银行商业汇票业务处理系统操作手册(网银部分).doc

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1、农信银商业汇票业务处理系统操作手册（网银部分）V0.9科技有限公司年10月文档修订记录版本状态简要说明修订批准日期人员日期人员说明：1. 版本栏中填入版本编号或者更改记录编号。2. 状态分为三种状态：A增加；M修改；D删除。3. 在简要说明栏中填写变更的内容和变更的范围。4. 表中所有日期格式为：YYYYMMDD目 录第一章 出票31.1 出票申请31.1.1 功能概述31.1.2 操作步骤31.1.3 界面描述3第一章 票据中心1.1 出票申请1.1.1 功能概述本功能实现签约各成员行的企业在网银客户端录入票面信息并提交票据系统转发给ECDS，完成票据信息的登记。1.1.2 操作步骤1. 客

2、户点击“票据中心-出票-出票申请”菜单，进入经办录入页面；2. 客户选择票据类型、录入票面金额等票面信息、收款人信息、提示承兑信息后，点击“下一步”按钮，进入出票申请确认页面，确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理； 3. 如果该功能需要授权，返回的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。4. 如果该功能不需要授权，系统返回处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.1.3 界面描述此次分2种情况，一种为【银承】，另外一种为商承银承截图商

3、承截图1.2 提示承兑申请1.2.1 功能概述本功能实现签约各成员行企业作为出票人，在出票申请成功后，提示承兑人进行承兑。1.2.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-出票-提示承兑申请”菜单选项，进入提示承兑票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做提示承兑的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的待提示承兑票据，并输入交易合同号、发票号码、备注等字段，点击“下一步”按钮，进入提示承兑申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章

4、节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.2.3 界面描述图一图二图三1.3 提示承兑待签收1.3.1 功能概述本功能实现各成员行客户为承兑人时，对待应答承兑的票据进行签收或驳回操作。1.3.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -提示承兑待签收”菜单选项，进入提示承兑待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做签收提示承兑的所有票据；3. 客户

5、从查询结果列表中选择相同票据类型的提示承兑待签收的票据，选择签收结果（同意签收或者拒绝签收），并输入承兑协议号、备注等字段，点击“下一步”按钮，进入提示承兑待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.3.3 界面描述 图一图二 图三图四1.

6、4 提示收票申请1.4.1 功能概述本功能实现签约各成员行企业作为出票人，在提示承兑签收成功后，可以向票面记载的收票人发出提示收票的操作。1.4.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-出票-提示收票申请”菜单选项，进入提示收票票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做提示收票的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的待提示收票的票据，并输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入提示收票申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6

7、. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.4.3 界面描述图一图二1.5 提示收票待签收1.5.1 功能概述本功能实现各成员行客户为收票人时，对待应答收票的票据进行签收或驳回操作。1.5.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -提示收票待签收”菜单选项，进入提示收票待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做签收提示收票的所有票据；3. 客户从查询结果

8、列表中选择相同票据类型的提示收票待签收的票据，输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入提示收票待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.5.3 界面描述图一图二1.6 撤票申请1.6.1 功能概述通过该功能出票人可以将出票已登记、承兑已签收

9、状态的票撤回。撤票申请本身不能撤销。1.6.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-出票 -撤票申请”菜单选项，进入撤票申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做撤票的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，点击“下一步”按钮，进入撤票申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；

10、提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.6.3 界面描述图一图二 - 1 失败页面图二 - 2 成功页面1.7 出票保证申请1.7.1 功能概述通过该功能完成出票人提示保证的请求。请求发起后，需要等待保证人的签收。1.7.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-保证 -出票保证申请”菜单选项，进入出票保证申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做出票保证的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择保证人类型，输入保证人信息，点击“下一步”按钮，进入出票保证申请确认页面；确认信息无误后

11、，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.7.3 界面描述图一图二图三1.8 出票保证待签收1.8.1 功能概述本功能实现各成员行客户为保证人时，对待应答保证的票据进行签收或驳回操作。1.8.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -出票保证待签收”菜单选项

12、，进入提示出票保证待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做签收出票保证的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的出票保证待签收的票据，选择回复结果（同意签收或拒绝签收），输入保证人地址、备注字段，点击“下一步”按钮，进入出票保证待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交

