21年证劵从业( 旧 )试题7辑.docx

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1、21年证劵从业( 旧 )试题7辑21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第1辑证券研究报告的功能主要有()。A:为害户提供证券估值分析意见B:是券商维护客户的重要手段C:为客户提供市场走势或相关影响因素分析意见D:为投资顾问提供支持答案：A,B,C,D解析：证券研究报告是证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见。证券研究报告的功能是向客户提供证券估值和投资评级等投资分析意见，是证券公司维护客户、帮助客户实现账户增值的重要手段。从境外证券市场的情况看，研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段。研究报告同时发送给公司的其

2、他投资顾问团队，自投资顾问团队转化为具体的投资建议，提供给公司经纪客户中约定提供投资顾问服务的客户。拥有上市公司控制权的股东发行可交换公司债券的，应当合理确定发行方案，可 以通过本次发行直接将控制权转让给他人。 ( )答案：B解析：。拥有上市公司控制权的股东发行可交换公司债券的，应当合理确 定发行方案，不得通过本次发行直接将控制权转让给他人。保荐机构向中国证监会报送的承销总结报告中，至少应包括推介、定价、申购、该股票二级市场表现及发行组织工作等内容。( )答案：对解析：在发行完成后的15个工作日内，保荐机构应当向中国证监会报送承销总结报告。承销总结报告至少应包括推介、定价、申购、该股票二级市场

3、表现(如已上市交易)及发行组织工作等内容。()是某一特定地点的同一商品现货价格在同一时刻与期货合约价格之间的差额。A:现货价格B:期货价格C:盈亏额D:基差答案：D解析：基差是某一特定地点的同一商品现货价格在同一时刻与期货合约价格之间的差额。公式为：基差=现货价格-期货价格。确定有效边界所用的数据包括（）。A:各类资产的投资收益率相关性B:各类资产的风险大小C:各类资产在组合中的权重D:各类资产的投资收益率答案：A,B,C,D解析：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，余下的这些组合称为有效证券组合根据有效组合的定义，有效组合不止一个，描绘在可行域的图形中，是可行域

4、的上边界部分，称为有效边界。可行域的形状依赖于可供选择的单个证券的投资收益率、风险以及证券收益率之间的相互关系，还依赖于投资组合中权数的约束。在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取定比例的()作为业务收入。A:印花税B:结算登记费C:佣金D:过户费答案：C解析：证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。与一般的公司债务相比，公司债券具有（ ）的特点。A.公司债券是一种可转让的债权债务关系B.公司债券通过债券的方式表现C.公司债券是公司与特定的社会公众形

5、成的债权债务关系D.同次发行的公司债券的偿还期是一样的答案：A,B,D解析：答案为ABD。与一般的公司债务相比，股份有限公司的公司债券具有以下 特点：（1)公司债券是公司与不特定的社会公众形成的债权债务关系；（2)公司债券是一种 可转让的债权债务关系，而一般的公司债务是依法限制转让的债权债务关系；（3)公司债券通过债券的方式表现，而一般的公司债务通过其他债权文书形式表现；（4)同次发行的公司 债券的偿还期是一样的，而一般的公司债务可以有不同的偿还期。下列属于资金账户管理内容的有()。A:资金账户的开户和销户B:选择客户资金存管的指定商业银行C:证券转托管D:资金账户挂失与解挂答案：A,B,C,

6、D解析：资金账户管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户资金存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第2辑记账式债券是设有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。()答案：对解析：债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。其中，记账式债券是设有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。依据证券法规定，下列说法中符合公开发行的特点的是（）。

7、A:向不特定对象发行证券B:向特定对象发行证券累计超过200人C:行政法规规定的其他属于公开发行的行为D:向特定对象发行证券累计超过100人答案：A,B,C解析：证券法规定，公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过200人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为，D项中人数不符合规定。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。()答案：对解析：证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。证券公司应建立完备的融资融券业务管理制度、决策与授权体系、操作流程和风险识别、评估与控制体系。全国银行间债券市场

8、买断式回购应遵循的原则包括()。A:公正守法B:诚信C:自律D:风险自担答案：B,C,D解析：全国银行间债券市场债券买断式回购应遵循公平、诚信、自律、风险自担的原则。市场参与者应建立、健全相应的内部管理制度和风险防范机制。故B、C、D选项正确。指令驱动和报价驱动两种交易机制有着不同的特点，指令驱动的特点包括()。A:证券成交价格的形成自做市商决定B:投资者买卖证券都以做市商为对手C:证券交易价格自买卖双方的力量直接决定D:投资者买卖证券的对手是其他投资者答案：C,D解析：指令驱动的特点有：证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；投资者买卖证券的对手是其他投资者。AB两项描述的是报价驱动的特点。

9、公共关系中所说的“公众”包括()。A:新闻媒介B:股东C:业内机构D:监管机构答案：A,B,C,D解析：公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、人员、客户等。内部报酬率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率。()答案：对解析：债券的到期收益率(YieldtoMaturity,YTM)是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率，也就是金融学中所谓的内部报酬率。Shibor是中国货币市场的基准利率，是以（ )家报价行的报价为基础，剔除一定比 例的最高价和最低价后的算术平均值。 A. 4 B. 16 C. 5 D.

