保险公司理财顾问渠道业务管理办法 (适用于员工制）.doc

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1、保险公司理财顾问渠道业务管理办法 (适用于员工制）理财顾问渠道业务管理办法 (适用于员工制）理财顾问渠道业务管理办法 (适用于员工制）目录第一章 事业发展阶梯及职级表3第一条 事业发展阶梯3第二条 职级表3第三条 引用说明3第二章 授权与授权限制5第一条 授权5第二条 授权限制5第三章 职级职责7第一条 助理总监的职责7第二条 业务发展经理的职责7第三条 理财经理和理财总监的职责8第四章 组织归属9第一条 推荐关系9第二条 育成关系9第三条 隶属关系9第四条 直辖组10第五条 直辖家族10第五章 名词解释11第一条 新业务积分NBC 11第二条 理财顾问渠道各项时点日期11第三条 服务年资11

2、第四条 综合 NBC Adjusted NBC (A-NBC)11第五条 个人 P&A-A-NBC 和个人 Payable-A-NBC13第六条 寿险保单件数13第七条 个人出勤率修正值14第八条 合格人力（Qualified Advisor - QA) 14第九条 新业务保护14第十条 内部保单置换15第十一条关于团险及健康险部产品的特别说明15第六章 理财经理和理财总监薪酬制度16第一条理财经理和理财总监薪酬项目构成16第二条基本工资16第三条职位奖金16第四条新业务月度奖金17第五条新业务季度通算奖金17第六条续期服务奖金18第七章 业务发展经理和助理总监薪酬制度20 第一条 业务发展经

3、理和助理总监薪酬项目构成20第二条 基本工资20第三条 新业务月度奖金20第四条 续期服务奖金20第五条 职位奖金21第六条 新人辅导奖金22第七条 直辖组管理奖金22第八条 间接团队育成奖金23第九条 直辖家族发展奖金24第八章 见习业务发展经理计划25第一条 见习业务发展经理计划资格申请及终止条件25第二条 见习业务发展经理计划享有的奖金25第九章 考核标准27第一条 理财经理和理财总监的晋级标准27第二条 理财经理和理财总监的维持标准27第三条 业务发展经理的晋级转任标准27第四条 业务发展经理的维持标准28第五条 助理总监的晋级标准28第六条 助理总监的维持标准29第七条 新晋级业务发

4、展经理回算制度29第八条 晋级、转任、维持和关号执行规则29第十章 福利制度31第一条 社会保险及商业保险：31第二条 休假及相关规定:31 笫一章事业发展阶梯及职级表 第一条事业发展阶梯营销发展阶梯 -条职级表中文英文缩写合同类型助理总监Associate DirectorAD劳动合同资深业务发展经理Senior Business Development ManagerSBDM劳动合同业务发展经理Business Development ManagerBDM劳动合同助理业务发展经理Associate Business Development ManagerABDM劳动合同资深理财总监Seni

5、or Financial DirectorSFD劳动合同理财总监Financial DirectorFD劳动合同助理理财总监Associate Financial DirectorAFD劳动合同资深理财经理Senior Financial ManagerSFM劳动合同理财经理Financial ManagerFM劳动合同助理理财经理Associate Financial Manager AFM劳动合同理财经理”指AFM, FM和SFM 理财总监”指AFD, FD和SFD;业务发展经理，指ABDM, BDM和SBDM;助理总监”指AD。 (五）后文所用“营销职”是“理财经理”和(六）后文所用“管

6、理职”是“业务发展经理(七）后文所用“理财顾问渠道营销人员”或 理财总监”的统称；和“助理总监”的统称。营销人员”包括以上所有职级 笫二章授权与授权限制第一条授权(一）金盛人寿保险有限公司（下文中筒称“公司”或“本公司，）仅在承担与公司所相 关保险业务的合理风险的基础上，授权理财顾问渠道营销人员以公司名义从事以下 保险活动：代表公司推销并销售保险产品；代表公司向投保人收取客户资料；代表公司向客户提供相关服务；代表公司从事其他经公司书面授权的业务。(二）理财顾问渠道营销人员应使用公司（或按公司指示的其他关联公司）不时提供的表 格、文件和材料。未经公司事先书面许可，理财顾问渠道营销人员不得修改或变

