农村商业银行现状及发展趋势分析-26页精选文档.doc

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1、如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流2015年农村商业银行现状及发展趋势分析【精品文档】第 26 页中国农村商业银行行业现状分析与发展趋势研究报告（2015年版）报告编号：1569387中国产业调研网行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：投资机会分析市场规模分析市场供需状况产业竞争格局行业发展现状发展前景趋势行业宏观背景重点企业分析行业政策法规行业研究报告一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系

2、统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网C基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。一、基本信息报告名称：中国农村商业银行行业现状分析与发展趋势研究报告（2015年版）报告编号：1569387咨询时，请说明此编号。优惠价：￥6750 元可开具增值税专用发票网上阅读：温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。二、内容介绍随着我国新农村建设的不断发展、农村金融改革的不断深化以及国家对社会主义新农

3、村建设投入的不断增加，农村商业银行凭借体制及在客户市场的优势，在农村金融领域具有极大的发展空间。农村商业银行作为农村金融改革的产物，凭借其灵活的管理体制、高效的业务流程、规范的公司治理等优势，扎根农村市场，开拓经营，成为农村金融市场的领跑者。2014年，农村商业银行的资产规模和家数呈现了爆发性增长，截至2014年末，农村商业银行的总家数由2013 年末的468 家增加至657家。中国产业调研网发布的中国农村商业银行行业现状分析与发展趋势研究报告（2015年版）认为，作为农村金融市场的主体，农村商业银行，尤其是刚从农村信用社或者农村合作银行改制而来的农村商业银行该如何拓展业务，管控风险，发挥优势

4、，在农村金融市场竞争格局中占据有利地位？中国农村商业银行行业现状分析与发展趋势研究报告（2015年版）主要研究分析了农村商业银行行业市场运行态势并对农村商业银行行业发展趋势作出预测。报告首先介绍了农村商业银行行业的相关知识及国内外发展环境，并对农村商业银行行业运行数据进行了剖析，同时对农村商业银行产业链进行了梳理，进而详细分析了农村商业银行市场竞争格局及农村商业银行行业标杆企业，最后对农村商业银行行业发展前景作出预测，给出针对农村商业银行行业发展的独家建议和策略。中国产业调研网发布的中国农村商业银行行业现状分析与发展趋势研究报告（2015年版）给客户提供了可供参考的具有借鉴意义的发展建议，使其

5、能以更强的能力去参与市场竞争。中国农村商业银行行业现状分析与发展趋势研究报告（2015年版）的整个研究工作是在系统总结前人研究成果的基础上，是相关农村商业银行企业、研究单位、政府等准确、全面、迅速了解农村商业银行行业发展动向、制定发展战略不可或缺的专业性报告。正文目录第一章 中国农村商业银行发展概况1.1 农村商业银行相关概述1.1.1 农村金融机构主要类型（1）政策性银行（2）大型商业银行（3）农村合作金融机构（4）新型农村金融机构1.1.2 农村商业银行与其他农村金融机构的比较1.1.3 农村商业银行的市场定位和业务（1）农村商业银行的定位（2）农村商业银行的主要业务1.2 农村商业银行发

6、展背景分析1.2.1 农村商业银行成立背景与条件（1）农村商业银行的成立条件分析（2）农村商业银行成立的宏观经济基础（3）农村商业银行成立的微观动力分析1.2.2 农村商业银行发展历程分析（1）农信社体制改革试点阶段（2）深化体制改革试点阶段（3）农村商业银行快速发展阶段第二章 中国农村商业银行发展环境分析2.1 中国经济发展“新常态”及其对金融市场的影响2.1.1 国内宏观经济及金融环境分析（1）国内宏观经济发展分析1）GDP增长情况2）国内宏观经济预测（2）国内财政政策分析（3）国内货币政策分析1）央行货币政策分析2）2016年货币政策（4）国内金融市场形势分析2.1.2 中国经济新常态分

