工程项目风险评估.doc

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1、如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流工程项目风险评估【精品文档】第 11 页东北农业大学学士学位论文 学号：142022005353004工程项目风险评估Engineering project risk assessment学生姓名：王孝霞指导老师：xxx所在院系：网络教育学院所学专业：土木工程研究方向： 东 北 农 业 大 学中国哈尔滨2016年7月摘 要随着我国国民经济和现代化建设步伐的不断加快，新建工程项目数量迅速增加，规模日趋庞大，导致投资增加，建设周期加长，工程项目实施失控的危害日趋严重，如果不加防范，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重后果。鉴于此，对工程项目进行风险评

2、估显得尤为重要。项目风险是每一个工程项目都可能会遇到的，需要提前做好应对。但目前我国在工程项目风险评估方面尚处于起步阶段，对风险分析技术和风险应对的研究也还不成熟，本文在介绍风险识别的基础上，阐述了评估工程项目风险的含义，以研究风险识别方法与风险评估方法为主要内容，对工程项目风险对策进行了初步研究，提出了缓解风险、转移风险、风险自留、风险回避和风险监控五种应对风险的有效对策。力图提升工程项目风险管理的实际水平，因此研究工程项目风险评估对推动我国工程项目管理事业的发展具有重要的意义。关键词：工程项目、风险识别、风险评估、风险对策AbstractAlong with our country nat

3、ional economy and accelerating the pace of modernization, the new project number increase rapidly, increasingly large scale, increase investment, construction period lengthen, the harm of project implementation is out of control has become increasingly serious, if not prevent, is likely to be influe

4、nced troublefree operation of engineering construction, and even have serious consequences. In view of this, the project risk assessment is particularly important. Project risk is every project, you might encounter in advance to cope with. But at present our country in the aspect of engineering proj

5、ect risk assessment is still in its infancy, research on risk analysis and risk response is still not mature, in this paper, based on introducing the risk identification, this paper expounds the meanings of the engineering project risk assessment, risk identification method to research and risk eval

6、uation methods as the main content, the engineering project risk countermeasure has carried on the preliminary study, puts forward the risk mitigation, risk transfer, risk retention, risk avoidance and risk monitoring five kinds of effective countermeasures against risks. Tried to promote the actual

7、 level of engineering project risk management, so the engineering project risk evaluation to promote the development of project management in China is of great importance Key words: Engineering projects, risk identification, risk evaluation, risk countermeasure 目 录摘要 IAbstractII1 前言12 工程项目风险1 21 工程项

8、目风险的概述 1 2.2 工程项目风险的特点 123 工程项目风险的种类2231 技术与环境方面的风险 2 232 组织风险 3 233 经济方面的风险 3234 合同风险 33 工程项目风险的识别、评估、对策 431 工程项目风险识别 4311 工程项目风险识别的依据 4312 工程项目风险识别的过程 53121 收集资料 53122 工程项目风险形势估计 5313 工程项目风险识别的方法 5 3131 检查表法 5 3132 头脑风暴法 5 3133 德尔菲法 5 3134 情景分析法 6 3135 SWoT分析法6 32 工程项目风险评估 6 321 工程项目风险评估的依据 6 322

9、工程项目风险评估的过程 6 323 工程项目风险评估的方法 7 3231 自我评价法和标杆评价法 7 3232 层次分析法 7 3233 模糊风险综合评价法 7 3234 主观概率评分法 7 3235 蒙托卡罗模拟法 7 3236 外推法 8 33工程项目风险对策 8 4 工程项目风险评估案例 10 41 风险识别10 42 风险分析10 43 风险控制10 参考文献12致谢131 前言建筑工程是国家基本建设的重要组成部分，建筑业是国民经济的主要支柱产业之一，改革开放20年来，我国建筑业发展很快，建筑市场已初步形成。但是改革开放和国民经济的不断发展，对建筑工程和建筑业提出了更高的要求，为满足这

