信用社（银行）事后监督工作管理办法 精品.docx
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1、信用社（银行）事后监督工作管理办法精品信用社（银行）事后监督工作管理办法精品信用社（银行）事后监督工作管理办法第一章总则第一条为加强农村信用社各项业务事后监督的管理和操作，完善内部监督机制，防范经济案件的发生，根据农村信用社的各项规章制度，结合我县农村信用社的实际情况，特制定本办法。第二条事后监督工作应以揭露和防范各类案件，审查资金的来龙去脉为重点，对各项业务发生的连续性和全面性进行事后监督为原则。第二章组织建设第三条无分支机构的信用社应指定一名监督管理员，有分支机构的信用社应指定两名监督员。事后监督员应做到业务熟练，工作经验丰富，事业心强，计算机操作娴熟，同时具备如下条件：（一）遵纪守法，具
2、备良好的政治素质和思想觉悟。（二）坚持原则，工作认真，廉洁自律，恪尽职守，敢于揭露一切违法违纪违规行为。（三）热爱信用社事后监督工作，勇于开拓，刻苦钻研业务知识，掌握一定的业务监督技能，善于发现农村信用社综合业务操作中存在的问题。第四条事后监督员必须遵纪守法，依法办事，实事求是，客观公正，廉洁奉公，不谋私利，忠于职守，保守秘密。第三章信用社事后监督的任务第五条事后监督员按照国家金融法规和信用社各项规章制度，监督信用社各种账务的处理、资金收付及划转的真实、正确、合法性，监督信用社综合核算和明细核算的记载与反映是否真实。第六条履行监督职责，严把账务、凭证质量关，杜绝、堵塞一切差错和漏洞，防范各类经
3、济案件发生。第七条事后监督员应定期学习业务和计算机知识，不断提高自身的业务素质和监督水平。第四章事后监督员的工作原则第八条事后监督员应根据工作中的实际情况，及时处理工作中的疑点和难点，遇到自己无法解决的难题，应立即向领导汇报，及时解决问题。第五章事后监督工作岗位职责第九条事后监督员岗位职责：（一）认真贯彻执行各项金融法律、法规及规章制度，按照事后监督操作流程，做好每笔业务的审核、勾对工作，做到连续监督。（二）做好凭证、资料的接收、整理、审核、保管登记和事后监督业务印章的使用、保管、登记工作。（三）做好预留印鉴与支付凭证上所盖印鉴的核对。（四）发现较大疑问或需网点确认的问题，应及时电话通知或与被
4、查网点主管（非差错当事人）联系确认。（五）对监督中发生的差错，应填制查询书，并登记查询查复登记薄，及时通知被查单位查询查复、更正。（六）对查出的重大问题要立即向领导汇报，以便及时采取措施，防止出现资金损失，对把握不准或有较大疑问的，应立即向领导反映，征求处理方法，并按要求及时处理。（七）做好差错查询、查复书及各种清单、报表的装订与保管。（八）事后监督员对所监督过的业务实行终生负责制。第六章事后监督工作操作流程第十条事后监督员操作规程（一）审核凭证，核对各项业务凭证的张数及凭证借、贷方发生额是否与科目日结单的借、贷发生额相符，附件张数与实际附件张数是否相符。（二）审核各项业务凭证使用是否正确，要
5、素是否填写完整、齐全、正确。如：使用的凭证种类及科目，账户名称是否正确，凭证号是否衔接，日期、户名、金额、存期、利率、业务印章等是否正确，有预留印鉴的，取款时所盖印章与预留印鉴是否相符。（三）审核凭征的真实性、正确性、合法性。注意辨别凭证要素有无异常迹象。如：刀刮、皮擦、涂改、挖补、药水浸蚀等。销户的定期存单是否到期，提前支取的，存款人或代理人身份证件是否填写齐全。（四）审核业务凭证印章是否齐全，审核日报表各科目的借、贷方发生额是否与科目日结单的借、贷方发生额相符。第七章凭证、资料的整理第十一条事后监督员对凭证、资料的整理（一）各社可视自身业务情况和装订方式，要求网点将业务凭证按适当厚度整理为
