人寿保险分公司银行保险理财经理管理办法实施细则.doc

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1、人寿保险分公司银行保险理财经理管理办法实施细则人寿保险分公司银行保险理财司理打点法子实施细则人寿保险分公司银行保险理财司理打点法子实施细则第一章 总 则第1条 为践行人寿特色寿险成长道路，促进人寿保险股份有限公司（以下简称“本公司”）银行保险营业持续、健康、不酿成长，健全银行保险发卖组织，周全晋升银行保险处事品质，培植一支高素养、高绩效的银行保险理财司理队伍，明晰其合同义务、托付酬报及考查法子，成立有用的激励查核机制和打点系统，在总公司拟定、下发人寿保险股份有限公司银行保险理财司理打点法子（试行）的基本上，省公司拟定了人寿保险股份有限公司省分公司银行保险理财司理打点法子（试行）实施细则。第2条

2、 本细则所称“银行保险营业”是指经由过程银行、邮政等金融机构代办署剃头卖及银行保险发卖人员直接发卖的保险营业。第3条 本细则所称“银行保险理财司理”是指合适本公司银行保险理财司理从业资格前提，在本公司授权规模内为银行保险客户供应延优点事，并进行市场培育、维护与新营业开拓的发卖和发卖打点人员。银行保险理财司理包含发卖系列的理财司理（以下简称“理财司理”）和打点系列的理财司理（以下简称“理财司理主管”）。理财司理是指特地从事银行保险客户资本关系维护与处事、以及客户资本再开发的发卖人员。理财司理主管是指首要负责所辖银行保险理财司理团队（以下简称“团队”）的发卖指标告竣、队伍培植、成员日常培训与打点、

3、银行保险客户关系维护与处事等工作的团队负责人。其中理财司理团队是指从事银行保险相关发卖工作，拥有必定数目理财司理，并担当必定营业指标的根基发卖单元。第4条 细则所称“银行保险客户资本” 属于公司资本，归公司统一打点，由经营单元银行保险部依据营业成长需要进行统一安排。第5条 细则所称“职级”是指理财司理和理财司理主管达到公司划定的托付代办署理尺度时所对应的级别。本细则所称“合同”指代办署理合同，所称“合同义务”是指银行保险理财司理或理财司理主管达到必定级别所应履行的义务。本细则中相关用语简称如下：“合同义务”简称为“义务”，“职级评估和认定”简称为“查核”，“职级晋升”简称为“晋升”，“职级下降

4、”简称为“降级”。第6条 本细则合用于与本公司签定代办署理制合同的银行保险理财司理。本细则中所称“合同”指“代办署理合同”。第7条 银行保险理财司理从事的一切营业勾当必需遵守国家的法令律例、公司银行保险理财司理打点的相关划定。第八条 本细则依据各市、州分公司的当地城乡居平易近收入水平、GDP等经济指标 ，分A、B、C三类地域进行方针设定和业绩查核，其中：A类地域指长沙，B类地域指株洲、岳阳、常德、衡阳、邵阳、湘潭、益阳、郴州、娄底、怀化、永州，C类地域指张家界、自治州。第二章 打点架构第九条 本架构为纯营业打点架构，各省、市、县（区）公司设立负责银行保险营业打点工作的银行保险部，负责银行保险营

5、业敦促、渠道培植、人员打点和教育练习等工作，并接管上级公司银行保险部门的指导与看管。总公司银行保险部省分公司银行保险部直辖市、打算单列市分公司银行保险部市分公司银行保险部城区专营单元（拓展部）县（区）支公司银行保险部理财司理主管理财司理主管理财司理理财司理理财司理理财司理第三章 人员打点第十条 招募（一）理财司理理财司理的招募工作可由县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）实施，报市分公司银行保险部存案。各级公司应依据当地营业成长需求拟定招募打算，队伍规模应与当地市场状况、打点水平相顺应。（二）理财司理主管理财司理主管的招募工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）实施，报

