22年证券从业答疑精华8辑.docx

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1、22年证券从业答疑精华8辑22年证券从业答疑精华8辑 第1辑 （ ）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A融资融券业务B证券自营业务C证券经纪业务D证券资产管理业务正确答案：D 经济周期是一个连续不断的过程，表现为扩张和收缩的交替出现。（ ）正确答案： 根据有关规定，以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资股的公司至少应具有的条件之一是( )。A公司净资产总值不低于15亿元人民币B符合国家有关风险资产投资立项的规定C公司从前一次发行股票到本次申请

2、期间没有重大违法行为D改组设立公司的原有企业或者作为公司主要发起人的国有企业，最近3年连续盈利正确答案：D56.D根据关于股份有限公司境内上市外资股的规定的规定，以募集方式设立公司，申请发行境内上市外资股的，应当符合以下条件：所筹资金用途符合国家产业政策； 符合国家有关固定资产投资立项的规定；符合国家有关利用外资的规定；发起人认购的股本总额不少于公司拟发行股本总额的35%；发起人的出资总额不少于1.5亿元人民币； 拟向社会发行的股份达公司股份总数的25%以上；拟发行的股本总额超过4亿元人民币的，其拟向社会发行股份的比例达15%以上；改组设立公司的原有企业或者作为公司主要发起人的国有企业，在最近

3、3年内没有重大违法行为；改组设立公司的原有企业或者作为公司主要发起人的国有企业，在最近3年内连续盈利。 根据权证行权（ ）的不同，权证分为认股权证和备兑权证。 A所买卖的标的股票来源 B持有人权利 C内在价值 D基金资产正确答案：A根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证分为认股权证和备兑权证。认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。 一般而言，以外币为基准，汇率上升，本币贬值时，出口企业证券价格上升。 （ ）正确答案：A

4、考点：熟悉汇率的概念、汇率制度及汇率变动的影响。见教材第三章第二节，P108。 公司债券上市条件包括( )。A债券的期限为1年以内B经有权部门批准并发行C债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别一般D债券的实际发行额不少于人民币5000万元正确答案：BD答案为BD。根据上海证券交易所公司债券上市规则，公司债券申请上市，应符合下列条件：(1)经有权部门批准并发行；(2)债券的期限为1年以上；(3)债券的实际发行额不少于人民币5000万元；(4)债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好；(5)申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件；(6)证券交易所认可的其他条件。 市场交易数量越大，交

5、易对象的流动性越低，交易行为产生的市场冲击成本（ ）。A越高B越低C保持不变D不相关正确答案：A 社会公益基金属于机构投资者。（ ）正确答案：答案为A。略 为了保汪基金资产的安全，（ ）规定基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。A中华人民共和罔证券投资基金法B中华人民共和国公司法C中华人民共和国证券法D证券投资基金法正确答案：B22年证券从业答疑精华8辑 第2辑 公司申请公司债券上市交易应符合的条件是( )。（1分）A公司债券的期限在1年以上B公司股本总额不少于3000万元人民币C公司债券实际发行额不少于5000万元人民币D公司申请债券上市时仍

6、符合法定的公司债券发行条件正确答案：ACD84. ACDB选项是股份有限公司申请股票上市的条件。 股票市场价格的最直接的影响因素是（ ）。 A公司经营状况 B供求关系 C财政政策 D行业竞争正确答案：B股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。 证券公司提取风险准备金可以用于（ ）。A补偿自营买卖中的损失B赔偿因自身失误而对客户造成的损失C罚款支出D弥补证券交易及其他业务因事故而发生的损失正确答案：ABD 混合基金是指( )。A同时以股票、债券为

7、投资对象的基金B既注重资本增值又注重当期收入的一类基金C以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金D以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金正确答案：A38.A混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。 可转换证券的市场价值一般保持在可转换证券的投资价值与转换价值之间。（ ）正确答案：套利机制保证可转换证券的市场价值一般保持在可转换证券的投资价值和转换价值之上。 股权类资产的远期合约不包括（ ）。A单个股票的远期合约B一揽子股票的远期合约C股票价格指数的远期合约D固定收益证券的远期合约正确答案：D股权类期权包括：股价指数期权，单只股票期

