代理金融“强监管、控风险”知识竞赛第二套题库.docx

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1、代理金融“强监管、控风险”知识竞赛 第二套题库 与第一套相异度45%左右一、单选题 (共 40 题，每题 1 分，共 40 分) 1、在理财产品营销过程中销售人员应严格遵循（ ）原则，不得存在夸大收益、隐瞒产品属性及风险等问题。 1分 A、合法、合规 B、价格公开 C、产品真实性 D、风险适配性 答案：D 2、下列哪一项符合关系人员处理要求。 1分 A、与亲友任职机构发生有可能影响公平公正交易的，应主动报告说明 B、机构之间以低于同等条件相互接纳家属或子女就业 C、未实行基本的任职回避和业务回避 D、区域性机构以优惠条件录用当地党政领导干部家属子女 答案：A 3、中国银监会关于银行业风险防控工

2、作的指导意见整治同业业务，加强交叉金融业务管控的要求中，不包括（ ）。 1分 A、控制业务增量 B、做实穿透管理 C、加强风险监测防控 D、严查违规行为 答案：C 4、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见加强地方政府债务风险管控，切实防范地方政府债务风险的要求中，不包括（ ）。 1分 A、规范新型业务模式 B、严格落实预算法 C、严格落实会计法 D、强化融资平台风险管控 答案：C 5、制定专区“双录”的业务操作流程，设计统一的话术标准，并组织（ ）进行培训学习 1分 A、理财销售人员 B、各部门人员 C、全条线业务人员 D、普通柜员 答案：C 6、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意

3、见完善流动性风险治理体系，提升流动性风险管控能力的要求中，不包括（ ）。 1分 A、提升风险缓释能力 B、加强重点机构管控 C、加强风险监测 D、创新风险防控手段 答案：A 7、不当利益输送行为不包括（ ）。 1分 A、向关系人发放信用贷款 B、接受关系人以本行的股权作为质押并提供授信 C、向客户发放贷款与其他借款人同类贷款的条件一致 D、为关联方融资行为提供担保 答案：C 8、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（ ）。 1分 A、防范跨境业务风险 B、严处非法集资风险 C、防范社会金融风险 D、防范洗钱风险 答案：D

4、9、本行提高市场调节价收费水平或新设市场调节价收费项目前，应至少提前（ ）个月进行公示 1分 A、6 B、2 C、3 D、1 答案：C 10、中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强、两个遏制”回头看整改问责工作的通知内容中，明确指出认真整改问责，要切实责任意意识，做好以下不包括（ ）。 1分 A、失职问责 B、自查免责 C、履职负责 D、守土有责 答案：B 11、“四不当”包括：不当创新、不当交易、不当激励、（ ）。 1分 A、不当收费 B、不当收益 C、不当处理 D、不当销售 答案：A 12、信托公司与非金融机构之间的不当交易不包括（ ）。 1分 A、委托第三方非金融机构推介信托产品 B、

5、存在信托产品通过资管产品汇集非合格投资者资金等违规情形 C、信托公司聘请非金融机构作为证券投资信托投资顾问时，存在未有效履行资质审查、尽职调查及后续监督义务的情形 D、作为融资渠道或放款通道，为中介机构发放个人购房首付款提供便利 答案：B 13、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化责任追究包括（ ）和加强监管行为再监督。 1分 A、严肃银行业金融机构责任追究 B、提升监管处罚透明度 C、严肃高管人员责任追究 D、加大监管力度 答案：A 14、以下哪项不属于不当收费行为。 1分 A、向客户收取服务费用时，明确的服务内容 B、多收费、少服务 C、超出价格目录范围收费 D、存

6、在无实质性服务 答案：A 15、各级监管机构强化监管处罚，要对违规机构和相关责任人实施（ ）。 1分 A、经济处罚 B、纪律处分 C、组织处分 D、双罚 答案：D 16、下列哪一项符合资产处置规定。 1分 A、不良处置弄虚作假，利用空壳公司或设立其他平台与关联账户融资承接不良贷款等 B、低估资产价值，贱卖资产谋取私利 C、将正常和关注类贷款与不良资产分别处置 D、未尽职催收债务，核销贷款 答案：C 17、销售专区内提供的产品宣传资料应当（ ）、（ ），全面地反映产品的主要属性。 1分 A、真实、合法 B、真实、可靠 C、真实、合规 D、合法、合规 答案：A 18、销售专区内应公布（ ），以便消

