人寿保险公司养老产业投资管理股份有限公司中介机构管理暂行办法.docx

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1、人寿保险公司养老产业投资管理股份有限公司中介机构管理暂行办法人寿保险公司养老财宝投资打点股份有限公司中介机构打点暂行法子人寿保险公司养老财宝投资打点股份有限公司中介机构打点暂行法子第一章 总 则第一条 为成立中介机构与我司合作的准入尺度，规范与我司进行合作的中介机构打点，提高我司抵（质）押物（权）评估工作质量，增加对抵（质）押物的监管，有用提防各类信用风险，特拟定本法子。其次条 本法子所指中介机构是指依法设立并经我司认定，为我司各项营业供应价值评估、资产监管的专业机构，搜罗不动产评估事务所、动产抵（质）押监管公司等。第三条 对中介机构的打点工作依据“核准认可、动态调整、优胜劣汰、严酷保密”的原

2、则，对中介机构的打点信息仅限于我司内部把握使用，严禁将相关信息对外公开。其次章 组织打点第四条我司对中介机构的准入接受申报核准制：一次审定，按期监测，逐年考评，动态调整，优胜劣汰。核准有用期原则上为一年，年度考评经由过程后方可连续合作。第五条 风险审核部负责公司合作中介机构的打点指导工作。首要本能机能搜罗：制订和完善合作中介机构内部打点法子，起草合作中介机构内部打点实施细则，明晰认定轨范及认定尺度，初步认定和调整合作中介机构，成立黑名单制，负责公司中介机构合作渠道的成立健全，对公司合作中介机构认定工作进行看管、搜检，对合作中介机构实施营业看管和年度考评，成立和完善合作中介机构信用档案。第三章

3、查询访问内容及认定尺度第六条 对土地、房产及资产评估中介机构的查询访问应搜罗：机构概况、人员组成、营业规模、营业天资、执业质量、首要业绩、收费尺度、让利幅度、与其他客户营业合作情形及与政府主管部门的沟通协调力量等内容。申请入围的中介机构应知足但不限于以下前提：（一）根基前提1、有自己的名称、固定的经营处事场所和需要的行动措施，合适法令律例对注册成本（出资）的要求，能担当响应的法令责任；2、依法设立，取得响应评估天资，年检及格，且无行业协会赏罚、惩戒及其他不良记实；3、成立3年以上或在当地执业1年以上；4、分支机构需有设立该分支机构的中介机构出具的授权并担当响应责任的书面资料。（二）原则上须达到

4、以下专项前提前提名称房地产评估土地评估资产评估成立年限3年（含）以上3年（含）以上注册成本省属机构200万元（含）以上；市属机构50万元（含）以上省属机构200万元（含）以上；市属机构50万元（含）以上省属机构200万元（含）以上；市属机构50万元（含）以上营业资格品级省属机构一级（含）以上；市属机构二级（含）以上省属机构一级（含）以上；市属机构二级（含）以上在职评估师人数8人（含）以上8人（含）以上8人（含）以上第七条 对动产抵（质）押监管公司的查询访问应搜罗公司概况、人员组成、诺言状况、监管力量，内部监管流程、与其他客户营业合作情形等内容。认定的根基前提：（一）遵照法令及有关划定打点注册及

5、年检手续，有完善的法人治理结构和内部组织机构，独立经营、自力核算，在营业执照划定的经营规模内从事经营勾当；（二）原则上注册成本在1000万元以上（含）；（三）原则上从事动产监管营业两年以上（含）；（四）原则上与不少于一家金融机构或私募基金打点公司合作且有正式和谈；（五）配备了6名以上（含）相关专业人员，并每年对监管人员的培训时刻在40小时以上（含），有完整的培训记实，监管人员生疏我司动产监管要求；（六）上年营业收入不少于100万元； （七）信用记实精采；近12个月内，未发生过因监管不善造成的金额跨越100万元的货色损毁事务，未发生因监管不善导致的动产质押失踪效或质押动产缺出事务，无重年夜法令纠

6、缠； （八）成立完整监管日台账，有完整的监管档案，能每周向我司供应质物监管情形；（九）成立了风险评价、节制轨制，成立岗位责任和监管员轮岗轨制，打点规范；（十）我司要求的其他前提。第四章 认定轨范第八条风险审核部具体负责初步认定本辖区中介机构及报合资人会议审核。第九条 公司合资人会议审查上报材料，认定合作中介机构，报请公司总司理核批发文。第十条我司认定的合作中介机构有用期为1年。每年11月由风险审核部牵头各分支机构相关部门开展年度评核工作，昔时尾以发文形式发布下一年度合作中介机构名单。第十一条 相关部门要对有关中介机构的相关情形严酷审核，审核内容首要搜罗：评估专业天资和资格、诺言、阅历、力量、评

