2022基金从业考试试题题库8节.docx

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1、2022基金从业考试试题题库8节2022基金从业考试试题题库8节 第1节 根据运作方式分类，可以将基金分为( )。A、封闭式基金和开放式基金B、公募基金和私募基金C、契约型基金和公司型基金D、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金参考答案A 关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()A. 通知业务机构停止其违法行为B. 随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案：C 股权投资基金()应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审

2、计的年度财务报告。A.基金托管人B.基金发起人C.基金管理人D.基金持有人答案：C 合伙协议应对合伙企业的( )等事项作出约定。.记账、会计年度、宙计.季度报告.年度报告.查阅会计账薄的条件。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等事项作出约定。 具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于ETF份额认购开户（ ）的特点。A.场内现金认购B.场外现金认购C.证券认购D.金额认购正确答案：B(JP11)ETF份额认购开户的特点有：场外现金认购具有开放式基金账户或沪、深证券账户；场内现金认购具有沪、深证券账户；证券认购具有沪

3、、深A股证券账户。 （ ）一般指短期的、具有高流动性的低风险汪券。A.债券B.基金C.股票D.货币市场工具正确答案：D货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为基金法的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是( )A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件C.保护投资人及相关当事人的合法权益D

4、.基金监管的首要目标是基金市场健康发展答案：D 根据基金的()可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。A.运作方式B.法律形式C.资金来源和用途D.投资目标正确答案：C根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。 某10年期债券的票面价值为100元，当前市场价格为90元，票面利率为10%，每年付息一次，则其当期收益率为()。A.10%B.12%C.9%D.11.11%正确答案：D2022基金从业考试试题题库8节 第2节 （）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性正确答案：C公正

5、性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金正确答案：B(P46)普通债券型基金又可细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”；既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。 道德和法律的区别不包括( )。A.功能互补B.表现形式不同C.调整范围不同D.调整手段不同答案

6、：A解析：本题考查道德和法律的区别。 假设资本资产定价模型成立，某只股票的1.5，市场风险溢价8，无风险利率4，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10，你是否会投资该股票（）。A.低于期望收益率，不会投资该股票B.高于期望收益率，会投资该股票C.缺少条件，无法计算D.股票有风险，不投资任何股票正确答案：A根据资本资产定价模型，期望收益率481.516，这支股股票至少应上涨16才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10，低于期望收益率，所以不会投资该股票。 根据投资领域不同，股权投资基金可以分为( ).广义创业投资基金.并购基金.不动产基金.基础设施基金.定增基金A、

7、.B、.C、.D、.正确答案：B 货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。A.正确B.错误正确答案：B 保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式正确答案：C保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。 当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于()。A.基金总份额10%B.基金总份额30%C.当日基金总份额D.基金总份额正确答案：A遭遇巨额赎回时，基金管理人当日接受赎回比例必须不得低于基金总份额的10%。 投资者应当以()方式

8、承诺其为自己购买私募基金。A、口头B、书面C、电话D、短信答案：B解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第九条，投资者应当以书面方式承诺其为自己购买私募基金，任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金。2022基金从业考试试题题库8节 第3节 私募基金的资产管理业务不包括（ ）。A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.集合资金信托D.私募风险投资基金正确答案：CC解析私募基金的资产管理业务主要包括：私募债券投资基金、私募股权投资基金、私募风险创业投资基金等。集合资金信托属于信托公司的资产管理业务。 根据中国证监会2022年10月26日公布的关于保本基金的指导意见，以下不属于现阶段我

9、国保本基金的保本保障机制的是( )A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任正确答案：C解析：C项，基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同后，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。 按（ ）分类，

10、衍生工具可分为货币衍生工具、利率衍生工具、股权类产品的衍生工具、信用衍生工具、商品衍生工具等。A.自身的合约特点B.产品形态C.合约标的资产的种类D.交易场所正确答案：C(P233)从合约标的资产的角度出发，可以把衍生工具分为货币衍生工具、利率衍生工具、股权类产品的衍生工具、信用衍生工具、商品衍生工具以及其他衍生工具等。 国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是( )。A.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税B.从基金分配中

11、获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税C.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20%的个人所得税正确答案：D 在无保证债券中，受偿等级最高的是( )，这也是公司债的主要形式。A.优先无保证债券B.优先次级债券C.次级债券D.劣后次级债券正确答案：A考点：债券与债券市场。解析：受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的主要形式。接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券，这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿，甚至没有。 关于债券到期收益率，以下表述错误的是()。A.在其他因素相同下，固定利率债券比零息债券的到期收益

12、率要低B.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减C.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有其收益率正确答案：A 保本基金最大的特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，为投资者提供本金或收益的保障A.正确B.错误正确答案：A解析题目所述正是保本基金的特点。 银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过( )A.90%B.80%C.70%D.60%答案：A考点：货币市场工具解析：银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过90%。承兑业务由银行提供，其本质是由银行将其信用出借给企业，因此企业必须缴纳一定的

