2022年2022年黑龙江基金从业资格：基金销售人员管理模拟试题 .pdf

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1、2017 年黑龙江基金从业资格：基金销售人员管理模拟试题一、单项选择题（共23 题，每题的备选项中，只有1 个事最符合题意）1、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是_ A：经济波动风险B：政策风险C：购买力风险D：经营风险2、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的_时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A5% B10% C15% D20% 3、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有_。A及时更新原有的客户记录B定期向客户提供有用的信息服务C对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D针对市场变化及时提供新的服务和产品4、_是指通过科学的内部控制制度与方法，建立

2、合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D审慎性原则5、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红6、对后台管理系统的规范包括_。A能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息B应当记录基金销售机构和基金销售

3、人员的相关信息C应当具备交易清算、资金处理的功能D应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能7、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，说法不正确的有_。A注册资本不低于3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 6 页 - - - - - - - - - C持续从事证券投资咨询业务5 个以上完

4、整会计年度D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为8、当公司法定公积金累积额为公司_的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益9、下列各项不属于金融债券的是_。A商业银行债券B基本建设债券C证券公司债券D财务公司债券10、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把 _的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A中高风险B中等风险C低风险D高风险11、证券市场监管的手段不包括_ A：市场手段B：法律手段C：经济手段D：行政手段12、_在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。A：历史数据法

5、B：情景综合分析法C：截面分析法D：情景局布综合分析法13、_是国有股权行政管理的专职机构。A股份有限公司B中国证监会C中国人民银行D国有资产管理部门14、 基金公司的股权结构安排必须坚持以_利益最大化和提高公司效益为基本准则。A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：基金监管人15、下列各项中， _属于基金首次募集披露的信息。A基金份额上市交易公告书B基金合同C基金年度报告名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 6 页 - - - - - - - - -

6、 D基金份额发售公告16、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具17、基金经理的 _决定基金中短期的风险收益特征。A过往业绩B从业经验C投资理念D操作风格18、以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券B是虚拟资本C是所有权关系的表现D是有期证券19、封闭式基金的利润分配，每年不得少于_次。A1 B2 C3 D4 20、备兑权证通常

7、由 _发行。A证券交易所B投资银行C上市公司D央行21、交易型开放式指数基金 (ETF)的投资目标是 _指数的表现，属于 _基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型22、基金销售监管体系由 _等组成。A监管手段B监管机构C监管对象D监管内容23、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是 _。A供求关系B每股净资产C公司人员结构D公司组织形式二、多项选择题（共23 题，每题的备选项中，有2 个或 2 个以上符合题意，名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师

8、精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 6 页 - - - - - - - - - 至少有 1 个错项。）1、以下关于利率风险的描述，正确的是_。A利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性B利率风险是债券的主要风险C利率风险对长期债券的影响大于短期债券D利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向；二是影响公司的盈利2、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A投资和研究能力B资产管理规模C营销能力D风险控制能力3、_是基金评级的基础。A建立评级模型B计算评级数据C划分评价等级D划分基金类别4、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。A债券的期限不具法律约

9、束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B股票一般没有期限性C股票可以视为无期证券D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求5、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括_ A：设计B：销售C：售后服务D：基金运作6、基金年度报告披露的主要内容有_。A基金管理人报告B审计报告C投资组合报告D托管人报告7、下列选项中， _不属于证券投资基金评价业务管理暂行办法规定基金评级应遵循的原则。A长期性B全面性C针对性D一致性8、夏普 .特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和 1966年提出了 _ A：资本资产

10、定价模型B：套利定价理论C：多因素模型D：证券组合选择名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 6 页 - - - - - - - - - 9、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。A持有人户数B持有人结构及前50 名持有人C基金合同摘要D重大事件揭示10、与债券相比，债券型基金_。A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B也面临着信用风险C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D分散了系统风险11、_是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的

11、基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管12、_投资偏好是家庭形成期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C固定收益工具D偏保守的平衡资产配置13、基金持有人享有 _等法定权利。A分享基金财产收益B基金资产运作管理权C剩余基金资产分配权D基金资产保管权14、关于基金风险的划分，下列说法正确的有_。A系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性B对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的C内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散15、资

12、产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。A投资形式B负债形式C融资形式D资产形式16、下列机构可以参与证券投资的有_。A证券经营机构B商业银行C保险公司D证券投资基金17、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益， 因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 6 页 - - - - - - - - - 损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A

13、：利息收入B：投资收益C：其他收入D：公允价值变动损益18、按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于_。A向他人贷款或者提供担保B从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C从事承担无限责任的投资D买卖其他基金份额 (国务院另有规定的除外 ) 19、属于基金市场服务机构的有_。A注册登记机构B基金销售机构C基金评级机构D律师事务所和会计师事务所20、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础， 也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A基金资产净值B基金资产总值C基金份额净值D基金总份额21、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄。A大于B小于C基本接近D等于22、基金销售机构维护客户关系的基本方法有_。A客户追踪B费率优惠C客户调查D业务跟进23、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是_。A安全保管基金财产B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C按照规定监督基金管理人的投资运作D编制中期和年度基金报告名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 6 页 - - - - - - - - -