7、估责任承受力量、处事水平及与我司合作情形等。第十二条举荐上报合作中介机构时，应报送以下材料：（一）公司章程或合资和谈；（二）天资证书、营业执照、法人机构组织代码证复印件及相关年检证明；（三）办公场所的产权或使用权的有用证明；（四）中介机构上年度财政报表及纳税证明；（五）法定代表人身份证复印件及简历；（六）中介机构注册资产评估师、房地产估价师、土地估价师、注册造价师等评估专业人员名单、资格证书和身份证复印件或由有关主管部门盖章确认的执业资格证明；（七）中介机构情形简介，搜罗专业执业人员组成、素养、从业履历，内部工作流程及风险节制法子、年夜宗的执业相关记实、与我司合作记实等；（八）其他要求供应的资

8、料。第十三条风险审核部在举荐上报动产抵（质）押监管公司时，应报送以下资料：（一）营业执照、组织机构代码证、贷款卡复印件及相关年检证明；（二）税务挂号证复印件及比来的年检证明；（三）验资陈述和公司章程；（四）上一年度及比来一期财政报表，欠债及或有欠债清单及声名；（五）法人代表身份证复印件及简历； （六）监管的年夜宗货色（单笔金额跨越100万元）的清单；（七）合作和谈及尽职监管承诺；（八）其他要求供应的资料。第十四条 动产抵（质）押监管公司在我司开展营业需合适国家法令律例及公司相关打点轨制划定。第五章看管打点第十五条 合作双方应在自愿、公平、互利的基本上签定书面合作和谈，明晰双方的权力、义务和责任

9、，确立营业合作关系。与中介机构合作，需以公司为主体，与其签定书面合作和谈（附录1、附录2），非我司尺度名目的合作和谈需依据合同审核轨范打点轨制审查会签，落实审查定见后方可对外正式签定。第十六条 对合作中介机构坚持“动态打点、优胜劣汰”原则。鼓舞激励与诚信、优质的评估机组成立长久合作关系，对不合适我司划定及要求的中介机构须终止合作关系。第十七条风险审核部负责成立公司中介机构信用档案，对合作中介机构实施黑名单制。第十八条合作中介机构呈现下列气象之一的，应由风险审核部约见其首要负责人对其进行风险提示：（一）一年内，有两次(含)以上各部门或托付方企业投诉其处事效率低、处事立场差、不按行业尺度收费，经查

10、询访问情形属实的；（二）未深切实地进行现场勘测的；出具的评估陈述中未对押品存在的较着风险进行揭示的；未能实时合理地回覆我司相关人员对其出具的评估陈述存疑的；（三）一年内，累计有两笔押品的评估价值比我司内部评估价值高30%的；（四）跨越中介机构天资所具备的营业受理规模、跨越执业规模受理评估营业的；（五）经办评估师曾在托付单元任职，去职后未满两年的；（六）持有客户的股票、债券或与客户有其他经济好处关系的；（七）与客户的负责人有短长关系的；（八）其他可能直接或间接影响执业的短长关系；（九）以恶意压价等不正值竞争手段争揽营业的；（十）其他导致评估价值偏离正常市场价值较年夜的行为。第十九条合作中介机构有

11、以下气象之一的，列入我司评估机构黑名单。对列入黑名单的评估机构，我司应与其中止合作，对其出具的评估陈述不予接受，并打消其介入我司合作中介机构的认定资格：（一）评估时有意隐瞒押品存在的重年夜影响事项，错误地评估价值，造成我司营业呈现损失踪的；（二）居心供应子虚信息、资料，出具子虚评估陈述、证明文件及其他文件的；（三）三年内累计有不良信用记实两次的；（四）隐瞒评估机构自身有关情形，供应子虚的企业营业执照、天资证书等有关资料的；（五）严峻违反行业划定，发生违法违纪行为的；（六）接受欺诈、行贿、通同、回扣等不正值竞争手段承揽营业的；（七）索取合同商定以外的酬金或其他财物，或者操作执业便当谋取其他不正值

12、好处的；（八）被主管部门或行业协会罚款、传递攻讦的；被金融机构或金融主管机构列入高估典质物黑名单的；（九）法令、律例、规章及行业规范禁止的其他行为；（十）由于违法、违纪或其他不良行为而被媒体曝光的；（十一）合作时代约见提示风险累计达三次（含）以上；（十二）其他损害我司、借债人和其他当事人好处的事项。其次十条风险审核部应对公司合作单元增加日常监管力度，一旦发觉经营呈现重年夜问题，影响我司资金平安，或在合作过程中呈现严峻过失踪，存在欺诈行为等情形的，理当即终止合作，并实时传递合资人会议。第六章其他其次十条我司工作人员在介入押品价值评估过程中，不得干与干与中介机构和注册评估师自力执业。其次十一条对重