7、更 此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其他关联公司） 提供的表格、文件和材料。理财顾问渠道营销人员不得修改或变更投保人或客户所 填写的任何表格、文件和材料。理财顾问渠道营销人员收到的任何申请表格必须立 即交给公司（或直接转交公司指示的其他关联公司）。(三）在劳动合同有效期间，理财顾问渠道营销人员同意：在任何情况下遵守本公司的保密规定，包括但不限于本公司和其他关联公司的业 务信息，其他个人或公司与本公司或关联公司发生的业务信息，或理财顾问渠道 营销人员知晓的任何业务信息；当理财顾问渠道营销人员得知或意识到关于本公司或关联公司将承担风险或接受 业务的事实和情形，应立即向本公

8、司（或按本公司指示，直接向其他关联公司） 汇报；当理财顾问渠道营销人员得知有关保险合同损失的发生，接到索赔通知，得知违 反保险合同条款的情形或转让保险合同的情形，应立即通知本公司（或按本公司 指示，直接通知其他关联公司）。第二条授权限制(一）除非理财顾问渠道营销人员得到本公司书面授权，理财顾问渠道营销人员不得从事 下列行为：代表公司接受保险风险或其他任何风险；代表公司签发保险证明、保单或其他合同；同意任何保单或其他业务的变更、撤销、终止或转让的申请，代表公司接受或同 意任何损失或索赔的请求或其他通知、请求；放弃保单条款所载的任何权利或豁免任何保险义务；与客户协商解决方案、调解或支付任何赔偿金、

9、豁免或延迟保险费或其他费用的 支付；对本公司或其他关联公司造成任何债务或以公司信用作担保； 对保单、批单、补充合同或其他业务作出任何保证、声明或许诺；未经本公司事先书面许可，向客户收取任何费用；以任何其他方式约束本公司或其他关联公司；(二）理财顾问渠道营销人员不得向被保险人或其他人表示其本人的上述行为或类似行 为是经由公司授权之行为，除非本公司书面授权理财顾问渠道营销人员为之。(三）理财顾问渠道营销人员不得与他人就完成劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职 责达成任何合同或约定，或向他人就完成此类职责支付任何报酬。(四）理财顾问渠道营销人员不得将劳动合同（包括劳动合同附件）规定的职责委托给他 人

10、或与任何其他人签订合同或达成约定由他人代为履行劳动合同（包括劳动合同附 件）规定的职责。(五)理财顾问渠道营销人员无权代表本公司与任何理财顾问渠道营销人员签订合同、放 弃或者豁免任何理财顾问渠道营销人员与本公司签订之合同规定的条款，或放弃本 公司对该理财顾问渠道营销人员做出的要求。理财顾问渠道营销人员不得向任何人 表明其本人是经公司授权而为该行为。(六）未经本公司事先书面许可，理财顾问渠道营销人员不得就有关其在劳动合同（包括 劳动合同附件）中约定的职责，本公司或其他关联公司及其业务情况，以及理财顾 问渠道营销人员被授权从事的任何保险业务或其他业务在任何报纸、杂志、出版物 或其他媒体上发表任何广

11、告。未经本公司事先书面许可，理财顾问渠道营销人员不 得发布或散发任何函件或促成其发布或散发，或为任何报艮纸、杂志、出版物或其他 媒体撰写任何有关上述问题或有关其他保险公司的文章，或促成该文章的撰写。如 因上述未经本公司许可的理财顾问渠道营销人员的行为或言论而使本公司或其他 关联公司面临法律诉讼，所有因此产生的费用、损失将由理财顾问渠道营销人员本 人负担。(七）未经本公司事先书面许可，理财顾问渠道营销人员不得使用本公司或其他关联公司 的名称或标志（亦或名称或标志的一部分）或促使名称或标志的使用，并不得在任 何协会、组织或政府机关注册该名称或标志。(八）未经本公司事先书面许可，理财顾问渠道营销人员