6、市分公司银行保险部审批。理财司理主管原则上应从高级及以上职级的优异理财司理中发生，或经由过程公开选拔的体例发生。第十一条 招募流程（一）被招募人员填写发卖人员申请表（见附件），并供应本人最高学历证明和身份证原件，以及公司认为必需的其他资料；（二）县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）对招募人员的身份、学历等内容进行审核，确定拟签约人员名单。其中，理财司理主管由县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）确定初审经由过程名单后，市分公司银行保险部对初审经由过程人员进行再审，确定拟签约人员名单。初审、再审过程中可放置面试、笔试等环节；（三）拟签约人员填写拟签约发卖人员信息表（见附件2

7、），按公司要求加入培训；（四）经由过程培训的人员加入体检； （五）组织经由过程体检的拟签约人员加入保险代办署理从业人员资格证书考试。第十二条 签约、解约（一）理财司理理财司理的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）实施，报市分公司银行保险部存案。县（区）支公司、城区专营单元（拓展部）银行保险部按期向市分公司报送人员变换情形。（二）理财司理主管理财司理主管的签约、解约工作由县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）实施，报市分公司银行保险部审批；或由市分公司银行保险部实施。第十三条 银行保险理财司理签约的根基前提（一）春秋在20周岁（含）35周岁（含）；（二）具有

8、年夜学及以上学历或齐截学历。（三）持有保险代办署理从业人员资格证书；（四）品德划定礼貌，身体健康，具有完全平易近事行为力量；（五）具有必定的金融、保险常识，获得公司或行业认可的金融理财师资格者优先；（六）出格优异者可恰当放宽前提。第十四条 下列气象之一者不得签约：（一）有不良癖好或犯罪记实；（二）从业时代有不良记实、不道德从业行为或因违反相关打点划定被银行、保险公司或其他单元解除劳动关系或代办署理关系；（三）曾被吊销保险代办署理从业人员资格证书。（四）未与同业保险公司解除劳动关系或代办署理关系。第十五条 签约轨范（一）拟签约人员在体检及格并取得保险代办署理从业人员资格证书后，填写发卖人员信息挂

9、号表（见附件3）；（二）与公司签定合同后，公司向签约人员签发报到通知书（见附件4），并核发理财司理证；（三）县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）填写发卖人员签约情形挂号表（见附件5），为银行保险理财司理成立小我档案，按期交市分公司银行保险部。银行保险理财司理小我档案(电子版和纸制版)由市分公司银行保险部统一打点,并将电子版客户司理小我档案上报省公司银行保险部存案。 第十六条 银行保险理财司理呈现下列气象之一的，公司有权与其解除合同：（一）在合同期内未达查核要求，按查核划定予以解除合同的；（二）有不良行为或违反公司银行保险理财司理打点划定；（三）无法胜任或不适合连续从事银行保险理财司

10、理工作；（四）违反国家法令律例，受到赏罚的。第十七条 解约轨范（一）拟解约人员填写解约审批表（见附件6），由地址银行保险部签定定见后，报相关部门；（二）拟解约人员持解约审批表到相关部门结清公司物品、营业单据等；（三）依据解约审批表的定见，公司与银行保险理财司理解除合同，签发解约通知书（见附件7）；（四）县（区）支公司银行保险部或城区专营单元（拓展部）填写发卖人员解约情形挂号表（见附件8），将解约人员的解约资料交市分公司银行保险部归档。第十八条 拟解约的银行保险理财司理在正式解约前，地址公司必需指定专人对其客户进行100%回访，并做好回访情形挂号，理财司理必需与地址公司完成以下交接：（一）结清营