10、一要求，建筑业进行了一系列重大改革。其中推行施工项目管理是对施工企业最有影响的方面之一。其目的在于通过实行施工项目经理负责制，管理层与作业层分离，内部资源的市场化管理等，推动企业内部的机构调整，最终实现企业从粗放型经营向集约型经营的转变，从速度型向效益型转变，从劳务密集型向劳务密集与技术密集结合型转变。通过这种转变来整体提高施工企业的素质。建筑工程由于具有投资大、工期长、施工难度大、技术复杂以及工程参与方众多的特点，在建设过程中不可预见的因素较多，所以建筑工程施工是一个高风险的施工过程，工程建设参与各方均不可避免的面临着各种风险，如不加以评估，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重后果。

11、因此，工程项目风险管理就显得尤为重要，而研究建筑工程项目的风险，加强对建筑工程项目的风险管理，可适应国际建筑市场的客观需求，并将有利于国家基本建设和国民经济发展。2 工程项目风险21 工程项目风险的概述对于工程项目风险的界定，学界比较有代表性的有两种说法：一种是把工程项目风险界定为标的物在工程各个阶段过程中遇到的各种自然灾害和意外事故而导致标的物受损的风险。另一种界定为所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。根据工程项目风险的定义可以看出，工程项目风险的核心在于事故发生和损失的不确定性。22 工程项目风险的特点工程项目风险附着在工程项目实施过程中，与其密切相关，充分认识工程项目风险所具有的

12、特点，对于工程项目管理人员和涉及工程项目风险事物的任何人来说，都具有非常重大的意义。工程项目风险一般具有如下几个特点：(1) 工程项目风险存在的客观性和普遍性工程项目风险是由客观存在的自然现象和社会现象所引起的，而自然现象和社会现象都有其自身的发展规律，不以人们的意志为转移，在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的。(2) 工程项目风险的不确定性项目风险事件发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。项目风险何时、何处、发生何种风险及程度是不确定的。(3) 工程项目风险具有一定的可预测性不确定性是风险的本质属性，但这种不确定性并不是指对客观事物变化的全然不知，并非表明人们对它束

13、手无策。工程项目的环境变化、项目的实施是有一定的规律性，所以风险的发生和影晌也有一定的规律性，它是可以进行预测的。(4) 工程项目风险存在与发生的可变性。在一定条件下，任何事物总是发展变化的。风险活动或事件也不例外，当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。(5) 工程项目风险的阶段性工程项目风险的阶段性是指风险的发展是分阶段的，通常认为包括3个阶段：一是潜在风险阶段，指风险正在酝酿之中，但尚未发生的阶段，该阶段是没有损失的： 二是风险发生阶段，指风险已经变成现实，事件正在发展的阶段，风险已经发生， 但其后果还没有形成；三是造成后果阶段，指已经造成了损失的阶段。(6) 工程项目风险的全

14、面性1) 工程项目风险的多样性。即在一个项目中有许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间有复杂的内在联系。2) 工程项目风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。3) 工程项目风险影响的全局性。23 工程项目风险的种类按责任方可以把风险划分为：发包人风险、承包人风险以及第三人风险。这三种风险即可能独立存在，也可能共同构成，即混合风险。例如，因发包人支付原因和承包人管理水平因素而导致工程延误等即属混合风险。按风险因素的主要方面，又可将风险分为技术和环境方面的风险、组织风险与经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等四种。他们主要有

15、以下几类：2 31 技术与环境方面的风险工程地质条件。这种风险一般具有较强的不确定性，需要依靠相应的历史地质资料，但这些资料并不可能完全准确，甚至有时准确率还相当低。水文气象条件。这种风险主要表现在异常天气的出现，例如台风、暴雨、洪水、大雪、泥石流、塌方等不可抗力的自然现象。 施工准备不到位。 设计变更或图纸提供不够及时。施工技术。建筑施工经常碰到特殊工艺或者特种施工，例如高空、高温等施工。施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难等；由于发包人管理工程的技术水平差，对承包人提出需要发包人解决的技术问题，而又没有做出及时答复。232

