银行业务知识---外汇.doc

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1、精品文档，仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除3外汇3.1概念 广义：1.一国拥有的一切以外币表示的资产。2. 是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。3. 实际上就是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。 狭义：以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。必须具备三个特点：可支付性（必须以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可换性（必须是可以自由兑

2、换为其他支付手段的外币资产）3.2汇率FXRate（Foreign Exchange Rate）用另一国货币来表示本国货币的价格。3.3外汇转账 XXX银行外币转账交易时，只能进行同币种同钞汇间转账 起存金额控制 转出转入账号不能相同，支持本人账户互转3.4外汇买卖 即期外汇交易:又称现汇交易,是交易双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易方式. 远期交易:又称期汇交易,外汇买卖成交后并不交割,根据合同规定约定时间办理交割的外汇交易方式. 套汇:套汇是指利用不同的外汇市场,不同的货币种类,不同的交割时间以及一些货币汇率和和利率上的差异，进行从低价一方买进,高价一方卖出,从中赚取利润的外

3、汇交易方式. 套利交易:利用两国货币市场出现的利率差异,将资金从一个市场转移到另一个市场,以赚取利润的交易方式. 掉期交易:是指将币种相同,但交易方向相反,交割日不同的两笔或者以上的外汇交易结合起来所进行的交易. 外汇期货:所谓外汇期货,是指以汇率为标的物的期货合约,用来回避汇率风险.它是金融期货中最早出现的品种. 外汇期权交易:外汇期权买卖的是外汇，即期权买方在向期权 卖方支付相应期权费后获得一项权利，即期权买方在支付一定数额的期权费后，有权在约定的到期日按照双方事先约定的协定汇率和金额同期权卖方买卖约定的货币，同时权利的买方也有权不执行上述买卖合约。将出现由银行和互联网投资公司合办的外汇交

4、易平台，这样为个人投资降低了不必要的成本。 xxx行州支持同钞汇不同币种的买卖；交易时长控制10S；交易时间9：30-16：30，周六日节假日除外3.5钞汇折算 XXX银行根据银行实时公布的外汇牌价，进行钞汇之间折算，其中卖出类别必须是钞，买入类别必须是汇；交易币种为日元时，买入卖出金额必须是整数；交易时长控制10S；交易时间9：30-16：30，周六日节假日除外；同一账户内操作的相同外币交互，只是卖出钞买入汇。3.6结汇3.6.1外汇结算 包括强制结汇和意愿结汇。强制结汇是指所有外汇收入必须卖给外汇指定银行，不允许保留外汇。意愿结汇是外汇收入可以卖给外汇指定银行，也可以开立外汇账户保留3.6

5、.2结汇方式 汇付包括:(1)信汇:买方将货款交给进口地银行,由银行开具付款委托书,邮寄出口地银行,委托其向卖方付款。(2)电汇:进口地银行应买方申请,直接用电报发出付款委托书,委托出口地银行向卖方付款。(3)票汇:买方向进口地银行购买银行汇票迳寄卖方,由卖方或其指定的人持票向出口地有关银行取款。 托收包括:(1)付款交单(D/P):指卖方托收时指示托收行,只有在买方付清货款时才交出单据。(2)承兑交单(D/A):指买方承兑汇票后即可取得单据,提取货物,待汇票到期时才付货款。(3)信用证(L/C):信用证是银行在买卖双方之间保证付款的凭证.银行根据买方的申请书,向 卖方开出保证付款的信用证,即

6、只要卖方提交符合信用证要求的单据,银行就保证付款。3.7购汇国家批准的可以使用的外汇指标。如果想把指标换成现汇，必须按照国家外汇管理局公布的汇率牌价，用人民币在指标限额内向指定银行买进现汇，专业说法叫购汇，必须按规定用途使用购汇功能。3.8各国外汇美元（USD）、德国马克（DEM）、欧元（EUR）、日元（JPY）、英镑（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法国法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷兰盾（NLG）、比利时法郎（BEC）、丹麦克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奥地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳门元（MOP）、马来西亚林吉特（MYR）3.9牌价是指定银行外汇兑换挂牌价，是各银行（指总行，分支行与总行外汇牌价相同）根据中国人民银行公布的人民币市场中间价以及国际外汇市场行情，制定的各种外币与人民币之间的买卖价格。这种外汇牌价实时变动，即使同一天牌价也有所不同。【精品文档】第 4 页