10、 8答案：B解析：Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础，剔除一 定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2022年1月4日正式运行。目前对外公布的Shi-bor共有8个品种，期限从隔夜到1年。21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第3辑获得证券登记结算公司授权的开户代理机构可以直接办理证券账户注册资料变更手续。（）答案：对解析：当证券账户注册资料中的自然人姓名和机构名称、有效身份证件或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。获得中国证券登记结算公司授权的开户代理机构可直接办理证券账户注册资料变更手续。我国股份有限公司的企业会计准

11、则经过调整，与国际会计准则已经没有差别。( )答案：B解析：。由于我国的资本市场起步较晚，以及转轨经济、政府推动的市场经济、市场要素的市场化发育程度不同，我国的企业会计准则与国际会计准则还存在一定的差别。混合资本债券是一种混合资本工具，它比普通股票和债券更加简单。()答案：错解析：混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有一定的股本性质和债务性质，但比普通股票和债券更加复杂。关于股票交易特别处理，下列表述中正确的是()。A:股票实施特别处理后，日涨跌幅限制均为10%B:股票实施特别处理后，日涨跌幅限制均为5%C:股票实施特别处理后，日涨幅限制为5%，跌幅限制为10%D:股票实施特别处理后，日涨

12、幅限制为10%，跌幅限制为5%答案：B解析：股票实施特别处理后，报价的日涨跌幅限制均为5%。通货膨胀损害实体经济，因而它对证券市场产生消极负面的影响。()答案：错解析：通货膨胀与证券市场之间关系的问题没有一成不变的规律可循，完全可能产生反方向的影响，应具体问题具体分析。作为公司的员工，公司业务人员应该具有的素质包括()。A:专业技术能力B:对企业的忠诚度C:团队合作精神D:人际关系协调能力答案：A,B,C解析：作为公司的员工，公司业务人员应该具有如下素质：专业技术能力、对企业的忠诚度、责任感、团队合作精神和创新能力等。证券交易所交易主机在技术性停牌或临时停市期间继续接受申报，在恢复交易时对已接

13、受的申报实行连续竞价。()答案：错解析：证券交易所交易主机在技术性停牌或临时停市期间继续接受申报，在恢复交易时对已接受的申报实行集合竞价。证券公司开展资产管理业务不得从事下列行为（）A:未经客户允许，将集合资产管理计划资产用于资金拆借B:未经客户允许，将集合资产管理计划资产用于抵押融资C:在不同资产管理账户之间进行买卖，损害客户利益D:向客户承诺投资收益答案：A,B,C,D解析：证券公司在开展资产管理业务中禁止下列行为：挪用客户资产；利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格；未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担

14、保等用途将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间，或者不同资产管理账户之间进行买卖，损害客户利益等。21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第4辑A公司今年每股股息为0. 9元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0.04，市场组合的风险溢价为0.12，A公司股票的值为1.5。那么，A公司股票当前的合理价格P0是（ ）元。A. 5 B. 7. 5C. 10 D. 15答案：B解析：证券经纪业务的特点有()。A:业务对象的广泛性B:证券经纪商的中介性C:客户指令的

15、权威性D:客户资料的保密性答案：A,B,C,D解析：四个选项都是证券经纪业务的四个特点。封闭式基金交易价格的影响因素有（ )。A.基金名称 B.基金份额持有人的数量和结构C.基金资产净值变动 D.市场供求关系答案：C,D解析：。封闭式基金是证券市场的投资者之间进行转让的，基金价格受 市场供求关系影响较大；同时，基金单位资产净值是影响基金价格的首要因素。证券投资分析基本分析的内容不包括()。A:宏观经济分析B:行业分析和区域分析C:公司分析D:证券市场价格答案：D解析：基本分析又称“基本面分析”，是证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素进行分析

