2022年2022年股票配资业务流程关键点描述 .pdf

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1、1 股票配资业务流程关键控制点描述一、有配资需求客户（寻找意向客户）节点内容：通过多种途径或方法需找股票配资意向客户。涉及岗位及职责：电话客服、信贷部线下业务人员电话客服：通过电话、 网络途径寻找潜在意向客户，电话邀约到公司洽谈。 日常考核电话数量、邀约成功率 /邀约成功人数、平均通话时间等相关指标，重点考核业绩指标。线下业务人员：通过电话或其他途径寻找意向客户， 日常考核意向客户数量， 重点考核业绩指标。二、客户面谈（了解合作模式，明确合作意向）节点内容：与客户面谈交流， 向客户介绍公司配资业务模式， 了解客户个人资金状况及操盘水平等，与客户明确合作意向，确定配资比例。涉及岗位及职责：接单主

2、管或业务经理登记来访意向客户信息，了解意向客户情况，确定配资比例，促成交易。重点考核业绩指标。三、签署配资协议节点内容：配资协议的签订、客户资料（身份信息）备案名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 4 页 - - - - - - - - - 2 涉及岗位或部门： 财务部、接单客服 /业务经理1、财务部负责配资协议的保管及配资协议的审核、监督。2、接单客服 /业务经理负责与客户签订配资协议，并与客户沟通协议相关内容，3、重点注意事项：双方涉及账号信息、警戒线、平仓

3、线等重点信息内容需与客户强调。配资协议签署流程：1、接单客服 /业务经理至财务部领取配资协议，按财务部要求登记；2、与客户沟通说明配资协议相关内容，对于重点部分进行提醒；3、与客户签署配资协议；4、将签署完毕的配资协议交回财务部存档，财务进行登记备案。四、准备配资账户节点内容：开立账户、资金准备涉及岗位或部门： 财务部财务部收到签署完成的配资协议后即开始准备配资账户，账户准备完成后财务部通知接单客服 /业务经理。五、客户存入保证金（本金）节点内容：通知客户将约定保证金存入公司指定账户。涉及岗位或部门： 财务部、接单客服或业务经理财务部负责人员准备好配资账户后通知接单客服/业务经理，由接单客服

4、/ 业务经名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 4 页 - - - - - - - - - 3 理通知并确保客户将保证金打入指定账户。六、客户获取账户用户名及密码节点内容： 客户领取账户信息涉及岗位或部门： 财务部负责人、风控专员1、财务部收到客户保证金后通知客户到公司领取账户用户名及密码，并告知客户不能擅自修改账户密码。2、同时，财务部负责人将启用账户信息传递给风控部，由风控部对账户及交易进行风险监管。七、客户顺利操作节点内容： 对账户及客户操作交易情况全程监

5、控及资金核算。涉及部门或岗位： 风控人员、财务部人员风控人员对账户交易等情况进行监管，财务部按财务流程进行结算。（一）亏损1、亏损到警戒线（保证金的50% ） ，风控人员要及时与客户沟通，进行提醒，并与客户沟通是否减仓、提前平仓或继续补足保证金。2、亏损到平仓线（保证金的40% ） ，风控人员及时与客户沟通平仓事宜，客户是否增补保证金等。3、平仓操作：风控人员与客户沟通后进行相关平仓操作。若风控人员与客户无法联系上或客户在亏损到达平仓线时仍未回复，由风控人员根据合作协议强制平仓。4、结算：平仓后由风控人员通知财务部进行结算，财务部负责人核实账户资金名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 -

6、- - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 4 页 - - - - - - - - - 4 情况，并将客户剩余本金扣除公司利息或管理费用后打至客户指定银行账户，任何现金的支出必须严格按照公司财务相关审批制度执行。（二）盈利1、客户提取盈利：接到客户提取盈利通知，由财务部核实客户账户盈利情况，将盈利打至客户指定银行账户， 任何现金的支出必须严格按照公司财务相关审批制度执行。2、客户延续合同或扩大配资比例：按以上流程执行。3、结算：合同到期后由财务部核算客户账户资金情况，将客户本金、盈利扣除公司利息或管理费用后打至客户指定银行账户，任何现金的支出必须严格按照公司财务相关审批制度执行。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 4 页 - - - - - - - - -