2022基金从业历年真题9章.docx

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1、2022基金从业历年真题9章2022基金从业历年真题9章 第1章 以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有()。.季度报告.临时报告.半年度报告.年度报告A.B.、C.、D.、C 网站公示的私募基金管理人基本情况不包括( )。A.名称、成立时间、登记时间B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.过往业绩正确答案：D解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括私募基金管理人的名称、成立时间、登记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。 基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括( )A.建立内部控制制度B.设置内部控制机构C.营造内部控制环境D.执行内部控制制度正

2、确答案：C分析：一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：在设置内部控制机构上;在建立内部控制制度上;在执行内部控制制度上;在监督内部控制上。 如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将如何变化( )。A.下降15%B.下降5%C.增加5%D.上升1%答案：C 基金份额持有人的权利有()。A、决定基金扩募或者延长基金合同期限B、转让或赎回基金份额C、决定更换基金管理人、基金托管人D、决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准答案：B解析：其他三项都是基金份额持有人大会的职权。基金费用一般为负现金流,因此( )。A.GIRRB.GIRR=NIRR

3、C.GIRR&g基金费用一般为负现金流，因此( )。A.GIRRB.GIRR=NIRRC.GIRRNIRRD.GIRR和NIRR没有关系参考答案：C ()是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监管D.基金机构内控正确答案：B相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而讲，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 2022基金从业历年真题9章 第2章 下列不属于内控健全性原则的是( )。A.内部控制应当包括公司的各项业务B.内部控制应当包括公司的各个部门(或机构)和各级人员C.涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节D.以合理的控制成本达到

4、最佳的内部控制效果参考答案: D 封闭式基金手续费包括哪些?正确答案：费用包括(单边)： 印花税0.1%， 佣金自由浮动，但不能超过0.3%， (深市最底收取5元，沪市最底收取10元)，过户费1000股1元(深交所不收)，证管费0.02%(有的券商把这笔费用合到佣金里，有的单收)，另外券商可酌情收取报单费，每笔最高10元(一般都不收). 下列关于混合基金的风险的说法错误的是（）。A.混合基金的投资风险主要取决于基金经理操作水平B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中正确答案：A 下列

5、关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理正确答案：DD项，中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。 优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好

6、的问题有( )。A：建立股东会、董事会和经理层之间的合理制衡机制B：强化基金管理公司、基金托管人、基金发起人之间的制约机制C：建立健全的内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制D：优化包括资本市场体系、监管水平、法律环境在内的基金管理公司外部体系答案：A B C D 尽职调查的主要可以分为( )三大部分。A.生产、开发、财务B.法律、财务、业务C.法律、生产、财务D.生产、财务、法律正确答案：B解析：尽职调查的主要可以分为法律、财务、业务三大部分。故本题选A选项。 根据我国公司法，股份有限公司发行新股，股东大会应作出的决议是( )。.新股种类及数额.新股发行价格.新股发行的起止日期.向原

7、有股东发行新股的价格A.、B.、C.、D.、答案：B解析：公司法第一百三十三条规定，公司发行新股，股东大会应当对下列事项作出决议：(1)新股种类及数额;(2)新股发行价格;(3)新股发行的起止日期;(4)向原有股东发行新股的种类及数额。2022基金从业历年真题9章 第3章 每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于()。A、10个小时B、20个小时C、30个小时D、40个小时正确答案：B解析：每个基金投资管理人员每年接受台规培训的时间不得少于20个小时。 股权投资基金一般在投后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是( )。A.

8、出资人B.监管与自律机构C.托管人D.管理人答案：D 股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受( )的限制，不限于高新技术企业。A、公司行业B、股东所有制性质C、公司盈利状态D、公司高管身份正确答案：B解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 基金资产投资于证券而形的价差收益，通常也称( )。A、超额收益B、净利润C、额外收益D、资本利得正确答案：D解析：基金资产投资于证券而形的价差收益，通常也称资本利得。 根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有()A.对不同申购金额投资者适用不同费率B.代销

9、机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制正确答案：B解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售;C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。 我国基金交易佣金不得高于( )

10、，起点( )，由证券公司向投资者收取。A.3%;5元B.0.3%;5元C.3%;15元D.0.3%;15元答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。 投资组合理论最早由美国著名经济学家（ ）于1952年创立。A.詹森B.特雷诺C.夏普D.马可维茨正确答案：D2022基金从业历年真题9章 第4章 （ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.回购风险B.违约