8、权，股票组合期权。 下列哪些会计处理是合乎规范的？（ ）。A将公司投资于其他公司所得收益计作公司资本公积金的来源B报表数据未按通货膨胀或物价水平调整C非流动资产的余额，是按历史成本减折旧或摊销计算的D无形资产摊销和开办费摊销基本上是估计的，但这种估计未必正确E研发和广告支出在发生时已列作了当期费用正确答案：BCDE 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动。 ( )正确答案：答案为B。债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。 在资本市场内部，长期信贷的资金来源依赖于证券市场。 ( )正确答案：22年证券从业答疑精华8辑 第3辑 契约型基金的投资者没有管理基

9、金资产的权利。（ ）正确答案：契约型基金是基于一定信托关系成立的基金类型，基金资产由基金管理人管理，由基金托管人保管，基金投资者享有收益分配权、转让权和处分权。 关于核准发行，下列说法正确的是（ ）。A自中国证监会核准发行之日起，上市公司应在6个月内发行证券B证券发行申请未获核准的上市公司，自中国证监会作出不予核准的决定之日起3个月后，可再次提出证券发行申请C自中国证监会核准发行之日起超过6个月未发行的，核准文件失效，须重新经中国证监会核准后方可发行D上市公司发行证券前发生重大事项的，应暂缓发行，并及时报告中国证监会E自中国证监会核准发行之日起，上市公司应在3个月内发行证券正确答案：ACD 目

10、前权证交易实行( )回转交易。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3正确答案：A答案为A。根据相关规定，目前权证交易实行T+O回转交易。 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、自律D.法律、监管、规范、发展正确答案：B解析：“法制、监管、自律、规范”的八字方针，就是要求在法制的基础上通过监管、自律达到证券市场规范化的目的，促进我国证券市场健康发展，使之更好地多我国国民经济发展服务。 口系数越大，证券承担的系统风险越小。正确答案：系数是反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性，是衡量证券承担系统

11、风险水平的指数。系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大，反之亦然。 总的来说，紧缩性财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将降温。（ ）正确答案： 一般情况下，基金的收益与风险程度都高于银行存款。 （ ）正确答案：基金和银行储蓄存款的收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，投资风险较大；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。 新股发行采用竞价确定法的，如果在发行底价上不能满足本次发行股票的数量，则应重新确定发行价 ( )正确答案：140.B如果发行的认购数小于发行的数额，则发行底价作为最终的发行价。 证券投资基金管理暂行办法禁止基金之间相互投资。 （

12、 ）正确答案：22年证券从业答疑精华8辑 第4辑 我国基金监管的手段主要包括（ ）。A法律手段B行政手段C经济手段D自律手段正确答案：ABC 1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型封闭式基金。（ ）正确答案：1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金。 基金从业人员拟任基金管理公司、基金托管部高级管理人员，只需要取得中国证监会基金经理从业资格即可任职。 （ ）正确答案： 证券投资基金的价格主要受（ ）的影响。A市场利率B市场供求关系C上市公司质量D基金资产净值正确答案：BD 基金托管人承担基金资产保管

13、、基金资金清算、会计复核以及 ( )等职责。 A基金倍息披露 B基金估值 C对基金投资运作的监督 D基金会计核算正确答案：C 保荐机构推荐发行人证券上市，应当向中国证监会提交上市保荐书以及其他与保荐业务有关的文件，并报证券交易所备案。 （ ）正确答案：B掌握保荐制度。见教材第四章第一节，P105。 发行人可以进行网上发行数量与网下发行数量的回拨。如做回拨安排，发行人和主承销商应在网上申购资金验资当日通知证券交易所。（ ）正确答案： 证券基金是间接投资工具。（ ）正确答案：基金公司主要投资于股票或债券，是间接投资工具。 关于传统折中理论，下列说法正确的是( )。A该理论认为如果公司采取适度数量的

14、债务筹资，影响到普通股股东可分配盈利的债务利息和股权成本不会与因债务筹资而增加的风险补偿得到同步增加B该理论认为公司通过提高财务杠杆来筹资，在一定限度内将会提高公司的预期市场价值C该理论认为公司的加权平均资本成本随财务杠杆提高将先升后降D该理论认为公司存在一个最优的资本结构正确答案：ABD75. ABD传统折中理论认为公司通过提高财务杠杆来筹资，在一定限度内将会提高公司的预期市场价值，超过该限度，股权成本的提高部分将足以抵消可供股东分配盈利的增加部分，结果导致公司市场价值降低。所以，公司的加权平均资本成本将先降后升，也就存在一个最优的资本结构。22年证券从业答疑精华8辑 第5辑 行业经济是宏观