11、业单据；（二）确认已将全部保单送达客户；（三）交还理财司理证；（四）了偿已领用物品；（五）结清各项借债；（六）交回客户资料；（七）公司划定的其他材料。第十九条 被解约人员在打点完解约手续后不得再以本公司银行保险理财司理的名义从事任何勾当，不再享受公司划定的托付酬报。 如被解约人员未实时打点解约手续，仍以本公司银行保险理财司理身份拓展营业，由此发生的责任由其本人负责。如给公司造成声誉或经济损失踪的，公司将依法究查当事人的法令责任。其次十条 因违反公司营业品质打点划定而被解约的人员一律不得从头签约。其次十一条 被解约人员在解约后从头签约，其一切权益悔改签定合同生效日起从头计较。第四章 职级与义务其

12、次十二条 银行保险理财司理分为发卖系列与打点系列。发卖系列分为六个职级：助理理财司理、初级理财司理、中级理财司理、高级理财司理、特级理财司理和资深理财司理；打点系列为三个职级：理财司理初级主管（辖4人）、理财司理中级主管（辖6人）、理财司理高级主管（辖10人）。助理理财司理指已经获得保险代办署理从业人员资格证书并与公司签约但尚未经由过程初度查核的理财司理。其次十三条 发卖系列和打点系列之间的彼此转换：（一）高级理财司理以上（含高级理财司理）可申请转为理财司理初级主管。系列转换之后，若其在首个查核期内未达到查核尺度，则退回原职级理财司理；（二）各职级理财司理主管可申请转为理财司理。如该理财司理主

13、管从理财司理中发生，则转为原职级理财司理。其他体例发生的理财司理主管最高转为高级理财司理；（三）发卖系列和打点系列之间的转换需填写发卖人员系列转换申请表（见附件9），由市分公司银行保险部审核，并报市分公司银行保险营业分管总司理审批。其次十四条 理财司理的义务（一）接管公司安排的银行保险客户资本，并对客户资料进行清算、更新和完善；（二）做好银保营业续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户托付代办的各项客户处事工作；（三）新市场的培育与开拓，查找准客户，发卖保险单，收取保险费，完成营业查核指标；（四）争夺银保客户的转介绍，堆集准客户；（五）接管客户询问，搜聚客户对公司、对

14、产物的定见和建议；（六）乐观介入勾当量打点并填写勾当量工具，当真使用发卖工具；（七）加入公司组织的各类相关会议和培训勾当；（八）保守客户信息，严守公司商业奇特；（九）遵守公司的相关规章轨制，完成公司交办的其他工作。其次十五条 理财司理主管的义务（一）负责所辖发卖团队的日常打点和团队培植，营造团队精采的空气；（二）组织所辖团队的发卖勾当，完成团队各项查核指标；（三）负责团队成员的日常打点、教育、培训与督导工作，帮忙维护客户关系；（四）新市场的培育与开拓，完成小我新单查核指标；（五）放置团队成员客户回访、保全，进行续收保单的安排、清算、抽查、反馈、上交工作；（六）负责发卖团队成员的勾当量打点、日常

15、激励和会议打点；（七）保守客户信息，严守公司商业奇特；（八）完成公司交办的其他工作。其次十六条 安排给银行保险理财司理处事开拓的客户资本数目原则上应与银保理财司理的营业力量、客户开发成功率和处事质量相匹配。第五章 查核其次十七条 各职级理财司理、理财司理主管的查核由市分公司银行保险部负责实施,并报省公司银行保险部审批存案。其次十八条 查核期（一）查核期分为季度和半年。其中理财司理查核期为季度，查核时刻为每年的4月、7月、10月及次年1月；理财司理主管查核期为半年，查核时刻为每年的7月及次年的1月。（二）理财司理和理财司理主管实施预查核轨制。理财司理预查核时刻为每年的3月、6月、9月和12月；理

