21年基金从业考试答案6节.docx

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1、21年基金从业考试答案6节21年基金从业考试答案6节 第1节 职业道德的作用不包括( )。A.促进职业活动的健康进行B.能调节职业人员的内部关系C.有助于从业人员职业素质的提高D.为陶冶个人情操提供标准参考答案：D参考解析：综合来讲职业道德可以调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。本题答案只能选D。 下列关于 QDII 基金的表述，正确的是( )。A.QDII 可以融资购买证券B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C.QDII 可以投资贵金属凭证D.QDII 可以投资房地产抵押按揭答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：(1)

2、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产

3、品。 基金管理人退任的条件( )。A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的答案：A B C D ( )(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。A.股权投资母基金B.股权投资子基金C.衍生基金D.衍生产品正确答案：A 关于申请成立QDII基金的机构投资者应符合的条件，下列说法错误的是()。A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上B.对证券公

4、司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查正确答案：DD项，申请成立QDII基金的机构投资者要求最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 公开募集基金的基金合同不包括( )。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名正确答案：D 基金管理人

5、负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。 ( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 目前，我国的股权投资基金采取非公开方式募集(私募)，基金管理人、基金销售机构不得通过( )等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。.报刊.电台.电视.互联网A.、B.、C.、D.、正确答案：D21年基金从业考试答案6节 第2节 基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括()A.为客户提供投资咨询建议B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务

6、正确答案：B解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。 符合下列条件之一的股权投资基金管理人(含创业投资基金管理人)的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格，包括( )。.从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项日：符合本条件的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式.担任过上市公司

7、或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员，且从业12年及以上：符合本条件的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式.从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员：符合本条件的，需提交有关组织部门出具的任职证明.在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究12年及以上，并获得教授或研究员职称的：符合本条件的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：符合下列条件之一的股权投资基金管理人(含创业投资基金管理人)的高级管理人员，可以向中国

8、证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格，包括：(1)从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项日：符合本条件的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。(2)担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管理人员，且从业12年及以上：符合本条件的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。(3)从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员：符合本条件的，需提交有关组织部门出具的任职证明。(4)在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专

9、业教学研究12年及以上，并获得教授或研究员职称的：符合本条件的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。 发生下列()情形时，基金托管人职责终止。.私募基金管理人依法解散.私募基金管理人下属基金已全部清点.私募基金管理人被依法撤销.私募基金管理人被依法宣告破产A.B.、C.、D.、D 基金公司客户投诉的处理流程是()。A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位受理客户投诉、将投诉内容录音、存档认证调查、，及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度B.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位认证调查、及时妥善处理客户投诉信息

10、受理客户投诉、将投诉内容录音、存档总结经验、防范风险，完善内控制度C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位认证调查、及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度受理客户投诉、将投诉内容录音、存档D.受理客户投诉、将投诉内容录音、存档认证调查、及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位正确答案：A基金公司客户投诉处理流程是：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位受理客户投诉、将投诉内容录音、存档认证调查、及时妥善处理客户投诉信息总结经验、防范风险，完善内控制度。A项正确。 根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂

11、免征收( )。A营业税B增值税C所得税D印花税答案：D 企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 基金托管人经( )批准后，方可继任。A：中国证监会B：中国人民银行C：基金管理公司D：基金持有人大会答案：A B 股权投资基金通常采取( )或( )、( )与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触，目的是了解企业的日常经营情况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通。A、电话，会面，短信B、电话，邮件，到企业实地考察等方式C、电话，会面，到企业实地考察等方式D、邮件，会面，到企业实地考察等方式正确答案：C解析：股权投资基金通常采取电话或会面、到企业实地考察等方式与被投资企业主要管理人员进行交谈和接触，目

12、的是了解企业的日常经营情况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通。 我国基金销售法律法规体系的核心是()。A.证券法B.基金运作管理办法C.证券投资基金法D.基金管理公司管理办法正确答案：C考2;见销售基础教材P20821年基金从业考试答案6节 第3节 下列关于基金估值的说法，正确的是( )。A.确定基金资产实际价值的过程B.确定基金资产公允价值的过程C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算正确答案：B基金估值是指通过对基金所拥有的全部资产和所有负债按一定的原则和方法进行估算，以确定基金资产公允价值的过程。 由于股权投资基

13、金管理( )，所以需要建立有效和充分地针对投资管理团队成员的激励约束机制。A.投资期限长B.专业性较强C.投后管理投入资源较多D.投资收益波动性较大正确答案：B ETF基金份额折算由( )办理。A、基金管理人B、基金托管人C、注册登记机构D、证券公司正确答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理。 ( )是期货交易最大的特征。A.保证金制度B.盯市制度C.对冲平仓制度D.交割制度正确答案：B解析：盯市是期货交易最大的特征，又称为“逐日结算”，即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有清算事务都交由清算机构办理。 ETF份额的T日申购清单和赎回清单公告的内

14、容不包括（ ）。A.T-1日现金差额B.现金替代C.T-1日预估现金部分D.基金份额净值正确答案：CETF份额的T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 基金的财务会计报告通常不包括（ ）。A.季报B.月报C.年报D.周报正确答案：D根据有关规定，基金管理公司应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。 当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对