13、年夜疑难评估项目，我司可依据现实需要托付进行外部价值评估。其次十二条对中介机构评审要严酷依据本法子划定执行，不得私行放宽前提。第七章 附 则其次十三条 本法子由风险审核部负责拟定、诠释和改削。第三十条 本法子自下发之日起执行。二零一二年八月二十二日附：1、评估公司合作和谈 2、动产质押监管公司合作和谈附：中寿养老财宝投资打点股份有限公司评估公司合作和谈甲方：中寿养老财宝投资打点股份有限公司乙方：公司中寿养老财宝投资打点股份有限公司（甲方）和公司（乙方）为了阐扬各自优势，促进双方营业的成长，本着优势互补、公平互利的原则，经充实协商，协作告竣本和谈，并自愿周全遵守执行。第一条 合作内容1. 双方合

14、功课务规模搜罗：土地评估房地产评估其他资产评估全辖全省市其他：全辖全省市其他：全辖全省市其他：2. 甲方打点相关营业时，认可并接管乙方所出具的评估陈述，情愿接管乙方为甲方及其融资客户的评估需求供应专业处事。其次条甲方的权力和义务1在开展典质贷款、各类资产措置等过程中，甲方可举荐客户到乙方处打点评估及询问等相关营业。2甲方的客户若未经甲方举荐自愿到乙方打点，视同甲方举荐予以认可。3甲方有权依据评估业尺度规范和本和谈条目对乙方的评估质量进行看管。4甲方为乙方开展评估查询访问工作供应需要的协作。 第三条乙方的权力和义务1乙方在接到评估通知后，应实时与客户取得联系，接管托付，组织评估。乙方在资料收集齐

15、全，并核实其真实有用的基本上，依据法定轨范和操作规范进行评估测算并出具评估陈述。2评估陈述中必需包含评估标的的权属状况、评估设定、内外彩色照片。3乙方在对客户的典质物及其权属进行核实后，认为不合适典质、措置前提的，或体会到客户的各类风险信息，均有权回绝评估，并应实时向甲方反映。4乙方必需指定经甲方认可的评估师和资料传递联络员为甲方举荐的评估营业供应处事，如需进行人员调整则必需提前通知甲方，并经甲方书面赞成后方可。指定处事人员清单见附件。5乙方应乐观帮忙甲方协调与典质挂号部门的关系，以便实时搞妥典质挂号手续。6乙方的收费应尽可能考虑企业承受力量，给以让利优待,收费尺度依据根基价的折执行。7乙方将

16、评估所需资料收集完整后，应实时出具陈述，最长不得跨越5个工作日。陈述理当周全、具体地界定估价对象的规模和在估价时点的法定用途、现有用途以及区位、什物、权益状况等，并对措置时可能收到的限制，将来可能发生的风险和损失踪作出需要的风险提示。8对于甲方托付乙方进行某楼盘商品房市场价值剖析评估时，乙方应乐观帮忙，供应切确的评估剖析陈述。9、评估理当遵守自力、客不美观、合理、正值、谨严的原则。10、乙方评估师如与甲方举荐的客户或评估项目有短长关系的，理当回避。11、乙方指定评估师理当具备相关金融专业常识和响应的市场剖析力量。12、乙方依据甲方需要供应免费询问处事和相关营业培训工作。第四条过出事项1乙方所出

17、具的评估陈述中对评估标的的结构、面积、位置、周边情形等属性描述错误或未附标的物彩色照片。2乙方所使用的评估体例和手艺路线不合适法定轨范和评估规范。3乙方未按划定放置双方事先确认的指定人员为甲方处事。4评估价值较着误差或严峻误差。5乙方在评估过程及评估陈述中的其他较着过失踪。6乙方与甲方客户接触过程中存在欺诈、误导、泄露客户信息、乱收费等情形的，以及影响甲方声誉的各类行为。7乙标的目的其他公司转包我司举荐或托付的营业。8乙方违反商业合作诚信原则及甲方提出的其他规章轨制。第五条约束条目1如乙方呈现上述过出事项时，第一次发觉时，甲朴直式向乙方提出警告；其次次发觉时，甲方有权视情形中止与乙方的合作。2