16、财司理主管预查核时刻为6月和12月。原则上预查核应在预查核月的第一周实施。（三）理财司理实施月度考评和季度查核，月度考评影响理财司理收入，季度查核影响理财司理职级升降和维持。理财司理的月度考评轨则由各分公司自行拟定。（四）理财司理主管实施月度考评和半年查核，其中月度考评对理财司理主管的任职情形进行考查，影响理财司理主管的收入；半年查核选择理财司理主管职级。理财司理主管的月度考评轨则由各分公司自行拟定。（五）理财司理和理财司理主管的月度考评内容搜罗对查核指标的月度告竣情形及日常行为规范性的考评。 （六）查核期起点与签约或确认职级时刻纷歧致的措置1、助理理财司理可以不加入第一个查核期的查核，但必需

17、加入其次个查核期的查核。如加入第一个查核期的查核并经由过程，则晋升为初级理财司理；如加入其次个查核期的查核未经由过程，给以一个宽期限（时刻为一个查核期），如宽期限仍未经由过程查核，做解约措置。2、初级及以上职级理财司理确认职级时刻距季度查核期竣事日不足60天（含）的，可以不加入本季度查核；确认职级时刻距离季度查核期竣事日跨越60天的，加入本季度查核，查核业绩计较以完整的季度查核期计较。3、理财司理主管确认职级时刻距半年查核期竣事日不足120天（含）的，可以不加入本次半年查核；确认职级时刻距离半年查核期竣事日跨越120天的，加入本次半年查核，查核业绩计较以完整的半年查核期计较。其次十九条 查核轨

18、则（一）理财司理和理财司理主管必需同时达到全部晋升前提后才有资格晋升，晋升逐级实施，不成越级晋升。（二）助理理财司理考查期考查期指理财司理从签约至经由过程初度查核的时刻区间，查核前为3-6个月。内告竣响应查核前提可予以晋升，职级最高定为初级理财司理。（三）理财司理和理财司理主管必需同时达到全部维持前提后才能维持原职级。理财司理未达到维持前提的，给以一个宽期限。宽期限后仍未达到维持职级前提的，做降级措置；理财司理主管无宽期限，查核期内未达到维持前提的，做降级措置。（四）初级理财司理在宽期限后仍未达到维持尺度的，不降为助理理财司理，做解约措置。理财司理初级主管未达到维持指标的，转换至理财司剃头卖系

19、列：转为转换前原职级理财司理（合用于由理财司理转为理财司理主管的气象）或最高转为高级理财司理（合用于其他气象）。（五）对于工作不负责任、业绩极差等不合适要求的银行保险理财司理，经市分公司银行保险部负责人核准，可以提前降级或劝退，不受查核刻日制。（六）因公司成长需要或因违反公司划定而被调配者可不受职级限制。第三十条 查核指标理财司理查核指标搜罗查核保费、保单续收率、客户开发率和品质考评。理财司理主管查核指标搜罗小我查核保费、团队查核保费、团队打算完成率、团队续收率，团队品质考评。（一）理财司理查核指标1、查核保费查核保费指理财司理首年发卖的各类型的寿险产物经由折算后的保费。查核保费用X来示意。X

20、（各险种新单保费险种保费折算系数）险种保费折算系数依据险种的缴费年期、保险年期等身分分歧而确定。今朝险种保费折算系数暂定为尺度保费折算系数，尺度如下：人寿保险股份有限公司2009年度长险首年尺度保费折算系数表银保渠道首年尺度保费系数1、国寿完竣人生保险3年期交20.00%5年期交47.00%10年期交71.00%2、安享生平5年期交25.00%3、国寿鸿丰兼顾保险(2005)5年期交6.00%10年期交6.00%4、国寿鸿富兼顾保险(分红险)趸交1.00%3年期交（保险时代=6年期）4.00%3年期交（保险时代=9年期）4.00%5、国寿鸿丰B兼顾保险(分红险)10年期交20.00%6、鸿泰兼

