银行信贷风险管理表.doc

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1、银行信贷风险管理表风险管理流程表附件6-1 编号：中国xx银行新增不良贷款备案单 申报行（公章） 单位：万元基本情况借款企业全称企业法人代表客户代码cm2006系统中的借据号企业经营状况企业地址借款合同编号借据号码贷款余额贷款性质贷款科目贷款期限贷款发放日期贷款担保方式展期次数贷款最终到期日欠息金额经办人原分类形态拟调整形态不良贷款成因及清收措施：经办人： 客户部门负责人： 行长：年 月 日 年 月 日 年 月 日二级分行客户部门意见：负责人： 年 月 日二级分行风险管理部门意见：负责人： 年 月 日二级分行行长（副行长）意见：签字：（公章） 年 月 日省级分行客户部门意见：负责人： 年 月

2、日省级分行风险管理部门意见：负责人： 年 月 日省级分行行长（副行长）意见：签字：（公章） 年 月 日注：“编号”填制方法。编号为16位，左起第1位为贷款性质（1为政策性，2为准政策性，3为商业性），第2-3位为不良贷款申报年份（如2008年，则填08），第4-5位为贷款发放时间（如1998年，则填98），第6-7位是省级分行编号(营业部01、北京02、天津03、河北04、山西05、内蒙古06、辽宁07、吉林08、黑龙江09、上海10、江苏11、浙江12、安徽13、福建14、江西15、山东16、河南17、湖北18、湖南19、广东20、广西21、海南22、四川23、重庆24、贵州25、云南26、

3、陕西27、甘肃28、青海29、宁夏30、新疆31)，第8-9位为二级分行编号（按行政区域顺序），第10-11位为县级支行编号（按行政区域顺序），第12-14位为企业编号，第15-16位为笔数编号（如某企业有2笔不良贷款，则按形成时间先后顺序，第1笔填01，第2笔填02），以上编号不足位的补零。附件6-2 编号：中国xx银行损失类贷款认定单申报行： 单位：万元基本情况借款企业全称企业法人代表客户代码cm2006系统中的借据号企业经营现状企业地址借款合同编号借据号码贷款余额贷款性质贷款科目贷款期限贷款发放时间贷款担保方式展期次数贷款最终到期日欠息金额经办人调入损失类前形态调入损失类贷款原因及相应保

4、全措施：二级分行客户部门意见：负责人： 年 月 日二级分行风险管理部门意见：负责人： 年 月 日二级分行行长（副行长）意见：签字：（公章） 年 月 日省级分行客户部门意见：负责人： 年 月 日省级分行风险管理部门意见：负责人： 年 月 日省级分行行长（副行长）意见：签字：（公章） 年 月 日注：“编号”编制方法。编号为14位，左起第1位为贷款性质（1为政策性，2为准政策性，3为商业性），第2-3位为申报年份（如2008年，则填08），第4-5位为贷款发放时间（如1998年，则填98），第6-7位为省级分行编号(营业部01、北京02、天津03、河北04、山西05、内蒙古06、辽宁07、吉林08、

5、黑龙江09、上海10、江苏11、浙江12、安徽13、福建14、江西15、山东16、河南17、湖北18、湖南19、广东20、广西21、海南22、四川23、重庆24、贵州25、云南26、陕西27、甘肃28、青海29、宁夏30、新疆31)，第8-9位为二级分行编号（按行政区划顺序），第10-11位为县级支行编号（按行政区划顺序），第12-14位为企业编号，以上编号不足位的补零。附件6-3 编号：中国xx银行不良贷款管理卡填报行： 单位：万元、万公斤基本情况借款企业名称企业法人代表客户代码cm2006系统中的借据号借款合同编号借据号码贷款金额贷款性质贷款科目贷款期限贷款发放日期贷款担保方式展期次数贷款

6、最终到期日欠息金额经办人原分类形态拟调整形态不良贷款成因及清收措施：经办人： 客户部门负责人： 行长：年 月 日 年 月 日 年 月 日二级分行客户部门意见：负责人： 年 月 日二级分行风险管理部门意见：负责人： 年 月 日二级分行行长（副行长）意见：签字：（公章） 年 月 日省级分行客户部门意见：负责人： 年 月 日省级分行风险管理部门意见：负责人： 年 月 日省级分行行长（副行长）意见：签字：（公章） 年 月 日不良贷款认定后所填部分不良贷款有关情况不良贷款认定时间分类形态企业信用等级清收责任人抵（质）押品价值保证人保证能力是否正常粮棉油库存数粮棉油库存值企业资产负债情况资产总计负债总计流