13、过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.8.3 界面描述图一图二图三1.9 承兑保证申请1.9.1 功能概述通过该功能完成票据记载的承兑人提示保证的请求。请求发起后，需要等待保证人的签收。1.9.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-保证 -承兑保证申请”菜单选项，进入承兑保证申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做承兑保证的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择保证人类型，输入保证人信息，点击“下一步”按钮，进入承兑保证申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处

14、理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.9.3 界面描述图一图二1.10 承兑保证待签收参见1.8 出票保证待签收。图一图二图三1.11 转让背书申请1.11.1 功能概述本功能实现网银客户（企业类型）作为背书人，登录网银客户端查询可背书转让的票据信息，并录入被背书人信息后，提交票据系统处理，可

15、实现多票向一人背转。1.11.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-背书 -转让背书申请”菜单选项，进入转让背书申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做背书转让的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择转让标记（可转让或不得转让），输入接收人（被背书人）信息，点击“下一步”按钮，进入背书转让申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票

16、号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.11.3 界面描述图一图二1.12 背书待签收1.12.1 功能概述本功能实现网银客户（企业类型）作为被背书人，登录网银客户端查询背书转让待签收的票据信息，可批量或单笔选择票据，并做出签收或驳回应答。1.12.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -背书待签收”菜单选项，进入提示背书待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做背书签收的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型

17、的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入背书待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.12.3 界面描述图一图二1.13 背书保证申请1.13.1 功能概述通过该功能完成被背书人提示保证的请求。请

18、求发起后，需要等待保证人的签收。1.13.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-保证 -背书保证申请”菜单选项，进入背书保证申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做背书保证的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择同票据类型的票据，选择保证人类型，输入保证人信息，点击“下一步”按钮，进入背书保证申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金

19、额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.13.3 界面描述图一图二1.14 背书保证待签收参见1.8 出票保证待签收。图一图二1.15 质押申请1.15.1 功能概述本功能实现网银客户作为出质人，登录网银客户端查询可质押申请的票据信息，并录入质权人信息后，提交票据系统处理，可实现多票向一人质押。1.15.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-质押 -质押申请”菜单选项，进入质押申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做质押的所有票据；3. 客户从查询结果列表中

20、选择相同票据类型的票据，选择接收人（质权人）性质，输入接收人（质权人）信息，点击“下一步”按钮，进入质押申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.15.3 界面描述图一图二1.16 质押申请待签收1.16.1 功能概述本功能实现网银客户作为

21、质权人，登录网银客户端查询待质押签收的票据信息，可批量或单笔选择票据，并做出签收或驳回应答。1.16.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -质押申请待签收”菜单选项，进入质押申请待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做质押签收的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入质押申请待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6.

22、如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.16.3 界面描述图一图二1.17 质押解除申请1.17.1 功能概述本功能实现网银客户作为质权人，登录网银客户端查询可质押解除的票据信息， 并发起质押解除申请。1.17.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-质押 -质押解除申请”菜单选项，进入质押解除申请票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做质押解除的所有票据；3. 客户从

23、查询结果列表中选择相同票据类型的票据，输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入质押解除申请确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.17.3 界面描述图一图二图三1.18 质押解除待签收1.18.1 功能概述本功能实现网银客户作为出质人，登录网银

24、客户端查询待质押解除签收的票据信息，可批量或单笔选择票据，并做出签收或驳回应答。1.18.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -质押解除待签收”菜单选项，进入质押解除待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做质押解除签收的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入质押解除待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功

25、能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.18.3 界面描述图一图二1.19 贴现申请1.19.1 功能概述本功能实现网银客户作为持票人，对非中间状态的票据做贴现操作。可实现单笔或者批量录入贴现信息。1.19.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-贴现及赎回 -贴现申请”菜单选项，进入贴现申请据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做贴现的所有票据；3. 录入贴现信息 单笔录入：选

26、择要操作的票据，点击该条列表后的“录入”按钮，选择贴现行、贴现种类、不得转让标记，录入贴现利率、试算或者录入实付金额，如果贴现种类为回购式，还需录入赎回开放日和截止日、赎回利率、试算或录入赎回金额等页面输入要素。 批量录入：选择多笔票据，点击“批量录入”按钮，录入贴现协议公共信息，完成后，录入每笔票的利率、实付金额和备注等信息，也可以对录入的公共信息做修改。4. 点“下一步”按钮，进入贴现申请确认页面，确认无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。5. 返回处理结果列表。6. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。7. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处

