21年基金从业考试试题题库8章.docx

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1、21年基金从业考试试题题库8章21年基金从业考试试题题库8章 第1章 （ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式正确答案：A基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均需以基金监管的实现为宗旨。 中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这里的审批机关主要是指( )。A、发展改革部门和商务部门B、外汇管理部门和证券监管部门C、发展改革部门和外汇管理部门D、财政部门和工业和信息化部门答案：A解析： 本题考查跨境股权投资中的特殊问题。中国企业进行境外投资必须获得特定审批机关的批准，这

2、里的审批机关主要是指发展改革部门和商务部门，如果中国企业的主体资格特殊，还可能涉及其他政府主管部门。 关于有限合伙企业合伙事务的执行方式，下列说法错误的是( )。A、有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务B、有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业C、执行事务合伙人无权要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式D、第三人有理由相信有限合伙人为普通合伙人并与其交易的，该有限合伙人对该笔交易承担与普通合伙人同样的责任正确答案：C解析：本题考查有限合伙企业合伙事务的执行方式。执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式。 股指期货爆仓是指股指期货投资者的( )。A

3、.账户风险度达到80%B.账户风险度达到100%C.权益账户小于0D.可用资金账户小于0，但是权益账户大于0正确答案：C 被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的( )。A.初创期B.成熟期C.成长期D.衰退期答案：B考点：股票分析方法。解析：在成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。由于行业竞争激烈，边际利率逐渐降低，对利润产生压力，增长缓慢甚至停滞。这个阶段的公司称为“现金牛”，即拥有稳定的现金流。21年基金从业考试试题题库8章 第2章 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A、审慎的对投资者进行调查B、对投资的风险进行评价C、根据基金投资者的风

4、险承受能力销售不同风险等级的产品D、对投资者进行投资知识教育正确答案：C基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 在国外，以下基金中不属于保本基金的是( )。A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金正确答案：C解析：保本基金是指通

5、过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。 某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为5.37%;固定收益证券的收益率为1.30%，债券指数收益率为1.12%;假设该基金股票资产权重为70%，债券资产权重为7%，则该基金行业与证券选择带来的贡献为（ ）。A.1.52%B.0.31%C.3.97%D.1.45%正

6、确答案：A 私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行( )的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存 在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。A、集中和非集中B、局部业务和整体业务C、定期和不定期D、现场和非现场正确答案：C解析：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排 查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制 度的有效执行。 从资产配置的角度看，投资组合保险策略的特点之一是( )。A.当股票市场持续下跌时投资组合保险策略的表现将劣于买入并持有策略B.不随着市场行情的变动调整风险资产

7、和无风险资产之间的比例C.随着市场行情的变动调整风险资产和无风险资产之间的比例D.当股票市场持续上涨时投资组合保险策略的表现将优于买入并持有策略正确答案：C解析：AD两项，如果风险资产市场持续下降，则投资组合策略的结果较优，股票属于风险资产;BC两项，投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。21年基金从业考试试题题库8章 第3章 关于投资者要求与资产配置，以下表述错误的是( )。A、 人寿保险公司理赔预期较为确定，可以对保费收入的投资做长

8、期规划B、 投资期限越长，投资者越能够承担更大的风险C、 一个投资款来源于石油收入的海外财富基金投资期限通常较短D、 没有短期大额资金需求的中年人投资期限可长于20年答案：C解析：投资者需求。一个投资款来源于石油收入的海外财富基金，可能是为了下一代的福利而投资，它的投资期限会更长，甚至是几十年，C错误。 期货市场最基本的功能是( )。A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现考点：期货合约概述答案：C解析：期货市场最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险，利用外汇期货管理汇率风险，利用利率期货管理利率风险，以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。 私募投资基金合同指引2号(公

9、司章程必备条款指引)自( )起实施。A.2022年7月1日B.2022年7月15日C.2022年8月1日D.2022年8月15日正确答案：B解析：私募投资基金合同指引1号(契约型私募投资基金合同内容与格式指引)、私募投资基金合同指引2号(公司章程必备条款指引)、私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)，上述指引自二一六年七月十五日起施行。 合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则答案：C 在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。(

10、)正确答案:错误解题思路：目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司。 21年基金从业考试试题题库8章 第4章 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（ ）。A.注册资本不低于l亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近3年没有违法记录C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于l0人正确答案：DD项，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证

11、监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于l5人，并应当取得基金从业资格。 基金销售费用不包括（ ）。A.基金托管费B.申购（认购）费C.赎回费D.销售服务费正确答案：AA解析基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。A、混合型基金B、平衡型基金C、保本型基金D、收入型基金正确答案：B同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。 根据契约型私募投资基金合同内容与格式指引基金合同应订明、订立基金合同的( )。.目的.依据.原则.投资策略A、.B、.C、.D、

12、.正确答案：C解析：应订明、订立基金合同的目的、依据和原则。 ( )负责审核国有企业的股权转让事项。A、工商管理局B、发改委C、中国证监会D、国资监管机构正确答案：D解析：国资监管机构负责审核国有企业的股权转让事项。21年基金从业考试试题题库8章 第5章 下列不属于私募基金基金合同必备条款的是( )。A. 基金的运作方式B. 基金收益预测C. 基金的投资范围、投资策略和投资限制D. 基金的出资方式、数额和认缴期限答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容:基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;基金的运作方式;基金的出资

