2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节.docx

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1、2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节 第1节下列说法中，正确的有（ ）证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5%。，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等A股，证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取B股，每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取国债现券、企业债（含可转债）、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案，备案15天内无异议后实施A.B.C.D.答案：C解析：关于调整证券交易佣金收取标准的通知的第一条。证券经纪商向客户收取的佣金不得

2、高于证券交易金额的3%.,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法错误的是（ ）。A.第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C.经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D.经营机构有权自主决定是否同意投资者

3、转化为专业投资者答案：A解析：第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。A.期限通常在6个月到3年B.中央银行票据实质是中央银行债券C.具有短期性的特点D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币答案：A解析：考查中央银行票据。中央银行票据的期限通常在3个月到3年。下列说法中错误的是（ ）。A.证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制B.董事会是自营业务的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略，投资事项和投资品种C.自营业务部门为自营业务的执行机构D.自营业务的管

4、理和操作只能由证券公司自营业务部门负责答案：B解析：投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。下列说法正确的是（ ）。可转换债券是一种附有转股权的特殊债券可转换债券具有双重选择权的特征可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征A.、B.、C.、D.、答案：C解析：可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股

5、权所有者。可转换债券具有双重选择权的特征。可转换债券具有双重选择权。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节 第2节未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额( )的罚款。A.13B.15C.35D.510答案：B解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1以上5以下的罚款。 中小企业板块的设计要点在于()。、避免因发行上市标准变化带来风险、扩大行业覆盖面、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险、逐步推进制度创新，为建设创

6、业板积累经验A.、B.、C.、D.、 答案：D解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：第一，暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；第二，在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；第三，在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；第四，在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。包销与代销的区别包括（）。.代销承

7、销期结束时，将未售出的股票承销商自己购买.包销承销期结束时，将未售出的股票承销商自己购买.采用代销方式时，证券发行风险由发行人自行承担.全额包销的承销商承担全部发行风险A.、B.、C.、D.、答案：C解析：包销和代销的最大区别是：承销期结束时，将未售出的股票承销商是否自己购买。如果自己购买了未出售部分，则是包销，反之不购买是代销。根据合伙企业法，合伙人有下列（ ）情形之一的，经其他合伙人一致同意，可以决议将其除名。未履行出资义务非因故意或者重大过失给合伙企业造成损失.执行合伙事务时有不正当行为发生合伙协议未约定的事由但对合伙企业有负面影响?A：B：C：D：答案：C解析：根据证券期货投资者适当性

8、管理办法，以下除（）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。A.在普通投资者申请转化专业投资者B.向专业投资者销售高风险产品或服务C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见D.向普通投资者履行信息告知义务答案：B解析：根据证券期货投资者适当性管理办法的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：(1)信息告知。经营机构

9、及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。(2)风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。(3)适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意

10、见，并通过书面或电子方式进行留痕。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节 第3节整个证券市场的核心是（ ）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院答案：B解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数答案：B解析：市盈率（P/E）倍数反映了一家公司的股票价值对其净利润的倍数金融期货的基本功能包括()。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A.B.C.D.答案：A解析：考查金融期货的基本

11、功能。金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。下列有关公司合并、分立的说法，错误的是（ ）。A.公司合并、分立的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保B.公司应当自做出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告C.有限责任公司合并或分立，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过D.股份有限公司合并或分立，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过答案：A解析：公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保；公司

12、分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。因此，选项A错误。保险公司违背受托义务，擅自运用客户资金，应承担的刑事处罚有（ ）。情节严重的，对单位判处罚金情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑或者拘役情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员处3年以上10年以下有期徒刑情节特别严重的，吊销营业执照A.B.C.D.答案：A解析：根据刑法第一百八十五条之一规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3

13、年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金；情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节 第4节关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A.B.C.D.答案：D解析：关于个人投资者及投资基金税收问题，选D。关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买

14、卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A.、B.、C.、D.、答案：D解析：个人投资者投资基金税收的规定：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税，项符合题意；（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，项符合题意；（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税，项符合题意；（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税，项符合题意。综上所述，、项均正确。故本题选D选项。关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。财政部对人民币债券发行利率进行

15、管理中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意A.B.C.D.答案：D解析：人民币债券的相关内容，选D。下列说法，错误的是（ ）。A.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.发布证券研究报告，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券

16、研究报告，并向客户发布的行为C.证券投资顾问基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告D.总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告答案：C解析：证券投资顾问基于特定客户立场，遵循重视客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议，C选项错误。私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在()以内向投资者披露基金净值信息。A.每月结束之日起5个工作日B.每季度结束之日起5个工作日C.每季度结束之日起10个工作日D.每个完整年度结束之日起一个月答案：A解析：单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当

17、持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节 第5节在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。A.加息债券B.金融债券C.公司债券D.缓息债券答案：D解析：有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，称为缓息债券。下列属于在挂牌准入方面业务规则的要求，正确的是（ ）。A.业务规则对企业挂牌设财务指标B.全国股份转让系统公司不对挂牌上市公司的主营业务情况作出实质判断C.业务规则规定申请挂牌公司受股东所有制性质的限制D.业务规则规定申请挂牌公司限于高新技术企业答案：B解析：本题考查业务规则在挂牌准人方面的要求。业

18、务规则对企业挂牌不设财务指标，选项A错；业务规则规定申请挂牌公司不受股东所有制性质的限制，选项C错；业务规则规定申请挂牌公司不限于高新技术企业，选项D错。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A.10B.20C.30D.50答案：C解析：证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和

19、其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的( )。A: 5%B: 1%C: 3%D: 2%答案：C解析：单个集合资产管理计划投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。中央政府债券按资金用途分类，可分为（ ）。A.本币国债和外币国债B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C.短期国债、中期国债和长期国债D.贴现国债和附息国债答案：B解析：考点：考查中央政府债券的分类。按

20、资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。2022证劵从业( 新 )考试历年真题精选6节 第6节基金财产债权债务独立性的意义，主要体现在（ ）。有利于保障基金财产的安全有利于保护基金份额持有人的合法权益有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率有利于维护基金财产的独立性A.B.C.D.答案：C解析：考点：本题考查基金财产债权债务独立性的意义。主要体现在：有利于维护基金财产的独立性；有利于保障基金财产的安全；有利于保护基金份额持有人的合法权益；有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率。#证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件不包括（ ）。A.公司净资本符合中国

21、证监会的规定B.财务顾问主办人不少于3人C.建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制D.公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录答案：B解析：证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：公司净资本符合中国证监会的规定；具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；公司财务会计信息真实、准确、完整；公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录；财务顾问主办人不少于5人；建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制；中国证监会规定的其他条件。记账式国债利率招标时，标位变动幅度为（ ）。A.001B.0015C.002D.0025答案：A解析：记账式国债利率招标时，标位变动幅度为001。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（ ）。投机型稳健型冒险型中庸型A.B.C.D.答案：B解析：证券市场投资者的分类。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。证券公司应当（ ）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。A.逐日B.每周C.逐月D.每季度答案：A解析：考查证券公司计算担保物与债务比例的周期。证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。