[邮政合规回头看心得体会]邮政合规回头看心得3篇.docx

《[邮政合规回头看心得体会]邮政合规回头看心得3篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[邮政合规回头看心得体会]邮政合规回头看心得3篇.docx（3页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、邮政合规回头看心得体会邮政合规回头看心得3篇邮政合规回头看心得体会邮政合规回头看心得3篇 xxxx分享的邮政合规回头看心得。供大家参考邮政合规回头看心得篇一 继20XX年合规大讨论20XX年合规大行动两轮活动后中国邮政储蓄银行近日全面启动了20XX年合规回头看活动以进一步完善邮储行合规管理工作力求全面提升邮政金融整体合规经营水平。 据了解20XX年的合规回头看活动时间将从10月持续到12月以全员合规为主题活动包含邮银联动全员参与全程督导的方式组织学习合规回头看手册以及合规教育警示片。 据了解本次活动将重点围绕四看展开一看问题查找是否彻底二看问题整改是否到位三看违规问责是否符合规定四看十条禁令是

2、否有效执行。其中查找发现问题是关键违规问责是保障核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯屡查不改及责任追究不到位等问题持续加强重点风险环节管控推进合规文化建设真正实现从要我合规向我要合规的转变。 邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要就事论事将已经发生的问题整改到位更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制通过具体活动措施切实解决查而不改屡查屡犯改后再犯的难题。 本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求一是清醒认识经济新常态下合规管理工作面临的严峻形势力求做到未雨绸缪堵塞漏洞二是各级机构一把手要亲力亲为做到带头

3、学带头查带头改三是活动要群策群力做到守土有责以合规促发展确保各项业务健康稳健发展。 邮政合规回头看心得篇二 为增强邮政金融业务合规经营管理意识培育良好的合规文化，20XX年被确定为邮政储蓄银行的合规管理年，当前正值邮储体制改革的关键时期开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 一正视问题，构建金融合规管理体系。 邮政储蓄业务自恢复开

4、办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别计量监测控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识风险意识合规意识不强，不按流程办事不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是一二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查

5、督促整改落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门各业务线各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法二是建立三条线的合规防控体系：一条是前后台业务操作的自我检查及时整改责任体系第二条是业务部门对前后台业务的监督检查，指导帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责权利捆绑在一起，按照银监会提出赔罚走人移送的原则，实行业务线管理线双线问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益

6、谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。 二建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁：铁制度铁算盘铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。 1建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工

7、作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。 2认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜双人管库双人押运双线核算双人复核支票印鉴分管钱账分管章证分管的五双三分管制度三级密码权限制度大额核保制度日终互盘制度缴协款制度atm机管理制度异常情况报告制度网点人离机退章证入柜上锁等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。 3触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对十种人(涉嫌黄赌毒的人员经商办企业的人员大额资金炒股的人员个人负债严重的人员无故经常不上班的人员交友混乱的人员有犯罪前科的人员累查累犯的人员贷款收受回扣的人员热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。 3