7、动资产合计流动负债合计货币资金短期借款短期投资应交税金应收账款净额应付账款其他应收款其他应付款预付账款预收账款存货应付工资其他流动资产长期借款长期投资长期负债固定资产所有者权益实收资本未分配利润企业经营情况主营业务收入主营业务成本营业利润净利润不良贷款变化情况时间内容摘要现金清收呆账核销其他方式减少累计不良贷款余额年 月 日行长： 复核人： 填表人：注：一、不良贷款管理卡编号方法与新增不良贷款备案单编号方法一致。二、不良贷款管理卡第一页内容可以从新增不良贷款备案单复制。三、企业财务报表数据可以每年更新一次。四、粮棉油库存数和粮棉油库存值是指发放该笔贷款形成的，到填制本卡时库存中还剩余的粮棉油数

8、量和值。五、不良贷款认定时，要在不良贷款变化情况中反映，摘要栏中填“新增不良贷款”。附件6-5 中国xx银行贷款重组项目审查表 单位：万元借款申请人名称信用等级信贷项目名称原借款金额其中短期贷款中长期贷款申请重组贷款金额其中短期贷款中长期贷款客户部门确定金额其中短期贷款中长期贷款信贷部门确定金额其中短期贷款中长期贷款重组贷款期限重组贷款利率贷款方式宽让内容还款来源还款计划开户行上报行客户部门提交报批材料日期信贷部门提交报批材料日期补充材料日期审查情况： 风险提示： 主审人意见 年 月 日处室负责人意见 年 月 日主管领导意见 年 月 日备注：一、“信贷项目名称”填写“（借款申请人）（信贷项目种

9、类）”。二、本表供参考。表中栏目可根据信贷项目种类的需要以及各行实际情况作相应修改。各栏幅面不够可自行调整。附件6-6中国xx银行贷款重组报备表上报日期： 年 月 日报备行： 分行报备编号： 单位： 万元一、客户基本情况借款申请人名称客户性质客户所在地农发行评定信用等级重组项目名称原贷款金额其中短期贷款中长期贷款二、贷款重组方案申请贷款重组金额其中短期贷款中长期贷款客户部门确定金额其中短期贷款中长期贷款信贷部门确定金额其中短期贷款中长期贷款风险部门确定金额其中短期贷款中长期贷款重组贷款期限宽让内容还款来源还款计划三、贷款审议审批情 况贷审会通过时间参加投票表决的委员人数该笔贷款同意票数审批人姓

10、名有权审批人审批金额四、其他需说明的情 况 五、报备受理情况报备受理日期报备受理人六、报备审查情况主审人审查意见 主审人： 年月日风险管理部资产保全处负责人意见 负责人： 年月日风险管理部（指总行）负责人复核意见负责人： 年月日备注报备人： 联系电话： 手机：报备行风险管理部门负责人： 联系电话： 手机：注：贷款重组方案初步形成后，无论农发行是否需要作出宽让安排，均需报有权行进行审批，并向总行风险管理部门报备。没有损失的，重组前后金额一致，具体的重组事项在“四、其他需说明的情况”中反映。存在损失、减让的，应如实反映。好文档值得收藏附件6-7中国xx银行贷款重组项目季度监测表上报单位： 年第 季

11、度 单位：万元序号贷款重组类型贷款重组原因重组前贷款情况重组后贷款情况本季度收回贷款本季度收回利息借款人名称信用等级贷款金额贷款分类贷款到期日五级分类欠息情况借款人名称信用等级重组贷款金额贷款到期日五级分类担保情况表内表外表内表外保证金额抵押金额备注一、填报口径：1、贷款分类为：流动资金和项目；2、贷款重组类型：没有债权损失的重组和已发生债权损失的重组；3、重组原因参照管理办法。 二、各省级分行应在每季度末次月8日前将报表上报给总行。附件6-8中国xx银行减免表外欠息申请表申报行: 申报时间: 年 月 日 单位:元企业 基本 情况 企业名称 企业性质贷款余额 信用等级其中:次级 资产负债率可疑

12、 担保方式损失 贷款发放时间表内欠息申请减免贷款所在科目表外欠息借款合同及借据编号企业还款计划农发行减免计划时间合计现金实物时间减免金额本金表内表外本金表内表外合计欠息 形成 简要 说明开户行意见 (公章) 行长:年 月 日地市分行意见风险管理部门财务会计部门 (公章) 负责人:年 月 日 (公章) 负责人:年 月 日 (公章)行长: 年 月 日省级分行意见风险管理部门财务会计部门 (公章) 负责人:年 月 日 (公章) 负责人:年 月 日 (公章) 行长: 年 月 日附件6-9中国xx银行减免表外欠息申请汇总清单（按企业合计）上报行名称（公章）： 年 月 日 单位:元贷款企业名称 （按企业合

