2022证劵从业( 旧 )考试答案5章.docx

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1、2022证劵从业( 旧 )考试答案5章2022证劵从业( 旧 )考试答案5章 第1章货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。()答案：对解析：略。资产评估的方法不包括()。A:账面折扣法B:重置成本法C:现行市价法D:收益现值法答案：A解析：资产评估的方法主要有重置成本法、现行市价法和收益现值法。证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议，委托协议应载明的内容不包括()。A:介绍业务的范围B:执行期货保证金安全存管制度的措施C:报酬支付及相关费用的分担方式D:为客户从事期货交易提供担保答案：D解析：证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书

2、面委托协议。委托协议应当载明下列事项：(1)介绍业务的范围；(2)执行期货保证金安全存管制度的措施；(3)介绍业务对接规则；(4)客户投诉的接待处理方式；(5)报酬支付及相关费用的分担方式；(6)违约责任；(7)中国证监会规定的其他事项。金融衍生工具按照产品形态和交易场所分类，包括()。A:内置型衍生工具B:交易所交易的衍生工具C:信用创造型的衍生工具D:OTC交易的衍生工具答案：A,B,D解析：按照产品形态和交易场所分类，金融衍生工具可以划分为内置型衍生工具、交易所交易的衍生工具、OTC交易的衍生工具。下列说法正确的有()。A:股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生提供了现实

3、的基础和客观的要求B:随着信用制度的发展，商业信用、国家信用、银行信用等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现C:1790年成立了美国第一个证券交易所，即费城证券交易所D:19001913年全世界发行的有价证券中，政府公债占发行总额的60%，而公司股票和公司债券则占了40%答案：A,B,C解析：D项错误，19001913年全世界发行的有价证券中，政府公债占发行总额的40%，而公司股票和公司债券则占了60%。故本题选A、B、C。般来说，当市场利率提高时，债券的市场价格将（）。A.不变 B.不确定 C.下跌 D.上涨答案：C解析：C。市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的

4、变化鈐然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌；反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。在委托有效期内，只要证券经纪商按委托内容代理买卖，委托人就不得拒绝接受交易结果。（）答案：对解析：客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担相应的义务即接受交易结果。委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情有何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，委托人必须接受交易结果，不得反悔。2022证劵从业( 旧 )考试答案5章 第2章每股股票的净利润的确定方法有全面摊薄法和加权平均法。()答案：

5、对解析：每股股票的净利润的确定方法有全面摊薄法和加权平均法。我国公司法规定的发起人资格包括（ ）。A.须有过半数的发起人在中国有住所B.发起人可以是自然人C.发起人可以是法人D.须符合中华人民共和国民法通则中关于民事主体及民事行为能力的规定答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。我国公司法关于发起人资格的规定是：须有过半数的 发起人在中国有住所；发起人可以是自然人或法人，他们均须符合中华人民共和国民法通 则中关于民事主体及民事行为能力的规定。目前，下列不属于社会融资总量概念范畴的是（）。A:委托贷款B:非金融企业股票C:银行承兑汇票D:私募股权基金答案：D解析：社会融资总量主要包括如下几个方

6、面：一是，金融机构通过资金运用对实体经济提供的全部资金支持，即金融机构资产的综合运用，主要包括人民币各项贷款、外币贷款、信托贷款、委托贷款、金融机构持有的企业债券、非金融企业股票、保险公司赔偿和投资性房地产等；二是，实体经济利用规范的金融工具，在正规金融市场、通过金融机构服务获得的直接融资，主要包括银行承兑汇票、非金融企业股票筹资及企业债的净发行等；三是，其他融资，主要包括小额贷款公司贷款、贷款公司贷款、产业投资基金等，私募股权基金、对冲基金等形式在条件成熟时也可被计入。故，答案是D。下列()因素可能会引起净资产收益率的下降。A:净利润的上升B:资产周转加快C:杠杆比率的增大D:税率的提高答案

7、：D解析：净资产收益率的计算公式为：净资产收益率(ROE)=净利润净资产=净利润销售收入*销售收入总资产*总资产净资产=销售利润率*资产周转率*杠杆比率。由此可见，税率的提高会引起净利润的下降，从而导致净资产收益率的下降。基金份额登记过程实际上是（ ）通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金注册登记机构 B.证券交易所C.基金托管人 D.基金管理人答案：A解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。这个过程与基金的申购、赎回过程是一致的。创立大会应有代表股份总数（ ）以上的发起人、

8、认股人出席，方可举行。A.1/4 B. 1/2 C. 1/3 D. 2/3答案：B解析：。召开创立大会，并建立公司组织机构。创立大会应有代表股份总数 过半数的发起人、认股人出席，方可举行。督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起()个工作日内向中国证监会报告。A:3B:4C:5D:6答案：A解析：法规规定，当出现可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的情形时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。2022证劵从业( 旧 )考试答案5章 第3章20世纪80年代，()出现的金融工程师主要就是为公司的风险暴露提供结构化的解决方案。A:伦敦