7、费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为。 1分 A、银行客服电话 B、销售人员手机号 C、咨询举报电话 D、网点负责人手机号 答案：C 19、商业银行同业融入资金余额不能超过负债总额的（ ）。 1分 A、三分之一 B、二分之一 C、四分之一 D、五分之一 答案：A 20、录音录像资料应实施（ ）、有序管理，能够实现快速精准的检索调阅。 1分 A、分级统筹 B、分级保密 C、分类存储 D、定期更新 答案：C 21、非法金融活动的表现形式不包括（ ）。 1分 A、非法集资 B、地下钱庄 C、违规担保 D、无照乱办金融 答案：C 22、银行业金融机构“违法、违规、违章”行为专项

8、治理工作要点中，制度建设不包括（ ）。 1分 A、绩效考核是否充分体现合规因素 B、是否建立制度评价和完善机制 C、是否建立健全内部制度体系 D、内部制度是否充分体现各项监管要求 答案：A 23、同业借款业务期限不得超过（ ）年，其他同业融资业务期限不得超过（ ）年。 1分 A、5，3 B、3，1 C、2，1 D、1，1 答案：B 24、金融机构信息披露需遵循真实性、准确性、完整性和（ ）原则。 1分 A、重要性 B、客观性 C、及时性 D、统一性 答案：C 25、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见内容中，加强债券投资业务管理，密切关注债券市场波动的要求中，不包括（ ）。 1分 A、严

9、格控制投资杠杆 B、健全债券交易内控制度 C、强化业务集中管理 D、加强风险识别能力 答案：D 26、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化风险源头遏制不包括（ ）。 1分 A、加强股权管理 B、加强股东行为监管 C、加强股东准入监管 D、加强高管管理 答案：D 27、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见稳妥推进互联网金融风险治理，促进合规稳健发展的要求中，不包括（ ）。 1分 A、重点做好校园网贷的清理整顿工作 B、持续推进网络借贷平台（P2P）风险专项整治 C、做好“消费贷”业务活动的清理整顿工作 D、严格执行最高人民法院关于民间借贷利率的有关规定 答案：C 2

10、8、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化监管制度建设不包括（ ）。 1分 A、健全内部管理制度 B、完善公司治理 C、补齐监管制度短板 D、完善监管实施细则 答案：B 29、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化非现场和现场监管不包括（ ）。 1分 A、加强现场和非现场协同 B、提高非现场监管能力 C、加强员工行为管理 D、提升现场检查针对性 答案：C 30、“三违反”不包括（ ）。 1分 A、违反金融法律 B、违反监管规则 C、违反内部规章 D、违反国家法规 答案：D 31、习近平总书记就维护金融安全提出6项任务，就是深化金融改革，完善金融体系，

11、推进金融业公司治理改革，强化审慎合规经营理念，推动金融机构（ ）。 1分 A、切实承担起风险管理责任 B、稳健、可持续发展 C、创新服务实体经济 D、提高经营效益 答案：A 32、中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强、两个遏制”回头看整改问责工作的通知内容中，明确指出认真整改问责，各级监管部门要坚持做到以下不包括的是（ ）。 1分 A、敢于亮剑 B、敢于揭盖子 C、敢于硬碰硬 D、敢于承担责任 答案：D 33、账户管理不严格的表现形式不包括（ ）。 1分 A、出租账户给市场中介公司进行票据买卖等业务，定期收取固定费用； B、外包业务，为非本机构员工设立业务部门，实行收益分成； C、严格按规

12、定及要求开立账户； D、搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等 答案：C 34、超业务范围经营的表现形式不包括（ ）。 1分 A、违规开展业务创新 B、超授权开展资产业务 C、未严格按规定及要求开立账户 D、违规授信放贷或投资 答案：C 35、中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知内容中，强化信息披露监管包括（ ）和提高金融产品信息披露水平。 1分 A、提高风险信息披露标准 B、提高股权信息披露标准 C、提高财务信息披露标准 D、提高价格信息披露标准 答案：A 36、本次审计检查工作总体时间安排为2017年（ ）。 1分 A、5月-8月 B、6月-8月 C、5月-9月 D、6

13、月-9月 答案：A 37、中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见加强信用风险管控，维护资产总体稳定的要求中，不包括（ ）。 1分 A、摸清风险底数 B、提升应急管理能力 C、处置存量风险 D、严控增量风险 答案：B 38、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不能超过银行一级资本的（ ）。 1分 A、60% B、75% C、50% D、25% 答案：C 39、“不当销售”行为的表现形式不包括（ ）。 1分 A、私自推介销售未经审批的产品 B、将公募产品与私募产品统一营销和管理 C、允许其他机构或个体经营人员进入银行场所营销产品 D