21、顾保险(03版)趸交（5年期）0.50%趸交（10年期）3.00%趸交（15年期）3.00%趸交（20年期）3.00%10年期交14.00%15年期交14.00%20年期交14.00%7、国寿鸿丰兼顾保险趸交（5年期）0.90%趸交（10年期）2.00%8、国寿瑞丰兼顾保险(万能险)趸交2.00%9、国寿裕丰投资连结保险(万能险)趸交2.00%10、其他趸交保费1.00%11、其他5年期以下首年期交保费5.00%12、其他5-9年期首年期交保费15.00%13、10年期及以上首年期交保费20.00%2、保单续收率续收率本月之前的第14个月承保的现仍有用的长险保单保险费/本月之前的第14个月承保

22、的长险新单保险费100季度（半年）续收率为所辖各月续收率的算术平均值。若本月之前的第14个月没有期交营业，本月续收率视为100%。3、客户开发率客户开发率指理财司理对安排的满期客户进行再开发的人数占安排客户数的比例。 客户开发率=查核月前第三个月安排的满期客户截至本月止发生的新单件数/查核月前第三个月安排的满期客户件数4、品质考评指标理财司理品质考评搜罗客户新单电话回访成功率、客户投诉、勾当量打点、公司会议培训介入情形、综合品质等方面，实施100分制，具体查核细则依据人寿保险股份有限公司省分公司银行保险营业发卖人员品质打点暂行划定按月考评。分值安排如下:项目分值客户新单回访成功率50客户投诉2

23、0勾当量打点10公司会议培训介入情形10综合品质10团队品质考评得分为团队所属客户司理品质考评得分的平均分。（二）理财司理主管查核指标1、小我查核保费参照理财司理查核保费指标。2、团队查核保费团队查核保费等于所辖团队成员查核保费之和，用X（团）示意。X（团）=（X1+X2+X3），X1、X2、X3示意理财主管所辖团队成员查核保费。3、团队打算完成率团队打算完成率=团队首年查核保费现实告竣数/团队首年查核保费打算数4、团队续收率团队续收率=团队名下本月之前的第14个月承保的现仍有用的长险保单保险费之和/团队名下本月之前的第14个月承保的长险新单保险费之和100团队名下保单搜罗团队所辖理财司理和理

24、财司理主管本人名下的保单。5、团队品质查核指标团队品质考评评分=（小我品质考评评分）/团队人数依据季节性发卖勾当的特征,各分公司对理财司理、理财司理主管月度考评,根基酬报可按查核指标所占根基酬报的比例恰当进行调整。第三十一条 理财司理查核（一） 理财司理维持前提1、 高级理财司理（含）以上，需要取得金融理财师证；2、 X值为理财司理查核保费计量单元,今朝暂定查核尺度保费，省公司供应下列参考指标，各分公司可以依据现实情形及营业季节性特征对X值进行调整,调整上下浮动为15%。查核保费（月）A类地域B类地域C类地域X值 6000元 4500元3000元3、查核指标：查核保费保单续收率客户开发率金融理

25、财师证 金融理财师证搜罗公司或行业认证的金融理财师资格证书。品质考评资深理财司理4.7X95%30%85分特级理财司理3.5X95%25%85分高级理财司理2.4X92%20%85分中级理财司理1.6X90%15%85分初级理财司理1X90%10%80分（二）理财司理晋升前提(理财司理晋升为理财主管的没有)1、 理财司理晋升除达到以下指标外，还应经由过程晋升综合测评和培训考试；2、 比来三个月理财司理月度考评均在及格品级；3、 省公司供应下列参考指标，各分公司可以依据现实情形上下浮动。查核保费保单续收率客户开发率金融理财师证品质考评特级理财司理5X95%30%85分高级理财司理4X92%25%

26、85分中级理财司理3X90%20%85分初级理财司理1X90%15%85分助理理财司理10%80分第三十二条 理财司理主管查核（一）理财司理主管的维持前提1、理财司理主管维持指标同时达到，维持原职级；2、理财司理主管查核不设宽期限，未告竣查核前提者，予以降级；降级逐级实施，不越级降级；理财司理初级主管未达到维持前提的，转为理财司理：转换前原职级理财司理（合用于由理财司理转为理财司理主管的气象）或最高转为高级理财司理（合用于其他气象）；3、省公司供应下列参考指标，各分公司可以依据现实情形进行浮动。小我查核保费团队查核保费团队打算完成率团队续收率金融理财师证团队品质考评高级理财司理主管2.8X11