13、方式、数额和认缴期限;基金的投资范围、投资策略和投资限制;基金收益分配原则、执行方式;基金承担的有关费用;基金信息提供的内容、方式;基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;基金合同变更、解除和终止的事由、程序和方式;基金财产清算方式;当事人约定的其他事项。 下列关于消极的债券组合管理的说法，错误的有（）。A.通常把指数价格看作均衡交易价格B.试图寻找低估的品种C.指数策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略D.免疫策略的目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险正确答案：ABC消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格，并不试图寻找低估的品种；免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的

14、策略。 托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有（ ）。A.银行结算模式与交易所结算模式B.托管人结算模式与银行结算模式C.券商结算模式与银行结算模式D.托管人结算模式与券商结算模式正确答案：D 关于禁止性募集行为的说法，错误的是( )。A、募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。B、在推介基金时，不得宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容。C、可使用“安全”、“保证”等措辞。基金推介材料中可出现相关表述。D、基金管理人如果委托未取得基金销售业务资格的机构募集基金的，中国证券投资基金业协会将不予办理基金备案业务。正确

15、答案：C解析：禁止性募集行为1、募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。2、在推介基金时，不得宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容，不得违规使用“安全”、“保证”等措辞。基金推介材料中应避免出现相关表述。3、基金管理人如果委托未取得基金销售业务资格的机构募集基金的，中国证券投资基金业协会将不予办理基金备案业务。 下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是()。A、基金代销机构B、基金托管人C、基金管理人D、投资人正确答案：A答案解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在

16、本囯境内。 21年基金从业考试试题题库8章 第6章 下列系统中，在银行间债券市场中办理债券结算的是()。A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心本币交易平台C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平台正确答案：C中国现代化支付系统(CNAPS)是中国人民银行按照我国支付清算需要，并利用现代计算机技术和通信网络自主开发建设的，能够高效、安全地处理各银行办理的异地、同城各种支付业务及其资金清算和货币市场交易的资金清算的应用系统。它是各银行和货币市场的公共支付清算平台，是中国人民银行发挥其金融服务职能的重要的核心支持系统。 在我国，传统的资产管理行业主要是( )。A.保险公司和银行B.基金管理公司和

17、信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行答案：B 基金管理人的内部控制机制层次不包括()A、公司管理层对人员和业务的监督控制B、员工自律C、各部门主管(包括监察稽核)的检查监督D、证监会的检查、监督、控制和指导答案：D 对于投资者而言，股票指数期货有利于对冲现货市场的系统风险。( )正确答案：对 ( )应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A、监事会B、总经理C、合规管理部门D、督察长正确答案：D解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。21年基金从业考试试题题库8章 第7章 对基金销售行为的规范包括（）。A.对基

18、金销售机构人员行为的规范B.基金宣传推介材料的规范C.基金销售费用的规范D.销售适用性的规范正确答案：ABCD基金销售行为规范的内容。 下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是()。A票据市场B证券市场C外汇市场D现货市场正确答案：D 关于财务报表分析的直接作用，以下说法错误的是（ ）。A.发现企业的潜在投资机会B.发现企业存在的问题C.评估企业经营业绩D.改善企业经营状况正确答案：D 下列选项中，不属于公益信托的是( )。A、为救济贫困设立的信托B、为发展医疗卫生事业设立的信托C、为管理集体财产设立的信托D、为发展环境保护事业设立的信托正确答案：C解析：中华人民共和国信托法第六十条规定，为

19、了下列公共利益目的之一而设立的信托，属于公益信托：(一)救济贫困;(二)救助灾民;(三)扶助残疾人;(四)发展教育、科技、文化、艺术、体育事业;(五)发展医疗卫生事业;(六)发展环境保护事业，维护生态环境;(七)发展其他社会公益事业。 上市开放式基金的申报价格最小变动单位为( )人民币。A、0.1元B、0.01元C、0.001元D、0.0001元正确答案：C解析：上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。21年基金从业考试试题题库8章 第8章 关于期货市场的作用，以下表述错误的是( )。A.提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济B.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波

20、动对农业发展的不利影响C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.期货交易所形成的未来价格信号能反应多种生产要素在未来一定时期的变化趋势正确答案：C 关于股票回购的方式，下列说法错误的是( )。A、场内公开市场回购的透明度比较高B、场外协议回购的协议价格一般低于股票的市价C、要约回购是以一个低于股票市价的价格回购一定数量的股票D、要约回购的回购成本较高参考答案C 股权投资基金管理人须取得基金从业资格的是( )。A.法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人B.法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、总经理C.法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)

21、、财务负责人D.总经理、合规/风控负责人正确答案：A解析：股权投资基金管理人，至少两名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（ ）更强的特征。A.规范性B.强制性C.连续性D.具体性正确答案：A(P113)职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。 基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是( )。A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作B、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗C、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录答案：B解析：本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。