12、无权代表本公司或其他关联公司 提起诉讼、参与和本公司或其他关联公司有关的诉讼或进行辩护。理财顾问渠道营 销人员收到与本公司或其他关联公司有关的法律文件应立即递交本公司。(九）理财顾问渠道营销人员不得接受投保人委托代交保险费、代领退保金、不得接受被 保险人或受益人委托代领保险金。(十）理财顾问渠道营销人员不得以向健康状况或职业发生变化的客户，或有足够理由怀 疑发生此变化的客户发放保单、批单或补充合同的方式使本公司或其他关联公司面 临 风险。理财顾问渠道营销人员违反本章规定，将被视为严重违反公司规章制度，公司有权根据劳 动合同相关约定，立即解除其劳动合同。若其行为致使本公司及其关联公司蒙受损失或担

13、负其 他义务，该理财顾问渠道营销人员应承担一切相关的损害赔偿以及公司因此而发生的全部费用。笫三章职级职责第一条助理总监的职责(一）协助城市个险渠道总监达成公司年度人力和业绩目标。(二）协助公司组织并主讲事业说明会（COP)和产品说明会（POP )。(三）对业务发展经理进行渐进式和集中辅导以帮助他们不断提高个人能力。了解业务发 展经理个人需求，并帮助设定发展目标。(四）帮助业务发展经理设定绩效目标，确保业务发展经理的工作的每一步均指向目标达 成，评估目标的进程，提供反馈和指导，让业务发展经理了解他们的进程。(五)提供足够满足销售人员工作需求和客户需求的销售工具和销售支持，包括新产品和 新服务发布

14、时的培训；组织团队活动取得公司要求的准客户数；指导培训并协助提 供高级销售案例分享；帮助解决团队人员绩效不达标的问题等。(六)遵守公司各项规章制度，确保按照国家法律，法规，监管规定，公司内部规章制度 履行相关责任和反洗钱义务。(七)完成公司安排的其他事务。第二条业务发展经理的职责(一）对下属营销职人员的发展负有直接责任；业务发展经理通过陪访，每日会议，一对 一面谈，角色演练，示范和训练等方式督导，激励和培训下属营销职人员的个人销 售能力。(二）负责确保下属每个营销职人员均可达到和超越最低的活动量要求，包含约访数量， 需求分析完成的数量，转介绍的数量等以确保达到活动量要求。对于准客户管理体 系的

15、应用和结果负有监督责任。(三)避免营销职人员的绩效低于公司要求的最低要求以提高留存率，即与营销职人员建 立良好的关系并在营销职人员发展的每个阶段提供有价值的协助以维持稳定的业 务水平。(四）业务发展经理应该通过关注活动量管理预测每个营销职人员的业绩以达到最低件 数和产量要求，确保团队目标的完成。(五)团队续保率须达到公司的最低要求，包括保单替换，撤保，犹豫期撤保等。(六）负责保存销售和进程的精确记录，负责提交团队统计数据和活动量报告及结果。(七)通过陪访，管理训练，培训和不断的督导等方式发展有潜能的营销职人员成为业务 发展经理。(八)甄选无绩效人员并协助改进，对改进过程做出详细的记录；推荐因人

16、员离职造成的 职务空缺以维持团队的人力最低要求。(九)需遵守公司的各项规章制度；确保按照国家法律，法规，监管规定，公司内部规章 制度履行管理责任和反洗钱义务。(十)完成公司安排的其他事务。第三条理财经理和理财总监的职责(一）负责为公司推销并销售保险产品为客户提供专业的服务和建议；为客户提供需求分析建议；对现有客户进行交叉销售和二次销售。(二）客户开发通过转介绍和人脉网络达成个人准客户目标；定期对客户财务状况及财务需求进行回顾；与团队协作，共同开发客户资源；主动要求客户进行转介绍。(三)制度规范需遵守公司的各项规章制度；确保按照国家法律，法规，监管规定，公司内部规章制度履行相关责任和反洗钱 义务

17、；完成公司安排的其他事务。 笫四章组织归属第一条推荐关系(一）理财顾问渠道营销人员（推荐人）与增员新进营销人员（被推荐人）之间形成推荐 关系，推荐关系中包含：营销职推荐营销职，管理职推荐营销职，管理职推荐管理 职和营销职推荐管理职四种情况；(二）A推荐B, B推荐C，则A与B、B与C形成直接推荐关系，A与C形成间接推荐关系；(三）公司统一招聘的新人的推荐人为公司。第二条育成关系(一）管理职（A)与本人直辖组中新晋级之管理职（B )形成“一代育成”关系（又称“直 接育成，），若新晋级之管理职（B)直辖组内亦有营销职晋级为管理职（C)，则A 与C形成“二代育成”关系（属于“间接育成，），以此类推。

