银行账户管理制度(模板).doc
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1、银行账户管理制度(模板)1银行账户管理办法第一节 总则第一条 为了进一步加强XX公司(以下简称“公司”)银行账户日常管理与监督,保障各公司资金安全,特制定本管理办法。第二条 本办法所指银行帐户包含但不限于:基本账户、一般账户、专项账户、监管账户、保证金账户以及其他以公司名称开立的、所有权属于本公司的银行账户。第三条 本办法适用于公司本部、分(子)公司(包含分公司及所属全资、控股子公司)。第二节 银行账户的开立第四条 公司总部开立新的银行账户须由财务经理、财务总监审批同意后方可办理开户手续。第五条 下属分(子)公司新开立账户前需向公司总部财务部提交正式书面申请,经分(子)公司分管财务的公司总经理
2、(副总经理)、公司总部财务经理、公司总部财务总监审批同意后方可办理开户手续。第六条 由于公司总部基于协调银行业务的角度要求各分(子)公司开立银行账户的,由公司总部财务部发出由财务经理、财务总监签署意见的“开户通知书”、经分(子)公司分管财务的公司总经理(副总经理)批准后方可办理开户手续。第三节 银行账户的日常管理第七条 各分(子)公司财务部必须建立严格的银行印鉴管理规定,各公司的银行印鉴必须分开管理,出纳人员不得兼管财务印章。财务印章原则上由各公司财务经理指定专人掌管。第八条 银行印鉴的借出必须有严格的审批程序和台帐登记管理。台帐登记管理内容应包括借出事由、审批程序、借出和归还等内容。第九条
3、银行预留印鉴名章更换需提交公司总经理或分(子)公司总经理批准后执行。第十条 财务部门应将银行账户资金流动情况及时入帐,尽可能减少银行日记账余额与银行账户余额的差异。银行收支原始凭单丢失需要申请银行补办的,补办申请需经过分(子)公司财务经理、分管财务的公司总经理(副总经理)签字后方可办理。第十一条 及时向银行索要对账单,各账户每月至少1次。要求每月10日之前必须由会计人员编制完成上月银行余额调节表,月末结账前必须根据银行余额调节表调整未达账项。严禁在公司账面出现超过1个月以上的跨期未调整收支事项。第十二条 各公司财务部门应对不经常发生业务的银行账户加强监管,防止因疏于管理造成公司资金损失。第十三
4、条 各公司资金和银行账户必须全部纳入公司账内管理,严禁因任何原因设立任何形式的“小金库”和账外银行账户。第十四条 各公司开立银行账户用于公司经营业务所需的资金收付,严禁任何出借银行账户的行为。第四节 日常各公司间账户资金调动管理第十五条 公司各分(子)公司之间除正常贸易往来支付款项外,不允许有资金借调业务发生,各公司间的借调资金往来统一由公司总部财务部调度。第十六条 各分(子)公司由于经营周转和还贷周转需要向公司总部借支资金时,需要向公司总部提交“借款申请”,“借款申请”中需写明借款资金用途、借款到账时间、汇入行名称、还款资金来源和还款时间等要素。经公司总经理签字后提交公司总部财务部履行公司总
5、部资金调度审批程序。第十七条 除分(子)公司归还向公司总部借款的情况外,公司总部调度各下属公司的资金时,需向各分(子)公司提交“借款通知书”。通知书中需写明借款到账时间、汇入行名称、还款时间等要素。借款通知的审批权限按照公司总部相关规定执行:1000万元(含)以内的公司内部资金调度由常务副总签字。超过1000万元以上的加上财务总监签字。结束语!祝大家学到有用的知识,提升自己的能力,实现自己的梦想,踏踏实实干好每一件事,为美好的明天而努力!16hipamm0vxyp0eeog.9.uxf.0z8ybaor217.9eeokctk03b2f15fts2tj.wni4vt27gtdb1c3umbla
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