27、X100%95%85分中级理财司理主管2.8X7X95%95%80分初级理财司理主管2.8X4X90%92%80分（二）理财司理主管的晋升前提1、一个查核期内理财司理主管只能晋升一级，不成越级晋升；2、理财司理主管晋升除达到以下指标外，还应经由过程晋升综合测评和培训考试；3、查核期内理财司理主管月度考评都在及格以上，无不及格。4、省公司供应下列参考指标，各分公司可依据现实情形进行浮动。小我查核保费团队查核保费团队打算完成率团队续收率担当上一职级时刻金融理财师证团队品质考评中级理财司理主管2.8X11X95%95%1年80分初级理财司理主管2.8X7X90%92%1年80分第六章 托付酬报第三十

28、三条 理财司理的托付酬报项目搜罗根基酬报、绩效酬报和保险保障。理财司理主管的托付酬报项目搜罗根基酬报、绩效酬报、打点津贴和保险保障。各级理财司理和理财司理主管可以享受的托付酬报如下表所示： 职 级项 目助理理财司理初级理财司理中级理财司理高级理财司理特级理财司理资深理财司理理财司理主管根基酬报绩效酬报保险保障 打点津贴第三十四条 理财司理托付酬报（一）根基酬报1、根基酬报是指理财司理每月收入的固定部门。2、根基酬报=根基酬报尺度-日常行为规范扣款。3、根基酬报尺度如下表：职级根基酬报资深理财司理4S特级理财司理3S高级理财司理2.1S中级理财司理1.4S初级理财司理1.2S助理理财司理1SS为

29、助理理财司理根基酬报水平，具体尺度由各分公司参照当地工资水平、同业公司酬报水平及队伍不变性等身分确定(各分公司可依据现实情形上下浮动15%)。根基酬报A类地域B类地域C类地域S值600元450元300元（二）绩效酬报 1、绩效酬报是指理财司理酬报中与业绩挂钩的部门。2、绩效酬报=（各险种首年保费绩效提取比例）+（各险种续期保费绩效提取比例）保单续收率调整系数3、绩效酬报的计较依据，即新单保费，是指实收已承保且已过踌躇期保单的保费。此界定同时合用于理财司理和理财司理主管。4、理财司理绩效酬报按月发放5、保单续收率调整系数如下表：保单续收率保单续收率调整系数85%100%（含）80%-85%90%

30、80%80%（三）保险保障（附理财主管托付酬报后）第三十五条 理财司理主管托付酬报（一）根基酬报1、根基酬报是指理财司理主管每月收入的固定部门。2、根基酬报=根基酬报尺度-日常行为规范扣款3、根基酬报尺度如下表：理财司理高级主管4S理财司理中级主管3S理财司理初级主管2.1S（二）绩效酬报1、绩效酬报是指理财司理主管小我营业的绩效收入。2、计较体例和发放时刻与理财司理全都。（三）打点津贴打点津贴是指理财司理主管为其直接管辖人员进行打点、教育、培训而获得的酬报。打点津贴按季度发放。打点津贴=团队所辖理财司理季度新单营业绩效酬报合计（直管8%,间管4%）季度查核保费完成率调整系数各经营单元依据理财

31、司理主管的半年营业方针设定季度查核保费方针。季度查核保费完成率调整系数如下表：季度查核保费完成率季度查核保费完成率调整系数150%2（含）130%-150%1.5（含）110%-130%1.2（含）100%-110%1（含）80%-100%0.8（含）50%-80%0.550%0（四）保险保障 各分公司应参照当地现实情形成立银保发卖人员保障轨制，为与公司签定合同的理财司理供应保险保障。1、 公司每年为各职级理财司理供应以下保险保障,参考尺度如下：职级国寿集体人身保险（元）国寿集体人身意外危急保险（元）附加意外危急医疗费用保险（元）初级理财司理10,0003,000高、中级理财司理3,00030

