22年基金从业考试真题及详解5章.docx

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1、22年基金从业考试真题及详解5章22年基金从业考试真题及详解5章 第1章 股权投资基金管理人，至少有( )名高管人员应当取得基金从业资格。A.1B.2C.3D.4正确答案：B解析：股权投资基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。 个人投资者买卖基金份额暂免征收()。A.印花税B.个人所得税C.工薪税D.社保税正确答案：A个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。 基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的( )。A、50%B、60%C、80%D、90%答案：C 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。

2、A.介绍法B.陌生拜访法C.缘故法D.广告宣传法正确答案：B陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。 下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存l0年正确答案：D基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系

3、结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存l5年。 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。A、监事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、董事会正确答案：D解析：若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。22年基金从业考试真题及详解5章 第2章 基金募集信息披露监管包括()。A.对基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等基金募集申请材料进行审核B.对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管C.对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管D.基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查答案：ACD

4、 ()可以表示为未来一段时期借入货币的利率。A.实际利率B.即期利率C.平价利率D.远期利率正确答案：D 股权投资基金运作流程包括( )。 募资 投资 管理 退出A.、B.、C.、D.、正确答案：A解析：股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于( )投资策略。A.高风险的B.激进的C.冒险的D.稳健的D个人投资者的家庭状况(例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况)也会影响其投资需求。家庭负担越重，则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。

5、根据( )可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.法律形式B.投资目标C.运作方式D.投资对象答案：B 下列关于基金市场营销的表述，错误的有（ ）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的正确答案：D证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性表现在：规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益

6、和营销人员的持续服务；专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。22年基金从业考试真题及详解5章 第3章 内部控制制度的制定应遵循( )原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案：D解析：适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经

7、营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A.0.5%B.1.0%C.1.5%D.2.0%正确答案：A解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 （ ）一般指短期的、具有高流动性的低风险汪券。A.债券B.基金C.股票D.货币市场工具正确答案：D货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。 关于市盈率

8、的表达式，以下公式正确的是( )。.企业股权价值/营业收入.企业股权价值/营业利润.企业股权价值/净利润.每股价格/每股净利润A.、B.、C.、D.、正确答案：D 下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的说法，不正确的是( )A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行B.般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来

9、应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务答案：C考点：互换合约解析：期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。 ()可以表示为未来一段时期借入货币的利率。A.实际利率B.即期利率C.平价利率D.远期利率正确答案：D22年基金从业考试真题及详解5章 第4章 法人治理结构的基本问题是机构设置及制衡机制问题。（）答案：正确 关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。I.除非法律、行政法规另有规定，未经登记的任何单位或者个人不得使用“基金”字样或者近似名称进行证券投资活

10、动II.担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批III.担任私募基金的基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II正确答案：B答案解析：担任私募基金的基金管理人无须中国证监会审批;担任私募基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会履行登记手续;未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，但是，法律、行政法规另有规定的除外。 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（）。A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限

11、具有法定性D.监管时间具有连续性正确答案：B政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 以下选项中( )不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.有利于保护投资者，防止欺诈答案：D 投资后管理的作用( )。、投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全、投资后的增值服务有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益、

12、投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用、投资后管理对股权投资基金提供全面的数据服务，增加服务信息A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：投资后管理的作用：(1)投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全;(2)投资后的增值服务有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益。(3)投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。 下列不属于国内外的私募股权投资机构类型的是（ ）。A.专业化的私募投资基金B.大型多元化金融机构下设的直接投资部门C.具有政府背景的投资基金D.大型企业的风

13、险管理部门正确答案：D国内外的私募股权投资机构类型除了ABC三项外，还有：在国内，由中方机构发起、外资进行人股，专门从事股权投资及管理业务的机构；大型企业的投资基金部门，这些部门主要为它们的母公司制定并执行与其发展战相匹配的投资组合战。22年基金从业考试真题及详解5章 第5章 相关系数的大小范围为( )。A.+1和-1之间B.0和1之间C.-1和0之间D.1到正无穷考点：相关系数答案：A解析：相关系数ij总处于+1和-1之间，亦即|ij|1。故本题选A选项。 在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于( )。A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率正确答案：B考点：货币的时间价值与利

14、率。解析：在现代金融分析中，远期利率有着非常广泛的应用。它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。更重要的是，在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。 按连续复利计息，3个月的无风险利率是5.25%，12个月的无风险利率是5.75%，3个月之后执行的为期9个月的远期利率是( )。A.5.96%B.5.92%C.5.88%D.5.56%正确答案：B ( )是债券价格与到期收益率之间用弯曲程度的表达方式。A.凹性B.久期C.凸性D.收益性答案：C考点：债券价值分析解析：凸性是债券价格与到期收益率之间用弯曲程度的表达方式。 关于远期合约，以下表述

15、错误的是( )。A.远期合约是一种标准化合约B.远期合约不能形成统一的市场价格，与期货合约相比，市场的效率偏低C.远期合约是一种最简单的衍生品合约D.远期合约流动性通常较差正确答案：A解析：A项，远期合约是一种非标准化的合约，一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上涨幅度()实际的价格上涨幅度。A.小于B.大于C.小于等于D.大于等于正确答案：A对于凸性为正的债券(不合期权的债券都有正的凸性)，收益率升高时，斜率是较小的负值，久期估算价格的下降幅度大于实际价格的下降幅度；收益率降低时，斜率是较大的负值，久期估算价格的上涨幅度小于实际价格的上涨幅度。