27、理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交 银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.19.3 界面描述图一图二图三1.20 回购式贴现赎回待签收1.20.1 功能概述本功能实现网银客户作为回购式贴现贴出人，在赎回开放日和截止日期间，对票据贴入行发起的回购式贴现赎回申请做签收或驳回操作。1.20.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -回购式贴现赎回待签收”菜单选项，进入回购式贴现赎回待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做赎回签收的

28、所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入回购式贴现赎回待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.20.3 界面描述图一图二1.21 提示付款申请

29、1.21.1 功能概述本功能实现网银客户作为票据权利人，登录网银客户端查询可提示付款的票据信息，并设定线上/线下清算标识后，提交票据系统处理。1.21.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-提示付款 -提示付款申请”菜单选项，进入提示付款申请票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做提示付款的所有票据；3. 选择要做提示付款的同种类型的票据，设定线上/线下清算标识。点“下一步”按钮，进入提示付款申请确认页面，确认无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6.

30、如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.21.3 界面描述图一图二图三1.22 提示付款待签收1.22.1 功能概述本功能实现网银客户作为承兑人，登录网银客户端查询提示付款待签收的票据信息，可批量或单笔选择票据，并做出签收或驳回应答。1.22.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -提示付款待签收”菜单选项，进入提示付款待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当

31、前客户可做提示付款签收的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），如果为拒绝签收，则需要选择拒付理由（拒付理由为其他时，需要输入拒付备注字段），输入备注，点击“下一步”按钮，进入提示付款待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请

32、查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.22.3 界面描述图一图二图三1.23 逾期提示付款申请1.23.1 功能概述本功能实现网银客户作为票据权利人，登录网银客户端查询可逾期提示付款（票据到期日十天之后）的票据信息，并设定线上/线下清算标识后，提交票据系统处理。1.23.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-提示付款 -逾期提示付款申请”菜单选项，进入逾期提示付款申请查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做逾期提示付款的所有票据；3. 选择要做逾期提示付款的同种类型的票据，设定线上/线下清算标识，输入逾期说明和备注。点“下一步”按钮，进入逾期提示付款申请

33、确认页面，确认无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.23.3 界面描述图一图二1.24 逾期提示付款待签收1.24.1 功能概述本功能实现网银客户作为承兑人，登录网银客户端查询逾期提示付款待签收的票据信息，可批量或单笔选择票据，并做出签收或驳回应答。1.24

34、.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -逾期提示付款待签收”菜单选项，进入逾期提示付款待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做逾期提示付款签收的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），如果为拒绝签收，则需要选择拒付理由（拒付理由为其他时，需要输入拒付备注字段），输入备注，点击“下一步”按钮，进入逾期提示付款待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该

35、功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.24.3 界面描述图一图二图三1.25 追索申请1.25.1 功能概述客户使用该功能能够向票据前手发出清偿的请求；票据前手作为被追索人能够查询的到该追索请求。可以实现一张票向多个被追索人发起追索。1.25.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-追索及清偿 -追索申请”菜单选项，进入追索申请查询页面；2. 客户输入查询条件，选择追索类型，向票据系统发起查询请求，查询当前客户

36、可做追索申请的所有票据；3. 对要追索申请的票据，首先录入追索信息，选择被追索人，然后将该笔票据选中，输入备注字段。点“下一步”按钮，进入追索申请确认页面，确认无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.25.3 界面描述图一图二图三1.26 同意清偿申请1.26

37、.1 功能概述本功能实现网银客户作为被追索人，登录网银客户端查询待自己同意的追索申请，并同意这些申请。1.26.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-追索及清偿 -同意清偿申请”菜单选项，进入同意清偿申请查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做同意清偿申请的所有票据；3. 对要同意清偿的票据，输入同意清偿金额，然后选中该笔票据，输入备注字段。点“下一步”按钮，进入同意清偿申请确认页面，确认无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统

38、返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.26.3 界面描述图一图二图三1.27 同意清偿待签收1.27.1 功能概述本功能实现网银客户作为追索人，登录网银客户端签收或驳回被追索人发起的同意追索申请。1.27.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-待签收业务 -同意清偿待签收”菜单选项，进入同意清偿待签收票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做同意清偿签收的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选