13、手续费。2022基金从业考试试题题库8节 第4节 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()A、 10%B、15%C、20%D、25%答案：D ETF的折(溢)价率的计算公式为()。A、ETF份额净值ETF二级市场价格B、ETF份额净值ETF二级市场价格-1C、ETF二级市场价格ETF份额净值D、ETF二级市场价格ETF份额净值-1正确答案：D考察ETF折(溢)价率公式：ETF二级市场价格ETF份额净值-1。 公司型基金的( )等操作涉及权益变动和登记。.增资.退出.权益分配.清算退出A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：公司型基

14、金的增资、退出、权益分配、清算退出等操作涉及权益变动和登记。考点：公司型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 （ ）即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案：B所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 目前，我国基金卖出股票按照1的税率征收（ ）。A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税正确答案：D我国基金卖出股票时，按照1的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是( )。A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，、熟悉基金代销业务，

15、并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为正确答案:C解题思路：证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括：注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。 以下关于P/B法说法错误的是( )。A、市净率(P/B)也称市账率，等于股权价值与股东权益账面价值的比值B、公

16、司价值=估计市净率净资产C、我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法D、市净率估值方法更加适合资产流动性更低的金触机构正确答案：D解析：市净率法:公司价值=估计市净率净资产，市净率(P/B)也称市账率，等于股东价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。市净率估值方法更加适合资产流动性更高的金融机构，因为这类企业的资产账面价值更加接近市场价值。我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法。 国债期货中，隐含回购利率越高的债券，其净基差一般( )。A.越小B.越大C.无关D.等于0正确答案：A 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所

17、对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（ ）备案。A.证券业协会B.中国证监会C.基金业协会D.中国银监会正确答案：B(P9192)基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。2022基金从业考试试题题库8节 第5节 推出世界上第一个股指期货合约的交易所为( )。A.美国堪萨斯期货交易所B.芝加哥商业交易所(CME)C.伦敦国际金融期货期权交易所(LIFFE)D.中国金融期货交易所(CFFEX)正确答案：A 内部控制科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何公司职员不得拥有超越制度约束的

18、权力是指()。A、有效性原则B、防火墙原则C、独立性原则D、成本效益原则答案：A解析：效性原则：内部控制科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何公司职员不得拥有超越制度约束的权力。 股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资者的标准包括：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。这里的“金融资产”不包括( )。A.银行存款B.债券C.房产D.股票答案：C 对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制B.是否具

19、有特定的权利和职责C.基金管理人的诚信程度D.以上都正确正确答案：D应考虑的因素有：基金管理人的诚信程度，资本是否充足，是否具有特定的权利和职责，是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制。 从事为期货公司提供中间介绍业务(IB)的证券公司可以收取投资者的期货保证金。( )正确答案：错 以下关于基金托管人的基金估值责任的表迷，不正确的是( )。A、基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准B、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C、我国基金资产估值的责任人是基金管理人D、在复核基金管理人的估值结果之前，基金投管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序正确答案：A

20、解析：当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。 因价格变化导致股指期货合约的价值发生变化的风险是( )。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：A 股利贴现模型不包括( )A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.公司自由现金流贴现模型答案：D考点：股票估值方法解析：根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。 重组上市一般路径有( )、上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产、非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司

21、控制权、非上市公司直接在一级市场购买、上市公司在一级市场购买资产A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：重组上市一般有两条路径：一是上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产，从而达到重组上市的目的。二是非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权。2022基金从业考试试题题库8节 第6节 并购基金的投资运作模式与创业投资基金的区别有( )。.创业投资基金投资于有巨大发展潜力的早期企业.并购基金投资于价值被低估的企业.创业投资基金通过帮助企业发展壮大获利.并购基金通过对被投资企业进行重整而获利A、B、C、D、正确答案：D解析：本题考查股权投资行业的社会经济效益

22、。并购基金的投资运作模式与创业投资基金存在较为明显的区别：创业投资基金投资于有巨大发展潜力的早期企业，通过帮助企业发展壮大获利;而并购基金则投资于价值被低估的企业，通过对被投资企业进行重整而获利。基于这样的区别，并购基金通常有利于产业的转型和升级，除财务型的并购基金外，也有一些大型企业把并购基金作为产业转型升级的工具。 私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称C.变更公司名称D.投资者数量变动答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法规定，私募基金管理人发生

23、以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：(1)私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。(2)私募基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。(5)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(6)可能损害投资者利益的其他重大事项。 基金业协会颁布基金从业人员执业行为自律准则的时间是( )。A.2022年8月20日B.2022年12月15日C.2022年9月12日D.2022年8月20日正确答案：B答案解析：2022年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则，

24、引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()A.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：A解析：从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致

25、违反相关法律法规及自律 规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取( )。A、 书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施B、罚款、公开谴责等措施C、书面警示、暂停业务、取消业务资格D、罚款、取消业务资格正确答案：A解析：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关 法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施 某封闭式基金2022年实现净收益-100万元，2022年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益()。A.0万元B.200万元C.270万元D.

