2022基金从业考试试题题库8篇.docx

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1、2022基金从业考试试题题库8篇2022基金从业考试试题题库8篇 第1篇 如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应?（ ）A.没有反应B.逐步调整到位C.迅速调整到位D.反应方向正确，但反应过度正确答案：C一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等。因此，如果市场是由有效的，那么证券价格会迅速调整到位，以反映所有可获得的信息，此时想凭借信息优势获取超额收益是不大可能的。 基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，( )营业税。A.免征B.不征收C.征收D.减征正确答案：A考点：基金税收。解析：对证券投资基金管理人运

2、用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税。财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定：对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2022年年底前暂免征收营业税。财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收政策的通知规定：自2022年1月1日起，对证券投资基金(封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税。 下列关于货币市场基金信息披露的表述，正确的有( )。A:包括收益公告、影子价格等内容B:需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率C:需要定期披露份额净值D:收益公告按披露程度不同，可分为3类正确答案:A B解析：货币市场基金不

3、像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告;按披露时间不同，可分为3类即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。 下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是（）。A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.以上都正确正确答案：D本题考察QDII不得从事的行为。 我国基金监管的目标体现为()的立法宗旨。A.证券法B.证券投资基金法C.证券交易法D.投资顾问法正确答案：B我国基金监管的目标，体现为证券投资基金法的立法宗旨。 关于跨境股权投资，其投资范围( )。A.仅包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资B

4、.仅包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资C.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，也包括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资D.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，也包括境内的股权投资基金面外境内目标公司的投资，但港、澳、台地区除外答案：C解析：跨境股权投资包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资，故选项C正确。2022基金从业考试试题题库8篇 第2篇 下列关于股票基金的表述，说法错误的是()。A、股票基金能给投资者带来稳定收入B、股票基金以追求长期的资本增值为目标C、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效

5、手段D、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高答案：A解析：股票型基金以追求长期的资本增值为目标。 以下属于保本基金的分析指标的有( )。A.保本期B.赎回费C.安全垫D.担保人答案：ABCD 另类投资基金不可以投资于( )A.房地产B.大宗商品C.证券化资产D.债券正确答案：D解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金

6、的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用C 下列不属于合伙型基金税负特点的是( )。A、以合伙型企业税法为计算依据B、免交实际税负C、机构投资者实际税负为25%D、享受实际税负减免正确答案：B 下列关于私募基金的说法错误的是（ ）。A.是一类特殊的机构投资者B.投资产品面向不超过200人的特定投资者发行C.投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多D.可以投资公募基金公司的产品正确答案：CC项，私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者，且投资者数量较少，因而私募基金所受的法律约束较少，投资渠道、投资策都会更为多样化

7、。2022基金从业考试试题题库8篇 第3篇 基金销售机构对于通过基金业协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会( )。A.办理执业注册B.后续培训C.执业年检D.以上全部参考答案：D参考解析：根据中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则等相关法律法规规定，基金销售机构对于通过基金也协会资质并获得基金销售资格的基金销售人员，将会办理执业注册、后续培训、执业年检。因此，D选项正确。 基金销售机构的职责规范包括（ ）。签订销售协议，明确权利与义务基金管理人应制定业务规则并监督实施提前发行基金销售机构反洗钱A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金销售机构的职责规范主要包括：签订销

8、售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；基金销售机构反洗钱。 申请人提出的合伙企业设立申请，企业登记机关审查后不予登记的，应当( )。A.给予书面答复，并说明理由B.口头告知申请人C.给予书面答复，并口头说明理由D.给予书面答复，申请人有需要的说明理由正确答案：A解析：合伙企业法第十条规定，申请人提交的登记申请材料齐全、符合法定形式，企业登记机关能够当场登记的，应予当场登记，发给营业执照。除前款规定情形外，企业登记机关应当自受理申请之日起20日内，作出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照;不予登记的，应当给予书面答复，并说明理由

9、。 下列关于ETF份额认购的说法，错误的是()。A.ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购B.投资者进行场内现金认购时应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户C.投资者进行场外现金认购时需开放式基金账户或者沪、深证券账户D.投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户正确答案：B投资者进行场内现金认购ETF份额时需具有沪、深证券账户;场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 .要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 .要求基金监管机构依照相同的标准衡量同

10、类监管对象的行为 .要求对监管对象公正对待，一视同仁 .要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.、B.、C.、D.、正确答案：B(P77)公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 从( )而言FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。A、投资目标B

11、、投资策略C、投资标的D、运作模式正确答案：D2022基金从业考试试题题库8篇 第4篇 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告正确答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

12、;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 下列不能影响道德形成和发展的因素是( )。A.社会经济基础B.宗教信仰C.国家政治D.科学技术正确答案：D解析：影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。 基金托管人经( )批准后，方可继任。A：中国证监会B：中国人民银行C：基金管理公司D：基金持有人大会答案：A B 影响股指期货价格的宏观经济因素主要包括( )。A.通货膨胀B.价格趋势C.利率和汇率变动D.政策因素正

