2022年财富管理教学大纲 .pdf

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1、财富管理教学大纲（Wealth management，课程代码）一、前言1、课程概述财富管理 是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。通过本课程的学习， 使得学生了解主要的理财产品及其收益、 风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况， 掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。2、课程性质选修3、学分与学时本课程总学分： 学分，总学时：学时。其中理论课学分： 学分，学时

2、：学时；实践要求4、教学目的与要求4.1 教学目的向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、 应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、 解决问题能力和综合能力的培养 , 培养学生的理财和投资意识， 教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。4.2 教学要求：（1）掌握理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。（2）掌握各种财富管理策划的基本内容。（3）了解个人理财流程。5、使用对象全日制金融专业硕士

3、学生6、知识背景要求了解现金及现金等价物的概念及类型， 各种储蓄类型和定义以及股票、 债券、基金、保险等各类投资产品的基本概念和类型等。二、讲授提纲第 1 章 财富管理导论（一）本章概述本章为课程导论章，主要介绍财富管理的内涵，个人理财的定义及其规划名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 13 页 - - - - - - - - - 的内容体系， 生命周期理财的内容， 个人理财的起源和发展及理财规划师职业资格认证体系。（二）教学目标让学生通过学习理解并掌握个人理财

4、规划的目的、手段及其内容体系，理解个人理财的定义及内容（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容1.1 理财的基本概念1.2 生命周期理财1.3 个人理财的起源和发展1.4 个人理财规划的内容体系1.5 理财规划师职业资格认证体系（五）重点财富的内涵，个人理财规划的内容体系，生命周期理财的内容（六）难点个人理财规划的内容体系（七）实践要求讨论财富、财产、资产、资本的区别以及理财是否等于投资（八）创新点通过案例介绍了生命周期理财的重要性第 2 章 现金规划（一）本章概述本章主要讲授现金规划的基本知识及其具体内容，和其他规划对现金规划的影响。（二）教学目标使学生了解现金规划的基本知识包括现金的

5、概念和现金规划的概念，掌握现金规划的内容包括现金规划的基本思路、工具、建立紧急备用金等等（三）教学方法概念讲授，介绍案例名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 13 页 - - - - - - - - - （四）教学内容2.1 现金规划的基本知识2.2 现金规划的内容（五）重点现金规划的基本思路，现金规划的一般工具，现金规划的融资工具，家庭财务分析（六）难点各个阶层人士的现金流模式，持有现金的目的和成本，现金规划分析（七）实践要求要求学生思考并讨论某家庭的现金规划

6、实例（八）创新点介绍并分析不同收入群体的现金流模式第 3 章 储蓄规划（一）本章概述本章主要讲授储蓄规划的相关内容，包括储蓄规划的基本知识，储蓄规划工具以及储蓄规划策略（二）教学目标通过本讲使学生了解储蓄规划的基本知识包括储蓄的概念，储蓄规划的意义和原则，掌握各种储蓄规划工具， 理解并掌握各种储蓄规划策略包括十种储蓄规划方法，以及如何避免储蓄风险，减少本金损失的措施等。（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容3.1 储蓄规划的基本知识3.2 储蓄规划工具3.3 储蓄规划策略（五）重点储蓄规划的意义，储蓄规划的原则，十种储蓄类型，十种储蓄规划方法（六）难点减少本金损失的措施以及在“负利率时

7、代”如何进行储蓄投资名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 13 页 - - - - - - - - - （七）实践要求启发同学们思考自己进行过怎样的储蓄规划，应该如何进行规划。（八）创新点总结出了十种储蓄规划的方法第 4 章 投资规划（一）本章概述本章主要讲授关于股票、基金、期货、债券等各种资本市场和货币市场投资工具的相关内容（二）教学目标通过本章的讲解使同学们了解并掌握投资的概念、目的、工具以及个人理财规划的程序； 掌握股票的分类， 开户流程， 我国的股票价格

8、指数以及股票投资的基本原则、策略和技巧；掌握基金的分类，基金收益的分配方式，基金投资的一般策略；了解影响债券收益的因素， 债券投资的主要风险以及债券投资的策略和技巧；了解期货交易的含义和基本功能；了解外汇的交易方式和外汇投资的基本功能；了解黄金投资的种类和方式；了解艺术品收藏的种类和风险；了解商业银行理财业务的发展历程。（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容4.1 投资规划基本知识4.2 股票投资4.3 基金投资4.4 债券投资4.5 期货投资4.6 外汇投资4.7 黄金投资4.8 收藏品投资4.9 银行理财产品（五）重点股票投资，基金投资，债券投资，期货投资，外汇投资，黄金投资，艺术

