22年银行岗位考试真题及详解6节.docx

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1、22年银行岗位考试真题及详解6节22年银行岗位考试真题及详解6节 第1节银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素?()A.金融行动特别工作组(FATF)等国籍反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B.被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁的国家或地区C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区答案：ABCD红外油墨 (名词解释)参考答案：该油墨印刷的图案，在自然光下可见，在红外光照下，图案隐藏起来。远期净敞口头寸主要指银行买卖()而形成的敞口头寸。A.外汇期货B.远期合约C.远期债券D.远期外汇合约参考答案：B 商业银行应当根

2、据（ ）原则建立理财产品风险评级与客户风险承受能力之间的对应关系。A.成本可算B.风险可控C.信息充分披露D.风险匹配正确答案：D 银行承兑商业汇票的签章是()。A、业务公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章B、单位财务章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章C、汇票专用章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章D、单位公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签章本题答案：C 多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用()贷款方式。正确答案：银团22年银行岗位考试真题及详解6节 第2节实际利率应在取得贷款时确定,在整个贷款存续期间保持不变。实际利率与合同利率差别较小的,也可将合同利率

3、作为实际利率。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行业金融机构应如何组织本系统开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营问题专项治理活动?()A.加强源头治理B.加强程序治理C.加强质量治理D.加强行为治理正确答案：ABD 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件A.资质B.经验C.专业技能D.个人关系网正确答案：D 如发生严重自然灾害、不可抗力或其他特殊情况，经纪检监察部门负责人批准，可以中止申诉办理：此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 以下说法错误的是()A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传

4、可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传参考答案：A反洗钱法第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么?答案：规定中的“现金”包括人民币和外币现钞;“无记名有价证券”是指在证券上不记载任何人为权利少、，或者只写“持票人”、“来人”的有价证券。由于凡是持有现金和无记名有价证券的人就可以行使证券权利，因此，它们可经由单纯交付的方法转让，具有流通性好、便于转让的特点。22年银行岗位考试真题及详解6节 第3节物权法第九条规定,不动产物权的()和消灭,应当依照法律规定登记。动

5、产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。A.设立B.变更C.转让D.处置参考答案：ABC以下对非法集资发生风险损失后的认识,不正确的是()A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单参考答案：B 会计科目划分为表内科目和表外科目，表外科目为()。A.有价单证B.重要空白凭证C.应收应付待结算款项D.转账类正确答案：AB 手机银行每日转账限额为5万元。( )此题为判断题(对，错)。

6、正确答案： 综合业系统要求柜员密码至少()个月更换一次，否则被系统锁死。A、一个月 B、二个月C、三个月 D、四个参考答案：C信托公司管理信托计划时,向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30%。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对22年银行岗位考试真题及详解6节 第4节外省户籍开通电子银行,日累计交易限额应限定在人民币()(或等值外币)()A.2万元B.1万元C.5万元D.3万元答案：C银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。检查内容主要包括()。A.商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况B.商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力

7、和手段C.商业银行的信用风险和市场风险状况D.商业银行交易账户的设立、项目计价是否符合商业银行资本充足率管理办法的规定参考答案：ABCD客户在电子银行渠道购买理财产品需满足()条件。A.账户签约B.风险评估手续C.需要签约的银行账号必须是电子银行的签约账号D.需要签约的银行账号不需是电子银行的签约账号参考答案：ABC 流动资金贷款不得用于哪些用途?()A.固定资产投资B.支付租金C.股权投资D.国家禁止生产、经营的领域答案：ACD出处：流动资金贷款管理暂行办法第九条 流动资金贷款不得用于固定资产投资、股权投资、国家禁止生产、经营的领域。个人存款账户实名制规定所称个人存款账户,是指个人在金融机构

8、开立的人民币、外币存款账户,包括()以及其他形式的个人存款账户。A、活期存款账户B、定期存款账户B、定活两便存款账户D、通知存款账户参考答案：ABCD以下哪项不属于直销银行支持绑定的银行卡()。A.中国银行、建设银行、光大银行、兴业银行、浦发银行B.平安银行、农业银行、中信银行、工商银行、交通银行C.民生银行、华夏银行、中国邮政储蓄银行、广州银行D.广发银行、恒丰银行、渤海银行、浙商银行、招商银行答案：C22年银行岗位考试真题及详解6节 第5节 分支机构终止营业的（被依法撤销除外），其法人机构应提交终止营业申请。此题为判断题(对，错)。正确答案：固定资产贷款中借款人综合还贷能力包括()。A.借

9、款人经营性现金流情况B.融资能力C.还贷意愿D.贷款偿还对借款人生产经营的影响E.项目所处行业状况参考答案：ABCD2022年,中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位,目前,反洗钱工作部际会议成员单位包括25个部门()此题为判断题(对，错)。答案：错 下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求()A.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约B.联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约C.联合国打击跨国有组织犯罪公约D.联合国反腐败公约正确答案：ABCD 现场检查准备阶段包括哪些配合措施A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内

10、提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认参考答案：ABC 一户一清的内容有().A、出纳收付款项时要集中精力，按户受理，逐笔清点B、用清晰的声调与客户对话C、不准一户款未清点完又受理另一户现金D、不准与已收妥入箱的现金进行券别调换E、收付的钞票要整点整齐本题答案：A, C, D22年银行岗位考试真题及详解6节 第6节金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是

11、一样的。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。此题为判断题(对，错)。正确答案：“较高风险”客户自上一次评级完成之日后()进行重新评级。A、一年B、半年C、两年D、三年答案：A 办理流动资金贷款应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照合同约定检查贷款的使用情况。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 根据企业破产法的规定，约定利息的债权停止计息的期限是自破产申请被人民法院受理时起。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确抵押物依法被继承或赠与的,抵押权消失. ( )此题为判断题(对，错)。答案：错