18、(二）B推荐C且同为营销职在管理职A的直辖组内，B、C同时晋级管理职，则A与B、B 与C均形成一代育成关系，A与C形成二代育成关系。(三）管理职（A)推荐管理职（B)入司，管理职（B )推荐管理职（C )入司，则A与B、B与C形成一代育成关系，而A与C形成二代育成关系。(四）育成关系维持和终止(A育成B，B育成C)A和B任何一方解约或转任营销职，则原育成关系即告终止，不可恢复；A的管理职职级低于B的管理职职级时，育成关系不受任何影响；B转任至营销职回到A的直辖组中，若B在日后重新晋级为管理职（C的职级一直 保持不变），则A与B将重新形成第一代育成关系，但B与C不再有育成关系存在。 而A与C始终

19、保持第二代育成关系。(五)管理职转任营销职或解约，其直辖组内人员将回归原育成主管之直辖组。如原育成 主管之直辖组不存在的，则回归到原育成主管的上一代育成主管之直辖组，依次类 推。若已无任何上代育成关系存在，则回归到直属助理总监直辖组。若无助理总监， 则由公司统一安排。第三条隶属关系(一）管理职A的营销职B，推荐营销职C入司，则B与C形成推荐关系，A与C形成隶 属关系，当B晋级为管理职，C仍为营销职时，C归入B的直辖组，C与A的隶属关 系消失，与B形成新隶属关系。(二）管理职A推荐营销职B入司，则B直接归入A的直辖组，并且A与B直接形成隶属 关系。(三）各级管理职直辖组内的营销职晋级为新管理职时

20、，彼此的隶属关系即丧失，新晋级 的管理职则直接隶属助理总监（无助理总监，则隶属于公司），原管理职与其形成 一代育成关系。当原管理职晋级为助理总监时，其隶属关系再重新归建。(四）隶属关系分为两种,直辖组隶属关系和直辖家族隶属关系：直辖组隶属关系指，直辖组中营销职与该直辖组中唯一管理职之间的关系直辖家族隶属关系指，直辖家族中业务发展经理与该直辖家族中唯一助理总监之 间的关系(五)公司统一招聘的营销职由公司分配给各直辖组，与该直辖组管理职形成隶属关系， 但公司保留对此类营销职隶属关系变更的权力；公司统一招聘的管理职直接隶属于 公司。第四条直辖组(一）管理职与隶属于该管理职的营销职组成的营业单位，称为

21、该管理职的直辖组；(二）直辖组内仅存在一名管理职，当直辖组内有营销职晋级管理职后，则该新晋级的管 理职将与其直接和间接推荐的营销职从原直辖组中分离出来，形成新的直辖组；(三）直辖组是渠道管理最基本的营业单位；第五条直辖家族(一）助理总监本人直辖组与其直接和间接育成的各级业务发展经理的直辖组，共同组成 的营业单位，称为该助理总监的直辖家族；(二）直辖家族内拥有一名助理总监，多名业务发展经理和若干营销职，当直辖家族内有 业务发展经理晋级助理总监后，则该新晋级的助理总监将与其直辖组营销职、直接 和间接育成的业务发展经理的直辖组从原直辖家族中分离出来，形成新的直辖家族。 笫五章名词解释第一条新业务积分

22、NBC(一）NBC=新单首年实收保费x NBC比率；(二）NBC比率：以公司根据产品险种及其交费方式、交费年限制定并颁布执行的NBC比 率标准为准；(三）根根据保费的缴纳方式，NBC分为期交RP-NBC和夏交SP-NBC两种；(四）根据是否通过犹豫期，NBC分为P&A-NBC和Payable-NBC两种：新业务荣誉积分(P&A-NBC):保单产生的NBC,在满足以下所有条件后记入P&A-NBC:已递交保费；通过公司核保。新业务实际积分(Payable-NBC):保单产生的NBC，在满足以下所有条件后记入 Payable-NBC:已递交保费；通过公司核保；交回客户回执，并且通过犹豫期。(五)不产