16、 组织风险 组织风险其实是从立场区别的角度去考虑建筑工程风险存在的形式。他从两个相对对立又相互统一的族群里面把各种潜在的风险立场化，就形成了下面两种风险模式。业主方的风险。项目业主若是联营体，则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。即使在项目执行组织内部，项目管理班子也会因同各职能部门之间配合不力而难以对项目实施有效的管理。承包方的风险。承包商应承担的风险是指工程项目实施中的除规定为业主的风险以外的所有风险。其中具体在不同阶段他所承担的风险也是不同的。233 经济方面的风险 经济方面的风险主要包括以下内容：招标文件。作为整个招投标过程的核心，投标

17、者必须研究招标文件中任何一项涉及设计图纸、质量要求以及工程量清单的潜在经济风险。 各大要素的市场价格。劳动力市场、设备租赁及买卖、材料市场等的价格变化，特别是目前全国提倡以人为本的前提下，劳动力市场的价格上升和材料市场中材料价格的波动都直接影响着工程承包价格。融资成本的控制。目前国内的建筑企业基本都是在垫资中生存，任何一家上规模的建筑企业都面临一个融资成本的风险控制问题。金融市场的不确定性和国家政策对工资、税种、税率和银行政策的调控都直接对企业的融资带来影响。国家政策调整。国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定风险。234 合同风险 合同风险主要包括以下内容： 存在缺陷、

18、显失公平的合同。在合同条款上存在不完善的或者没有转移风险的担保、索赔、保险等相应的条款，缺少因第三方影响造成的工期延误或者经济损失的条款，存在单方面的约束性，过于苛刻的权利等不平衡的条款等。 发包人的资信因素。发包人经济状况恶化，导致履约能力差，无力支付工程款；发包人信誉差，不诚信，不按合同约定进行工程结算，有意拖欠工程款等。分包方面。选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或经济损失。履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题。上述各类风险都是建筑企业生存与发展的威胁，因此必须进行有效的风险防范

19、。3 工程项目风险的识别、评估、对策主要的风险评估理论包括：风险识别、风险估计、风险评估与对策。（1）风险识别就是利用科学的方法、途径和措施来全面、客观地判断、认识风险因素，并实施量化识别。（2）风险估计风险估计也是风险评估模式之一，具体体现为针对任意一风险来评估其出现的概率、可能带来的影响等等。具体涵盖两大点：概率估计与损失估计。（3）风险评估立足于风险识别与估计，工程项目开始进行风险评价，创建一个全面覆盖的风险评级模型，着重分析风险概率与所带来的后果，从整体上核算出系统的风险数值。再参照风险接受规定与评价指标，来全面分析、综合评价系统的风险，从中分析出系统风险能否被承受，同时提出科学的风险

20、应对策略与解决措施，从而确保工程项目建设能够在安全风险内开展。 （4）风险决策一切风险识别、估计与计算最终的目标都是为科学决策做铺垫，能够通过有效的决策方式来控制风险，减少风险的危害，根据风险评价指标来对决策方案作出科学的取舍，获得最合适、最优方案，并确保贯彻落实。31 工程项目风险识别311 工程项目风险识别的依据工程项目风险评估的第一步就是对风险进行识别和分析，这是进行风险评估的基础和前提。为了全面、彻底地预测出工程项目的风险，就要明确项目风险识别的依据，对工程项目来说，主要从下面几点入手。（1）工作经验要想能够准确、全面、客观地识别工程项目风险，就需要工程项目人员具备全面、丰富的经验，在

21、自身已有的工作经验基础上，来积极吸收和听取他人的想法和建议，从而做出科学、合理的取舍。（2）规划性资料风险评价、预测与管理离不开一些规划性资料以及纲领性文件的支持，只有这样才能做出科学、合理的预测，工程项目的风险管理规划涵盖多方面的内容，任何可以显示潜在问题的资料都可用于风险的识别，这些资料包括：工程系统的文件记录；生命周期成本分析；模型进度计划；文件规定；专家判断等。 （3）风险种类风险种类指那些可能对项目产生正面或负面影响的风险源。312 工程项目风险识别的过程3121 收集资料在进行资料收集之前，一般还要明确工程项目风险识别的目标，并确定参与风险识别的人员，这是工程项目风险识别首要进行的

