2022基金从业每日一练5卷.docx

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1、2022基金从业每日一练5卷2022基金从业每日一练5卷 第1卷 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品正确答案：C在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。 传统商业银行的主要业务为（ ）。A.吸纳存款及发放贷款B.对外销售理财产品C.投资管理D.外汇买卖正确答案：A传统商业银行的主要业务为吸纳存款及发放贷款，但现在对外销售理财产品也是银行的一类重要业务。通过销售

2、理财产品获得的理财资金，银行可以独立进行投资管理，也可以委托基金公司等其他金融机构进行投资管理。 根据基金销售机构对个人投资者的财富水平区分，下列哪类个人投资者财富水平最高（ ）。A.私募基金B.富裕投资者C.高净值投资者D.零售投资者正确答案：C基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，如将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。 （ ）合约是指交易双方在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。A.期权B.远期C.互换D.期货正确答案：B远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的

3、某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 增值服务的特征是( )A、为客户提供更多的利益B、增加政府的财政收入C、稳定物价D、防止通货膨胀正确答案：A解析：增值服务的特征是在提供基本服务的基础上。满足更多的顾客期望。为客户提供更多的利益和不同于其他的优质服务。它是企业的闪光点。 对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益正确答案：D

4、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。 ( )，中国证券基金业协会发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告。A、2022年6月1日B、2022年5月4日C、2022年2月5日D、2022年7月15日正确答案：C解析：2022年2月5日，中国证券基金业协会发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告。2022基金从业每日一练5卷 第2卷 下列关于股份有限公司董事、监事、高级管理人员股份转让的说法中，错误的是( )。A、可在离职后半年内转让其所持有的本公司股份B、应当向公司申报所持有的本公司的股份及

5、其变动情况C、其所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让D、在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司的股份总数的百分之二十五答案：A解析：本题考查有限公司股权和股份公司股份的转让规则。选项A错误，公司董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。 20世纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的( )，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点。A、权衡理论B、福利经济学第一定理C、帕累托最优定理D、莫迪利亚尼-米勒定理参考答案A解

6、析：本题考查最优资本结构。20世纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的权衡理论，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点。 基金管理公司的督察长应由（ ）聘任。A.中国证监会B.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理正确答案：B督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于( )的

7、企业。A、种子期和起步期B、种子期和成长期C、起步期和成熟期D、成长期和成熟期参考答案A 股权投资基金募集活动的主要法律文件不包括()。A、合格投资者收入证明B、合格投资者调查问卷C、合格投资者承诺D、账户监督协议答案：A解析：股权投资基金募集活动的主要法律文件包括：募集说明书、合格投资者调查问卷、合格投资者承诺、风险揭示书、基金合同、账户监督协议。 基金管理人作为专门( )的机构，只有在接受基金持有人委托的条件下，才能从业基金资金的管理动作。A.专家理财B.专业理财C.个人理财D.代客理财答案：D 就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是（ ）。A.不

8、得从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告正确答案：D(P122)客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。故本题选D。2022基金从业每日一练5卷 第3卷 按照资金募集方式不同，投资基金可以分为( )。A、公募基金和私募基金B、主动投资基金和被动投资基金C、股票投资基金和债券投资基金D、证券投资基金和风险投资基金参考答案A

9、解析：本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。 对一般基金而讲，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.9正确答案：C一般对基金而讲，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。 （ ）一般指短期的、具有高流动性的低风险汪券。A.债券B.基金C.股票D.货币市场工具正确答案：D货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是( )。A

10、.投资者认购时。需要提前在注册登记机构开立基金账户B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准C.开放式基金的认购采取数量认购的方式D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销正确答案：C 基金职业道德教育的主要内容包括( )A.正确树立基金职业道德观念B.领会基金职业道德规范C.落实基金职业道德教育D.灌输基金职业道德规范答案：D 两资产之间收益的相关系数为-0.5，那么二者是()关系A、正相关B、负相关C、零相关D、不相关第6章答案：B解析：-1 根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是()。A.五年以上B.十年以上C.三年以上D.二十

11、年以上正确答案：D根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是二十年以上。2022基金从业每日一练5卷 第4卷 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是()A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告正确答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降

12、低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 下进关于股权投资基金募集机构的说法中，正确的是()。A.在中国证券投资基金业协会登记的基金管理人可以自行募集设立股权投资基金B.名称中带有基金销售的机构就可以担任股权投资基金的募集机构C.在中国证券投资基金业协会登记的基金管理人可以接受其他基金管理人的委托募集基金D.名称中带有股权投资基金管理的机构就可以担任股权投资基金的募集机构答案：A 境内主板上市要求发行人最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权后)占净资产的比例不得高于( )。A.10%B.20%C

13、.30%D.50%正确答案：B解析：境内主板上市要求发行人财务状况良好。最近三个会计年度均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;最近3个会计年度经营活动产生的现金流净额累计超过人民币5000万元，或最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本总额不少于人民币3000万元;最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权后)占净资产的比例不得高于20%;最近一期期末不存在未弥补亏损。考点：境内主板、创业板上市基本要求 以下关于上市开放式基金(LOF)的描述错误的是()。A、可以在场内市场进行申购赎回B、可以在场外市场进行申购赎回C、

14、可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外)，但是不可以跨市场托管D、是我国对证券投资基金的一种本土化创新答案：C解析：LOF可申购赎回(场内、场外);也可在交易所交易，可跨系统转托管，C错误。 封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002正确答案：A封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。 关于债券基金，下列说法错误的是()A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等C.相比股票基金，债券

15、基金具有风险低、收益低的特点D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债答案：A 时间加权收益率反映了()在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。A.分红再投资B.1元投资C.100元投资D.基金份额净值投资正确答案：B时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。2022基金从业每日一练5卷 第5卷 基金市场营销的特殊性包括()。A、服务性、持续性、成长性B、阶段性、全面性、可控性C、稳定性、周期性、安全性D、专业性、规范性、适用性参考答案：D解析：证券投资基

16、金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()A、 10%B、15%C、20%D、25%答案：D 基金公司管理基金投资的最高决策机构是( )。A、投资决策委员会B、基金研究部C、基金交易部D、基金投资部答案：A解析：本题考查投资决策委员会。投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构。 下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益的比较，正确的是()。A.增长型基金的风险收入型基金的风险平衡型基金的风险B.收入

17、型基金的风险增长型基金的风险平衡型基金的风险C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增长型基金的收益D.增长型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益正确答案：D一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。 ( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A、基金管理公司B、托管银行C、基金估值工作小组D、基金注册登记机构正确答案：C解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出

18、具体估值意见。 下列（）关于有效前沿的说法是错误的。A.如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，或者在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合就是有效的B.如果一个投资组合是有效的，那么投资者就无法找到另一个预期收益率更高且风险更低的投资组合C.随着投资者指定的预期收益率的改变，最优投资组合在有效前沿上移动D.有效前沿是由部分有效投资组合构成的集合正确答案：D 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是( )。A、T-M模型B、Brinson模型C、Jensen方法D、W-T方法答案：B解析： 本题考查基金业绩归因。对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型。