2022基金从业考试真题5辑.docx

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1、2022基金从业考试真题5辑2022基金从业考试真题5辑 第1辑 ()是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A.专业审慎B.诚实守信C.守法合规D.客户至上正确答案：A专业审慎是调整基金从业人员与职业之问关系的道德规范；诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求；客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产业务的投资经理不可以兼任，是出于()考虑。A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活

2、动中的不相容职务分离正确答案：D控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。题中表述的即为控制活动中的不相容职务分离。 以下属于QDII基金禁止性行为的是()。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票答案：C解析： 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;参

3、与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。 关于技术分析的描述中，错误的是( )。A、技术分析通过股份、成交最、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，来推测未来价格的变动趋势B、技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势C、技术分析的三项假定包括：市场行为涵盖一切信息;股票不具有趋势性运动规律;历史会重演D、技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式答案：C （）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失，是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据A.贝塔系数B.标

4、准差C.跟踪误差D.风险价值正确答案：D 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金加计银行同期存款利息在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答案：B 我们开放式证券投资基金管理暂行办法规定，开放式基金由( )设立。A：基金持有人B：基金托管人C：基金管理人D：基金发起人答案：C2022基金从业考试真题5辑 第2辑 某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（ ）职业道德要求。2022年9月真题A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规正确答案：D根据证券投资基金法第十八条的规定，公开募集基金的基金管理

5、人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。 在现代经济中，资金的配置引导着资源的配置，因此，基金管理人的专业理财，从市场角度上说，既是一个资金再配置的过程，也是一个引向资源再配置的过程。（）答案：正确 UCITS一号指令的发布时间是()。A、1985年12月B、2022年12月C、2022年2月D、2022年1月答案：A 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。A.登载完整的风险提示函B.使用“净值归一”

6、等表述C.使用“坐享财富增长”的表述D.预测基金的证券投资业绩正确答案：A使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。 积极型和消极型投资管理在( )方面都存在不同表现。A.投资组合的构造 B.交易C.监测 D.报告制度答案：A B C（ ）对有效市场假设理论的阐述最为系统。A.法玛B.马可维茨C.特雷诺D.罗尔正确答案：A20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准。法玛依据时间维度，把信息划分为历史信息、公开可得信息以及内部信息

7、。在此基础上，法玛界定了三种形式的有效市场：弱有效、半强有效与强有效。 远期合约的交割方式通产采用( )。A.对冲平仓B.实物交割C.现金交割D.现券交割正确答案：B解析：远期合约通常采用实物交割的方式。2022基金从业考试真题5辑 第3辑 某私募基金管理人根据最新颁布的相关法律法规的调整了内控制度，体现了私募基金管理人内部控制的( )A、成本效益原则B、执行有效原则C、独立性原则D、适时性原则正确答案：D解析：适时性原则即私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。 基金登记过程实际上是( )。A.基金托管人

8、对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程答案：D解析：基金登记过程实际上是注册登记机构对基金份额记账的过程。考点：基金的登记 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于( )万元人民币，在境内外资产管理行业从业( )年以上。A、1000;10B、3000;5C、3000;10D、5000;10正确答案：C解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。投资者的（ ）取决于其风险承受能力和意愿。A.风险容忍度B.投资期限C.收益要求D.流动性需求正确答

9、案：A投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。其中，风险承受能力取决于投资者的境况，风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。 募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。A、8B、10C、20D、15正确答案：B解析：根据私募投资基金募集行为管理办法第十一条募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。 基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。A.MISB.网络C.4PsD.4C答案：C解析：基金销售

10、机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。 QDII基金主要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制。( )正确答案:错误解题思路：由于QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度。 2022基金从业考试真题5辑 第4辑 我国基金交易佣金不得高于( )，起点( )，由证券公司向投资者收取。A.3%;5元B.0.3%;5元C.3%;15元D.0.3%;15元答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于

11、代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。 国内所称“股权投资基金”，其全称应为( )A、私人股权投资基金B、私募投资基金C、私人投资基金D、私募股权投资基金正确答案：A解析：国内所称“股权投资基金”，其全称应为“私人股权投资基金”,是指主要投资于“私人股权”，即企业非公开发行和交易股权的投资基金。 买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍B.为l000份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于10万份D.基金单笔最大数量应当低于100万份答案：AD ( )是指

12、主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。A.定向增发投资基金B.不动产基金C. 狭义创业投资基金D.基础设施基金正确答案：A解析：定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于上市公司非公开发行股票的股权投资基金。考点：股权投资基金分类：按投资领域分类 投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5正确答案：BB解析投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。 基金中的基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以

13、相互转换的一种基金结构形式。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有()和()两种，其中对T为交易达成日。A.T+1，T+3B.T+0，T+1C.T+3，T+5D.T+2，T+3正确答案：B目前，银行间债券市场现券交易的结算日有T+0和T+1两种，其中T为交易达成日。2022基金从业考试真题5辑 第5辑 某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是()A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理

14、，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供答案：D解析：某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。做法合规的是研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供。 基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。 I基金代销机构对基金管理人的审慎调查 基金管理人对基金代销机构的审慎调查 基金托管人对基金代理机构的审慎调查 基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.I、B.I、C.、D.I、正确答案：B(JP150)基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金

15、代销机构相互进行审慎调查。 目前，（ ）已发展成为欧洲最大的资产管理中心。A.英国B.卢森堡C.法国D.爱尔兰正确答案：A(JP223)目前，英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。 下列不是职业道德特征的是（ ）。A.特殊性B.规范性C.同一性D.继承性正确答案：C(P112113)职业道德的特征包括：(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。(3)职业道德具有规范性。(4)职业道德具有具体性。 在考虑股票投资战略时，可以在资产配置、( )、个股选择过程三个层面，分别考虑消极、积极和最积极的投资策略。A.交易 B.细分市场的选择 C.监测

16、D.时机块择答案：B 以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作答案：B解析：从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。 公司外部资金的来源不包括（ ）。A.发行公司股票B.发行公司债券C.公司留存收益D.银行贷款正确答案：C公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。C项属于公司内部资金。