22、组织工作。3122 工程项目风险形势估计通过项目风险形势估计，判断和确定项目目标是否明确，是否具有可测性，是否具有现实性，有多大不确定性，分析保证项目目标实现的战略方针、战略步骤和战略方法。313 工程项目风险识别的方法在项目风险识别过程中一般要借助于一些技术和工具，不但识别风险的效率高而且操作规范，不容易产生遗漏。识别项目风险的方法很多，在具体应用过程中要结合工程的具体情况，结合起来应用。3131 检查表法检查表是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险识别时，将工程项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所涉及的风险。3132 头脑

23、风暴法头脑风暴法又叫集思广益法，它是通过营造一个无批评的自由的会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、互相启迪，产生出大量创造性意见的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人员在他人看法的基础上发表意见，在发言过程中没有讨论，不进行判断性评论。这种方法可以充分发挥集体的智慧，提高风险识别的正确性和效率。3133 德尔菲法德尔菲法又称专家调查法，是一种反馈匿名函询法。其做法是在对所要预测的问题征得专家意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征得意见，再集中，再反馈，直至得到稳定的意见。这种方法不仅适用于工程项目风险识别，而且适用于预测及决策过程。德尔菲法的应用步骤为：第一步，挑选企

24、业内外的专家，专家们互不了解，互不会面；第二步，每位专家对研讨的问题进行匿名分析；第三步，所有专家都会收到一份全组专家的综合分析答案，在反馈的基础上进行重新分析。该程序可重复进行， 直到获得满意的结果。3134 情景分析法情景分析法就是通过有关数字、图表和曲线等，对工程未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起风险的关键因素及其影响程度的一种风险识别方法，它注重说明某些事件出现风险的条件和因素。情景分析法在识别工程项目风险时的主要功能有：提醒决策者识别工程项目可能引起的风险性后果；建议合理的工程项目风险范围；分析研究某些主要风险因素对工程项目的影响；对各种情况进行比较分析，选择

25、最佳结果。情景分析法可以通过筛选、监测和诊断，给出某些关键因素对于工程项目风险的影响。风险因素识别的情景分析法中的这三个过程有着相似的工作元素，即疑因估计、仔细检查和征兆鉴别，但是在各过程中这三种元素的顺序不同。3135 SWoT分析法SwOT分析法是一种环境分析法，它是英文Strength(优势)、weakness(劣势)、Opportunity(机遇)和Challenge(挑战)的缩写。SWOT分析在工程项目风险识别中应用的基准点是对业主、承包商、设计单位等机构或组织的内部环境优劣势的分析， 在了解自身特点的基础上，判别外部的机会和威胁，然后对工程项目的发展环境做出准确的判断，继而指定各组

26、织机构的发展战略和策略。32 工程项目风险评估321 工程项目风险评估的依据风险评估是对项目风险进行综合分析，并依据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。工程项目风险评估的依据主要有： 一是工程项目风险管理计划。二是工程项目风险识别的成果，已识别的工程风险及风险对工程的潜在影响需进行评估。三是工程进展状况，风险的不确定性常常与工程项目所处的生命周期阶段有关。在工程初期，项目风险症状往往表现的不明显，随着工程的实施，风险及发现风险的可能性会增加。四是工程项目类型，一般来说，普通项目或重复率较高项目的风险程度低；技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高。五是数据的准确性和可靠性，是

27、用于风险识别的数据或信息的准确性和可靠性进行评估。六是概率和影响程度，这是用于评估风险的两个关键方面。322 工程项目风险评估的过程风险评估过程活动是依据项目目标和评价标准，将识别和估计的结果进行系统分析，明确项目风险之间的因果关系，确定项目风险整体水平和风险等级等。工程项目风险评估过程主要包括以下内容： (1)确定风险评估基准风险评估基准是项目主体针对每一种风险后果的可接受水平。单个风险和整体风险都要确定评估基准。评估基准选自工程项目目标。(2)综合所有个别风险，确定整体风险水平确定单个风险之间的关系、相互作用及转化因素的影响，风险的可预见性、发生概率和后果有多种组合方式，因而工程整体风险评