11、风险C.提前赎回风险D.信用风险正确答案：C提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。 私募基金行业的发展日益壮大，与此同时，风险不断积聚，风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，其中多数为发生在( )的问题。A、登记环节B、募集环节C、托管环节D、退出环节正确答案：B解析：私募基金行业的发展日益壮大.与此同时.风险不断积聚.风险事件陆续暴露，出现了大量涉嫌违规的私募案件，案件涉及的主要违法违规类型表现为公开宣传、虚假

12、宣传、保本保收益、向非合格、非法集资、非法吸收公众存款等，其中多数为发生在募集环节的问题。 关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是()。A.由申购人承担，不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产正确答案：A销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定，从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。 关于基金代销机构的理解，正确的是()。A.通过销售基金产品赚取佣金B.接

13、受投资人委托设计和管理基金产品C.与商业银行签订产品代销协议D.代理基金资产的清算和结算正确答案：A选项B，基金管理人接受投资人委托设计和管理基金产品。选项C，基金代销机构从事代销业务应与基金管理人签订产品代销协议。 下列选项中，不属于社会力量的是( )。A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金投资顾问机构答案：D解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。D项，基金投资顾问机构属于基金市场主体。 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额( )。A.个人投资者不得少于300万元B.机构投资者不得少于1000万元C.个人投资者不得少于

14、50万元D.机构投资者不得少于100万元答案：D解析：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额条件：不低于100万元且符合标准的单位和个人，所以D正确。 基金高效监管的保证不包括（ ）。A.规范的监管程序B.科学的监管技术C.现代化的监管手段D.过度的市场干预正确答案：D(P76)高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。高效监管原则还要求确定合理的监管内容体系，要有所管有所不管，要管的有效。同时，对于违法行为，要规定明确的法律责任和制裁手段。另外，在现代市场经济条件下，规范的监管程序、科学的监管技术、现代化的监管手段也是高效监管

15、的保证。2022基金从业历年真题9章 第5章 下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证正确答案：CC解析基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。违规向他人提供基金未公开的信息。诋毁其他基金、销售机构或销售人员。散布虚假信息，扰乱市场秩序。同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益

16、分成或亏损分担。承诺利用基金资产进行利益输送。以账外暗中给予他人财物或利益、或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。挪用投资者的交易资金或基金份额。11从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观答案：B 基金管理公司采取股份股份有限公司的组织形式的，应当以发起方式成立。判断对错正确答案：正确 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益

17、与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当( )。A、确保投资者的利益优先B、确保个人的利益优先C、确保所在机构的利益优先D、回避正确答案：A解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。 股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，( )等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。A.基金产品的设计B.基金份额的销售与备案C.基金资产的管理D.以上都是正确答案：D解析：股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他

18、服务机构承担。 关于证券交易中市场冲击产生的交易成本，以下表述错误的是( )。A.市场冲击可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量B.市场冲击产生的交易成本属于证券市场交易的显性成本C.交易执行时间的延长会导致机会成本的增加D.头寸越大，对市场价格的冲击越明显正确答案：B 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收()。A.营业税B.消费税C.个人所得税D.企业所得税正确答案：C此项是所得税方面就个人投资者作出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。20

19、22基金从业历年真题9章 第6章 ( )是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作正确答案：A考点：基金会计核算。解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。 投资基金国际化的好处不包括( )。A、把握不同区域的投资机会，使基金投资者的利益最大化B、资金规模扩大，能使基金公司以较小的成本获取较大的规模效益C、能较大幅度地减少非系统性风险D、能大幅度地降低监管成本正确

20、答案：D ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金方式参与()上网定价发售。A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金销售机构正确答案：B考4;见销售基础教材P90 （ ）同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。A.代理理论B.权衡理论C.无税MM理论D.有税MM理论正确答案：B 关于保本基金的陈述，正确的有()。A、主要投资于股票B、股票投资比例不得超过基金资产净值的20%C、只对认购并持有到期的投资保本D、没有投资风险答案：C解析：保本基金主要投资于债券，A错误。股票投资比例一般是15%-50

21、%，B错误。保本基金有通货膨胀风险，D错误。 2022年9月，我国第一只开放式基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.华安创新B.华夏回报C.博时价值增长D.南方绩优成长答案：A 目前，新发行的证券投资基金统一在( )上市交易。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、上海证券交易所和深圳证券交易所D、中国证监会答案：A2022基金从业历年真题9章 第7章 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。A. 控制环境B. 内部监控C. 控制活动D. 信息沟通答案：D解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。 签署竞业禁