23、生NBC的情况：因核保原因增加的临时或永久性风险的保费；现金价值垫交保费；投资帐户金额垫交保费。第二条理财顾问渠道各项时点日期(一）月结日：一般为当月最后一个工作日，具体日期以公司公告为准；(二）签约生效日：劳动合同签署生效日；(三）编号激活日：营销职或管理职的正式展业生效日；(四）职位变动生效日：经公司考察并完成相应程序后职位变动的生效日。第三条服务年资服务年资指理财顾问渠道营销人员自其编号激活日至某个服务时间点的累积时长。第四条综合 NBC Adjusted NBC (A-NBC)(一）A-NBC是计算奖金津贴和考核指标的依据，计算公式为：A-NBC = RP-NBC x 19个月续保率修

24、正值+ SP-NBC x FUM修正值(二）19个月续保率：计算公式：19个月续保率=1-保退折算计计乂画退保总计：过往18个月的保单退保、失效、解除、保费减额交清的保单年化保费总和，生效满2年的保单失效后不计入。保费折算值总计：之前18个月每个月的过往18个月累计的新单年化保费总和的 平均值,意外险保单/NHONP保单/投资连结保单投资部分产生的年化保费将不计入。单件保单的年化保费计入保费折算值的最大值由公司发布确定（即高于该最大值 的年化保费部分不计入续保率的计算）。处于保单宽限期的保单将延迟2个月纳入续保率的计算，同时当月通过核保的保 单也会延迟2个月纳入续保率的计算。理赔保单、满期保单

25、、定期转换保单、犹豫期撤保保单、夏交保单不纳入续保率 的计算。每月的续保率数值由公司系统自动计算生成。19 个月 续保率修正值：服务年资（年）19个月续保率(P19)续保率修正值P19 90/0/-丄90/=P19100/P19 65/0/s 165%=P19 丄75/=P19 85/75/85/=P19100/(三）FUM:投资账户价值留存率计算公式：FHM = 1过往18个月赎回金额累计乂 1000/过往19个月月底投资账户金额累计过往18个月赎回金额累计 iUU /0 192影响FUM的项目：一次性投资犹豫期撤保不作为赎回，但是会影响月底投资账户的金额;保单中止及退保；投资单位全部赎回；

26、投资单位部分赎回。不影响FUM的项目：待核保件；满期投资单位全部赎回；用于支付保险费，行政和管理的费用（手续费）；账户转换；因被保险人死亡导致保险合同终止。FUM修正值：FUMFUM修正值FUM 75/0/75/ = FUM100/ 第五条个人P&A-A-NBC和个人Payable-A-NBC(一）个人月度P&A-A-NBC为计算考核指标的依据，计入个人月度P&A-A-NBC需要满足以 在当月初至当月月结日前，已交保费且通过核保的保单；扣除在此期间犹豫期撤保的保单。(二）个人月度Payabl e-A-NBC为计算各项奖金的依据，计入个人月度Payabl e-A-NBC需 要满足以下条件：在当月

27、初至当月月结日前，已交保费且通过核保的保单；在次月月结日前，交回客户回执，并通过犹豫期；在规定时间内电话回访成功（具体规定，参照个险渠道新单电话回访考核管理 办法执行。)(三）个人月度P&A-A-NBC和个人月度Payable-A-NBC的计算方法说明签署的保单在月结日前交费并通过核 保 根据：T月通过核保RP-NBC,扣除T月犹 豫期撤保RP-NBCT月通过核保SP-NBC,扣除T月犹 豫期撤保SP-NBCT月末19个月续保率T月末FUM值计算得出T月的P&A-A-NBC,用于考核的统计依据根据：T月通过核保且T+1月底前通过犹豫 期 RP-NBCT月通过核保且T+1月底前通过犹豫 期 SP