13、计）贷 款 科 目 账 号不良贷款清收情况表内欠息清收情况表外欠息减免原余额清收额现余额原余额清收额现余额登记日期原余额清收额申请减免额批准减免额 合 计制表: 复核:注：贷款科目账号、表外欠息登记日期、欠息余额根据表外应收利息登记簿填列。附件6-10中国xx银行减免表外欠息申请汇总清单（按科目合计）上报行名称（公章）： 年 月 日 单位：元贷款科目名称 （按贷款科目合计）贷 款 科 目 代 号不良贷款清收情况表内欠息清收情况表外欠息减免原余额清收额现余额原余额清收额现余额原余额清收额申请减免额批准减免额 合 计制表: 复核:注：贷款科目账号、表外欠息登记日期、欠息余额根据表外应收利息登记簿填

14、列。附件6-11中国xx银行抵债资产抵入申请表 年 月 日 单位：万元、平方米、台等 申报行：债务人基本情况名称：债务人当期贷款情况1.全部贷款余额性质：2.我行贷款余额类型： （1）抵押贷款额注册资本： 抵押物价值信用等级： （2）正常贷款额企业当期财务指标 关注贷款额 1.资产总额 不良贷款额 其中：流动资产3. 积欠我行表内利息 固定资产 积欠我行表外利息 2.负债总额 4.拟抵本息合计 4.销售收入 （1）拟抵本金 5.利润总额 （2）拟抵表内息 6.累计亏损额 （3）拟抵表外息抵债资产情况抵债资产名称数量协议或依法裁定价 评估价格 债权行集体审议价 拟采取保管方式开户行意见审批行意见

15、我行税费支出合计其 中过户税费评估税费其他税费开户行意见 （公章） 行长或主管副行长： 年 月 日 二级分行意见风险管理部门意见 （公章）负责人： 年 月 日 财务会计部门意见 （公章）负责人： 年 月 日 二级分行意见 （公章）行长或主管副行长： 年 月 日 省级分行意见风险管理部门意见 （公章）负责人： 年 月 日 财务会计部门意见 （公章）负责人： 年 月 日 省级分行意见 （公章）行长或主管副行长： 年 月 日 附件6-12中国xx银行抵债资产处置申请表年 月 日 单位：万元、平方米、台等 申报行：抵债资产基本情况1.抵债资产名称拟处置情况1.处置方式2.数量2.数量3.抵偿贷款本息3

16、.预计处置时间 （1）抵偿本金4.申报日资产市场现值 （2）抵偿表内息5.开户行集体审议价格 （3）抵偿表外息6.预计变现收入4.抵债方式7.预计处置费用5.抵入实际发生税费8.预计损益开户行意见 （公章）行长或主管副行长： 年 月 日 二级分行意见风险管理部门意见 （公章）负责人： 年 月 日二级分行意见财务会计部门意见 （公章） 负责人： 年 月 日二级分行意见 （公章）行长或主管副行长： 年 月 日 省级分行意见风险管理部门意见 （公章）负责人： 年 月 日 财务会计部门意见 （公章）负责人： 年 月 日 省级分行意见 （公章）行长或主管副行长： 年 月 日 附件6-13中国xx银行抵债

17、资产抵入项目备案表年 月 日 单位：万元、平方米、台等申报行：债务人基本情况名称：债务人当期贷款情况1.全部贷款余额性质：2.我行贷款余额类型： （1）抵押贷款额注册资本： 抵押物价值信用等级： （2）正常贷款额企业当期财务指标 关注贷款额 1.资产总额 不良贷款额 其中：流动资产3. 积欠我行表内利息 固定资产 积欠我行表外利息 2.负债总额 4.拟抵本息合计 4.销售收入 （1）拟抵本金 5.利润总额 （2）拟抵表内息 6.累计亏损额 （3）拟抵表外息抵债资产情况抵债资产名称数量协议或依法 裁定价 评估价格 债权行集体审议价 拟采取保管方式开户行意见审批行意见我行税费支出合计其 中过户税费

18、评估税费其他税费省级分行批复文号：省级分行意见 （公章） 行长或主管副行长： 年 月 日附件6-14中国xx银行抵债资产处置项目备案表年 月 日 单位：万元、平方米、台等 申报行：抵债资产基本情况1.抵债企业名称：拟处置情况1.处置方式2.抵债资产名称3.数量2.数量4.抵偿贷款本息3.预计处置时间 （1）抵偿本金4.申报日资产市场现值 （2）抵偿表内息5.开户行集体审议价格 （3）抵偿表外息6.预计变现收入5.抵债方式7.预计处置费用6.抵入实际发生税费8.预计损益省级分行批复文号：省级分行意见 （公章）行长或主管副行长 年 月 日附件6-15中国xx银行抵债资产和借据对照信息表单位：元（人民币） 项目 序号借据信息抵偿信息抵入税费对应借据号原借据余额表内利息表外利息五级分类标志本次抵偿借据余额本次抵偿表内利息本次抵偿表外利息台账借据号主机借据号