2022年反洗钱客户风险评估表 .pdf

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1、反洗钱客户风险评估表客户名称：账户号码：洗钱风险评估指标风险子项状态描述分值权重客户特性客户信息的公开程度不愿公开5 3 提示后愿部分提供4 部分公开3 提示后愿全部提供2 公开1 与客户建立或维持业务关系的渠道除下列以外销售机构5 2 第三方销售4 券商3 银行2 直销渠道1 客户所持身份证件或身份证明文件的种类其他5 3 基金会4 社会团体3 行政机构、中国护照2 营业执照、身份证1 反洗钱交易监测记录上报过四次5 10 上报过三次4 上报过两次3 上报过一次2 未上报过1 非自然人客户的股权或控制权结构存在隐名或匿名股东的公司5 3 家族企业4 合伙企业3 个人独资企业2 年金、 理财产

2、品、 上市公司1 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息监管机构、 执法机关或金融交易所提示予以关注的客户5 6 我公司了解到的曾存在犯罪、金融违规、 金融欺诈等方面历史记录的客户4 我公司了解到的权威媒体的负面报道3 我公司了解到的一般媒体的负面报道2 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 3 页 - - - - - - - - - 洗钱风险评估指标风险子项状态描述分值权重未见风险提示的报道1 自然人客户年龄0-16 岁（不含）5 5 16 岁（含） -18

3、 岁（不含）4 80 岁（含）及以上3 70 岁（含） -80 岁（不含）2 18 岁（含） -70 岁（不含）1 非自然人客户的存续时间10 天（含）5 8 10 天-20 天（含）4 20 天-30 天（含）3 30 天-60 天（含）2 60 天以上1 地域国家（地区）的上游犯罪状况云南5 5 广西4 宁夏3 西藏2 其他地区1 特殊的金融监管风险无法获取住所、 注册地、 经营所在地任何信息5 6 住所、注册地与经营所在地不在同一省份， 且无一项与本公司或代销机构在同一市4 住所、注册地与经营所在地不在同一市， 且无一项与本公司或代销机构在同一市3 住所、 注册地、 经营所在地至少有一项

4、与本公司或代销机构在同一市2 住所、 注册地、 经营地均与本公司在同一市1 业务交易金额交易单笔金额3000 万以上5 10 交易单笔金额1000 万以上4 交易单笔金额500 万以上3 交易单笔金额200 万以上2 直销柜台交易1 交易频率一年交易 10 次以上5 10 一交易 7 次以上4 一年交易 4 次以上3 一年交易 3 次以上2 一年交易小于3 次1 名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 3 页 - - - - - - - - - 洗钱风险评估指标风

5、险子项状态描述分值权重行业（含职业）公认具有较高风险的行业环境污染相关行业5 8 食品业4 信托业3 纺织业2 其他1 与特定洗钱风险的关联度实际控制人为外国政要5 10 客户为外国政要4 客户亲属为外国政要3 客户关系密切人为外国政要2 其他1 行业现金密集程度博彩业5 11 艺术品收藏、拍卖业4 影视娱乐、娱乐场所3 旅游、餐饮、零售、废品收购2 其他1 客户风险等级总分计算公式：, 其中 a 代表风险子项评分， p 代表权重，m代表风险分级数， n 代表风险子项数量。注：客户风险等级总分（区间）与风险等级关系总分（区间）客户风险等级80-100 高风险60-80（含）中风险0-60（含）低风险客户反洗钱风险评估分值：客户风险等级：评估人：复核人：评估日期：n1iiimpa名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 3 页 - - - - - - - - -