投资银行业务与经营课程习题集无答案版.docx

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1、温州商学院金融学院教学协助系列资料投资银行习题集课程负责人： 其他成员：金融学院金融系书目第一章 投资银行概述2第二章 投资银行的组织构造4第三章 证券发行及承销6第四章 证券二级市场业务9第五章 工程融资业务11第六章 企业并购业务13第七章 风险投资业务16第八章 资产证券化18第一章 投资银行概述一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1是投资银行的根本业务及根源业务。A证券承销B兼并及收购C证券经纪 D风险投资2投资银行及商业银行在融资功能方面比拟，投资银行属于A干脆融资，侧重中长期融资 B间接融资，侧重中长期融资C干脆融资，侧重短期融资 D间接融资，侧重短期融资我国投

2、资银行的表述，正确的选项是 A从事资本市场业务B从事货币市场业务C属于间接融资D 从事存贷款业务4.下述投资银行，不能汲取存款的是 A摩根士丹利B高盛公司C美林银行 D中信证券5我国投资银行下述业务中，哪一种占主营业务收入比重最高 A承销业务B自营业务 C经纪业务 D财务参谋6.及干脆融资相比，间接融资的特点有 A期限选择敏捷B风险分散 C融资证券化 D本钱低7.以下哪部法案制止投资银行, 商业银行混业经营 A格拉斯斯蒂格尔法B金融效劳现代化法案 C证券法 D萨班斯-奥克斯利法案8.我国投行界称为“大摩的投资银行是 A摩根大通B摩根士丹利 C摩根建富 D摩根财团9.投资银行在英国和日本分别被称

3、为 .投资银行和商人银行 .商人银行和证券公司.实业银行和证券公司 .商人银行和吸储公司10.1803年美国路易斯安那购地案中，以下哪个金融机构发挥了重要作用 A巴林银行B摩根士丹利 C罗斯柴尔德 D摩根财团二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1以下属于投资银行的作用的是 。A. 市场构建B信用中介 C信息中介 D资金运作 2.金融危机后，下述投资银行中，能汲取存款的是 A摩根士丹利B高盛公司 C美林银行 D中信证券有 A根源业务为证券承销B收入为存贷利差C侧重长期融资 D从事资本市场业务 A自营业务B做市业务 C经纪业务 D风险投资5.干脆融资的好处主要有 A期限敏捷B风险分

4、散 C融资证券化 D风险集中三, 推断题说明：推断题不少于10个，不设上限1投资银行是从事资本市场业务的金融中介机构，为资本市场的间接融资供应效劳。 2及间接融资相比，干脆融资在期限选择上更具有敏捷性。 3现代投资银行发挥作用的核心是：注入资本和配置资本。 4投资银行在中国被称为证券公司。 5我国目前已经实行银行业及证券业完全混业经营。 6投资银行的利润根原来源是利差。71999年美国的格林斯斯蒂格尔法，打破了1933年以来美国形成的银行业及证券业分业经营的体制。8当前我国金融体制采纳的是混业经营的开展模式。9投资银行在英国被称为商人银行。10在现代金融市场中，投资银行是主要金融中介之一，主要

5、效劳于货币市场。四, 名词说明说明：名词说明不少于5个，不设上限1投资银行2. 干脆融资3. 间接融资五, 简答题说明：推断题不少于3-5个，不设上限1. 简述投资银行的业务种类。2试比拟投资银行及商业银行的区分。3简述投资银行的功能。第二章 投资银行的组织构造一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限，属于有限合伙制企业特点的是 A. 股权自由转让B良好的资本积累 C资金来源狭窄 D风险有限2.以下表述中，不属于金融控股公司的优点有 A. 规模经济B信息共享 C范围经济 D有利于专业化经营3. 以下表述中，属于金融控股公司的缺点 A. 规模经济B信息共享 C范围经济 D不利于专