14、、进行投资者适当性测试再销售产品 答案：D 40、在保存期限上，录音录像资料至少应保留到产品终止后（ ），发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后 1分 A、1年 B、6个月 C、9个月 D、3个月 答案：B 二、多选题 (共 20 题，每题 2 分，共 40 分) 41、以下哪几个现象涉及非法金融活动？ 2分 A、银行从业人员非法集资 B、无照乱办金融 C、银行从业人员民间借贷 D、银行为非法集资组织者提供资金 E、地下钱庄 答案：ABCDE 42、各级监管部门应切实加强监管人员履职行为监督管理。对以下哪些行为应进行责任追究？ 2分 A、不正确履行职责 B、及时履行职责 C、有效履行职责 D、故意不

15、履行职责 E、过失不履行职责 答案：ADE 43、“双录”评估检查工作主要从哪三个方面对银行业金融机构销售专区“双录”工作成效进行评估？ 2分 A、内部管理制度建设 B、双录话术 C、产品销售专区管理 D、录音录像设备铺设 E、双录保存工作 答案：ACD 44、监管履职不到位主要体现在哪三个方面？ 2分 A、对违法违规人员不问责 B、监管行为不规范 C、持续监管不力 D、现场检查不尽责 E、滥用职权 答案：BCE 45、对以下哪些行为要从重处罚、顶格处罚？ 2分 A、提供虚假资料 B、发生一般案件 C、隐瞒重要事实 D、屡查屡犯的 E、发生一般风险事件 答案：ACD 46、金融机构切实承担起风

16、险管理责任，这一要求很有（ ）。 2分 A、目的性 B、现实价值 C、针对性 D、现实意义 E、绝对性 答案：CD 47、以下哪些行为属于不当收费行为？ 2分 A、超出价格目录范围收费 B、存在无实质性服务、未提升实质性效率的收费项目 C、多收费、少服务 D、严格执行政府指导价 E、向客户收取服务费用时，未有对应明确的服务内容 答案：ABCE 48、发生（ ）等事项的，金融机构要及时披露相关信息 2分 A、重大风险事件 B、重大案件 C、一般风险事件 D、重大处罚 E、业务差错 答案：ABD 49、以下哪些行为不属于内外勾结违法行为？ 2分 A、无照乱办金融 B、银行从业人员非法集资 C、监管

17、部门有意接收被监管单位的虚假文件 D、监管部门向当事人泄露现场检查信息 E、银行从业人员民间借贷 答案：ABE 50、“四不当”专项治理活动中，以下哪些行为属于业务经营方面乱象行为？ 2分 A、介绍关系人与被监管对象开展业务 B、同业市场交易报价与交易对手的信用评级不匹配 C、办理权属证书不真实 D、未尽职催收债务，核销贷款 E、不执行法律法规，开展业务经营牟取个人好处 答案：BE 51、“三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于信用卡业务的评估内容？ 2分 A、是否违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现 B、否建立健全信用卡业务内部控制 C、否违规开展债券、票据、资管计

18、划代持业务 D、是否未严格执行办理信用卡“三亲见”要求 E、信用卡授信额度核定是否审慎 答案：ABDE 52、以下哪些行为属于监管履职不到位？ 2分 A、机构筹建尽职调查不到位 B、现场检查不尽责 C、人为抬高机构年度评级 D、介绍关系人与被监管对象开展业务 E、对违法违规人员不问责 答案：ABCDE 53、服务价格投诉管理制度，要明确客户投诉（ ）等事项的管理流程、负责部门和处理期限。 2分 A、调查 B、处理 C、建议 D、登记 E、报告 答案：ABDE 54、经过多年改革发展，我国金融业的实力大大增强，但一些金融机构的（ ）还存在不足。 2分 A、公司治理水平 B、市场信用度 C、风险防

19、范意识 D、经济水平 E、市场影响力 答案：AC 55、同业融资占比高的银行业金融机构,要披露（ ）信息。 2分 A、公司结构 B、期限匹配 C、流动性 D、人员结构 E、高管人员 答案：BC 56、以下哪几项是属于双录”评估检查中“录音录像管理”的评估内容 2分 A、对录音录像数据存储及管理系统采取有效信息安全措施，防范因技术措施不足或管理不到位等原因造成客户信息泄露 B、确保录音录像录制和保存不受人为干预或操纵，不可更改、涂抹或删除 C、在保存期限上，录音录像资料至少应保留到产品终止后6个月，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后 D、录音录像资料应实施分类存储、有序管理，能够实现快速精准的检索