7、析（1）中国经济新常态的概念与特征（2）经济新常态下金融机构的发展机会1）经济新常态下保险业的发展机会分析2）经济新常态下证券业的发展机会分析3）经济新常态下银行业的发展机会分析2.1.3 新常态对金融机构的挑战（1）对创新能力的要求（2）对信息化能力的要求（3）对风险控制能力的要求2.2 中国农村商业银行政策环境分析2.2.1 商业银行监管现状（1）银行业监管机构（2）银行业监管内容（3）银行业相关监管法规2.2.2 巴塞尔协议III对中国银行业的影响2.2.3 金融改革政策影响分析（1）近期金融改革政策分析（2）人民币国际化影响分析（3）利率市场化改革影响分析（4）金融改革形势下银行风险防

8、控策略2.2.4 农村商业银行相关法规和政策2.3 中国农村金融市场环境分析2.3.1 中国农业和农村发展现状分析2.3.2 中国城乡二元结构分析2.3.3 中国农村金融供需分析（1）农村金融供给现状分析1）农村金融供给体系分析2）农村正规金融供给现状分析3）农村非正规金融补充现状分析（2）农村金融需求现状分析1）农村多元化金融需求分析2）农村金融区域需求差异分析3）农村金融需求发展趋势分析（3）农村融资渠道及用途分析1）农户融资渠道及用途分析2）农村中小企业融资渠道与用途（4）农村金融发展趋势分析第三章 中国农村合作金融机构改制分析3.1 农村信用合作社改制的背景与原因分析3.1.1 农信社

9、的发展历程3.1.2 农信社的发展现状和问题（1）农信社的产权制度和发展模式（2）农信社的资金运营情况分析（3）农信社内部治理结构及存在的问题（4）农信社监管状况3.1.3 农信社改革为农村商业银行的原因分析3.2 农村信用合作社改制的策略分析3.2.1 农信社改制中存在的问题3.2.2 完善农信社改制的策略分析（1）营造良好的农村合作金融发展外部环境（2）加强与外部合作（3）明晰产权关系，实行股份制改革（4）加强农村信用社的职工队伍建设（5）千方百计压降不良货款3.3 农村合作银行改制分析3.3.1 农村合作银行的发展历程3.3.2 农村合作银行发展现状及问题3.3.3 农村合作银行的发展策

10、略分析3.3.4 农村合作银行改制的案例分析第四章 中国农村金融市场竞争格局与农村商业银行竞争策略分析4.1 中国农村金融机构总体发展状况分析4.1.1 各类农村金融机构数量情况4.1.2 各类涉农金融机构网点分布情况4.1.3 各类涉农金融机构涉农贷款情况4.2 主要农村金融机构竞争优劣势分析4.2.1 国家开发银行（1）国家开发银行农村金融布局分析（2）国家开发银行服务“三农”融资模式分析（3）国家开发银行竞争优劣势分析4.2.2 中国农业发展银行（1）中国农业发展银行农村金融布局分析（2）中国农业发展银行农村金融业务分析（3）中国农业发展银行竞争优劣势分析4.2.3 中国农业银行（1）中

11、国农业银行农村金融布局分析（2）中国农业银行县域金融业务分析（3）中国农业银行竞争优劣势分析4.2.4 邮政储蓄银行（1）邮政储蓄银行农村金融布局分析（2）邮政储蓄银行小额贷款业务分析（3）邮政储蓄银行竞争优劣势分析4.2.5 小额贷款公司（1）小额贷款公司发展概况（2）小额贷款公司业务发展分析（3）小额贷款公司竞争优劣势分析4.2.6 农村资金互助社（1）农村资金互助社发展概况（2）农村资金互助社业务发展分析（3）农村资金互助社竞争优劣势分析4.3 互联网金融对农村金融格局的影响4.3.1 互联网金融在农村的发展基础（1）农村宽带网络建设情况（2）农村移动互联网发展情况（3）电子商务在农村的

12、发展情况4.3.2 金融机构互联网金融业务发展情况（1）银行信息化建设情况（2）银行互联网金融业务开展情况（3）银行发展互联网金融优劣势分析4.3.3 互联网金融在农村的发展前景分析4.4 农村商业银行竞争策略分析4.4.1 农村商业银行战略升级的发展模式（1）扩张模式大型区域银行（2）深耕模式社区零售银行（3）区域合作模式（4）智慧银行模式4.4.2 农村商业银行竞争策略的实施路径（1）找准自身定位（2）转变服务理念和方式（3）升级业务结构和盈利模式（4）优化公司治理机制第五章 中国农村商业银行业务拓展分析5.1 农村商业银行传统业务分析5.1.1 农村商业银行资产业务分析（1）贷款业务分析