32、,0005,000特级、资深理财司理6,00050,0008,000理财司理主管12,00080,00010,0002、理财司剃头生职级变换时，公司将自其职级变换次年度起调整保险金额。3、理财司理与公司解约后不再享受该保险保障。4、各分公司必需依据当地现实情形帮忙理财司理打点矫捷就业人员社会保险，公司津贴比例依据队伍综合成本率要求自行确定。5、各分公司必需确保理财司理队伍的综合成本率达到省公司划定的尺度：市、州府地址中心城区达到1，县域达到0.9。第七章 行为规范第三十六条 银行保险理财司理应严酷遵守国家法令律例及公司相关规章轨制，依法合规从业。（一）遵守公司的银行保险理财司理打点及相关营业打

33、点规章轨制；（二）使用公司印发的宣扬资料，不得私行印制或变换其内容；（三）依据保险条目周全、切确描述保险产物，对经营主体、保险责任、退保费用、现金价值和费用扣除情形进行提示，不得夸年夜或变相夸年夜保险合同好处，不得承诺不确定收益或进行误导性演示，不得有子虚、欺瞒或不正值竞争的表述；（四）发卖投资连结类产物、万能产物以及监管机构指定的其他产物的银行保险理财司理必需取得相关发卖资格；（五）指导客户在投保单上亲笔签名，不得有代投保人签字现象；（六）指导客户完整、切确填写投保单，确保客户资料的切确性；（七）遵守公司现金打点的相关划定，不得呈现挪用保费等行为；（八）未经公司许可，不得将自己的营业让渡他人

34、，亦不成接管他人的营业让渡；（九）不得以不正值手段争抢营业；、（十）不成诬蔑同业公司；（十一）保守公司奇特和客户资料信息。第三十七条 银行保险理财司理有以下气象之一的，公司将给以传递赞誉、加入年度赞誉年夜会等形式的嘉奖。（一） 业绩凸起，为公司缔造精采效益；（二） 合理化建议被接受，有用晋升了公司经营绩效；（三） 留意团队培植，互帮合作，工作绩效显著；（四） 在进修和学术争辩中取得凸起成就；（五） 连系营业拓展，热心介入社会公益勾当并取得精采下场；（六） 其他凸起的优异成就或前进前辈事迹。第三十八条 银行保险理财司理有下列气象之一的，公司将给以降级、解约等形式的措置，对造成损失踪的究查相关责任

35、，对触犯罪令的移交司法机关进行措置。（一） 误导客户投保，或接受其它欺诈手段进行营业操作，给客户或公司造成损失踪；（二） 处事立场差或处事质量差劲，遭到客户投诉，造成不良影响；（三） 违反公司投保和核保轨则；（四） 恶意进行营业抢单；（五） 违反国家法令律例；（六） 其他违反公司划定的气象。第八章 附则第三十九条 本细则自印发之日起执行。第四十条 本细则由人寿保险股份有限公司省分公司诠释和改削。第四十一条 各市、州分公司依据本细则拟定实施细则，并报省公司存案。附件1：人寿保险股份有限公司省分公司银行保险发卖人员申请表填表日期： 年 月 日姓 名曾用名性别照片粘贴处平易近 族籍贯诞生日期政治面容