20、调阅 E、销售专区内应公布咨询举报电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为答案：ABCD 57、监管部门要切实加强市场分析，密切关注哪些市场变化和风险传导，有效防控投资等相关业务风险？ 2分 A、汇市 B、债市 C、房地产市场 D、股市 E、邮票市场 答案：ABCD 58、代理营业机构自查应做到（ ）全覆盖。 2分 A、内控管理 B、业务产品 C、代理保险 D、机构网点 答案：ABD 59、“三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于是否严格落实责任追究的评估内容？ 2分 A、是否按监管要求建立信息披露制度 B、是否建立整改问责机制 C、是否存在问下不问上、以罚款

21、代替纪律处分 D、问责是否准确区分不同人员责任 E、对暴露的违规问题，能否采取有效的纠正措施 答案：BCDE 60、以下哪几项是属于双录”评估检查中“产品销售专区管理”的评估内容 2分 A、应当在营业网点或经营场所设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售 B、销售专区内应公布咨询举报电话，以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为 C、销售专区应有明显标识，在显著位置以醒目字体提醒消费者，并进行明确的风险提示 D、保障录音录像质量，录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征，录音应可明确辨识员工和消费者语言表述 E、销售专区内应安装配备电子监控系统，实现自有理财与代销产

22、品销售过程的全程同步录音录像 答案：ABC 三、判断题 (共 20 题，每题 1 分，共 20 分) 61、加强股东准入监管中，要加强资金来源审查，确保入股资金为投资人自有资金，来源合法合规。 1分 答案：A 62、根据银监会要求，中国邮政集团公司和中国邮政储蓄银行决定在全国范围集中开展“不当创新、不当交易、不当营销、不当收费”专项治理工作 1分 答案：B 63、银监部门对于同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构，要重点检查是否落实穿透管理、是否充足计提拨备和资本。 1分 答案：B 64、补齐监管制度短板，一是坚持问题导向，二是坚持全面铺开，三是坚持协调配套。 1分 答案：B 65、

23、销售专区的录音录像资料至少应保留到产品终止后3个月，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后 1分 答案：B 66、银行业金融机构应当在营业网点或经营场所设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售。 1分 答案：A 67、银行业金融机构要强化风险信息的披露，及时披露各类授信业务和产品的不良资产规模及分布、处置方式及效果等信息。 1分 答案：A 68、各级监管机构要重点治理放松授信条件、放松风险管理、贷款“三查”不到位等问题。 1分 答案：A 69、银行业金融机构应明示代销产品的代销属性，不得将代销产品与存款获自身发行的理财产品混淆销售。 1分 答案：A 70、在加强股权管理中，银行业金融机构应要求主要股

24、东就合法行使权利、合规转让股权等出具承诺。 1分 答案：A 71、同业投资业务占比高的银行业金融机构，要披露期限匹配和流动性风险信息。 1分 答案：B 72、银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务。 1分 答案：B 73、银行业金融机构要履行风险防控主体责任，实行“一把手”负责制。 1分 答案：A 74、专区销售人员只要具有经认证的理财及代销业务相应资格，不需公示 1分 答案：B 75、银行业金融机构应全面对标监管制度，排查内部管理制度的空白和漏洞，逐项增补完善，及时将各类监管要求转化为公司治理、业务经营和风险控制的政策

25、、流程和方法，确保各项监管制度落地实施。 1分 答案：A 76、中共中央政治局近日就维护国家金融安全进行集体学习。习近平总书记就维护金融安全提出项任务，第一项就是深化金融改革，完善金融体系，推进金融业公司治理改革，强化审慎合规经营理念，推动金融机构切实承担起风险管理责任 1分 答案：A 77、银行业金融机构要提高对重点分支机构、币种和业务领域的关注强度，采取有效措施增加对同业存单等同业融资的依赖度。 1分 答案：B 78、在加强股东行为监管中，对严重违规的股东，要依法责令其转让股权或限制其股东权利。 1分 答案：A 79、发生重大案件、重大风险事件、重大处罚等事项的银行业金融机构，要注意维稳，对于案件情况不得向公众公开。 1分 答案：B 80、双录应保障录音录像质量，录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征，录音应可明确辨识员工和消费者语言表述 1分 答案：A 吊罗山，呵呵2017年6月25日