13、（2）贷款对象分析5.1.2 农村商业银行存款业务分析（1）存款规模分析（2）客户存款结构分析（3）存款期限结构分析5.2 农村商业银行中间业务发展分析5.2.1 农村商业银行中间业务发展现状分析（1）农商行中间业务发展情况（2）农商行中间业务发展机会分析5.2.2 农村商业银行中间业务发展对策分析5.2.3 农村商业银行电子银行业务拓展分析（1）电子银行业务开展的必要性（2）电子银行业务发展主要障碍（3）电子银行业务加速发展建议5.2.4 农村商业银行信用卡业务拓展分析（1）信用卡业务开展的必要性（2）信用卡业务发展主要障碍（3）信用卡业务加速发展建议5.2.5 农村商业银行理财产品分析（1

14、）农商行理财产品市场分析（2）农商行理财产品收益分析（3）农商行理财业务发展策略5.2.6 农村商业银行委托代理业务分析（1）农商行代理保险业务发展分析（2）农商行代理证券业务发展分析（3）农商行代理外汇业务发展分析5.3 农村商业银行业务拓展分析5.3.1 农商行设立村镇银行分析（1）村镇银行发展现状（2）村镇银行竞争格局分析（3）农商行设立村镇银行SWOT分析5.3.2 农商行设立社区银行分析（1）社区银行发展现状（2）社区银行竞争格局分析（3）农商行设立社区银行SWOT分析5.3.3 农商行设立融资租赁公司分析（1）融资租赁业务发展概况（2）农商行设立融资租赁公司的可行性分析（3）农商行

15、设立融资租赁公司的案例分析5.3.4 其他业务拓展分析（1）供应链金融业务发展分析（2）互联网金融业务发展分析（3）网上商城业务发展分析第六章 中国农村商业银行标杆企业经营与发展分析6.1 农村商业银行总体经营状况分析6.1.1 总体资产状况分析6.1.2 总体盈利状况分析6.2 农村商业银行标杆企业经营状况分析6.2.1 北京农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展战略分析（8）发展动向分析6.2.2 上海农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）组织结构分析（4）

16、业务拓展分析（5）竞争优劣势分析（6）发展战略分析（7）发展动向分析6.2.3 重庆农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）业务拓展分析（5）竞争优劣势分析（6）发展战略分析6.2.4 深圳农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）组织结构分析（4）业务拓展分析（5）竞争优劣势分析6.2.5 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展动向分析6.2.6 江苏常熟农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分

17、析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析6.2.7 江苏江南农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展战略分析（8）发展动向分析6.2.8 无锡农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展动向分析6.2.9 江苏张家港农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析6.2.1

18、0 天津滨海农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）组织结构分析（4）业务拓展分析（5）竞争优劣势分析（6）发展战略分析6.2.11 合肥科技农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析6.2.12 芜湖扬子农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展动向分析6.2.13 鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）组织结构分析（4）业务拓展分析（5）

19、竞争优劣势分析6.2.14 吉林九台农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析6.2.15 沧州融信农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）组织结构分析（4）业务拓展分析（5）竞争优劣势分析6.2.16 杭州联合农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析6.2.17 安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分

20、析（6）竞争优劣势分析6.2.18 东莞农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）业务拓展分析（4）竞争优劣势分析6.2.19 广东顺德农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展战略分析6.2.20 天津农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展战略分析6.2.21 成都农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5

21、）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展战略分析6.2.22 广州农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析（7）发展战略分析6.2.23 武汉农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）股权结构分析（4）组织结构分析（5）业务拓展分析（6）竞争优劣势分析6.2.24 泉州农村商业银行股份有限公司（1）发展简况分析（2）经营情况分析（3）业务拓展分析（4）竞争优劣势分析第七章 中国农村商业银行的经营管理与风险管控分析7.1 农村商业银行的经营管理分析7.1.1 农村商业银行管理

