2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷.docx

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1、2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷 第1卷 如何做好银行案件风险防控工作应采取哪些措施?答案：(1)完善公司(法人)治理机制。(2)建立健全案件防控责任制度(3)加强内部控制体系建设。(4)下大力气狠抓执行力建设。(5)增强稽核和业务检查的有效性。(6)建立案件责任追究制度。(7)强化科技系统技防功能。(8)建立科学的激励约来机制。(9)培育良好的企业文化、风险文化、合规文化。(10)加强对案防工作的监管。 现金充值，是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到本人在非银行支付机构开立的支付账户。 ( )答案：对121. 发卡机构不得将持卡人信用

2、卡预借现金额度内资金划转至其他信用卡，以及非持卡人的银行结算账户或支付账户。( )答案：对121. 发卡机构不得将持卡人信用卡预借现金额度内资金划转至其他信用卡，以及非持卡人的银行结算账户或支付账户。( )答案：对 单位在银行开立的结算账户按用途分为( )A、基本存款账户B、一般存款户C、临时存款户D、专用存款户答案：ABCD 银票协议审批后，协议下新增承兑汇票，且协议下的承兑汇票总金额不能超过协议金额。()答案：正确 接收清算行接收大额支付业务，核验地方密押错误的，_。A、做暂收处理，同时按照查询查复手续向收报中心发出查询B、做退回处理C、按正常账务处理D、经主管确认后进行账务处理答案：A

3、对CM2022系统贷后检查出现的风险预警信息，应根据现场检查情况，分析预警成因，并在系统录入分析处置意见或情况说明。()答案：正确2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷 第2卷 签发银行承兑汇票的一般流程是什么?答案：客户申请-受理调查-审查与审批-签订合同-承兑出票-承兑后检查-到期付款。 农村中小金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外) 和增加外汇业务品种, 应当符合以下条件：()。A.依法合规经营, 内控制度健全有效, 经营状况良好B.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员C.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施D.资本充足率不低于8%,核心资本充足率不低

4、于4%答案:A,B,C,D 市场风险资本要求为利率风险、()和期权风险的资本要求之和。A.商品风险B.声誉风险C.汇率风险D.股票风险答案:A,C,D 银行业务创新包括三个层面的“创新”，即( )。A、高端层面B、中观层面C、宏观层面D、微观层面E、低端层面正确答案：BCD解析：本题考查银行业务创新。银行业务创新包括三个层面的“创新”：宏观层面、中观层面和微观层面。 董事会会议可以采用会议表决( 包括视频会议) 和通讯表决两种表决方式, 实行一人一票。()答案: 单位银行结算账户的存款人可以开立多个基本存款账户。( )答案：错2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷 第3卷 POS特约商户入

5、网提供哪三证一表?答案：应包括营业执照、税务登记证、法定代表人身份证件、商户信息调查表。 项目融资贷款的还款资金来源主要依赖于()。A.政府补贴B.股东筹资C.集团公司拨款D.项目产生的销售收入答案:D 事权划分是指在业务系统中，对会核算等事项，按照哪些内容，相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。( )A.管理权限B.业务种类C.金额大小D.职务级别E.风险程度答案：ABC 人民银行各分支机构应按( )要求逐笔登记支农再贷款发放和收回情况，并据此设立支农再贷款台账。A、再贷款管理信息系统B、中央银行资金管理系统C、支农再贷款管理办法答案：A 项目贷款收回系统自动等额调减对应的专项

6、授信额度。()答案：正确 银行业金融机构应当区分内部自查、外部检查以及违规程度,确定合规经营类指标中违规处罚的具体分值和权重。()答案:2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷 第4卷 尽职调查阶段，通过对客户基础信息调查、反洗钱排查、强化调查等方式进行( )判断，特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。A.合规性B.禁入C.强化D.法律答案：B 集中核算系统记账依据是( )A、原始凭证B、记账凭证C、转账凭证D、纸凭证及纸凭证转换的电子信息答案：D 国库会计的收入缴库凭证为“缴款书”，“缴款书”是国库业务的( )。A、基本凭证B、记账凭证C、划款凭证D、拨款凭证答案：A 通过流程影像授权

7、模块可以对已发送至本人正在处理的评级、授信、贷款等业务流程，授权他人对流程中的()进行修改或删除。A、数据B、要素C、流程D、影像答案：D 无纸化审批流程中，来源于农发行内部的信贷业务处理意见以系统记录为准，取消原纸质内部运作表。各环节操作人员需将业务处理意见，签字后再扫描上传系统。()答案：错误 开户行行长是贷后检查的()才。A、经办人B、组织者C、第一责任人答案：C2022银行业专业人员(中级)经典例题5卷 第5卷 项目融资贷款的还款资金来源主要依赖于()。A.政府补贴B.股东筹资C.集团公司拨款D.项目产生的销售收入答案:D ( )是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国(或

8、地区)经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.国家风险正确答案：D解析：本题考查国家风险。国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性。国家风险有两个特点：一是国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险;二是在国际经济金融活动中，不论是政府、银行、企业还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。 保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函，指的是( )。A、借款保函B、授信额度保函C、有价证券保付保函D

9、、即期付款保函正确答案：D解析：本题考查银行保函。即期付款保函：保证申请人因购买商品、技术、专利或劳动合同项下的付款责任而出具的类同信用证性质的保函。 ()是借款人因经营管理、市场变化、道德、自然灾害等因素的影响，不能按照事先达成的协议履行其义务，无法按期归还贷款本息而出现的风险。A、市场风险B、信用风险C、操作风险D、系统风险答案：B 银行承兑汇票是指由承兑申请人(即出票人向银行申请)，经银行审查同意承兑后签发的()。A、企业汇票B、商业汇票C、银行汇票D、银行本票答案：B 2022年初对CM2022系统进行全面升级工作分两期进行，一期主要是评级、授信、()等部分，于2022年11月28日上线;二期主要是贷后管理、信息查询、()、征信接口等内容，于2022年9月24日上线。A、融资业务无纸化办贷B、贷款业务无纸化操作C、银票业务无纸化流程答案：A