28、估十分复杂。(3)对比单个风险与单个评估基准、整体风险水平与整体评估基准当项目整体风险小于等于整体评估基准时，风险可以接受，项目可继续按计划进行；如果某个单个风险大于相应的评估基准，进行成本效益分析，寻找风险小的其他替代方案；项目整体风险比整体评估基准大的不多时，可以考虑拟定新的项目整体方案；项目整体风险比整体评估基准大很多时，风险不能接受，考虑是否放弃项目。323 工程项目风险评估的方法3231 自我评价法和标杆评价法 前者是指项目实际发生的风险与本项目的目标风险进行比对采用算术平均法与加权平均法计算出本工程项目的风险水平，数值高低分别说明风险程度的高低。此行业中的领先企业多采用此方法来评估

29、工程项目。后者是指把项目实际发生的风险与同行业领先企业的类似工程项目相比较。该方法较自我评价法更加客观，能更真实的反映出本项目的风险水平和其竞争实力。行业中追随企业多采用该方法来评估项目风险。3232 层次分析法层次分析法又称AHP法(AHP，the analytical hierarchy process)，是20世纪70 年代美国学者TLSaaty提出的，是一种在经济学、管理学中广泛应用的方法。层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序，把它们区分开来。3233 模糊风险综合评价法随着我国由计划经济体制向市场经济体制的逐步过渡，工程项目所面临的风险越来越大，加强对工程项目风险评估的理论

30、研究和实际应用就显得非常重要。目前在国际上流行一种工程项目风险评估的方法，即将工程项目中的所有风险一一列出，然后设计风险调查表，请知名专家，利用专家丰富的工程经验，对各因素进行模糊评价，并求出平均数，再综合成整个项目进行风险分析，这种方法我们称之为模糊综合评价法。模糊综合评价法是模糊数学在实际工作中的一种应用方式。采用模糊综合评价法进行风险评价的基本思路是：综合考虑所有风险因素的影响程度， 并设置权重区别各因素的重要性，通过构建数学模型，推算出风险的各种可能性程度，其中可能性程度值高者为风险水平的最终确定值。3234 主观概率评分法主观概率评分法是利用专家的经验等隐性知识，直观判断项目每一单个

31、风险并赋予相应的权重，如0-10之间的一个数。0代表没有风险，10代表风险最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准进行分析比较。3235 蒙托卡罗模拟法蒙托卡罗模拟法是随机地从每个不确定因素中抽取样本，进行一次整个项目计算，重复进行成百上千次，模拟各式各样的不确定性组合，获得各种组合下的成百上千结果。通过统计和处理这些结果数据，找出项目变化的规律。例如，把这些结果值从大到小排列，统计各个值出现的次数，用这些数值形成频数分布曲线，就能够知道每种结果出现的可能性。然后，根据统计学原理，对这些结果数据进行分析， 确定最大值、最小值、平均值、标准差、方差、偏度等，通过这些信息就可以更深入地定

32、量分析项目，为决策提供依据。3236 外推法外推法是进行项目风险评价的一种十分有效的方法，可分为前推、后推和旁推三种类型。前推就是根据历史的经验和数据推断出来未来事件发生的概率及其后果。如果历史数据具有明显的周期性，就可据此直接对风险做出周期性的评价，如果从历史记录中看不出明显的周期性，就可用一曲线或分布函数来拟合这些数据再进行外推，此外还要注意历史数据的不完整性和主观性。后推是在手头没有历史数据可供使用时所采用的一种方法，由于工程项目的一次性和不可重复性，所以在项目评价时常用后推法。后推是把未知的、想象的事件及后果与已知事件及其后果联系起来，把未来风险事件归结到有数据可查的造成这一风险事件的