22、存在的问题7.1.2 农村商业银行的经营管理策略（1）营销策略（2）人才策略（3）服务创新策略（4）风险管理策略（5）完善公司治理策略7.1.3 农村商业银行的定位与经营策略（1）城区农商行的定位与经营策略（2）县域农商行的定位与经营策略7.2 农村商业银行的风险管控分析7.2.1 农商行面临的信贷风险及规避措施7.2.2 农商行的流动性风险管理分析7.2.3 农商行实施合规风险管理7.2.4 农商行风险管理机制建设实施方案（1）如何组建风险管理组织体系（2）如何落实风险管理政策和程序（3）如何完善风险管理运行机制（4）如何建立考核问责以及监督与评价机制（5）怎样塑造风险管理文化图表目录图表

23、1：2010-2015年农发行贷款余额及占比情况（单位：万亿元，%）图表 2：2008-2015年农业银行涉农贷款规模（单位：万亿元）图表 3：2010-2015年农业银行涉农贷款占全国涉农贷款比重（单位：万亿元，%）图表 4：大型国有银行村镇银行网点布局简析图表 5：2007-2015年农村合作金融机构数量变化情况（单位：家）图表 6：各银行资产在金融机构总资产中占比结构（单位：%）图表 7：2010-2015年农信社涉农贷款市场规模与份额（单位：万亿元，%）图表 8：三类新型农村金融机构比较图表 9：2008-2015年三类新型农村金融机构数量变化情况（单位：家）图表 10：农村商业银行与

24、农村信用社、农村合作银行的异同图表 11：农村商业银行的主要贷款种类图表 12：农村商业银行的主要贷款方式图表 13：农村商业银行的存款业务简介图表 14：农村商业银行的结算业务简介图表 15：农村商业银行的成立条件图表 16：我国首批农村商业银行诞生地的经济状况（单位：亿元，元，%）图表 17：不同农村地区的金融需求简析图表 18：常熟、张家港、江阴地区的金融简况（单位：亿元）图表 19：传统合作制为基础的农村信用社在市场竞争中处于劣势的体现图表 20：2007-2015年我国农村商业银行数量变化情况（单位：家）图表 21：2008-2015年我国GDP增长情况（单位：亿元，%）图表 22：

25、2015年我国宏观经济指标预测（单位：%）图表 23：“十三五”时期中国经济所面临的趋势性变化图表 24：2014-2015年中国财政赤字规模（单位：万亿元，%）图表 25：2015年中国财政赤字结构（单位：万亿元，%）图表 26：2015年我国财政政策要点简析图表 27：1998年以来央行再贴现率变化情况（单位：%）图表 28：2011-2015年存款准备金率调整一览表（单位：%）图表 29：2011-2015年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）图表 30：2011-2015年我国债券市场累计发行债券规模（单位：万亿元，%）图表 31：2011-2015年我国债券市场总托管余额规

26、模（单位：万亿元，%）图表 32：2011-2015年我国银行间市场现券交易成交规模（单位：万亿元，%）图表 33：中国经济新常态的特征简析图表 34：经济新常态下证券业的发展机会简析图表 35：经济新常态下银行业的发展环境变化简析图表 36：经济新常态下银行业的发展机会简析图表 37：监管当局对商业银行的主要监管内容图表 38：我国银行业相关监管法规图表 39：巴塞尔协议III对中国银行业的影响简析图表 40：巴塞尔实施过渡期内我国银行业的应对措施图表 41：2014-2015年金融改革政策简析图表 42：2012-2015年跨境贸易人民币结算业务情况（单位：万亿元，%）图表 43：人民币国

27、际化对我国经济的影响简析图表 44：利率市场化改革影响简析图表 45：金融改革形势下银行风险防控策略图表 46：2003-2015年农村商业银行相关法规和政策图表 47：2014年农业相关作物种植面积情况（单位：万公顷）图表 48：2014年农业产品产量简况图表 49：2014年农业产品产量指标（单位：万吨，万立方米，%）图表 50：2009-2015年我国乡村人口数量情况（单位：万人，%）图表 51：2009-2015年农村居民人均纯收入及其增长速度（单位：元，%）图表 52：中国农村金融体系组织结构图图表 53：2011-2015年“三农”贷款余额变化情况（单位：万亿元）图表 54：农村金

