农村合作银行银行承兑汇票转贴现管理暂行办法.doc

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1、农村合作银行银行承兑汇票转贴现管理暂行办法山东济南润丰农村合作银行农村合作银行银行承兑汇票转贴现打点暂行法子第一章总则第一条为促进农村合作银行（以下简称本行）转贴现营业的开展，规范经营行为，节制经营风险，现依据中华人平易近共和国单据法、支出结算法子及上级主管部门的有关划定，拟定本法子。其次条转贴现是指商业银行将其已贴现的未到期商业汇票向其他商业银行进行贴现的资金融通行为。其他银行持贴现单据向本行转贴现为转入营业，本行持贴现单据向他行转贴现为转出营业。第三条本法子合用于本行打点转贴现营业。其次章转贴现营业的根基要求第四条转贴现的单据是其他商业银行已办贴现或转贴现、尚未到期、要式完整的银行承兑汇票

2、。第五条转贴现利率依据人平易近银行有关划定，由生意双方自行商定，原则上不得低于人平易近银行划定的再贴现利率。第六条转贴现刻日从打点让渡之日起至汇票到期日或商定转贴现到期日（回购到期日）止，最长不跨越6个月。第七条转贴现营业由本行总部集中打点，辖内各支行一律不得打点转贴现营业。第三章转贴现营业的风险节制第八条为保证本行转入单据的真实性，防止伪钞风险，凡申请向本行打点转贴现的金融机构，必需在与本行签定的银行承兑汇票转贴现和谈书的条目中，明晰对单据的真实性负责，并承诺对单据不真实而引起的任何纠缠担当全数责任。第九条为提防单据因要素不全而受到拒付的风险，在银行承兑汇票转贴现和谈书中，应列明转贴现申请行

3、对单据的合规性和要素的完整性负责，如单据遭到拒付，转贴现申请行应在和谈划定的时刻内，依据和谈划定额赎回单据。第四章转贴现申请行的前提第十条申请转贴现的汇票承兑银行必需是经人平易近银行核准可以打点银行承兑汇票营业的金融机构第十一条转贴现申请行必需依据本行要求实时、切确、周全地供应各项申请资料。第五章转贴现营业的操作轨范第十二条转贴现申请行向本行申请打点转贴现营业时，需供应以下材料：（一）金融营业许可证、营业执照、组织机构代码证、税务挂号证、法人代表身份证、经办人身份等证复印件及介绍信，并加盖行政公章；（二）经申请行背书的银行承兑汇票正后背复印件；（三）转贴现申请书及清单；（四）转贴现凭证（以贴现

4、凭证庖代）；（五）已打点贴现的贴现凭证复印件；（六）汇票查询、查答信复印件；注：（以上2-5条加盖营业公章）。第十三条风险打点部的转贴现营业经办岗在收到转贴现申请行的申请后，应审查以下内容：（一）审查承兑汇票的真实性、正值性、背书让渡的持续性；（二）审查转贴现凭证及查询查答信的各项内容填写是否完整、正确，签章是否清楚、齐全；（三）转贴现申请行的营业执照等有关法令文件的真实性、正值性、有用性；（四）其他需要审查的事项。第十四条审核无误后，将审核功效以书面形式（搜罗签字盖章）及有关材料移交转贴现复核岗，复核岗对第十三条划定的审核资料进行复审第十五条 复审无误后，经办人员与客户商定转贴现利率，告竣初

5、步意向，填制申请审批书，签定定见，经部门负责人审核赞成后，报本行有权选择妄想人审批。第十六条 签定银行承兑汇票转贴现（回购）合同，填制转贴现凭证、转交会计人员打点转贴现资金划转手续。第六章 汇票保管与收回第十七条 银行承兑汇票原件由单据保管员按划定入库保管。会计人员负责挂号有价单证表外科目，按期进行核对。第十八条挂号银行承兑汇票转贴现台帐。第十九条汇票到期专人负责单据的提示、收款工作。其次十条承兑行拒付的单据，要实时向转贴现行进行追索，并上报本行率领。第六章附 则其次十一条本暂行法子自二八年一月一日起执行附件1：农村合作银行商业汇票转贴现申请书2：农村合作银行转贴现流程图转贴现申请人地址电话法定代表人身份证件号码开户银行名称及行号 账号经办人姓名性别身份证号申请转贴现的（银行承兑汇票） 张， 总金额（年夜写） 。申请转贴现的缘由和用途： 转贴现申请人（公章）：附件一农村合作银行商业汇票转贴现申请书 年 月 日 单元：元附件二转贴现营业流程图转贴现经办人员接管申请，审查贴现申请人资格及响应资料经办人员审查（搜罗汇票及查询查答信的真实性、要素的齐全性等）复核人员审核汇票、查询查答信及有关转贴现资料的真实、有用转贴现审批表打点营业部门总司理审批合行选择妄想人审批签定转贴现合同划拨资金会计人员帐务措置单据入库专人保管好文档值得保藏