28、-NBCT月末19个月续保率T月末FUM值计算得出T月的Payable-A-NBC,用于计算各项奖金的依据，若奖金需要和出 勤率挂钩，则使用 T月出勤率 T 月1T+1 月1T+2 月1(四）个人季度（半年度）P&A-A-NBC和个人季度（半年度）Payable-A-NBC分别为统计 期内各月个人月度P&A-A-NBC和个人月度Payable-A-NBC的加总之和。(五)个人月均P&A-A-NBC和个人月均Payable-A-NBC分别为统计期内各月个人月度 P&A-A-NBC和个人月度Payable-A-NBC的算术平均值。第六条寿险保单件数(一）不含个人意外险保单、旅游意外险及交叉销售件（

29、如：高端医疗产品和团险单）。(二）两名营销人员共同招揽之寿险保单，以每人0.5件计算。(三)不允许三名及以上营销人员共同招揽保单。 第七条个人出勤率修正值(一）个人出勤率修正值将影响部分奖金的计算，具体规则详见各项奖金的介绍;(二）个人出勤率修正值表个人出勤率（ATT)个人出勤率修正值ATT 40/0/40/=ATT 60/50/60/=ATT 80/85/80/=ATT 90/100/90/=ATT110/(三)季度、半年度出勤率为统计期内各月个人出勤率的算术平均值；季度出勤率=E季度内每月出勤率半年度出勤率=z半年度内每月出勤率6(四）个人出勤率统计方法，详见理财顾问渠道出勤管理规定。第八

30、条合格人力（Qualified Advisor - QA)(一）各项奖金计算中合格人力的标准为：评估期末仍然持有有效合同，且处于编号激活状态；评估期内个人月均Payable-A-NBC不低于2000元计为1个合格人力。(二）各项考核指标中合格人力的标准为：评估期末仍然持有有效合同，且处于编号激活状态；评估期内个人月均P&A-A-NBC不低于2000元计为1个合格人力；评估期内个人月均P&A-A-NBC低于2000元但不低于1000元计为0.5个合格人力。第九条新业务保护每笔寿险业务，以保单递交日为准，享有12个月的保护期。在保护期内，如被保险人 向公司内其他销售人员购买新保单或者追加投保，新业

31、务所产生的业绩与奖金根据以下规 定处理。(一）自新保单递交日起3个月内，同一被保险人追加投保或购买相同种类保单，同时过 往保单有以下三种情况之一，新业务所产生的奖金和业绩100/归原有保单的销售人 员所有：有投保申请记录；犹豫期撤保；未通过核保；(二）自新保单递交日起4-12个月内，同一被保险人追加投保或购买相同种类保单所产 生的奖金和业绩，与原有保单的销售人员平分。 第十条内部保单置换若被保险人在投保新保单（以递交日为准)之前或之后12个月内，有一张寿险单终止 (以保费到期日为准）、退保(以终止日为准)或保费减额交清（以保费减额交清起始日为准）， 则经办此新保单的营销人员将失去享有该新保单的

32、所有奖金，若该新保单的保险费大于原 保单的保险费时，新保单营销人员可享有超出部分保险费的奖金。第十一条关于团险及医疗健康险事业部产品的特别说明(一）所有团险及医疗健康险事业部的产品，按照公司交叉销售规则领取相应奖金，不计 入本业务管理办法所涉及的各项奖金津贴计算；(二）所有团险及医疗健康险事业部的产品，是否计入理财顾问渠道各项考核指标中，以 公司公布的其他规定为准，未明确说明的，则视为不计入。 笫六章理财经理和理财总监薪酬制度第一条理财经理和理财总监薪酬项目构成职级基本工资职位奖金新业务 月度奖金新业务季度 通算奖金续期服务 奖金SFD1500VVVFD1500VVVAFD1500VVVSFM

33、1500VVVVFM1500VVVVAFM1500xVVVAFM， FM， SFM， AFD， FD 和 SFD;参阅劳动合同；当月发薪日发放当月对应职级的基本工资。 -条职位奖金(一）适用职级：FM，SFM，AFD，FD和 SFD;(二）计提条件及方法：计提条件：在T+2月（T+2月为上一季度最后一个月）月末，持有有效的 FM/SFM/AFD/FD/SFD合同且处于编号激活状态。计提方法：根据上一季度的个人季度Payable-A-NBC及上一季度末职级，评估确 定本季度可以享有的职位奖金水平。(三)奖金标准：上季度个人季度Payable-A-NBC当季度月度职位奖金FMSFMAFDFDSFD

