防范电信诈骗案件培训提纲.docx

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1、南京市银行系统 电信网络诈骗案件防范培训提纲为有效提高银行工作人员对电信网络诈骗案件的柜面挽损意识与技能，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数与挽损率，切实提高人民群众的平安感与满足度，各银行单位应定期组织开展对全行工作人员防范电信网络诈骗案件的业务技能培训，培训提纲如下：一, 培训对象本行全部工作人员包括聘用的保安人员。二, 培训目的通过培训让全部工作人员熟知电信网络诈骗案件特点, 易受害群体特征，驾驭发觉, 识别, 堵截与追回电信网络诈骗案件及钱款的实力与水平，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数与挽损率，切实削减客户经济损失。三, 培训内容1, 案件特点电信网络诈骗是伴随着现代通信技

2、术与银行支付业等科技手段的变革创新而产生的新型智能犯罪。此类犯罪主要借助通信线路与银行网络两个渠道，犯罪分子无需与受害人面对面地接触，坐在电脑前就可以实施诈骗。根本流程为：犯罪分子通过 , 短信或网络与事主联系，进展诱骗；事主受蛊惑上当后，根据犯罪分子的要求把钱存入所谓的“平安账号；犯罪分子随即通过银行网络快速将钱提走。2, 高危人群的处理前来办理转账, 汇款业务的妇女与五十岁以上的老人均为电信网络诈骗的高危人群，银行工作人员应重点关注，并做到每人, 每笔业务有专人盯防提示。3, 异样状况的处理对全部办理转账, 汇款业务的，应刚好进展电信网络诈骗语言详尽提示, 审核把关与确认签字。凡符合以下异

3、样情形的，包括熟人与常来办理的客户，必需实行必要措施予以劝阻；对不听劝阻的，应刚好拨打110报警：1异样行为。客户神色惊慌, 焦虑的；持续接打 或手持手机的；手机始终处于通话状态的；2异样业务。客户将多个账户中的资金集中到一个账户的；提前支取未到期的定期存款, 国债, 理财产品等，并转帐, 汇款到异地账户的；跨行转账, 汇款，特殊是跨行转账, 汇款至工, 农, 中, 建, 交五大银行的；五十岁以上的老人开通网上银行与手机银行的；3异样账户。转账, 汇款至北京, 上海等地的账户，且客户对账户全部人身份不熟识的；对方账户中短期内有大量资金进出，且存在资金一到账即被转出的；客户称给亲朋好友转账, 汇

4、款，账户资料不符的；4异样问答。在询问时，客户提及“平安账户, “投资账户, “社保账户, “中奖等可疑语言或一言不发的；客户称给单位转账, 汇款，账号为个人账户，且无法讲明缘由的；以外省市亲朋好友买房, 做生意为由转账, 汇款，无法或拒绝答复所购房屋与所做生意状况的；5异样信息。客户填写的帐户信息与客户语言表述的状况不相符的；新开账户, 新开银行卡, 新开通网银所填信息中所留手机号码不是客户本人的。4, 转账, 汇款业务的办理1标准操作到位。办理转款, 汇款业务时，应严格执行“三问二看一核对标准操作要求。“三问，即问明客户转汇出资金用途, 问明是否知晓收款人状况, 问清是否了解接收账户信息；

5、“二看，即看客户神色是否惊慌, 举止是否反常, 看客户是否持续接听 ；“一核对，即核对客户所留信息是否合理。2平安提示到位。对全部办理转账, 汇款的客户应进展书面与语言并用的平安提示。书面提示内容必需让客户细致阅读，言语提示必需详尽，必需含有“警方提示目前电信诈骗多。请您务必看清平安宣扬单中内容，千万不要给生疏人转账汇款，一旦转账, 汇款出去，钱款无法追回等话语，并留意视察客户对平安提示的神情改变。3签字确认到位。在进展书面与语言详尽平安提示后，对办理2万元以上的转账, 汇款业务，必需要客户进展签字确认。5, 发案后的处理客户反响被骗后，应刚好传授客户实行短暂性措施锁住对方账户，同时帮助客户报警，并启动应急措施，主动帮助公安机关，最大限度扶植受害人挽回经济损失。第 3 页