6、一册，配置封皮、封底，每册封皮正面应注明机构码、日期及本册所含的柜员号。（二）各网点需传递到事后监督的资料：全部凭证以及附件、印签片等业务凭证和日报表、流水账。第十二条凭证、资料的接收（一）各网点应每周将凭证包括账、证、表、簿、单等交事后监督员。（二）事后监督员在接收凭证时，应检查凭证装订是否完整，凭证张数是否与清单填写一致，无误后签收。（三）资料的传递，必须执行认真登记、交接签收制度，以明确责任，严防遗漏、丢失等事故的发生。第十三条业务凭证的入档事后监督人员在完成一个网点凭证审核工作后，应将该网点凭证、日报表、流水账进行认真整理，防止其他网点的凭证混杂在内，无误后将凭证整理准确放入该网点的凭
7、证柜内入档保管。第八章差错的处理第十四条事后监督人员对监督中发现的差错，应及时登记事后监督情况差错登记簿，每月的10日前（有多个网点的信用社可延长到25日）对上一月的监督情况按要求进行归类。第九章事后监督对资料调阅的管理第十五条资料查阅方法网点需调阅事后监督资料时，应由网点查阅人填制调阅资料申请书，而后经事后监督员同意并签章，登记后办理查阅工作。网点在调阅事后监督资料时，应在监督人员陪同下进行查阅。第十章对事后监督质量的检查第十六条联社结合实际情况，由相关部门对事后监督工作实行再监督，加强内控机制，规范制度检查工作，防范风险、堵塞漏洞，充分发挥事后监督职能作用。检查范围：对各项制度、操作规程执
8、行情况进行检查。（一）各项制度规定及操作规程是否认真贯彻执行，劳动组织安排是否合理；事后监督人员的设置和管理是否符合规定。（二）事后监督人员是否认真进行监督，其问题反映是否准确、及时，解决是否得当，工作日志记载是否详实。（三）开户、销户和调整账户信息等重要业务是否逐笔勾对。（四）事后监督的监督内容和方法是否正确、规范；重要事项的联系报告制度是否真正落实，登记是否完整。（五）业务档案的保管、登记制度是否严密并认真贯彻执行；业务档案的查阅和销毁手续是否严密，有关登记是否完整、准确。（六）业务印章以及业务凭证、资料的使用、交接登记是否严密、完整，与考勤登记是否吻合。（七）现场检查、纠正事后监督人员不
9、良操作习惯。第十一章学习制度第十七条事后监督员为提高自己的业务水平和业务技能，更好地防范和堵塞各项业务经营中的漏洞，应定期学习以下内容：（一）认真学习党和国家的方针、政策和金融法律、法规。（二）结合工作中的实例，查找问题形成的原因，及时进行整改，堵塞漏洞，不断提高思想认识水平。（三）学习农村信用社各项规章制度，国家的大政方针，联社的新文件、新精神，不断提高自身的业务素质和理论水平。（四）认真学习计算机知识，努力提高计算机操作水平，熟练操作事后监督业务系统。（五）更新观念，不断学习新知识、新业务，具有超前意识。第十二章附则第十八条本办法自下发之日起实施。第十九条本办法由XX农村信用合作联社负责解
10、释。结束语！祝大家学到有用的知识，提升自己的能力，实现自己的梦想，踏踏实实干好每一件事，为美好的明天而努力！16t16xll1qp4fogq76o.cq6atw,l9k0fwihb4.0jj2ani79zgxrx9shouz8uyqpq.qrd6wunmfwqq6tjejma6eanf71l,we0u88lpigvwjyg.2so,o7ei3ogtop59s7i15z6ak.bxzpyber2k1w1f8hv8aki4mj6udwz87ejf74gspcnq0m5cwtqgy9xslq3gj.nj09.ux0e0ay.6uobnpu.1mcggut96x1ac1do42.mkplheytiq6
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