9、名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 13 页 - - - - - - - - - 品收藏的具体内容，风险和投资策略和技巧。（六）难点个人理财的规划程序，股票投资的基本原则，各种资本市场产品的投资策略和技巧（七）实践要求讨论投资规划中最重要的内容是什么（八）创新点将艺术收藏品投资列入投资规划的内容当中第 5 章 消费信贷规划（一）本章概述本章主要讲授与消费信贷有关的内容包括消费信贷的种类，如何进行消费贷款，如何评价自己的信贷能力等内容（二）教学目标通过本讲使学生

10、了解消费信贷的含义、历史与发展； 了解并掌握消费信贷的种类；了解信用卡的相关知识；掌握如何评价自己的借贷能力（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容5.1 消费信贷的基本知识5.2 消费信贷的种类5.3 评价自己的借贷能力5.4 申请贷款（五）重点消费信贷的种类，人们对待信用卡的态度，信用卡的使用，如何申请贷款（六）难点如何评价自己的信贷能力（七）实践要求讨论学生是如何看待信用卡以及消费信用的（八）创新点通过对使用信用卡的相关调查，了解不同人群对使用信用卡进行消费的态度。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师

11、精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 13 页 - - - - - - - - - 第六章教育规划（一）本章概述教育规划即教育投资规划， 是指为实现预期教育目标所需要的费用而进行一系列资金管理活动。（二）教学目标了解教育规划的基本知识， 掌握教育规划的步骤和教育投资规划工具，实现家庭整体的教育规划（三）教学方法概念讲授，介绍案例（四）教学内容6.1 教育规划的基本知识6.1.1 教育规划的概念6.1.2 教育投资规划的重要性6.1.3 子女教育规划的特点6.1.4 我国的子女教育投资规划现状6.2 教育规划的步骤6.2.1 确立子女培养目标6.2.2 教育投资规划步骤6.2.3

12、 子女教育投资规划的原则6.2.4 教育投资规划的方式6.3 教育投资规划工具6.3.1 传统的教育投资工具6.3.2 其他教育投资工具6.3.3 短期教育规划工具（五）重点教育规划的步骤和教育投资规划工具（六）难点教育投资规划工具（七）实践要求名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 13 页 - - - - - - - - - 了解案例，实现自身的教育规划（八）创新点在案例的基础上，充分发挥学生的操作能力，为自身家庭做出教育规划方案。第七章房地产规划（一）本章概

13、述住房是一个家庭的头等大事， 如何认识房地产和怎样进行购房规划，房产投资都应该提前做好规划。（二）教学目标了解和掌握房地产规划基本知识和理清房地产规划各个方面，全面了解关于个人住房消费贷款的知识，能够进行个人支付能力评估（三）教学方法概念讲述和案例分析（四）教学内容7.1 房地产规划基本知识7.1.1 房地产的基本概念7.1.2 房地产投资7.1.3 房地产投资的方式7.1.4 房地产投资的优点7.1.5 房地产投资的缺点7.1.6 房地产估价及影响因素7.2. 房地产规划7.2.1 为什么要进行房地产规划7.2.2 房地产规划流程7.2.3 购房与租房决策7.2.4 购房规划7.3. 个人住

14、房消费贷款7.3.1 个人住房消费贷款种类名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 13 页 - - - - - - - - - 7.3.2 个人住房贷款的计息方法（五）重点房地产估价和影响因素，购房规划（六）难点个人住房贷款的计息方法（七）实践要求利用太原本地的房产市场进行房产规划（八）创新点利用房地产投资的多种形式实现资产增值第八章保险规划（一）本章概述保险规划是个人理财的一个部分，它就是针对人生中的风险，主要包括死亡风险、残疾风险、医疗风险、养老风险以及财产风

15、险等，定量分析保险需求颤度，并做出最适当的财务安排，避免风险发生时给生活带来的冲击，达到财务白由的境界，从而拥有高品质的生活。（二）教学目标通过对个人经济状况和保险需求的深入分析，帮助自己选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额，免除财务上的后顾之忧。（三）教学方法概念讲述和案例教学（四）教学内容8.1 保险的基础知识8.1.1 个人面临的风险8.1.2 可保风险8.1.3 风险与保险8.1.4 保险的概念和原理8.2 保险产品介绍8.2.1 保险产品就是保险险种8.2.2 包括两大类：1. 人身保险名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - -

16、- - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 13 页 - - - - - - - - - 2. 财产保险8.3 保险规划程序8.3.1 保险规划在个人理财中的作用8.3.2 保险规划的原则8.3.3 保险需求分析8.3.4 保险规划的主要步骤（五）重点保险的种类和保险规划（六）难点保险的收益和风险（七）实践要求了解社会中已存在的保险种类，保险的收益率和风险（八）创新点将保险规划和自身风险偏好、收入水平联系起来第九章税收规划（一）本章概述税收规划是指纳税人在税法许可范围内，通过对经营、 投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能地取得节约税收成本的纳税收益。（二）教

17、学目标通过掌握税收法规和税收政策，达到合理避税的目的， 积极做好自己的财务规划（三）教学方法概念讲述和案例教学法（四）教学内容9.1 个人税收基本知识9.1.1 税收的概念9.1.2 税收的种类9.1.3 个人所得税概述名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 13 页 - - - - - - - - - 9.2 个人所得税的计算9.2.1 个人取得工资、薪金所得9.2.2 劳务报酬所得9.2.3 稿酬所得9.2.4 利息、股息、红利所得9.2.5 中奖、中彩等偶然

18、所得9.3 个人税收规划的内容和步骤9.3.1 个人税收规划的基本内容9.3.2 税收筹划产生的原因和实施条件9.3.3 个人税收规划的原则9.3.4 个人税收规划的分类9.4 个人税收规划的基本方法9.4.1 税收规划与偷税9.4.2 税收规划与欠税9.4.3 税收规划与抗税9.4.4 税收规划与骗税9.5 个人税收规划实务9.5.1 选择不同的所得形式进行纳税筹划9.5.2 通过纳税人身份的合理归属进行纳税筹划9.5.3 通过所得的均衡分摊或分解进行纳税筹划9.5.4 利用税收优惠进行纳税筹划（五）重点个人所得税的计算，个人税收规划的内容和步骤以及个人税收的基本方法（六）难点个人所得税的计

19、算（七）实践要求计算各级收入水平下的应纳税额（八）创新点将累进税率的分界点作为规划中的重点内容第十章 退休和遗产规划名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 13 页 - - - - - - - - - （一）本章概述退休规划是指如何筹措和管理退休以后的生活资金，以及如何安排退休后收支的一系列财务活动。退休规划主要是针对现金而言，即提供养老金。它包括了筹集资金、管理投资和支付养老金三个要素。遗产规划是将个人财产从一代人转移给另一代人，从而实现个人为其家庭所确定的目

20、标而进行的一种合理财产安排。其主要目标是帮助投资者高效率地管理遗产，并将遗产顺利地转移到受益人手中（二）教学目标学习和掌握有关退休和遗产规划的基础知识，能够制定合理的退休和遗产规划。（三）教学方法概念讲述和案例分析（四）教学内容10.1 退休规划概述10.1.1 退休规划的含义10.1.2 退休规划的必要性10.1.3 退休规划的原则10.1.4 现阶段我国个人退休规划的缺陷10.1.5 退休规划需要考虑的因素10.2 退休收入来源分析10.2.1 社会保障体系10.2.2 年金保险10.2.3 个人积累10.3 如何建立退休规划10.3.1 确定退休目标10.3.2 预测资金需求10.3.3

21、 预测退休收入10.3.4 计算退休资金缺口10.3.5 弥补资金缺口名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 13 页 - - - - - - - - - 10.4 遗产规划10.4.1 什么是遗产规划10.4.2 为什么要进行遗产规划10.4.3 遗产规划工具10.4.4 遗产规划步骤（五）重点退休收入来源和退休规划（六）难点预测退休后资金的需求和退休收入，计算退休资金缺口和如何弥补缺口（七）实践要求对已退休老人进行问卷分析，分析其退休规划，了解具体问题，为未

22、退休人员提供经验。（八）创新点适时引入国家新的退休政策，使退休规划具备灵活性三、学时分配表序号内容讲课学时实践环节合计1 校内导师基础内容讲解20 20 2 学生案例分析讨论4 4 3 校外导师实践内容讲解4 4 4 期末测试2 2 4 合计22 10 32 四、选定教材1 财富管理，姜黎华著，中国金融出版社，2010.6.1 ，第 4 版名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 13 页 - - - - - - - - - 2 财富管理与资产配置，王洪栋， 张光楹， 廉赵峰著， 经济管理出版社，2013.11.01 ，第二版五、参考书目及教学参考资料3 财富管理：理财顾问客户投资管理指南， 美 哈罗德埃文斯基著；陈小宪编；张春子等译，中信出版社，2011.11.01 ，第一版大纲执笔人 * 导师组组长审定：开 课 学 院 ：* 年* 月* 日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 13 页，共 13 页 - - - - - - - - -