39、择相同票据类型的票据，选择签收结果（同意签收或拒绝签收），输入备注字段，点击“下一步”按钮，进入同意清偿待签收确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.27.3 界面描述图一图二图三1.28 撤回（所有业务）1.28.1 功能概述此功能用于发起

40、人在发出业务申请之后、接收人未应答之前，发起撤回请求，撤回已发出的业务申请。此功能包含在所有申请类业务之中。申请人发起撤销之后，无需签收即可生效。1.28.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心”-“” -“撤回”菜单选项，进入“撤回”票据查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做“撤回”的所有票据；3. 客户从查询结果列表中选择相同票据类型的待撤回票据，点击“下一步”按钮，进入撤回确认页面；确认信息无误后，点击“提交”按钮，提交后台处理。4. 返回处理结果列表。5. 如果该功能需要授权，每张票据的交易状态为“待授权”，流程请参照授权章节。6. 如果该功能不需要授

41、权，系统返回每张票据的处理结果。如果处理成功，页面显示票号、票据类型、票面金额等票据信息；如果处理失败，则返回失败原因；提交过程中如果时间超时，会提示“已提交银行处理，请查询”，流程请参照“票据信息查询”章节。1.28.3 界面描述图一 -3图一 - 4 1.29 业务到期提醒1.29.1 功能概述此功能用于票据系统向企业客户发起提醒信息，包括提示承兑提醒、提示收票提醒、待签收提醒、赎回开放日提醒、提示付款提醒、撤票，保证，追索通知、票据状态变更通知、票据已结清或已作废等八种通知。1.29.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-业务到期提醒 -待办事项查询”菜单选项，即可显示所有提醒和通知列表

42、；2. 点击通知的标题，可以查看该通知的内容。1.29.3 界面描述图一图二1.30 票据信息查询图一图二图三1.30.1 功能概述企业客户可以通过此功能查询票据的当前状态、票样信息和历史信息。1.30.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心-票据查询及打印 -票据信息查询”菜单选项，进入票据信息查询页面；2. 客户输入查询条件，向后台系统发起查询请求，系统返回符合条件的列表。3. 票据状态列显示该笔票据当前的状态。4. 点击历史行为列的“查询”链接，可以查看票据的历史行为列表；点击详情，可以查看改笔历史行为的详细信息，包括票据信息、申请人信息和接收人信息，以及其他信息（根据业务种类不同而不同）

43、5. 点击票样列的“票样”链接，可以查看票样的正面信息；点击“背面票样”可以查看票样的背面信息。1.30.3 界面描述1. 电票列表2. 历史行为列表3. 提示承兑详细信息4. 票样正面5. 票样背面1.31 支付信用查询1.31.1 功能概述本功能用于客户在收到申请请求时，查询票据的承兑人、持票人的商业汇票支付信用信息，在对该报文发起回起回去之前，该查询只能发起一次。1.31.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心- 票据查询及打印- 支付信用查询”菜单选项，进入支付信用查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，查询当前客户可做“支付信用查询”的票据列表；3. 客户从查询结果列

44、表中选择一组数据，点击“支付信用查询申请”按钮。4. 系统返回指定票据的承兑人、持票人的支付信用信息。1.31.3 界面描述图一1.32 支付信用查复1.32.1 功能概述本功能用于客户查询票据的承兑人、持票人的商业汇票支付信用信息。1.32.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心- 票据查询及打印- 支付信用查复”菜单选项，进入支付信用查复页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，系统返回符合条件的数据列表；3. 客户可以点击票号链接，查看该笔票据承兑人、持票人的商业支付信用信息。1.32.3 界面描述1. 数据列表页面2. 支付记录信息页面1.33 交易流水查询1.33.1 功能概述本功能用于客户查询一定时间段内，所作的业务的报文流水信息。1.33.2 操作步骤1. 客户点击“票据中心- 票据查询及打印- 交易流水”菜单选项，进入交易流水查询页面；2. 客户输入查询条件，向票据系统发起查询请求，系统返回符合条件的数据列表；3. 客户可以点击明细列的“查询”链接，查看该笔流水的详细信息。不同业务类型的详细信息不同。1.33.3 界面描述图一图二