15、经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和。 （ ）正确答案：行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和。 证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。A 家庭B 政府C 金融机构D 企业正确答案：BCD 为证券发行出具有关文件的专业机构和人员，必须严格履行法定职责，保证其出具的文件的（ ）。A真实性B准确性C完整性D有效性正确答案：ABC 证券公司自营业务的特点有（ ）。A决策的自主性B投资的方便性C交易的风险性D收益的不稳定性正确答案：ACD 对公司的经营战略的评价有客观依据，可以标准化。 （ ）正确答案：对公司的经营战略

16、的评价比较困难，难以标准化。 下列说法正确的是( )。（1分）A投资人应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别B定期投资是一种长期投资C定期的投资平均成本比较低D定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险正确答案：ABCD86. ABCD四个选项均是定期定额投资要考虑的因素。 假设投资者在2022年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从（ ）起开始计算。A4月15日B4月16日C4月17日D4月18日正确答案：D 以信息通信技术为核心的高新技术成为21世纪国家产业竞争力的决定性因素之一。 （ ）正确答案： 在证券经纪业务中，包含的要素包括（ ）

17、。A证券交易所B证券交易的对象C证券经纪商D委托人正确答案：ABCD在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。22年证券从业答疑精华8辑 第6辑 收入政策目标有（ ）。A收入均量目标B收入总量目标C收入结构目标D收入来源目标E收入差距目标正确答案：BC 为上市公司提供收购、兼并、重组等方面的财务顾问是证券投资分析师的主要职能之一。（ ）正确答案：证券投资分析师的主要职能之一是为上市公司提供收购兼并、重组等方面的财务顾问。 （ ）指已发行的证券在证券交易所上市前，由中国证券登记结算 有限责任公司根据证券发行人的申请维护证券持有人名册，并将证券记录到投 资者证券

18、账户中。 A初始登记 B退出登记 C变更登记 D债券登记正确答案：A熟悉证券登记的概念、种类及其主要内容。见教材第十章第一节，P28。 资本资产定价模型假设之一是资本市场没有摩擦。所谓“摩擦”是指市场对资本和信息自由流通的阻碍。（ ）正确答案： 上海证券交易所可转债“债转股”通过（ ）进行。A银行系统B交易清算系统C证券公司D证券交易所交易系统正确答案：DD上海证券交易所可转债“债转股”通过证券交易所交易系统进行。 宏观经济运行影响证券市场的途径有（ ）。A公司的经营效益B投资者对股票价格的预期C机构投资者的操作策略D资金的持有成本正确答案：BCD 可能对资产支持证券投资价值有实质性影响的重大

19、事件包括 （ ）。A资产支持证券第三方担保人主体发生变更B资产支持证券的信用评级发生变化C发生或预期将发生受托机构不能按时兑付资产支持证券本息等影响投资者利益的事项D受托机构和证券化服务机构发生影响资产支持证券投资价值的违法、违规或违约事件正确答案：ABCD 下列符合全国银行间债券市场买断式回购风险控制规定的是（ ）。A某市场参与者单只券种的待返售债券余额占该只债券流通量的11%B某市场参与者单只券种的待返售债券余额占该只债券流通量的5%C某市场参与者待返售债券总余额占其在中央结算公司托管的自营债券总额的75%D某市场参与者待返售债券总余额占其在中央结算公司托管的自营债券总额的120%正确答案

20、：ABCD 储蓄国债可以流通转让。 （ ）正确答案：储蓄国债不可流通转让，但可以办理提前兑取、质押贷款、非交易过户等。22年证券从业答疑精华8辑 第7辑 ETF申购、赎回清单公告内容包括（ ）等内容。A最小申购B赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C现金替代D基金份额净值正确答案：ABCD 证券交易所擅自运用客户资金或者其他委托，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金。（ ）正确答案： 北平证券交易所作为中国人自主创办的第一家证券交易所，创办于( )年。A.1914B.1918C.1872D.192