16、，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。基本分析的主要内容包括宏观经济分析、行业分析和区域分析、公司分析三大内容。D项中的“证券市场价格”是技术分析法的内容。般认为，与市盈率关系最为密切的变量有（ ）。 A.收益增长 B.收益 C.股息政策 D.风险答案：A,B,C,D解析：利用回归分析法通过各种因素变动来考察与市盈率的关系，这些因素包 括股票价格、收益、收益增长、风险、货币的时间价值和股息政策。( )只能用于综合指数，而不能应用于个股，这是由它的计算公式的特殊性决 定的。 A. PSY B. BIAS C. OBOS D. WMS答案：C解析：OBOS的计

17、算公式是：OBOS (N) = NA - ND, NA, ND分别表示 N日内每日上涨股票家数的总和和每日下跌股票家数的总和。OBOS反映的是股市的大趋势，对 个股的走势不提出明确的结论，因此，在应用时只可将其作为大势参考指标，不对个股的具体 买卖发生作用。ETF基金最早产生于（ ）A.英国 B.美国 C.中国 D.加拿大答案：D解析：答案为D。ETF基金最早产生于加拿大，成熟于美国第二产业包括采掘业、制造业、自来水、电力、煤气和建筑业（）答案：对解析：1985年，我国国家统计局明确划分三大产业。把农业（包括林业、牧业、渔业等）定义为第一产业；把工业（包括采掘业、制造业、自来水、电力、煤气）和

18、建筑业定义为第二产业把第一、第二产业以外的各行业定义为第三产业，主要是指向全社会提供各种各样劳务的服务性行业。21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第5辑技术分析的理论基础是建立在()假设之上的。A:市场的行为包含一切信息B:价格沿趋势移动C:市场有效性存在瑕疵D:历史会重复答案：A,B,D解析：技术分析的理论基础是建立在三个假设之上的，即市场的行为包含一切信息、价格沿趋势移动、历史会重复。宏观经济指标可分为()。A:先行性指标B:同步性指标C:滞后性指标D:指导性指标答案：A,B,C解析：宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对证券价格的影响。宏观经济指标可分为先行性指标、同步性指标和滞后性指

19、标。发起人制定公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过。()答案：对解析：发起人制定公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过。本题说法正确。归纳法与演绎法的区别是（ ）。A.归纳法是从观察开始B.演绎法是先推论后观察C.演绎法是从一般到个别，归纳法则反之D.归纳法是从一般到个别，演绎法则反之答案：A,B,C解析：。归纳法是从个别出发以达到一般性，从一系列特定的观察中发 现一种模式，这种模式在一定程度上代表所有给定事件的秩序。演绎法是从一般到个别， 从逻辑或者理论上的预期的模式到观察检验预期的模式是否确实存在。演绎法是先推论 后观察，归纳法则是从观察开始。集合资产管理计划的管理人不保证集合计

20、划定盈利（）。A:但保证最低收益不低于说明书的预测收益B:但保证最低收益不低于银行间期货存款利率C:也不保证最低收益D:但保证投资者的本金不受损失答案：C解析：管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。现金满足投资比率越高，财务弹性就越大，因此对于企业所有者而言也就越有利。( )答案：A解析：。财务弹性是指公司适应经济环境变化和利用投资机会的能力。这 种能力来源于现金流量和支付现金需要的比较。现金流量超过需要，有剩余的现金，适应 性就强。财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较。现金满足投资比率=近5年 经营活动现金净流量近5

21、年资本支出、存货增如、现金股利之和。该比率越大，说明资 金自给率越高，达到I时，说明公司可以用经营活动获取的现金满足扩充所需资金；若小于1,则说明公司是靠外部融资来补充。要约收购中，收购人可以采用现金、证券、现金与证券相结合等合法方式支付收购上市公司的价款。()答案：对解析：要约收购中.收购人可以采用现金、证券、现金与证券相结合等合法方式支付收购上市公司的价款。公司不以任何资产作担保或抵押而发行的债券是（）。A:信用公司债券B:保证公司债券C:抵押公司债券D:信托公司债券答案：A解析：B项，保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；C项，不动产抵押公司债券是以

22、公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种；D项，信托公司债券需以公司的资产作抵押，也属于抵押证券的范畴。21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第6辑下列关于股份制改组的清产核资的表述，错误的是（）。A:账务清理是指国有资产监督管理机构依据国家清产核资政策和有关财务会计制度规定，对企业申报的各项资产损益和资金挂账进行认B:价值重估是对企业账面价值和实际价值背离较大的主要固定资产和流动资产按照国家规定的方法、标准进行重新估价C:清产核资主要包括账务清理、资产清查、价值重估、损益认定、资金核实和完善制度等内容。D:资产清查是指对企业的各项资产进行全面的清理、核对和查实答案：A解

