中小企业融资担保有限公司业务档案管理制度.doc

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1、中小企业融资担保有限公司业务档案管理制度营业档案打点轨制江苏中小企业融资担保有限公司营业档案打点轨制（试行）第一章 总 则第一条 为了规范公司营业档案打点、保证营业资料的平安与完整，特拟定本轨制。其次条 担保营业档案是指公司在在打点担保营业过程中形成的记实并反映担保营业的主要凭证，搜罗未保项目的客户档案；已保项目（含在保和脱保项目）的文书档案，经济档案和客户档案；反担保标的物权力证书。第三条 营业档案打点的要求是“在流程中完成，在收集中清算，在填补中完整”。其次章 档案打点第四条 公司档案打点将依据客户档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等流程执行，做到分类科学、流程收集与

2、填补，便利查阅、实时移交，谨防毁损散失踪，确保营业档案完整与平安，确保相关法令手续完整与有用。第五条 营业档案按担保客户或项目成立，做到一户一档，分类编序打点。第六条 档案打点责任部门。风险节制部是公司营业档案打点的责任部门，但分歧性质的档案其保管责任分袂如下部门：1、未保项目的客户档案担保营业部；2、已保项目（含在保和脱保项目）、担保投资项目，营业合作项目等形成的文书档案、经济档案、客户档案风险打点部；3、反担保标的物权力证书财政部。第三章 档案分类第七条 公司担保营业档案分为三类：1、权证类档案：（一类档案）首要搜罗抵（质）押物的权属证书及相关抵（质）反担保的文件、清单、证明、保险单、评估

3、陈述等届时脱保后需还给给客户的档案，存放在财政部门，风险节制部备份清单备查，此类档案一般禁绝外借，复印。非凡情形（如：诉讼、司法部门需要等）需经总司理核准。2、主要文件档案：（二类档案）首要搜罗借债合同、担保合同、托付担保和谈、担保和谈、公证书、律师见证书、抵（质）保证书、反担保和谈等法令诉讼时需要的档案，存放在风险打点部，该类档案未经总司理核准不能对外借阅；3、备查类档案：（三类档案）首要搜罗搜罗客户根基资料、财政报表、审批过程资料、保后搜检陈述、催收通知书等资料用于查询的档案，经分管副总司理核准可以借阅。第八条 公司内部打点资料列为综合类，内容搜罗各类营业统计报表，挂号表，营业查询访问陈述

4、及有关营业措置定见及会议纪要等等。第九条 客户档案及公司内部打点资料除权证原件由财政主管保留外，其它档案以客户为单元，分区、分类存放在档案柜，存放挨次按档案编号枚举：立卷区：存放在保项目的权证类、主要文件类、备查类档案，属于重点打点的档案；立卷区的档案按债仅银行归类存放；归档区：首要存放脱保项目的要件类、备查类档案，按企业归类存放。综合区：存放公司内部打点资料档案。第四章 归档要求第十条 归档的营业档案必需为原件或与原件核对盖有“与原件核对无误”章的复印件，不许可是传真件，与原文件有关的签报，批示等附件、隶属材料均应齐全完整。第十一条 同笔营业的原件及附件形成同档案，应放在一路组卷。第十二条

5、卷内文件要逐页编号，使用号码机在文件正面右上角、后背左上角边缘按挨次打号，有用页编一个号。第十三条 组卷资料由归档责任人逐件填写一式三份资料名目，连同档案移交打点部门，并履行移交手续。第十四条 资料名目归档责任人、监交人各存一份，檀卷组卷一份。第十五条 归档时刻原则上在营业合同生效后的一周内完成。第十六条 任何部门或小我都不许可保留、销毁理当归档的营业资料原件。第五章 流程打点第十七条 档案移交：营业发生后，项目营业责任人应在每个营业轨范完毕二个工作日内清算好担保营业原始资料，挂号营业资料移交清单，经双方签字确认后，将全数资料移交营业档案打点员。营业员可对有关营业资料复印保留。第十八条 立卷：

6、档案打点员对营业员移交的营业档案进行分类清算及立卷，填写立卷档檀卷内文件名目，同时成立归档档案保管清册。此项工作要求在三个工作日内完成。第十九条 归档：档案打点员凭营业部门的免去担保责任通知书将已完成担保的客户档案从立卷区抽出，将其转入归档区从头编号保管，同时，成立归档档案保管清册。其次十条 调阅：担保营业档案只能现场调阅，一律不许外借（非凡情形除外），营业人员调阅担保营业档案应填写档案借阅单，属于备查类的档案，由档案地址部门主管审批，属于主要文件类和权证类的档案，需逐级上报总司理或分管副总司理核准赞成后，方可查阅。其次十一条 提取：因营业部门需要提取财政部保管的主要权证时，要经风险打点部简直

7、认，报总司理核准赞成后领取，事后要实时再存入财政部，并搞妥交接手续。对已还清贷款，合适脱保前提的权证类档案，由营业成长部申请，风险打点部审核，报分管副总司理审批，方可提取了偿客户。其次十二条 保管档案打点人员要对营业档案稳妥保管，严酷遵守保密轨制，不得违章借出营业档案，要按期搜检各类档案的保管情形，做好防虫、防潮、防霉工作，确保档案打点处于精采保管状况。其次十三条 销毁：保管期满的营业档案，要由风险节制部门提出销毁定见，并编造营业档案销毁清册，列明档案的名称、册数、起止年度和档案编号，应保管刻日、已保管刻日、销毁时刻等内容。风险节制部门和营业成长部门要协作派员监销，并将情形陈述公司总司理。第六章 责 任其次十四条 对损毁、遗私行销毁、涂改、伪造担保营业档案及相关资料的，视情节轻重给以相关处分。第七章 附 则其次十五条 本轨制由风险节制部门负责诠释、填补、改削。其次十六条 本轨制自觉布之日起执行。好文档值得保藏