36、健康状况学历婚姻状况户口地址地申请职位客户司理 客户司理主管 理财司理 理财司理主管联系住址室第电话移动电话邮政编码原工作单元 及职务是否有犯罪记实曾为何家保险公司（银行）工作过是否受保险监管部门的处分获得何种证书资格首要履历（含最终一个学历）起止时刻在何地、何单元职务招募来历1.营销员；2.直销营业员；3.内勤；4.银行退休；5.银行转岗；6.社会聘请；7.黉舍结业；8.其他招募类型1.新签约；2.重签约初审/审审定见初审责任人(签名)： 年 月 日声名：求职者需照实填写上述各项内容及真实供应简历、学历证明、身份证等材料。若有不实，后果骄傲。附件2（正反页）：人寿保险股份有限公司省分公司银行

37、保险拟签约发卖人员信息表填表日期： 年 月 日拟签约岗位客户司理 客户司理主管理财司理 理财司理主管照片粘贴处姓 名曾用名性别平易近 族籍贯诞生日期政治面容健康状况学历身份证件号婚姻状况户口地址地联系住址室第电话移动电话邮政编码原工作单元 及职务是否有犯罪记实曾为何家保险公司（银行）工作过是否受保险监管部门的处分获得何种证书资格 首要履历（含最终一个学历）起止时刻在何地、何单元职务家庭首要成员及社会关系（含保险公司亲属）姓名关系工作单元政治面容招募来历1.营销员；2.直销营业员；3.内勤；4.银行退休；5.银行转岗；6.社会聘请；7.黉舍结业；8.其他招募类型1.新签约； 2.重签约培训情形

38、培训负责人(签名)： 年 月 日体检情形（附小我体检陈述）体检负责人(签名)： 年 月 日 持证情形保险代办署理从业人员资格证书持有情形，证书编号等 查看人（签名）： 年 月 日县（区）支公司银行保险部定见(签名)： 年 月 日 （部门章）县（区）支公司定见(签名)： 年 月 日 （公司章）市分公司银行保险部定见 (签名)： 年 月 日 （部门章）市分公司定见 (签名或盖章)： 年 月 日备 注声名：1、求职者需照实填写上述各项内容及真实供应简历、学历证明、身份证等材料。若有不实，后果骄傲。2、该发卖人员信息表不作为公司与该人员形成劳动关系的依据。附件3（正反页）：人寿保险股份有限公司省分公司

39、银行保险发卖人员信息表 填表日期： 年 月 日 编号： 人员类型客户司理 客户司理主管理财司理 理财司理主管照片粘贴处姓 名性别诞生日期平易近族籍贯学历政治面容健康状况婚姻状况签约时刻发卖人员代码初任职级所属部门 身份证号户口地址地联系住址室第电话移动电话邮政编码原工作单元及职务是否有犯罪记实曾为何家保险公司（银行）工作过是否受保险监管部门的处分紧迫联系人紧迫联系人电话首要履历（含最终一个学历）起止时刻在何地、何单元职务家庭首要成员及社会关系（含保险公司亲属姓名关系工作单元政治面容资格证书信息证书名称证书类型证书获得时刻证书有用期网点经营信息网点名称网点代码网点级别安排时刻职级调整信息调整时刻

40、原职级调整后职级备 注注：可依据需要增加附页。附件4：人寿保险股份有限公司省公司银行保险发卖人员报到通知书 编号： 司理： 同志已经由过程公司前期审核及培训，现放置在你部任 （客户司理/客户司理主管/理财司理/理财司理主管） ，将于 年 月 日前报到，请予以放置，并实时将该同志的报到情形反馈到我部。 银行保险部（加盖公章） 年 月 日人寿保险股份有限公司省分公司银行保险发卖人员报到通知书 编号： 司理： 同志已经由过程公司前期审核及培训，现放置在你部任 （客户司理/客户司理主管/理财司理/理财司理主管 ），将于 年 月 日前报到，请予以放置，并实时将该同志的报到情形反馈到我部。 银行保险部（加盖公章）年 月 日附件5：人寿保险股份有限公司省公司银行保险发卖人员签约情形挂号表 编号：用人单元姓名发卖人员代码职级/职务签定合同日期合同刻日挂号日期挂号人