21年基金从业每日一练7卷.docx

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1、21年基金从业每日一练7卷21年基金从业每日一练7卷 第1卷 投资管理人不仅要了解证券市场的历史发展情况，还要对不同投资理念和战略在不同市场上的( )进行深入地分析。A.适用性B.实用性C.效率性D.成熟性答案：A 按照( )的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限答案：B解析：按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 证券投资基金法对基金资产托管人承担职责的规定主要包括()。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作监督正确答案：ABCD考1

2、2;见基金销售教材P62 （ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行正确答案：A(JP205)基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。 对影子定价说法错误的是()A.基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值B.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏C.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮盈D.当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏答案：B 基金募集过程中，募集机构应当承担( )等相关责任。、恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防

3、范利益冲突、履行说明义务、反洗钱义务等相关义务、承担特定对象确定、投资者适当性审查、基金推介、及合格投资者确认A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：基金募集过程中，募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、基金推介及合格投资者确认等相关责任。 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。A.投资规模B.对投资资金流动性的要求C.风险偏好D.家庭情况答案：D解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风

4、险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。 股权投资母基金的特点包括( )。、分散风险、专业管理、富有经验、资产规模、规模优势A.、B.、C.、D.、答案：C解析：股权投资母基金的特点包括：分散风险、专业管理、投资机会、规模优势、富有经验和资产规模。 以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（ ）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金正确答案：CC项，基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理

5、的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。21年基金从业每日一练7卷 第2卷 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年正确答案：D对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 下面关于利益冲突管理制度的表述正确的是()。A.投资管理人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券投资活动B.公司员工不得买卖股票，直系亲属买卖股票的应当及时向公司报备其账户和买卖情况C.投资管理人员履行职责时，对可

6、能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告投资D.管理人员不得直接或间接接受证券公司、投资公司、上市公司等其他任何机构和个人提供的礼金、旅游服务等各种形式的利益答案：ABCD 某 ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖 ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，()。A.独立性原则B.有效性原则C.相互制约原则D.健全性原则正确答案：D 按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在( )办理基金备案。A.基金公司B.基金份额登记机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会正确答案：D解析：按照现行规则，股权投资

7、基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。 本质上，回购协议是一种（ ）。A.证券抵押贷款B.融资租赁C.信用贷款D.金融衍生品正确答案：A回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主。 根据上海证券交易所融资融券交易实施细则，以下关于融资融券标的股票的表述，错误的是（ ）。A.在上海证券交易所上市交易时间不低于6个月B.股东人数不少于4000人C.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿元或流通市值不低于5亿元D.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

8、正确答案：A 投资决策委员会是基金管理公司中负责投资决策制定的常设议事机构。（）答案：错误 沪深A300股指期货合约的最小变动价位为( )。A.0.01B.0.1C.0.02D.0.2正确答案：A 2022年基金从业资格考试机考中的复制和粘贴功能怎么用?答：可以用鼠标右键完成复制和粘贴，也可以用快捷键直接选择，机考系统中很多功能都是跟平时使用电脑时一样的，大家放心噢。基金从业考试都是选择题型，基本不需用到复制粘功能。21年基金从业每日一练7卷 第3卷 基金客户服务提供方式不包括( )。A、电话服务中心B、邮寄服务C、登门拜访D、自动传真、电子信箱与手机短信答案：C解析：本题考查基金客户服务提供

9、方式。基金客户服务提供方式主要有：(1)电话服务中心;(2)邮寄服务;(3)自动传真、电子信箱与手机短信;(4)“一对一”专人服务;(5)互联网的应用;(6)媒体和宣传手册的应用;(7)讲座、推介会和座谈会。 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。A、是否具有股权性B、是否被监管部门严格监督C、基金成立是否规定了最低规模D、基金规模是否固定答案：D 封闭式基金的交易价格和净值的关系是( )A.交易价格围绕净值上下波动B.交易价格大于净值C.交易价格小于净值D.交易价格等于净值答案：A 关于投资政策说明书，以下表述错误的是()A.指定投资政策说明的关键环节之一是对投资者需

10、求进行分析B.指定投资政策说明书的好处之一是有助于合理评估投资管理人的投资业绩C.投资政策说明书能够帮助投资者指定切合实际的投资目标D.投资政策说明在制定之后不能一成不变，也不能想变就变，只能每年定期的进行更新答案：D 按照交易工具的期限不同将金融市场分为( )。A、货币市场和资本市场B、票据承兑市场和贴现市场C、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D、现货市场和期货市场参考答案A解析：本题考查金融市场的分类。按照交易工具的期限，金融市场分为货币市场和资本市场。 以下关于风险的表述错误的是( )。A.风险分商业风险、操作风险、投资风险等B.风险表现为给投资者带来的损失C.风险是

11、未来的不确定事件可能对公司带来的影响D.风险来源于不确定性正确答案：B解析：风险来源于不确定性，是未来的不确定事件可能对公司带来的影响。有的风险会影响公司的声誉，有的风险会影响公司的利润。 私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行( )的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存 在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。A、集中和非集中B、局部业务和整体业务C、定期和不定期D、现场和非现场正确答案：C解析：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排 查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制

12、制 度的有效执行。 保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超高价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.投资组合中风险资产与保本资产的比例正确答案：B投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。 相关系数的大小范围为( )。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷答案：A考点：投资管理基础。解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数总处于+1和-1之间。21年基金从业每日一练7卷 第4卷 基金推介材料必须真实准确，不得()。A.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等易使