33、初始事件上，从而对风险做出评价。旁推就是利用类似项目的数据进行外推，用某一项目的历史记录对新的类似项目可能遇到的风险进行评价。33工程项目风险对策加强风险评估己受到了广泛关注，对工程项目风险进行研究，在寻求如何预防和减少工程项目风险的途径，从而提高工程项目效益，实现项目目标。根据工程项目的风险评估结果，项目人员可以选择一种或几种组合来应对： (1)风险缓解缓解风险策略，顾名思义，是通过缓和或预知等手段来降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果，以达到减少风险的作用。在实施降低风险策略时，最好将工程项目每一阶段的风险都降低到可接受的水平，这样整个项目的风险就会降低。在工程项目中，在项目生命周

34、期早些阶段实施有效的风险管理会更为有效。缓解风险是一种主动的风险防范策略，通常采取有形和无形的手段。(2)风险转移风险转移是将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，其目的不是降低风险发生的概率和减轻不利后果，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制工程项目风险的个人或组织。1)工程项目担保工程项目担保是指保证人在实现评估被担保人业绩和信用的基础上向债权人保证被担保人能够按照合同规定条款完成工程或及时支付有关款项的信用工具。其类型主要有投标担保、履约担保、付款担保、支付担保四种。2)工程项目保险工程项目保险是指项目公司向保险公司交纳一定数额的保险费，通过签订

35、保险合约来对冲风险，以投保的形式将风险转移到其他人身上。不但业主要为建设项目施工中的风险向公司投保，承包商也要向保险公司投保。目前在我国建筑业推广较为普遍的险种有三种：建筑工程一切险、安装工程一切险、第三者责任险。3)发包发包就是通过从项目执行组织外部获取货物、工程或服务而把风险转移出去发包时又可以在各种合同形式中选择。建设项目的施工合同按计价形式划分， 有总价合同、单价合同和成本加酬金合同。4)分包承包人在履行合同的过程中，常会遇到一些特殊的施工，如水下施工作业，其有较大的安全风险。对这种情况，承包人一般将其分包，把这种安全风险转移给分包人。无论是上面讨论的哪一种风险转移方式，其特点都是相同

36、的，就是使自身免受种种风险损失，使用任何一种方式，都要遵循两个原则：第一，必须让承担风险者得到相应的回报；第二， 对于具体风险，谁最有能力管理就让谁承担。(3)风险自留风险自留指风险发生时，在不能找到其他合适的风险应对策略时，采取积极行动自行承担工程事故后果的方式。此时，可将此费用视为项目的成本。风险自留适用于三种情况：一是已知风险，但可获利益大于风险损失；二是己知风险，但如采取风险防范措施，其费用支出大于自己承担风险的支出和损失；三是出现“频率高、损失小”的风险。风险自留可分为主动的风险自留和被动的风险自留。(4)风险回避风险回避是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其

37、他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。风险回避包括主动预防风险和完全放弃两种。主动预防风险是指从风险源入手， 将风险的来源彻底消除。例如，在修建公路时，在一些交通事故易发地段，为了彻底消除交通事故风险，可采取扩建路面、改建人行天桥或禁止行人通行等措施。回避风险的另一种策略是完全放弃，这种方法可以最彻底的回避风险，但是彻底放弃项目也会带来其他问题，如为了避免损失而放弃项目将失去各种机会，或是窒息了项目有关各方的创造力。在采取回避风险策略之前，必须对风险有充分的认识，对风险出现的可能性和后果的严重性有足够的把握。采取回避策略，最好在项目活动尚未实施时进行。(5

38、)风险监控风险监控是一个连续的过程，它的任务是根据整个项目风险管理过程规定的衡量标准，全面跟踪并评价风险处理活动的执行情况。其基本目的是以某种方式驾驭风险，保证项目可靠、高效地完成项目目标。由于工程项目风险具有复杂性、变动性、突发性、超前性等特点，风险监控应该围绕工程项目风险的基本问题，制定科学的风险监控标准，采用系统的管理方法，建立有效的风险预警系统，做好应急计划，实施高效的项目风险监控。项目风险管理者通过对工程项目风险的识别、分析和评价，对存在的种种风险和潜在损失等方面己经有了一定的把握， 在上述这些应对策略中，选择行之有效的对策，并寻求既符合实际，又会有明显效果的应对风险的具体措施，力图