18、如乙方的过失踪对甲方造成经济损失踪的，甲方有权要求乙方进行响应抵偿，同时保留诉诸法令的权力。第六条和谈的生效1本和谈经甲、乙双方负责人签定并加盖公章后成立，本和谈正本一式二份，甲、乙双方各执一份，副本数份备查。本和谈的附件搜罗指定处事人员清单，均为本和谈的有用组成部份，与本和谈具有齐截法令效力。2本和谈刻日为年，即自年月日起至年月日止。3本和谈未尽事宜，由甲、乙双方另行商定，作为本和谈的填补，与本和谈具有齐截法令效力。第七条其他条目本和谈合用中华人平易近共和功令国法公法令，任何有关本和谈的争议均由甲方地址地人平易近法院管辖。甲方：（公章） 乙方：（公章）法定代表人（签章） 法定代表人（签章）（

19、或授权代办署理人） （或授权代办署理人）签定日期： 年 月 日签定日期： 年 月 日附：处事人员名单名目评估公司为中寿养老财宝投资打点股份有限公司典质评估营业指定处事人员名单序号姓名估价师资格证书取得资格年限职务学历春秋房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年资料传递联络员名单房产 土地 资产房产年 土地年 资产年房产 土地 资产房产年 土地年 资产年（公章）年 月 日附

20、录2：中寿养老财宝投资打点股份有限公司动产质押监管公司合作和谈甲方：中寿养老财宝投资打点股份有限公司乙方：为成立长久、精采的合作关系，实现资本共享、优势互补，经协商全都，甲乙双方在自愿、公平、互利和诚信原则的基本上，签定本和谈。第一章 合作体例第一条 本和谈项下甲乙双方开展合作的营业规模为动产质押监管营业。动产质押监管营业是指出质人以其正值全部的动产为自身或第三人向甲方申请融资供应质押担保，乙方受甲方托付对质押物进行监管，甲方基于乙方对质押物的监管，为出质人或第三人供应融资处事的营业。第二条 开展动产质押监管营业时，乙方或其所属分支机构应与甲方所属分支机构、出质人具体签定质押物监管和谈。其次章

21、 双方的权力和义务第三条 甲乙双方应设置特地机构负责拟定动产质押营业打点轨制，并对功课流程执行情形和有关单证进行审查看管。甲乙双方应增加沟通，按期对帐，协作做好本和谈所商定的各项营业合作事宜。第四条 甲乙双方应对双方已确定的合作体例、相关的打点轨制、功课流程及单证等向其所属分支机构和内部员工进行宣扬、指导和培训。第五条 在甲乙双方开展的动产质押监管营业中，甲乙双方应向客户推介动产质押融资产物，设计动产质押监管营业的具体体例，并依据各自的打点轨制、功课流程等进行操作，以增加甲乙双方的市场竞争力量。第六条 甲乙双方应在各自相关打点轨制拟定的前提下，为对方客户供应恰当优待利率和恰当优待监管费率，以提

22、高甲乙双方合作的市场竞争力量。第七条 甲乙双方均有权向对方举荐融资客户，同时甲乙双方均有权依据国家法令律例及其内部规章轨制的划定自力开展审查、审批。本条目不得诠释为乙方为其举荐的客户供应任何形式的担保以及甲方对乙方举荐的客户供应任何形式的融资承诺。第八条 除法令律例还有划定，甲乙双方对营业合作中体会和把握的对方商业奇特、手艺奇特等负有保密义务。本条目不因合作和谈的无效、变换、解除、终止而无效。第九条 乙方理当严酷依据质押物监管和谈的商定履行质押物监管义务。同时甲方有权依据质押物监管和谈的商定对乙方履行监管义务进行监管、打点。第三章 附则第十条 本和谈作为规范甲乙双方开发营业合作的基本性文件，与

23、双方签定的其他合同文件具有齐截法令效力。第十一条 其他未尽事宜，由甲乙双方本着真诚合作的精神，友好协商解决。第十二条 本和谈执行过程中如发生争议，甲乙双方应友好协商解决。协商不能解决的，任何一方均有权向甲方地址地人平易近法院提起诉讼。第十三条 本和谈有用期一年，自甲乙双体例定代表人或授权代办署理人签章并加盖公章之日起生效。有用期届满，如双方均未提出书面改削定见，可续签本和谈。第十四条 本和谈终止并不影响乙方按本和谈存续时代签定的质押物监管和谈所应担当的义务。第十五条 本和谈一式肆份，双方各执贰份，各份和谈均具有齐截法令效力。甲方(公章)： 甲方(公章)：法定代表人（签章）： 法定代表人（签章）：(或授权代办署理人) (或授权代办署理人)日期： 年 月 日 日期： 年 月 日好文档值得保藏