22、止协议的人员离开被投资企业A后先去了非竞争行业的公司B，后离职在一家与A同行业的公司C从业，这时( )。A.视竞业禁止协议期限确定违反与否B.原竞业禁止协议失效C.视C企业发展状况确定违反与否D.违反了原竞业禁止协议正确答案：A解析：竞业禁止条款是指在投资协议中，股权投资基金为了确保公司的良好发展和利益，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位，同时不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系或从事与本公司有竞争关系的业务。 我国基金管理公司目前的机构设置是比较落后的，根据发达市场的经验，基金管理公司相当多的专业职能应外包给专业化的机构

23、承担，而基金管理公司主要负责投资组合的管理。（）答案：正确 我国基金的会计年度为公历每年的（ ）。A.1月1日至12月31日B.12月31日至次年12月30日C.1月1日至6月30日D.6月30日至12月31日正确答案：A(JP79)我国基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日。 下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责()。A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户正确答案：D考8;见基金销售教材P58 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表( )以上表决权的股东决议通过。A、1/2B、2/3

24、C、1/3D、1/5正确答案：B解析：公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表2/3以上表决权的股东决议通过。 根据证券投资基金托管资格管理办法的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在( )内汇划到账。A、2小时B、1小时C、2天D、1天答案：A解析：证券投资基金托管资格管理办法要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。2022基金从业历年真题9章 第8章 任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。( )正确答案:错误解题思路：根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟

25、期、稳定期四个阶段。处于不同生命周期阶段的行业，其所属股票价格通常也会呈现相同的特征。 单项选择题自合伙企业解散事由出现之日起( )日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。A.五日B.七日C.十日D.十五日正确答案：D 下列人员中，属于证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法中规定的高级管理人员的是( )。A. 基金管理公司的董事长B. 基金管理公司的监事C. 基金管理公司的财务总监D. 基金管理公司的督察长答案：D 公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向( )。A.工商管理机关办理变更登记、注销手续B.证券登记结算公司办理变更登记、注销手续C.中国

26、证券业协会备案D.中国证券投资基金业协会备案正确答案：A解析：公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。公司型股权投资基金设立需要向中国证券投资基金业协会备案。 某个人投资者以1元的基金净值申购某基金10000份后又以1.1元的基金净值赎回该基金10000份，不考虑费用的话该投资者此项获利需缴纳的税收情况是()A.应缴个人所得税50元B.应缴个人所得税200元C.暂不征收个人所得税D.应缴个人所得税100元答案：C 会计师事务所及其执业人员应遵守( )的原则，根据相关法律法规、职业道德和行业惯例，应按照基金管理人的委托，提供专业优质的服务。.审慎.客

27、观.独立.公正A、B、C、D、答案：C解析：本题考查会计师事务所。会计师事务所及其执业人员应遵守独立、客观、公正的原则，根据相关法律法规、职业道德和行业惯例，应按照基金管理人的委托，提供专业优质的服务。 一般情况下，商业银行和证券公司为基金的当事人，前者充当基金管理人，后者充当基金托管人。此题为判断题(对，错)。正确答案：考11;见销售基础教材P57、612022基金从业历年真题9章 第9章 从投资角度看，投资基金国际化的意义不包括（ ）。A.自由地选择投资地域和投资标的B.较大幅度地减少非系统性风险C.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益D.把握不同区域的投资机

28、会，最大化基金投资者利益正确答案：BB项属于从风险分散角度来看投资基金国际化的意义。 （）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案：C考查另类投资基金的定义。 下列选项中不属于基金市场服务机构的是( )。A.基金销售机构B.基金托管机构C.律师事务所和会计事务所D.基金业协会正确答案：D解析：股权投资基金的服务机构主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师事务所等。故本题选D选项。 ( )年9月，中国金融期货交易所正式成立。A.2022B.2022C.2022D.2022参考答

29、案：D解析：2022年9月，中国金融期货交易所正式成立。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并及时向( )报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D 基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，反映的是基金客户服务原则中的( )。专业规范原则B、客户至上原则C、有效沟通原则D、安全第一原则答案：A解析：本题考查基金客户服务的原则。专业规范原则，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。 下列关于影响期权价格的因素及其影响方向的说法有误的是（ ）。A.合约标的资产的分红增加，看跌期权价格上涨B.合约标的资产的市场价格上涨，看涨期权价格上涨C.合约标的资产价格的波动率增加，看跌期权价格上涨D.无风险利率水平上升，看涨期权价格下跌正确答案：DD项，对买方而言，期权买方只需支付期权费买入期权，从而其剩余资金可以无风险利率进行投资。故当无风险利率上升时，看涨期权的价格随之升高。