重点、难点：外汇市场的监管课程的考核要求：了解：金融市场监管。理解：金融市场各子市场的监管。掌握：金融市场监管中外汇市场、金融衍生品市场监管问题熟练掌握：我国外汇市场的监管问题。复习思考题：1简述金融市场的构成要素。2金融市场监管体制有哪几种类型?名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 14 页 - - - - - - - - - 3金融市场监管的一般原则是什么?4试述中央银行对同业拆借市场的监管基本原则。第十三章金融监管协调第一节

21、金融监管协调理论概述第二节不同金融监管体制下的监管协调第三节中国的金融监管协调第四节金融监管与金融稳定教学重点、难点：中国金融监管的协调课程的考核要求：了解：金融监管协调的含义理解：金融协调与金融监管协调掌握：不同金融监管体制下的监管协调熟练掌握：我国金融监管工作中的问题。复习思考题：1金融监管协调的含义、必要性和主要内容是什么?2举例分析不同金融监管体制国家监管协调的开展。3简述我国金融监管协调机制的建立和完善。4如何深入推动我国金融监管协调工作的开展?5如何评价金融体系是否稳健?主要的分析工具有哪些?6结合国际上对于促进金融稳定采取的措施，简述如何进一步促进我国金融的稳定发展。第十四章金融

22、监管国际协调与合作第一节金融监管国际协调与合作概述第二节金融监管国际协调与合作的框架第三节金融监管国际协调与合作的主要内容第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展教学重点、难点：金融监管的国内外协调课程的考核要求：了解：金融监管的协调概念。理解：金融监管协调对一国经济社会的影响和作用。掌握：金融监管监管机构的常见的几个组织。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 14 页 - - - - - - - - - 熟练掌握：我国的金融监管问题与对策。复习思考题：1什么

23、是金融国际化，它有哪些表现形式?2金融监管的国际化表现在哪些方面?3金融监管国际协调与合作的必要性是什么?4什么是金融监管的国际协调与合作?5简述 ( 有效银行监管的核心原则) 的内容。6 金融监管国际协调与合作有哪些不足?7新资本协议的主要内容是什么?八、教学建议当前我学院各专业没有开设中国金融史或世界金融史，学校也没有开设选修课，建议增加金融史和金融学说史方面的课程。否则，会影响到本课程的教学。九、主要参考书1黄达主编：金融学，北京：中国人民大学出版社，20032黄达主编：货币银行学，北京：中国人民大学出版社，20003王广谦主编：中央银行学，北京：高等教育出版社，19204谢平、蔡浩仪著

24、： 金融经营模式及监管体制研究， 北京：中国金融出版社 2003。5陈学彬、邹平座编著：金融监管学，北京：高等教育出版社，20036蔡浩仪著：抉择：金融混业经营与监管，昆明：云南人民出版社，2002。7叶振勇士编： 金融宏观监测指标体系的构建与运用分析成都：西南财经大学出版社， 2003。8李早航著：现代金融监管：市场化国际化进程的探索，北京：中国金融出版社， 19999郭田勇：金融监管学，北京：中国金融出版社，2003。10余龙武、郭田勇著：中国银行业的混合经营与监管，北京：中国商业出版社， 2002，11唐旭、徐风雷等着：金融理论前沿课题，北京：中国金融出版社，2000。名师资料总结 -

25、- -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 13 页，共 14 页 - - - - - - - - - 12刘宇飞著：金融监管监管的新发展，北京：经济科学出版社，199913刘园、王学达著：金融危机的防范与管理，北京：北京大学出版社，1999。14史东明著：经济一体化下的金融安全，北京：中国经济出版社，1999。15，韩汉君、 王振富、 丁忠明薯： 金融监管 ，上海： 上海财经大学出版社，2003。16王华庆主编：中国银行业监管制度研究，北京：中国金融出版社，199617，徐进前著：金融创新，北京

26、：中国金融出版社，200318黄运成、申屹、刘希普著：证券市场监管：理论、实践与创新，北京：中国金融出版社，200119洪伟力著：证券监管：理论与实践，上海：上海财经大学出版社，200020乔汉考夫曼著：现代金融体系：货币、市场和金融机构，北京：经济科学出版社， 200121徐经长著：证券市场会计监管研究，北京：中国人民大学出版社，2000。22张俊民著：会计监管，北京：立信出版社，2002。23国际货币基金组织：金融体系稳健性的宏观审慎指标，北京：中国金融出版社， 2001。24赵锡军著：论证券监管，北京：中国人民大学出版社，2003名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 14 页，共 14 页 - - - - - - - - -