2022年银行风险合规警示教育归纳 .pdf

《2022年银行风险合规警示教育归纳 .pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年银行风险合规警示教育归纳 .pdf（4页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、邮储银行风险合规及案件防控警示教育活动观感增强邮政金融业务合规经营管理意识, 培育良好的合规文化， 近日我邮政储蓄银行金昌市分行举办了风险合规案例防控警示教育，加大了对合规学习的力度， 取得了卓有成效的成绩。 当前正值邮储体制改革的关键时期 , 开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。 推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证， 也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。近年来，金融系统发生的经济案件， 不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应

2、措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势， 其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性， 忽视了干部职工的思想建设， 没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育， 又要坚持经常性的案例警示教育， 使干部职工加固思想防线， 经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉” ，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。一、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁： “铁制度、铁算盘、铁帐本” 。正因为有了银行的“三铁” ，银行名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载

3、- - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 4 页 - - - - - - - - - 在百姓心中才是可以信赖的。 规章制度的执行与否， 取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规， 严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按

4、规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行， 那也将走向它的反面。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源， 无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训， 不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件， 要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善， 努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的

5、同时， 加强规范管理， 以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设， 对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、 考勤登记、奖金分配等台帐，名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 4 页 - - - - - - - - - 这是加强基础管理的一个很好的方法。三、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自

6、恢复开办已经二十四年，逐步形成了自己的管理模式和特点， 但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。 无数案例表明， 当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、 风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。 前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改， 老问题老现象重复发生； 业务部门缺乏对业务

7、管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上， 出现了一些真空现象。 针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法；二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。 三是加大对合规风险防控的考核， 将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”

8、的原则，名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 4 页 - - - - - - - - - 实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规， 谁受益谁担责的原则， 银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。 认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。 强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向， 抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己， 管住自己，走好人生路。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 4 页 - - - - - - - - -