34、Payable-A-NBC 120000000012000=Payable-A-NBC 180001000100010001000100018000=Payable-A-NBC 240001000150015001500150024000=Payable-A-NBC 300001000150020002000200030000=Payable-A-NBC 360001000150020002500250036000=Payable-A-NBC10001500200025003000(四)发放条件及时点：发放条件:奖金发放当月（T+4月至T+6月）月初，持有有效合同（职级不限）且 处于编号激活状

35、态。发放时点：(1) T月、T+1月和T+2月为一个季度 T月通过核保的保单，T+1月底通过犹豫期，T+2月计算得出T月Payable-A-NBCT+1月通过核保的保单，T+2月底通过犹豫期，T+3月计算得出T+1月 Payable-A-NBCT+2月通过核保的保单，T+3月底通过犹豫期，T+4月计算得出T+2月 Payable-A-NBCT+4月得到上季度个人季度Payable-A-NBC，评估得出当季度职位奖金享受标 准，并在T+4月至T+6月期间发放第四条新业务月度奖金(一）适用职级：AFM，FM，SFM，AFD，FD和 SFD;(二）计提条件及方法：计提条件：在T月末，持有有效的AFM

36、/FM/SFM/AFD/FD/SFD合同且处于编号激活状态。计提方法:根据T月末职级、T月的个人月度Payable-A-NBC和T月的个人出勤率， 评估确定T月的新业务月度奖金金额。(三）计算公式及奖金比率：新业务月度奖金=个人月度Payable-A-NBCx新业务月度奖金比率x个人出 勤率修正值；新业务月度奖金比率：个人月度 Payable-A-NBC新业务月度奖金比率Payable-A-NBC 20000/2000=Payable-A-NBC 300025/3000=Payable-A-NBC 400050/4000=Payable-A-NBC 600065/6000=Payable-A-

37、NBC 800080/8000=Payable-A-NBC 1000095/10000=Payable-A-NBC 12000110/12000=Payable-A-NBC125/(四）发放条件及时点：发放条件:新业务月度奖金发放当月（T+2月）月初，持有有效合同（职级不限) 且处于编号激活状态。发放时点：T月通过核保的保单，T+1月底通过犹豫期，T+2月发放奖金。第五条新业务季度通算奖金(一）适用职级：AFM，FM，SFM，AFD，FD和 SFD;(二）计提条件及方法：1.计提条件：在T+2月（T+2月为季度最后一个月）月末，持有有效的 AFM/FM/SFM/AFD/FD/SFD合同且处于编

38、号激活状态。计提方法：根据T+2月末职级、个人季度Payable-A-NBC、个人季度出勤率和季度 内获得的新业务月度奖金总额，评估确定本季度的新业务季度通算奖金金额。(三）计算公式及奖金比率：新业务季度通算奖金=个人季度Payable-A-NBCx新业务季度通算奖金比率 x个人季度出勤率修正值-S (季度内应实发新业务月度奖金)；季度内应实发新业务月度奖金中未考虑因新单电话回访未成功对该奖金的影 响。若此公式计算得出负值，则无需扣款。新业务季度通算奖金比率：个人季度 Payable-A-NBC新业务季度通算奖金比率Payable-A-NBC 60000/6000=Payable-A-NBC

39、900025/9000=Payable-A-NBC 1200050/12000=Payable-A-NBC 1800065/18000=Payable-A-NBC 2400080/24000=Payable-A-NBC 3000095/30000=Payable-A-NBC 36000110/36000=Payable-A-NBC125/(四）发放条件及时点：发放条件:新业务季度通算奖金发放当月（T+4月）月初，持有有效合同（职级不 限）且处于编号激活状态。发放时点：T月、T+1月和T+2月为一个季度T月通过核保的保单，T+1月底通过犹豫期，T+2月计算得出T月Payable-A-NBCT+1

