2022基金从业考试真题精选及答案5章.docx

《2022基金从业考试真题精选及答案5章.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022基金从业考试真题精选及答案5章.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022基金从业考试真题精选及答案5章2022基金从业考试真题精选及答案5章 第1章 下列关于做市商与经纪人的说法中，错误的是（ ）。A.做市商在报价驱动市场中处于关键性地位B.经纪人是在交易中执行投资者的指令C.做市商的利润主要来自于证券买卖差价D.经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者正确答案：D(P321)两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金；市场流动性贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。 ()对基金估值及净

2、值计算结果负有复核义务和责任。A.基金管理人B.证券交易所C.证监会D.基金托管人正确答案：D考18;见销售基础教材P111 2022年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是()A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实

3、、准确，并注明出处D.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处正确答案：D解析：D项，A基金公司违反了宣传推介材料关于业绩刊登的规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。 下列关于外币股权投资基金基本运作方式的说法中，错误的是( )。A.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体B.外币股权投资基金经营实体注册在境外C.外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象D.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出正确答案：A解析：外币股权投资基金无法在国内以基金名义

4、注册法人实体，其经营实体注册在境外。 某可转换债券面值为500元，规定其转换比例为20，则转换价格是（ ）元。A.20B.25C.30D.35正确答案：B转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格。用公式表示为：因此该可转换债券的面值为50020=25(元)。 采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。A、系列基金B、基金中的基金C、保本基金D、混合基金正确答案：A系列基金的定义;系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 2022基金从业考试真题精选及答案5章 第2章 基金合同所包含

5、的重要信息不包括()。A基金的持有人结构B基金的运作方式C基金的投资基本要素D基金的投资方向答案：D解析：基金合同中不包含基金的投资方向。 大量新技术被采用，新产品被研制但尚末大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀是指行业发展的()。A、初创期B、成长期C、成熟期D、衰退期答案：A解析：行业在初创期时，大量新技术被采用，新产品被研制但尚末大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括( )。I.参股II.接管III.融资担保IV.跟进投资A.I 、II、IIIB.I、III、IVC.I 、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：B解析：政府引导基金对创业投资基

6、金的支付方式包括参股、融资担保、跟进投资。 考点：母基金和政府引导基金 审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。（）答案：正确 特种金融债券的发行主体是（ ）。A.部分金融机构B.非银行金融机构C.中国证监会D.中国人民银行正确答案：A特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券。 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其()。A.固定资产B.无形资产C.固有财产D.净资产答案：C2022基金从业考试真题精选及答案5章 第3章 1976 年( )成立以后，开始出现了专业

7、化运作的并购投资基金。A.KKRB.黑石C.凯雷D.德太投资正确答案：A 2022年基金从业资格考试机考能用word、excel或记事本功能吗?答：不能用，考试系统是一个界面，无法退出，提交完试卷后是提示结束考试的标语，所以这个界面是默认的。 -般情况下，开放型基金的单位价格与净资产值趋于一致，即净资产值增长，基金价格也随之提高。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 关于基金托管人，下列说法正确的是（）。A.基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产B.基金托管人是基金持有人权益的代表C.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任D.基金托管人对所托管的基金承担

8、着重要的法律及行政责任正确答案：ABCD 如拟采用委托募集方式募集基金管理人应与销售机构以书面形式签署( )。A、反洗钱协议B、基金委托销售协议C、基金销售与反洗钱协议D、基金销售协议正确答案：D解析：如拟采用委托募集方式募集基金管理人应与销售机构以书面形式签署基金销售协议。 假设资本资产定价模型成立，某只股票的1.5，市场风险溢价8，无风险利率4，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10，你是否会投资该股票（）。A.低于期望收益率，不会投资该股票B.高于期望收益率，会投资该股票C.缺少条件，无法计算D.股票有风险，不投资任何股票正确答案：A根据资本资产定价模型，期望收益率481.5

9、16，这支股股票至少应上涨16才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10，低于期望收益率，所以不会投资该股票。2022基金从业考试真题精选及答案5章 第4章 下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的25%C.货币市场基金一般不收取认购费D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式正确答案：B证券投资基金销售管理办法规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购

10、费率。我国股票基金的认购费率大多在1%15%之间，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。 修正的MM定理认为（ ）。A.企业价值不会因为企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平

11、衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点正确答案：BA项属于MM定理主张的观点；CD两项属于权衡理论的观点。 合伙型基金的设立步骤包括( )。I.名称预先核准II.申请设立登记III.领取营业执照IV.基金备案A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：D解析：公司型基金与合伙型基金均由工商登记机构进行管理，因而设立步骤相同，分别为：名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照和基金备案。考点：合伙型基金的设立与备案 对于与基金管理人相关的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核，其中不包括()。A.基金管理人的法

12、定代表人B.经营管理主要负责人C.从事合规监管的负责人D.普通职位的员工正确答案：D证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法规定，基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。 契约型基金公司中基金合同的订立即表明了基金的成立，以下( )属于与股权投资业务有关的内容。A.私募基金财产的估值和会计核算B.交易及清算交收安排C.当事人及其权利义务D.违约责任答案：C解析：基金管理人通过契约形式募集设立股权投资基金的，基金合同的订立即表明了基金的成立，其中，股权投资业务相关的内容主要包括：私募基金的募集;私募基金的投资;当事人及其权利义务

13、;私募基金的费用与税收;私募基金的收益分配。选项A、B、D均为契约型基金合同组织形式相关的内容，故选项C正确。 债券资产配置的期限为()。A、五年B、三年C、半年D、一个月正确答案：C不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。 2022基金从业考试真题精选及答案5章 第5章 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国正确答案：B美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。 投资决策委员会制定的总体投资计划包括以下哪些内容()。A.基金投资原则B.基金投资策略C.基金投资限制D

14、.基金投资权限正确答案：ABCD考16见基金销售教材P105 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的（）。A.15%B.10%C.8%D.5%正确答案：B单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的10%。 风险价值(VA.R)又称()。A.标准差B.贝塔系数C.在险价值D.风险溢价正确答案：C 基金管理公司风险控制的制度体系由()构成。A、公司章程B、内部控制大纲C、公司基本管理制度D、部门规章制度正确答案:ABCD解题思路：通常所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控制的制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、公司基本管理制度和部门规章制度。 我国目前没有指数基金。A.正确B.错误正确答案：B