39、使风险所造成的负面效应降低到最低限度或使风险转化为机会，并最大限度地利用机会。4 工程项目风险评估案例某28层（地下2层，地上26层）大型综合性办公楼建筑，其总建筑面积约为26801平方米，建筑高度为84.85米。合同工期为二年，工程的建安合同造价为9000万元。41 风险识别 通过参考类似工程项目，结合项目的具体特点，采用查表法进行风险的识别。识别结果认为项目的一级风险要素有四个：费用风险、质量风险、工期风险、安全风险。它们又可细分为五个二级要素：自然风险（地震、洪水、地基沉陷、塌方等）；管理风险（材料、人力、能源价格、合同等）；经济风险（资金、利率、通货膨胀）；技术风险（设计、施工、设备安

40、装）；其他风险（法律、政策）。42 风险分析 层次分析法，通过专家分析该项目各层次内风险因素重要性，构造判断矩阵，计算各风险要素的权重，从大到小对各风险要素权重进行排序，并计算出各项的累积风险权重，按照ABC分类法将累积风险权重分为A、B、C三类。 评价结果认为材料、通货膨胀、资金、施工、人力和利率这六项为A类风险，应对他们进行重点监控和管理；勘察、能源、设计、合同这四项为B类风险；地震、洪水等其他五项为C类风险，也应予以相应的重视，防止其发生的可能性及对项目威胁程度增大。项目建设期内钢材、水泥等主材价格波动很大，而且该项目采用贷款的筹资方式，施工质量也是工程项目主要目标之一，所以前六项风险对

41、项目的影响较大，而该项目地质条件良好，普通办公楼的勘察设计工作已很成熟，所以对项目的影响程度一般，所以可认为风险识别和风险评价结果符合实际情况。43 风险控制 本工程采取风险回避、风险缓解、风险转移、风险自留的措施来重点加强A类风险的管理。（1） 材料风险。材料风险权重最大，若材料价格管理不善。会增加施工成本，甚至可能导致成本超支，所以要加强市场的调研和开拓工作，正确预测和掌握最新的材料价格变动情况，合理确定采购和库存量。（2） 通货膨胀风险。这类风险是不可避免的，应拓宽信息的来源渠道，加强有关信息的搜集整理和分析工作，准确预测和及时了解最新宏观经济动向。若有必要可放弃项目或调整投资方向。（3

42、） 资金风险。科学的分析融资渠道以选择安全的融资渠道，减少资金成本风险，提高财务人员对资金的管理能力，加强施工过程中对工程款的严格审核。（4） 施工风险。做好方案实施前的技术经济论证，做好技术交底工作，加强施工质量安全教育，加强施工质量管理，严格按施工工艺及技术施工，对于已出现的施工问题要及时查明原因，及时采取措施来进行补救，将损失降到最低。（5） 人力风险。要建立健全项目组织管理结构和制度，加强项目人员之间的沟通，让它们及时了解项目相关信息；要加强项目管理人员之间的协调工作，减少施工中的分歧；做好安全防范工作，防止人员出现意外伤亡，由于人力因素是工程项目中最灵活的因素，其发生风险的频率较高，

43、影响较大，所以可采取风险减轻的策略来应对。（6） 利率风险。这类风险应加强对经济方面政策信息的收集反馈，做好防范对策，可采取风险回避和风险自留。本文认为，风险是工程项目建设过程中所面临的影响工程项目实施的重要问题， 如何加强工程项目风险评估也是项目建设者要解决的重要任务。工程项目风险的存在是普遍和客观的，但并不是不可预测和不可避免的。通过科学合理的方法，可以对工程项目风险进行有效估计和分析。在对风险识别的基础上，可以使用缓解风险、转移风险、风险自留、风险回避和风险监控等方法对项目风险进行有效的控制和防范。本文的研究还存在着诸多不足和需要进一步完善的地方，敬请同行指正。参考文献【1】余子华编著，工程项目风险管理与工程保险，浙江大学出版社，2005年7月【2】范华、沈建明，杨爱华等，现代项目管理