23、析：清产核资主要包括账务清理、资产清查、价值重估、损益认定、资金核实和完善制度等内容。账务清理是指对企业的各种银行账户、会计核算科目、各类库存现金和有价证券等基本财务情况进行全面核对和清理，以及对企业的各项内部资金往来进行全面核对和清理，以保证企业账账相符，账证相符，促连企业账务的全面、准确和真实。资产清查是指对企业的各项资产进行全面的清理、核对和查实。价值重估是对企业账面价值和实际价值背离较大的主要固定资产和流动资产按照国家规定的方法、标准进行重新估价。损益认定是指国有资产监督管理机构依据国家清产核资政策和有关财务会计制度规定，对企业申报的各项资产损益和资金挂账进行认证。A项描述的应该是损益

24、认定。修正股价平均数是在加权股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。 （）答案：错解析：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。资产评估根据评估范围的不同可以分为()。A:单项资产评估B:部分资产评估C:整体资产评估D:固定资产评估答案：A,B,C解析：固定资产评估是按照评估对象划分的资产评估。证券摘牌时，证券交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券停牌后

25、，行情信息 中无该证券的信息。 ( )答案：B解析：错。证券停牌时，证券交易所发布的行情中包括该证券的信息；证券摘 牌后，行情信息中无该证券的信息。不宜作为股份有限公司的发起人的是( )。A:工会B:自然人C:国家拨款的大学D:法人答案：A,C解析：自然人、法人均可以作为发起人。自然人作为发起人应有完全民事行为能力，必须可以独立承担民事责任。法人作为发起人时，它应与营利性质相适应，如工会、国家拨款的大学不宜作为股份有限的发起人。发行人应在招股说明书及其摘要披露后（ ）日内，将正式印刷的招股说明书全 文文本（ )，分别报送中国证监会及其在发行人注册地的派出机构A.10，一式五份B.15，一式五份

26、 C.10，一式三份 D.15，一式三份答案：A解析：。证券发行申请经中国证监会核准后至发行结束前发生重要事项 的，发行人应当向中国证监会书面说明，并经中国证监会同意后，修改招股说明书或者作 相应的补充公告。发行人应在招股说明书及其摘要披露后10日内，将正式印刷的招股说 明书全文文本一式五份，分别报送中国证监会及其在发行人注册地的派出机构。中国证监会负责证券业从业人员资格考试、执业注册。()答案：错解析：中国证券业协会负责证券业从业人员资格考试、执业注册。在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出（）等风险提示。A:基金过往业绩不预示未来表现B:可预计一定区间的盈利C:不保证基金一定盈利

27、D:不保证最低收益答案：A,C,D解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。21年证劵从业( 旧 )试题7辑 第7辑速动比率的公式为()。A:速动比率=流动资产/流动负债B:速动比率=存货/流动负债C:速动比率=（流动资产-存货）/流动负债D:速动比率=现金/流动负债答案：C解析：速动比率=（流动资产-存货）/流动负债。速动资产不包括变现能力很低的存货。流动负债与经纪业务相比较，自营业务在交易行为上具有非自主性。 （ ）答案：错解析：b某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依

28、次是（）。A:优先股股东、债权人、普通股股东B:债权人、优先股股东、普通股股东C:优先股股东、普通股股东、债权人D:普通股股东、债权人、优先股股东答案：B解析：公司破产清算，偿付顺序为债权人、优先股股东、普通股股东。证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的()。A:1B:2C:3D:6答案：C解析：证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。基金管理公司的盈利模式与银行、保险公司等金融机构和一般的投资公司一样。()答案：错解析：基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经

29、营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。其盈利模式与银行、保险公司等金融机构和一般的投资公司并不一样。股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。答案：对解析：股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格。股票之所以有 价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。股票交易实际上是 对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定。中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，从对从业人员的自律管理看具体表现为()。A:从业人员的资格管理与后续职业培训B:为特殊岗位的从业人员提供专

30、业的资质测试和相关的后续职业培训C:制定从业人员的行为准则和道德规范D:规范业务，制定业务指引答案：A,B,C解析：中国证券业协会对从业人员的自律管理体现在：从业人员的资格管理与后续职业培训。为特殊岗位的从业人员（证券公司高级管理人员、保荐代表人等）提供专业的资质测试和相关的后续职业培训。制定从业人员的行为准则和道德规范。从业人员诚信信息管理。“规范业务，制定业务指引”是对会员单位的自律管理。故选A、B、C。证券经纪业务中证券经纪商必须遵守的内容包括()。A:不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖B:不得侵占、损害客户的合法权益C:不得散布谣言或其他非公开披露的信息D:不得借职务之便利

31、用或泄露内幕信息答案：A,B,C,D解析：除ABCD四项外，根据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时还必须遵守以下内容：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用等。