21、0正确答案：B解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的“北平证券交易所”。 合格境外机构投资者(QF)在经批准的投资额度内可以投资的金融工具有（ ）。 A在证券交易所挂牌交易的股票 B在证券交易所挂牌交易的债券 C证券投资基金 D在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具正确答案：ABCD考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二，P10。 金融期权包括看涨期权和看跌期权两种基本类型。 （ ）正确答案： 重置成本法是指在评估资产时按被评估资产的现时重置成本来确定被评估资产价值的（ ）A正确B错误正确答案：重置成本法是指在评估资产时按被评估资产

22、的现时重置成本扣减其各项损耗价值来确定被评估资产价值的方法。 目前我国国债中，凭证式国债发向公众投资者的渠道是（ ）。A证券公司B商业银行C邮政储蓄系统 >>>>>D保险公司正确答案：BC我国凭证式国债发向公众投资者的渠道是各类商业银行、邮政储蓄系统。 货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。 （ ）正确答案： 关于股票投资组合管理基本策略，以下说法正确的是（ ）。A在有效市场中，消极型管理是最佳选择B如果股票市场是一个有效的市场，投资者不可能通过寻找错误定价的股票获取超出市场平均的收益水平C如果股票市场是一个无效的市场，投资者不可能通过寻找错误定价的

23、股票获取超出市场平均的收益水平D积极型管理的目标是获取超出市场平均的收益水平正确答案：ABD22年证券从业答疑精华8辑 第8辑 在现代风险收益模型中，风险是用( )定义的。A.资产价格的波动率B资产收益率的波动率C资产可能亏损的幅度D.资产亏损的概率分布正确答案：B答案为B。已知收益率的概率分布，可以用方差或标准差衡量证券的风险。即标准差越大，说明证券的收益率的波动性越大，风险也就越大。因此，在现代风险收益模型中，风险是用资产收益率的波动率定义的。 关于上证红利指数，下列论述正确的是( )。A由在上海证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定的50只样本股组成B反映上海证券市场高红利股票的整体

24、状况和走势C以2022年12月31日为基日，基点1000点D每半年调整样本一次，特殊怀况下也可以进行临时调整，调整比例一般不超过10%正确答案：ABC86. ABCD选项，上证红利指数每年末调整样本一次，特殊情况下也可以进行临时调整，调整比例一般不超过20%。 证券经纪商可以对大户或超级大户融资正确答案： 上网竞价发行是指利用证券交易所的交易系统，()作为新股的唯一卖方，以发行人宣布的发行底价为最低价格，以新股实际发行量为总的卖出数，由投资者在指定的时间内竞价委托申购。A、基金公司B、主承销商C、新股发行人D、交易所点击点击?下载全免费，在WU82513511的知识店铺的资料分享里2022证券

25、从业资格考试讲义试题考试辅导和练习答案考前必过关试题都是由2022网校权威名师编写的，下载全免费的，WU82513511的知识店铺点击考前密押题下载地址：考前密押题下载地址五科精华内容汇总下载地址都是基础知识考题面广，多，细咨询电话021-61651128办公室021-66575653021-66575827地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座2层从业人员管理部021-66575956021-66575957 K线是一条柱状的线条，由影线和实体组成。 （ ）正确答案：K线是一条柱状的线条，由影线和实体组成。 使用特雷诺指数时，一个结构简单的基金往往会表现更高的风险。 （ ）正确答案：特雷

26、诺指数给出了基金份额系统风险的超额收益率。使用特雷诺指数时，一个多样化的基金往往会表现更高的风险。 发行人和保荐人报送发行申请文件所有需要签名处，均应为签名人亲笔签名，不能以名章、签名章等代替。( )正确答案：178.A本题叙述符合相关法律法规的规定，因此正确。 .以个人为发行对象的（），一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有是被称为“储蓄债券”。基础必考必过，其他任选一门，两门合格就行至今都有效，新规定未出，成绩长时间有效，长期不从业也不会失效的，考试合格后先被机构应聘，再申请,有了证券从业资格证书才可以从事证券营销经纪等业务在WU82513511的知识店铺的资料分享里2022证券从业资格考

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