9、银行B:东京银行C:法兰克福银行D:纽约银行答案：A解析：在20世纪80年代中期，伦敦银行出现的金融工程师主要就是为公司的风险暴露提供结构化的解决方案。他们采取新的策略研究风险管理。这种新策略是要仔细考察公司所承担的一切金融和财务风险，在权衡风险与收益的基础上配置适合的金融工具满足其需求。某投资者于年初将10万元本金按年利率8%进行投资。那么，该项投资按复利计算，在投资第三年年末的终值为15.3895万元。（）答案：错解析：按复利计算，在投资第三年年末的终值=10*（1-8%）3=12.597（万元）限定性集合资产管理计划的资产主要投资于()。A:国债B:债券型证券投资基金C:股票型证券投资基

10、金D:上市的企业债券答案：A,B,D解析：证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。故A、B、D选项正确。证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的（）等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录A:买卖数量B:出价方式C:证券名称D:价格幅度答案：A,B,C,D解析：证券法第一百四十条规定，证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按

11、照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.实力雄厚的证券公司 B.政策性银行C.商业银行 D.基金公司答案：C解析：基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。投标限定包括()。A:投标标位限定B:投标量限定C:最低承销额限定D:最高承销额限定答案：A,B,C解析：投标限定包括投标标位限定、投标量限定和最低承销额限

12、定。由于投资的需要，基金经理可以在确保风险控制的前提下，直接向交易员下达投资指令或直接进行交易，但应该将相应的指令进行备案，以备核查()答案：错解析：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行2022证劵从业( 旧 )考试答案5章 第4章被动管理中，为了获取充足的资金以偿还未来债务流中的每一笔债务而建立的债券组合策略，称为()。A:单一支付负债下的免疫策略B:多重支付负债下的免疫策略和现金流匹配策略C:水平分析法D:债券掉换答案：B解析：为了获取充足的资金以偿还未来债务流中的每一笔债务而建立的债券组合策略，称之为

13、多重支付负债下的免疫策略和现金流匹配策略。上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是()。A:做市商制B:公司制C:科层制D:会员制答案：D解析：上海证券交易所和深圳两家证券交易所都是按会员制方式组织的（而不是公司制），都是非营利性的事业法人。证券投资分析师自律组组织的职能主要有()。A:对会员进行职业道德、行为标准管理B:依法对证券市场的违法交易行为进行处罚C:对会员进行资格认证D:对会员单位证券投资分析师进行培训答案：A,C,D解析：证券分析师组织的功能主要有以下几项：为会员进行资格认证；对会员进行职业道德、行为标准管理；证券分析师组织还会定期或不定期地对证券分析师进行培训、组织研讨

14、会、为会员内部交流及国际交流提供支持等。基金托管人依据基金管理人的指令向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。（）答案：对解析：证券投资基金法第三十七条对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，其中包括按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。我国证券市场建立之初，沪深两个证券交易所将全部上市公司分为：工业、商业、 金融业、地产业、公用事业和综合类六类,并分别计算和公布各分类股价指数。 （ )答案：错解析：B。由于各种原因，在我国证券市场建立之初，对上市公司没有统一的 分类，上海证券交易所将上市公司分为工业、商业、地产业、公用事业和综合等五类；深圳 证券交易所将上市

15、公司分为工业、商业、地产业、公用事业、金融业和综合等六类。国家股股利收入由财政部监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。()答案：错解析：国家股股利收入由国有资产管理部（而不是财政部）门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。下列属于第一时期投资银行业务主要特点的是()。A:主营业务是证券的承销和分销B:私人银行大多兼营投资银行业务C:证券业大多混业经营D:银行业的强势人物影响巨大答案：A,D解析：B、C项为投资银行萌芽时期的特点。2022证劵从业( 旧 )考试答案5章 第5章短期融资券的()以市场化方式确定。A:发行利率B:发行价格C:所涉费率

16、D:发行申报答案：A,B,C解析：短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定。随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导、监督”四大职能，调动和聚集全行业的力量。()答案：错解析：随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的()。A:30%B:40%C:50%D:60%答案：B解析：申请发行可交换公司债券，应当

17、符合本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%。证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是，其客户资产必须安全、完整、客户交易结算资金必须实行（）。A:单商业银行存管B:第三方存管C:当地人民银行存管D:完全控制答案：B解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括：经营证券经纪业务已满3年；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资

18、本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；己建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统己通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价；证监会规定的其他条件。净额清算方式的主要优点是可以()。A:简化操作手续，减少资金在交收环节的占用B:防止买空卖空行为的发生，维护交易双方正当权益，保护市场正常运行C

19、:防止在市场风险特别大的情况下净额交收使风险积累D:防范证券公司的经营风险答案：A解析：目前，通过证券交易所达成的交易大多采取多边净额清算方式。净额清算方式的主要优点是可以简化操作手续，减少资金在交收环节的占用。股票基金应有60%以上的资产投资于股票。()答案：对解析：下列关于股票基金的说法不正确的是()。A:股票基金是指以股票为主要投资对象的基金B:根据我国分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C:股票基金在各类基金中历史最为悠久D:相比于债券基金，股票基金的风险较高答案：B解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。