2022年风险测评问卷 .pdf

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1、风险测评问卷：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务， 请您填写以下风险承受能力评估问卷。 下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。 我们承诺对您的所有个人资料保密。个人及财务基本状况评估：1、 请问您的年龄处于哪个阶段？A、18-30 岁（3）；B、31-40 岁（4）；C、41-50 岁（5）；D、51-60 岁（2）；E、60 岁以上（ 1）2、 您家庭的就业情况是？A、您和配偶（如有）均没有稳定收入的工作/已退休（ 1）；B、您和配偶（如

2、有）其中一人有稳定工作（3）；C、您和配偶（如有）均有稳定收入的工作（5）；3、 您的家庭年收入为？A、5 万元以下（ 1）；B、5-20 万元（ 2）；C、20-50 万元（3）；D、50-100万元（ 4）；E、100 万元以上（ 5）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 8 页 - - - - - - - - - 4、 在您的家庭总支出中，生活必须占比为多少？A、100%（1）；B、51-70% （2）；C、31-50% （3）；D、11-30% （4）；

3、E、10%以下（ 5）5、 在您的家庭总资产中，理财资金占比是多少？A、10%以下（ 1）；B、10%-25% （2）；C、26%-35% （3）；D、36%-50%（4）；E、50%以上（ 5）投资经验和投资偏好评估：6、 您曾经或现在进行过哪些类型投资？A、家里全是现金，连到银行存钱也懒得去（1）；B、除了银行活期存款和定期存款，我几乎没有任何的投资经验（2）；C、购买过一些银行风险系数较小的理财产品、国债和保险（3）；D、对基金、信托类产品有所了解并已参与其中（4）；E、热衷投资股票、外汇、期货、期权等产品，并已有一定经验（5）7、 您有多少年投资股票、外汇、期货期权、金融衍生品等风险投

4、资的经验？A、没有经验（ 1）；B、少于两年（ 2）；C、2-5 年（3）；D、5-8 年（4）；名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 8 页 - - - - - - - - - E、8 年以上（ 5）8、假设有两种不同的投资：投资A 预期获得 10%的收益，承担的风险较小；投资 B 预期获得 20%的收益， 但有可能会发生 30%甚至更高的亏损。您的选择是：A、全部投资于 A（1）；B、大部分投资于 A（2）；C、平均投资于 A、B（3）；D、大部分投资于 B

5、（4）；E、全部投资于 B（5）9、假如您前期用 25 元购入一只股票，该股现在升到30 元，而根据预测该股近期有 50%的可能会升到 35 元，50%的机会跌回 25 元，您的选择是？A、立即卖出（1）；B、部分卖出（2）；C、继续持有（ 4）；D、继续买入（ 5）10、 假如您有 100 万元， 现在有一个投资项目，有 80%的可能性盈利高达200%，但也有 80%的可能性出现血本无归。您会投资多少？A、0-10 万元（ 1）；B、10-30 万元（ 2）；C、30-50 万元（3）；D、50-80 万元（ 4）；E、100 万元11、以下哪项描述最符合您的投资态度？A、厌恶风险，不希望本

6、金损失，希望获得稳定回报（1）；B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（2）；C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限的本金损失（4）；D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大的本金损失（5）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 8 页 - - - - - - - - - 投资计划分析评估：12、您的投资理财目的是什么？A、避免财产损失（ 1）；B、资产稳健增长（ 3）；C、资产迅速增长（ 5）13、您计划投资的期限是多久？A、1 年以下（

7、 1）；B、1-3 年（2）；C、3-5 年（3）；D、5-8 年（4）；E、8 年以上（ 5）14、若您的投资经验为0，但您又想投资，你选择？A、自己随便学习一些皮毛，就去投资（5）；B、学习一定的投资基础，边学习边投资（3）；C、在完全弄懂投资的概念后，再去投资（1）风险处理和承受能力评估：15、若您的专人理财顾问为您设计理财方案，但由于种种原因，导致配置了比较多的高风险投资产品，收益也不太好，您会？名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 8 页 - - -

8、- - - - - - A、马上解雇他（ 1）；B、对其有所质疑，但依然会继续聘用他（3）；C、完全对他的能力放心，觉得只是现在市场环境不好（5）16、您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？A、本金无损失，但收益未达预期（1）；B、出现轻微本金损失（ 2）；C、出现本金 10%以内的损失（ 3）；D、出现本金 11%-30% 的损失（ 4）；E、出现本金 50%甚至以上的损失（ 5）17、假设您有 100 万元人民币建立投资组合，您会选择：A、低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如债券基金、投资连接险等） 占 40%，高风险（股票、期货及外汇交易等） 占 5

9、0%（5） ；B、低风险占 30%，中等风险占 40%，高风险占 30%（3） ；C、低风险占 60%，中等风险占 30%，高风险占 10%（1）18、假如有一个项目有可能让您一夜暴富，但具有很大不确定性，而且拿到该项目的成本较高，您会？A、不惜一切代价拿下来（5）；B、衡量各方面因素，该拿就拿，不该拿就放弃（3）；C、由于不确定性太大，直接放弃（1）名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 8 页 - - - - - - - - - 19、某一天您停车的时候， 发

10、现了车位隔壁的停车计时表好像准备倒下，您会？A、直接忽视不管，依然停在该车位上（5）；B、走过去查看一下，假如确定真的有问题，就找人来处理（3）；C、直接找另一个车位停放（1）20、您如何看待我司的私募基金产品？A、很不错，值得投资（ 5）；B、比较不错，考虑一下应该会投资（3）；C、觉得风险太高，不适合投资（1）客户类型表：类型谨慎型稳健型平衡型进取型激进型得分下限0 21 48 61 73 得分上限20 47 60 72 100 风险类型一览表：风险承受类型特征描述风险承受能力获利期待对应产品风险类型名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - -

11、- - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 8 页 - - - - - - - - - 谨慎型在任何投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。 客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。极低稳定收益低稳健型在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。客户希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。 追求较低的风险，对投资回报的要求不高。低稳定收益中低及以下平衡型在任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，

12、会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。 客户对风险总是客观存在有清楚的认识。中中等收益中等及以下进取型在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动， 但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。客户有较高的收益目标， 且对风中高中高收益中高及以下名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 8 页 - - - - - - - - - 险有清醒的认识。激进型在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。高高收益高及以下名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 8 页 - - - - - - - - -