13、确答案：ACD 某公司拟成为股权投资基金的募集机构,该公司关于募集机构的下述说法正确的是( )A.只要取得基金销售机构业务资格的机构就可以担任股权投资基金募集机构B.只要经营范围中有基金管理的就可以担任股权投资基金募集机构C.只要在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人就可以成为自己发起设立的基金的募集机构D.只要经营范围中有基金销售的就可以担任股权投资基金募集机构参考答案：C 基金销售费用不包括( )。A、申购费B、赎回费C、基金转换费D、销售服务费正确答案：C解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。2022基金从业考试试题题库8篇 第5篇 基金募集期限届满，封闭式基

14、金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C(P95)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括()A.税

15、务风险B.QDII基金的流动性风险C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响， 定期评估汇率走向并调整基金持 有资产的币别和权重， 必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.信用风险答案：D解析：基金的风险管理需特别关注除了ABC外，还包括投资进入特走国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳走性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产不利的限制或违反当地法规。此外，当地政治动荡等事件也会对基金投资构成重大风险。信用风险不需要特别关注。 基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管）。A.基金服务机构的监管B.基金运作的监管C.基金管理

16、人的监管D.基金高级管理人员的监管正确答案：ABD基金监管从内容上主要涉及到3个方面的监管。 下列不属于衍生工具特点的是（ ）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.确定性正确答案：D(P232)与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。 境内一家A基金管理公司，其经营证券投资基金管理业务已满4年，最近一年净资产为人民币18亿元;在本年最后一个季度末资产管理规模为82亿元人民币，管理等值外汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件()。A.需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加02亿元人民币，明年一季

17、度季度末资产管理规模增加”亿元人民币或等值外汇资产B.公司净资产增加02亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产C.公司净资产增加32亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产D.需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加32亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产正确答案：B对于申请QDII的基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。 基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其

18、本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。A.中国证监会B.基金管理人C.基金托管人D.基金业协会正确答案：B2022基金从业考试试题题库8篇 第6篇 关于守法合规，下列看法正确的有( )。A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告正确答案：D解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的

19、监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。 关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。A.平衡型基金增长型基金收入型基金B.收入型基金平衡型基金增长型基金C.增长型基金平衡型基金收入型基金D.平衡型基金增长型基金收入型基金正确答案：C一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值

20、为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。 基金管理人内部控制机制一般包括( )。.员工自律.各部门主管的检查监督.公司管理层对人员和业务的监督控制.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A、B、C、D、答案：A解析：本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

21、交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的( )估值。A.平均价B.成本C.市价D.收盘价正确答案：C交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。 不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.手续费返还B.ETF替代损益C.赎回费扣除基本手续费后的余额D.销售服务费正确答案：D销售服务费属于基金的费用。 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1

22、000元。则该基金的折算比例为( )A.1B.1.1C.1.2D.1.3答案：C解析：折算方法：折算比例=计算当日的基金资产净值/基本总份额/标的指数的收盘值1000。即：折算比率=360003000010001000=1.2。 2022基金从业考试试题题库8篇 第7篇 证券投资基金销售管理办法出台后，()开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.证券咨询机构和专业基金销售公司正确答案：D考3;见基金销售教材P140 国务院2022金融三十条中，鼓励企业使用并购贷款和( )。A、私募股权投资基金B、房地产信托投资基金C、过桥基金D、夹层基金

23、正确答案：AB 关于巨额赎回，以下说法正确的是()。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权答案：BCD 私募基金管理人未按规定及时填报业务数据或者进行信息更新的，将()。.被中国证券投资基金业协会责令改正.在一年累计两次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，中国证券投资基金协会可对主要责任人员采取警告措施.在一年累计三次以上未按时填报业务数据、进行信息更新的情况下，

24、中国证券投资基金业协会进行公开通报.情节严重的向中国证监会报告A.、B.、C.、D.、C 私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A. 3B. 1C. 半D. 2正确答案：B 关于特雷诺比率，以下表述正确的是( )。A.特雷诺比率衡量的是基金全部风险调整后的超额收益率B.特雷诺比率表示的是基金单位系统风险下的超额收益率C.特雷诺比率来源于套利定价模型D.特雷诺比率与夏普比率衡量的都是基金总体风险调整后的超额收益率答案：B2022基金从业考试试题题库8篇 第8篇 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇

25、表现为（）的曲线。A.从左至右向下弯曲B.从左至右向上弯曲C.从右至左向下弯曲D.从右至左向上弯曲正确答案：B对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。 根据私募投资基金管理人内部控制指引私募基金管理人应具备至少( )名高级管理人员。A、2B、5C、3D、1正确答案：A解析：根据私募投资基金管理人内部控制指引私募基金管理人应具备至少2名高级管理人员。 守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中“法”和“规”包括()。.法律、行政法规、部门规章.基金行业自律性规则.基金从业人员所在机构的内部规章制度.基金合同A.、B.、C.、D.、C 以下关于基金从业人员

26、审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项正确答案：D基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。 从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与_连线的斜率。A.市场组合B.风险收益率C.组合收益率D.基金组合答案：D 股东自由现金流贴现模型计算的现值是（ ）。A.现金净流量B.权益价值C.资产总值D.总资本正确答案：A按照自由现金流贴现模型，公司价值等于公司预期现金流量按公司资本成本进行折现，将预期的未来自由现金流用加权平均资本成本(WACC)折现到当前价值来计算公司价值，然后减去债券的价值进而得到股票的价值。