13、投资人忽略风险的表述B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案：ABCD考9;见销售基础教材P228 以下( )需要私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者。A.中国证监会规定的其他投资者B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划C.以合伙企业汇集的资金D.社会保障基金正确答案：C解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。故本题选C选项。 当前我国已成为全球第( )大股权投资市场。A.一B

14、.二C.三D.四答案：B解析：经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%正确答案：BR=（1+4.5%）（1-2%）（1-2.5%）（1+9%）-1=8.84%。 对基金投资进行限制的主要目标的有()A.引导基金分散投资，降低风险B.避免基金操纵市场C.发挥基金引导市场的积极作用D.确保基金投资的收益正确答案：ABC 在()的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A、债券到期期限

15、较短B、债券预期流动性较差C、债券发行人信用度较高D、债券发行条款对投资者有利正确答案：B在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。 基金份额登记不包括（ ）。A.登记过户B.会计核算C.结算D.存管正确答案：B基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。 ( )又叫创业基金。A.证券投资基金B.风险投资基金C.私募股权基金D.另类投资基金正确答案：B 基金投资者承担的义务不包括()。A.遵守基金合同B.缴纳基金认购款项及规定费用C.不得要求赎回基金份额D.承担基金亏损或终止的有限责任正确答案：C基金投资者在享受权利

16、的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不得从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。C项说法不准确。21年基金从业每日一练7卷 第5卷 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2022年1月1日起，必须至少（）一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。A.每周B.每月C.每季度D.每年正确答案：B自2022年1月1日起，必须至少每月一次计算组合群收益，并使用个别投

17、资组合的收益以资产加权计算。 ( )，即公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由法院依照有关法律规定组织清算组对公司进行清算。A、解散清算B、破产清算C、投资转让D、破产退出正确答案：B解析：破产清算，即公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由法院依照有关法律规定组织清算组对公司进行清算。 目前，我国银行间市场债券结算业务类型不包括( )。A.现券业务B.买断式回购业务C.利率互换D.债券借贷正确答案：C 基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性正确答案：C基金营销是一种理财服务，不是一锤子买

18、卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是()。A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定正确答案：AA项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人

19、复核或者摘取自基金定期报告。 基金监管从内容上主要涉及()。A.对基金投资者的监管B.对基金服务机构的监管C.对基金运作的监管D.对基金高级管理人员的监管答案：BCD 我们公司法规定公司应当在每一会计年度制作的财务会计报告包括( )。A：资产负债表B：损益表C：财务状况变动表D：利润分配表答案：A B C D 基金销售后台业务系统基本功能不包括()A.提供交易清算、资金处理的功能B.提供基金产品信息C.提供基金管理人信息D.基金投资人风险承担能力调查正确答案：D解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、

20、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能;能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息;对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为;具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换;具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会正确答案：C21年基金从业每日一练7卷 第6卷 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开

21、。A、二分之一B、三分之一C、三分之二D、四分之三正确答案：B解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。 不属于股权投资基金投资流程的是( )。A.项目收集B.项目终审C.签署投资备忘录D.尽职调查正确答案：B解析：一个完整的股权投资基金投资流程通常包括项目收集、项目初审、项目立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签署投资协议、投资后管理、项目退出等主要阶段。故本题选B选项。 债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高风险高收益D.追求稳定收益正确答案：D债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资

22、者具有较强的吸引力。债券基金的波动性一般要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 基金管理人合规管理的基本原则不包括( )A.独立性原则B.效益性原则C.客观性原则D.专业性原则答案：B 一般来说，当到期收益率下降、上升时，债券价格分别会( )。A.加速上涨，减速下跌B.加速上涨，加速下跌C.减速上涨，减速下跌D.减速上涨，加速下跌正确答案：A 在基金营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境B.宏观环境C.政治环境D.法律环境正确答案:A解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影

23、响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。 如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将如何变化( )。A.下降15%B.下降5%C.增加5%D.上升1%答案：C 封闭式基金的发行方式有( )。A.公募B.私募C.认购D.上网发行答案：A B 认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）。A.完全预期理论B.流动性偏好理论C.集中偏好理论D.市场分割理论正确答案：B流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利

24、率与流动性风险补偿。21年基金从业每日一练7卷 第7卷 ( )具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金答案：C解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（）应当归入基金财产。A.15B.25C.30D.60正确答案：B根据有关规定，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5，赎回费总额的25归入基金财产。 关于期货市场的作用，以下表述错误的是( )。A.提供分散

25、、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济B.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.期货交易所形成的未来价格信号能反应多种生产要素在未来一定时期的变化趋势正确答案：C 不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。此题为判断题(对，错)。正确答案： 国债期货最后交易日进入交割的，待交割国债的应计利息计算截止日为( )。A.最后交易日B.意向申报日C.交券日D.配对缴款日正确答案：D 个人投资者从基金分配中获得的下列收入中，需要由相关机构代扣代缴个人所得税的是( )。A、从基金分配中取得的收入B、企业债

26、券的利息收入C、投资国债取得的利息收入D、买卖基金份额的差价收入答案：B解析：本题考查投资者买卖基金产生的税收。个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。 已发行股票的转让流通市场叫做股票的（ ）。A.一级市场B.二级市场C.初级市场D.三级市场正确答案：B证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。其中，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。 一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券收益率（ ）。A.较高B.较低C.无法判断D.没有差异正确答案：B债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。绝大多数的债券的交易发生在债券的经纪人市场，对于经纪人来说，买卖流动性高的债券的风险低于买卖流动性低的债券，故前者的买卖价差小于后者。 私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。A、5B、10C、20D、30正确答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。