2022年2022年级理财规划师培训计划与大纲 .pdf

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1、理财规划师培训计划1培训目标11 总体目标培养具备以下条件的人员：掌握制定理财规划的理论和专业能力，能根据客户需求制定单项理财规划和综合理财规划。12 理论知识培训目标依据理财规划师国家职业标准中对理财规划师的理论知识要求，通过培训， 使培训对象掌握制定风险管理和保险规划、投资规划、 税收筹划、 退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划的相关知识要点。13 专业能力培训目标依据理财规划师国家职业标准中对理财规划师的专业能力要求，通过培训， 使培训对象在分析客户各项需求的基础上，制定风险管理和保险规划、投资规划、 税收筹划、 退休养老规划、财产分配与传承规划和综合理财规划，并可以根据需要调

2、整规划方案。理财规划师培训大纲1课程任务和说明通过培训， 使培训对象全面掌握理财规划师的理论知识和专业能力。培训完毕， 培训对象应能够熟练掌握各单项理财规划的制定方法，掌握整合各单项理财规划使之形成综合理财规划方案的有关知识。在教学过程中， 应重点进行能力训练，使培训对象通过培训，具备针对不同客户财务状况制定综合理财规划方案的能力。 2课时分配课时分配表理论知识部分专业能力部分内容总课时授课复习内容总课时授课练习风险管理和保险规划8 6 2 风险管理和保险规划lO 7 3 投资规划8 6 2 投资规划13 lO 3 税收筹划8 6 2 税收筹划lO 8 2 名师资料总结 - - -精品资料欢迎

3、下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 5 页 - - - - - - - - - 退休养老规划6 5 1 退休养老规划7 5 2 财产分配与传承规划6 5 1 财产分配与传承规划10 8 2 综合理财规划8 6 2 综合理财规划lO 8 2 机动6 机动lO 总计50 34 lO 总计70 46 14 总课时数： 120 课时。 3理论知识部分教学要求及内容31 风险管理和保险规划 311 教学要求通过培训， 使培训对象明确制定风险管理和保险规划对于客户理财的重要意义，了解基本概念的同时掌握对客户

4、各种需求的确定方法。 312 教学内容 (1)个人风险管理基本知识。 (2)寿险需求的动态分析方法。 (3)健康险需求的确定方法。 (4)财产险需求的确定方法。 (5)责任险需求的确定方法。 (6)保障信托知识。 (7)人寿保险信托知识。 (8)保险法律法规。 313 教学建议列举生活中典型的风险、保险事例， 引导培训对象形成判断风险、分析保险需求和保险产品的能力。32 投资规划 3 21 教学要求通过培训， 使培训对象掌握投资领域中相对复杂的理论知识，如不动产投资、 衍生工具等。322 教学内容 (1)投资目标基本知识。 (2)资产配置基本知识。 (3)投资组合基本知识。 (4)不动产投资基

5、本知识。 (5)衍生工具基本知识。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 5 页 - - - - - - - - - 3 。23 教学建议投资规划部分的知识结构比较复杂，因此， 要使培训对象具备分析投资目标、投资产品的能力， 使之明确各类投资产品在理财规划中的地位，及这些投资产品对实现投资目标的影响，并在此基础上更好地理解资产配置、投资组合。34 退休养老规划 341 教学要求通过培训，使培训对象了解退休养老费用及额度的确定方法。 341 教学内容 (1)职业规划

6、的基本知识。 (2)安养信托基本知识。 343 教学建议要使培训对象掌握退休养老规划的工具运用及相应额度的计算。35 财产分配与传承规划 351 教学要求通过培训， 使培训对象了解财产分配和财产传承规划对客户理财的重要意义，熟悉规划制定流程所涉及的基本知识。 3 52 教学内容 (1)赡养和抚养义务的相关规定。 (2)家庭财产分割的原则和具体办法。 (3)婚姻家庭信托基本知识。 (4)遗嘱执行人的相关知识。 (5)遗产分割原则。 (6)法定继承与遗嘱继承的局限性。 353 教学建议本部分内容与法律制度有着密切的联系，因此，要注意在传授相关知识的过程中，将法律性质的语言通俗化，以更切合理财规划实

7、务的方式使培训对象接受，并使其熟悉规划流程及必要文件的相关知识。36 综合理财规划 361 教学要求通过培训，使培训对象了解理财规划建议书的写作步骤及主要内容。 362 教学内容名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 5 页 - - - - - - - - - 理财规划建议书写作相关知识。 363 教学建议阐明理财规划建义书各个部分的先后顺序、内在联系等知识，并提醒培训对象需要注意的有关问题。 4专业熊力部分教学要求及内容41 教学要求通过培训 使培训对象掌握单项

8、规划的制定流程，并在形成综合分析能力的基础上，制定针对不同客户的综合理财规划。4。2 教学内容 4 2。l 风险管理和保险规划 (1)分析需求1)分类整理可用保险转移和不可用保险转移的风险。2)确定客户人身险和财产险的保险需求。3)确定客户不可用保险转移的风险管理需求。(2) 制定方案1)制定综合保险方案。2)制定非保险风险管理方案。(3) 调整方案1)根据因素变化调整保险方案 2)根据因素变化调整非保险风险管理方案。422 投资规划(1) 分析需求1)分析客户投资相关信息。 2)分析客户未来各项需求。 3) 确定客户的各项投资目标。(2) 制定并调整方案1)制定资产配置方案。 2)根据客户投

9、资目标分别构建投资组合。3)根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案。4)根据金融市场的变化调整投资规划方案。5)根据投资绩效调整投资规划方案。 6)根据客户目标变化调整投资规划方案。423 税收筹划(1) 分析客户纳税状况名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 5 页 - - - - - - - - - 1)计算客户当前纳税额。 2)评价客户纳税状况。(2) 制定税收筹划方案1)制定个人所得税等所得税筹划方案。 2)制定营业税等流转税筹划方案。3)制定契税等其他税

10、种筹划方案。424 退休养老规划(1) 分析需求1)分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息。2)分析客户退休后生活费用的变动趋势。 3)确定客户退休养老金额度。(2) 制定方案1)选择适当的退休养老金准备方式与工具。 2)制定退休养老方案。(3) 调整方案1)根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划。2)根据社会养老保障制度的变化调整方案。425 财产分配与传承规划(1) 分析客户财产状况1)分析客户的婚姻关系。 2)界定相关财产权属。 3)估算客户财产数额。(2) 制定财产分配方案1)帮助客户确定财产分配目标和原则。 2)提出具体的财产分配建议。3)拟订财产分配法律文件。 4)调整财产分配方案。43 教学建议引导培训对象对设计案例中各单项规划进行练习，并且能够将各规划进行整合、调整，形成一份完整的综合理财规划。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 5 页 - - - - - - - - -