28、融供给不足的原因简析图表 55：农村非正规金融供给分类简介图表 56：东中西部农户年内借入款及其来源结构（单位：元/户，%）图表 57：农户借款用途分布（单位：%）图表 58：农村金融需求主体分类列表图表 59：农村金融区域需求差异简析图表 60：较发达农村与贫困农村农户融资特点比较图表 61：农村金融需求不足驱动因素发生的变化简析图表 62：农户主要融资渠道分类简介图表 63：中国农村金融供给结构图表 64：非正规金融特点图表 65：农户借贷特征简析图表 66：不同收入水平和不同类型农户借贷需求的差异情况图表 67：农户类型与借贷需求（单位：%）图表 68：农户借款用途简析图表 69：农户借

29、款用途按金额和按数量比例分布（单位：%）图表 70：农村中小企业融资渠道情况（单位：%）图表 71：农村中小企业借款用途和规模结构图（单位：%）图表 72：村镇银行受重点支持的原因简析图表 73：农信社的发展历程简析图表 74：农村信用社产权制度和发展模式的问题点简析图表 75：农村信用社资产规模情况（单位：亿元，%）图表 76：农村信用社负债规模情况（单位：亿元，%）图表 77：农村信用社税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）图表 78：农信社内部治理结构存在的问题简析图表 79：农信社监管制度的问题简析图表 80：农信社改革为农村商业银行的原因简析图表 81：农信社改制中存在的问题简析

30、图表 82：农信社改制中加强农村信用社的职工队伍建设的举措图表 83：农村合作银行的发展历程简析图表 84：农村合作银行发展特点简析图表 85：2007-2015年农村合作银行数量变化情况（单位：家）图表 86：农村合作银行资产负债情况（单位：亿元，%）图表 87：农村合作银行税后利润和资产利润率情况（单位：亿元，%）图表 88：农村合作银行的问题简析图表 89：农村合作银行的发展策略简析图表 90：2012-2015年主要涉农金融机构数量情况（单位：家）图表 91：截至2014年末主要涉农金融机构数量构成情况（单位：%）图表 92：截至2014年末主要涉农金融机构营业网点构成情况（单位：个，

31、%）图表 93：截至2014年末金融机构本外币涉农贷款分机构情况（单位：亿元，%）图表 94：截至2014年末金融机构本外币涉农贷款余额结构图（单位：%）图表 95：2010-2014年国家开发银行村镇银行经营数据（单位：亿元）图表 96：截至2014年末国家开发银行控股村镇银行区域分布结构图（单位：家）图表 97：国家开发银行旗下村镇银行“三农”融资模式案例简介图表 98：国家开发银行竞争优劣势分析图表 99：2010-2015年中国农业发展银行贷款余额情况（单位：万亿元，%）图表 100：中国农业发展银行竞争优劣势分析图表 101：2013-2015年中国农业银行设立村镇银行总体经营情况（

32、单位：亿元，万元）图表 102：截至2014年末中国农业银行设立村镇银行列表（单位：万元，亿元，%）图表 103：2014年中国农业银行县域公司金融业务开展活动简介图表 104：2013-2015年中国农业银行县域公司金融业务存贷款规模（单位：亿元）图表 105：2013-2015年中国农业银行县域个人金融业务存贷款规模（单位：亿元）图表 106：中国农业银行竞争优劣势分析图表 107：邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”的创新之处简析图表 108：邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”的发展模式简介图表 109：2014-2015年邮政储蓄银行小微企业贷款情况（单位：亿元，%）图表 110：邮政储蓄银

33、行竞争优劣势分析图表 111：2010-2015年小额贷款公司主要指标（单位：家，人，亿元）图表 112：小额贷款公司竞争优劣势分析图表 113：2008-2015年农村资金互助社数量变化情况（单位：家）图表 114：2007年以来农村资金互助社信贷规模变化情况（单位：万元）图表 115：农村资金互助社竞争优劣势分析图表 116：2014-2015年中国网民城乡结构（单位：%）图表 117：2008-2015年城乡互联网普及率（单位：%）图表 118：我国银行信息化建设取得的成果图表 119：我国银行信息化建设中存在的问题点简析图表 120：我国部分商业银行推出的类“余额宝”产品一览表略在线阅读：