15、应的是折价率。这种说法( )A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误答案：B ( )是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。A、狭义创业投资基金B、初创基金C、定增基金D、产业投资基金正确答案：A21年基金从业考试答案6节 第4节 保障公司为客户提供服务的持续性是( )的目标。A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销售等部门正确答案：B解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。 目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行

16、股票、国债、企业债和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。A.正确B.错误正确答案：A 避险策略基金的投资目标是()。A. 获得尽可能高的回报B. 使投资风险尽可能低C. 获得市场平均收益D. 在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报正确答案：D解析：避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。A.非挂牌证券B.非上市证券C.场外证券D.场内证券正确答案：AB

17、 关于名义收益率与实际收益率的说法，正确的是（ ）。A.实际收益率反映了资产名义数值的增长率B.对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率C.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响正确答案：BABC三项，对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率，因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率；D项，收益率存在名义收益率与实际收益率之别，实际收益率在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。 根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2022年1月1日起，公司必须至少（）一次计算组

18、合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。A.每周B.每月C.每季度D.每年正确答案：C自2022年1月1日起，公司必须至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（ ）。A.不改变公司权益B.可以提高股份流动性C.降低被收购的难度D.向投资者传递公司发展前景良好的信息正确答案：C股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降低股价，可以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购的难度。 下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是（）。A.基金不可以投资于规定以外的可转让证券B.基金投资于可转让的并可确定价

19、值的债券的比例不得高于15%C.基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30%D.基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券正确答案：DUCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%；投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。21年基金从业考试答案6节 第5节 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端收费模式正确答案：C(JP8)开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费

20、模式和后端收费模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式。 中国证券投资基金业协会于（ ）成立。A.2022年9月12日B.2022年6月7日C.1998年6月7日D.1997年9月12日正确答案：B(P19)我国的基金自律组织是2022年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。 预期风险收益较低的分级基金的子份额称为（ ），预期风险收益较高的分级基金的子份额称为（ ）。A.A类份额；B类份额B.B类份额；A类份额C.C类份额；A类份额D.D类份额；B类份额正确答案：A分级基金是指通过事先约定基金的

21、风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 基金产品风险等级不包括( )。A.中风险B.高风险C.无风险D.低风险答案：C解析：基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。 根据我国公司法，下列说法属于公司合并程序的是( )。.合并各方签订合并协议.编制资产负债表及财产清单.自作出合并决议之日起10日内通知债权人.自作出合并决议之日起30日内在报纸上公告A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：公司法第一百七十三

22、条规定，公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。 下列关于普通股和优先股的区别，说法正确的是()。A.普通股的股利是固定的B.优先股在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变C.公司清算，分配剩余财产时，优先股在普通股之后分配D.优先股具有较高风险和较高收益正确答案：BA项，普通股的股利不固定，在股份公司盈利较多时，普通股股东可获得较高的股利收益；C项

23、，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权；D项，普通股具有较高风险和较高收益。 ( )的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点方法C.证券投资基金管理暂行办法D.合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法答案：A解析：证券投资基金法的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础，在此基础上，我国证券投资基金业走上了一个更快的发展轨道。 （ ）是金融市场中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.远期利率C.贴现利率D.即期利率正确答案：D即期利率是金融市场中的基本利率，常用S，表示

24、，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t=O)到时间1的收益。利率和本金都是在时间t支付的。21年基金从业考试答案6节 第6节 申请募集基金应提交的主要文件包括()。A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案正确答案：ABCD考1;见销售基础教材P87 基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。A、基金运作的所有环节B、公司运作的所有环节C、公司稽核部的人员设置及业务管理D、基金及公司运作的所有业务环节答案：D解析：基金管理公司督察长履行职责的范围为基金及公司运作的所有业务环节 私募基金管理人未建立健全内部控制，或内都控制存在重大缺陷，

25、导致违反相关法律法规及自律规则的，( )可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。A.中国证券业协会B.中国基金业协会C.证券交易所D.中国证监会正确答案：B解析：私募投资基金管理人内部控制指引第31条规定，私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内都控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施。故本题选B选项。 通常，股权投资基金的投资后管理主要内容可分为( )。.股权投资基金对被投资企业进行的尽职调查.股权投资基金对被投资企业进行的资

26、金监控活动.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动.股权投资基金对被投资企业提供的增值服务A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：C 股票可以按( )划分为不同的风格种类。A.股票价格 B.公司成长性C.股票流通市值 D.风格指数答案：A B D 职业道德的作用有( )。I.调整职业关系II.提升职业素质III.促进行业发展IV.消除职业矛盾A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、II、IV正确答案：B答案解析：职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。 下列关于私募基金的说法不正确的是（ ）。A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行正确答案：CC解析非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。 在 20 世纪 80 年代美国第四次并购浪潮中催生了( )等著名并购基金管理机构的成立，极大地促进了并购投资基金的发展。.黑石.ARD.凯雷.德太投资A.、B.、C.、D.、正确答案：C