26、180万元正确答案：D封闭式基金当前利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。并且法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%，因此则有本年度最少分配收益=(300-100)*90%=180（万元）。 ( )年以后，内资人民币股权投资基金的数量超过外资人民币股权投资基金，人民币股权投资资金的规模超过外币股权投资基金，且领先优势越来越大。A、2022B、2022C、2022D、2022正确答案：B 2022年以后，内资人民币股权投资基金的数量超过外资人民币股权投资基金，人民币股权投资资金的规模超过外币股权投资基金，且领先优势越来越大。 在证券市场弱势有效的情况下，

27、以技术分析为基础的股票投资管理方法是有效的。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：对弱势有效市场的否定产生了以技术分析为基础的股票投资管理方法，因此在弱势有效市场下以技术分析为基础的股票投资管理方法是无效的。 保本基金提供的保证类型一般不包括( )。A.风险保证B.收益保证C.红利保证D.本金保证答案：A解析：本题考查保本基金的保证类型。2022基金从业考试试题题库8节 第7节 单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的（ ）或单只债券融入余额超过该只债券发行量（ ）起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行问同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。A.30%；30%B.30

28、%；15%C.30%；20%D.15%；15%正确答案：B单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起、，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。 关于股权投资基金管理人的做法,不符合专业管理原则的是( )、同一基金管理人管理的私募证券投资基金和股权投资基金,聘任同一人为基金经理、同一基金管理人管理的两只股权投资基金,使用同一银行账户进行资金汇集与调配、同一基金管理人管理的两只股权投资基金,聘任同一商业银行为托管人、同一基金管理人管理的两只股权投资基金,聘任同一会计

29、师事务所为外部审计机构A.I、B.C.I、D.I、参考答案：B 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.7D.9正确答案：B 普通股股东的权利不包括（ ）。A.参与股东大会B.获得固定股息C.获得公司分红D.对特定事项进行投票正确答案：B普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。B项属于优先股股东的权利。 下列投资策略中，属于积极型资产配置策略的有（）。A.买入并持有策略B.恒定混合策略

30、C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略正确答案：BCD买入并持有策略属于消极型的长期再平衡方式。 我国的证券投资基金均为( )。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金答案：C 封闭式基金的募集期限是6个月。（）答案：错误 非公开募集基金财产的投资范围包括( )。I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B解析：依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 沪深300

31、指数编制按照自由流通比例进行分级靠档，自由流通比例靠档规则哪些是正的?( )A.当自由流通比例时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：上调至最接近的数值B.当自由流通比例时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：上调至最接近的数值C.当自由流通比例介于到20%时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：20%D.当自由流通比例介于到20%时，该股票在沪深300指数中的权重比例为：20%正确答案：AC2022基金从业考试试题题库8节 第8节 某企业某年的息税前利润为150万元，利息费用为50万元，则该企业利息保障倍数为( )。A、1/3B、2/3C、1D、3D本题考查财务杠杆比率。利息倍数=息税

32、前利润/利息=150/50=3。 假定一只股权投资基金的收益分配顺序如下：(1)返还投资人本金(2)支付投资人8%优先收益(3)按2080比例在管理人和投资人之间分配剩余利润假定最终扣除管理费等费用后收益是 20%，则投资人的投资收益是( )。A.12%B.16%C.17.6%D.14%正确答案：C 自由现金流量(FCFF)的公式为( )A.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)B.自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+资本支出)-(折旧及摊销+营运资本增加)C.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+折旧及摊销)-(税后净营业利润+营运资本增

33、加)D.自由现金流量(FCFF)=(资本支出+营运资本增加)-(税后净营业利润+折旧及摊销)正确答案：A解析：自由现金流量(FCFF)=(税后净营业利润+折旧及摊销)-(资本支出+营运资本增加)考点：折现现金流法 合规管理部门履行的基本职责不包括( )。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，

34、为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导D.审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决正确答案：D合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序

35、和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜

36、在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的

37、反馈避免合规风险的发生。合规管理概述 关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )。A、不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼B、在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请C、在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户D、尊重所有客户答案：B解析： 本题考查客户至上的内容。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或者从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。 以下属于中国基金业协会制定的法规条例的是( )A、合伙企

38、业法B、私募投资基金募集行为管理办法C、公司法D、证券法正确答案：B解析：私募投资基金募集行为管理办法由中国基金业协会制定。 按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可分为（ ）。A.独立衍生工具和嵌入式衍生工具B.货币衍生工具和利率衍生工具C.股权类产品的衍生工具和商品衍生工具D.信用衍生工具和其他衍生工具正确答案：A按照衍生工具的产品形态分类，衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。独立衍生工具指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或互换合约等。嵌入式衍生工具指嵌入非衍生合约(简称主合约)中的衍生工具，该衍生工具使主合约的部分或全部现金流量将按照特定变量的变动而发生调整。B

39、CD三项为按衍生工具合约标的资产分类。 下列对另类投资基金的描述中，正确的是( )。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业正确答案：C 一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（ ）。A.50%B.10%C.20%D.30%正确答案：C一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或0TC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的20%。