40、月通过核保的保单，T+2月底通过犹豫期，T+3月计算得出T+1月 Payable-A-NBCT+2月通过核保的保单，T+3月底通过犹豫期，T+4月计算得出T+2月 Payable-A-NBCT+4月得到季度Payable-A-NBC，评估得出新业务季度通算奖金，并在T+4月 发放奖金第六条续期服务奖金(一）适用职级：AFM，FM，SFM，AFD，FD和 SFD(二）计提条件及方法：计提条件：在T月末，持有有效的AFM/FM/SFM/AFD/FD/SFD合同且处于编号激活状态。计提方法：根据T月实收续期保费和相对应的续期服务奖金比率，评估确定T月 的续期服务奖金金额。(三）计算公式及奖金比率：续

41、期服务奖金=实收续期保费x续期服务奖金比率续期服务奖金比率：以公司根据产品险种及其交费方式、交费年限制定并颁布执 行的续期服务奖金比率标准为准。以下三种情况的续期保费不产生续期服务奖金：因核保考虑增加临时或永久风险的保费；现金价值垫交保费；投资账户金额垫交保费。(四)发放条件及时点：发放条件:续期服务奖金发放当月（T+1)月初，持有有效合同（职级不限）且处 于编号激活状态。发放时点：T月实收续期保费，T+1月发放续期服务奖金。 笫七章业务发展经理和助理总监薪酬制度第一条业务发展经理和助理总监薪酬项目构成职级基本工资月度业务奖金续期服务奖金职位奖金新人辅导奖金直辖组管理奖金间接团队育成奖金直辖家

42、族发展奖金AD1500VVVVVVVSBDM1500VVVVVVxBDM1500VVVVVVxABDM1500VVVVVVx二条基本工资 (一） 适用职级：ABDM， BDM， SBDM 和 AD;(二）发放条件:参阅劳动合同；(三)发放日期：当月发薪日发放当月对应职级的基本工资。三条新业务月度奖金(一） 适用职级：ABDM， BDM， SBDM 和 AD;(二）计提条件及方法：计提条件：在T月末，持有有效的ABDM/BDM/SBDM/AD合同且处于编号激活状态。计提方法：根据T月末职级和T月的个人月度Payable-A-NBC，评估确定T月的新 业务月度奖金金额。(三）计算公式及奖金比率：新

43、业务月度奖金=个人月度Payable-A-NBCx新业务月度奖金比率；新业务月度奖金比率=100/(四）发放条件及时点：发放条件:新业务月度奖金发放当月（T+2月）月初，持有有效合同（职级不限) 且处于编号激活状态。发放时点：T月通过核保的保单，T+1月底通过犹豫期，T+2月发放奖金。第四条续期服务奖金(一）适用职级：ABDM，BDM，SBDM和 AD;(二）计提条件及方法：计提条件：在T月末，持有有效的ABDM/BDM/SBDM/AD合同且处于编号激活状态。计提方法：根据T月实收续期保费和相对应的续期服务奖金比率，评估确定T月 的续期服务奖金金额。(三）计算公式及奖金比率：续期服务奖金=实收

44、续期保费x续期服务奖金比率续期服务奖金比率：以公司根据产品险种及其交费方式、交费年限制定并颁布执金盛保险 20 行的续期服务奖金比率标准为准。3.以下三种情况的续期保费不产生续期服务奖金：因核保考虑增加临时或永久风险的保费；现金价值垫交保费；投资账户金额垫交保费。(四）发放条件及时点：发放条件:续期服务奖金发放当月（T+1)月初，持有有效合同（职级不限）且处 于编号激活状态。发放时点：T月实收续期保费，T+1月发放续期服务奖金。第五条职位奖金(一）适用职级：ABDM，BDM，SBDM和 AD;(二）计提条件及方法：计提条件：在T+2月（T+2月为上一季度最后一个月）月末，管理职本人持有有效的 ABDM/BDM/SBDM/AD合同且处于编号激活状态。在T+2月月末，直辖组内营销职持有有效的TFC/FC/AFM/FM/SFM/AFD/FD/SFD 合同且处于编号激活状态。计提方法：根据T+2月月末职级和上一季度的直辖组合格人力数，评估确定本季 度可以享有的职位奖金水平；(三)奖金标准：上季度直辖组合格人力数 (QA)当季度月度职位奖金ABDMBDMSBDMADQA 400004 = QA 65005005005006 =