6、业化经营4.有限合伙制投资银行的优点有 A. 股权自由转让B良好的资本积累 C良好的激励约束机制D风险有限5.以下关于光大集团的表述，不正确的选项是 A. 属于金融控股公司B下属子公司是独立的法人 C最大股东是中金公司 D.旗下公司包括证券, 金融, 保险等二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1.以下表述中，不属于有限合伙制企业特点的是 A. 股权自由转让B良好的资本积累 C资金来源狭窄 D风险有限2.以下表述中，属于金融控股公司的优点有 A. 规模经济B信息共享 C范围经济 D有利于专业化经营3. 以下表述中，属于金融控股公司的缺点 A. 规模经济B信息共享 C风险跨部门传染

7、 D不利于专业化经营4.公司制投资银行的优点有 A. 股权自由转让B良好的资本积累 C良好的激励约束机制D股东风险有限5.以下关于光大集团的表述，正确的选项是 A. 属于金融控股公司B下属子公司是独立的法人 C最大股东是中金公司 D.旗下公司包括证券, 金融, 保险等三, 推断题说明：推断题不少于10个，不设上限1有限合伙制的投资银行资金来源狭窄，资本扩张速度慢，难以和股份制的投资银行特殊是作为上市公司的投资银行相抗衡。 2家族合伙制投资银行一般缺乏资本积累机制，组织构造缺乏稳定性。 3有限合伙制适合于规模较小的投资银行，激励约束机制优越。 四, 名词说明说明：名词说明不少于5个，不设上限 1

8、.有限合伙制五, 简答题说明：推断题不少于3-5个，不设上限1, 简述有限合伙制的优缺点。2, 简述金融控股公司的优缺点。3, 简述投资银行的一般构造。第三章 证券发行及承销一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1证券发行管理制度中，政府主导型的是 。A登记制 B核准制 C注册制 D公开管理制2证券发行管理制度中，市场主导型的是 。A登记制 B核准制 C保荐人制 D实质管理制3我国证券发行定价制度是 。A重置价值法 B固定价格方式 C账面价值法 D询价定价制度4信息披露制度是证券市场贯彻 的详细表达。 A公开原那么 B公允原那么 C公正原那么 D以上均不对 5负责对公开发行股

9、票的企业进展会计报表审计, 资产验证, 询问效劳等相关业务，并出具审计报告, 验资报告等，对企业的财务状况表示推断意见的中介机构是 。A投资银行 B会计师事务所 C资产评估机构 D律师事务所6公司发行债券，累计债券总额不得超过公司净资产额的 。A25 B40 C50 D757股票的发行募集方式分为公募发行和私募发行，在我国，属于私募发行的是 A首次股票公开发行IPO B上市公司再融资所进展的增资发行C向特定机构或大股东进展的配售 D以上均不对8投资银行不须要承当发行失败之风险的证券承销方式有 A全额包销 B余额包销 C代销 D均不需承当风险9信用评级机构主要是对 进展评级，信用评级越高的证券越

10、值得购置。 A一般股股票 B债券 C非流通股股票 D期货产品10 的主要职责就是将符合条件的企业举荐上市，并对申请人是否适合上市, 上市文件的精确完整性以及董事知悉自身责任义务等事项均负有连带责任。 A会计师事务所 B风险投资机构 C保荐机构 D资产评估机构11以下关于信用评级机构的表述正确的选项是A信用评级机构主要是对国债进展评级B信用评级越低的证券越值得购置C信用评级机构对投资者一般只负有道德上的义务而非法律上的强制性责任 D债券一般不须要进展信用评级12 是股份首次发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露，并向特定或非特定投资人提出购置或销售其股票的要约或要约邀请的法律文件A招股说明书

11、 B盈利预料的审核函 C发行人法律意见书和律师工作报告 D审计报告13股票发行中，投资银行采纳余额包销方式时，发行失败风险主要由 A发行人承当 B投资银行承当 C发行人和投资银行承当 D都不承当14投资银行在一级市场担当的主要角色是 A承销商 B做市商 C经纪商 D自营商15发行以国家信誉和国家征税实力做保证，通常不存在信用风险，被人们称为“金边债券D的是 。A可转换债券 B国债 C公司债券 D优先股 二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1证券发行的目的有。A筹集资金 B提升企业价值 C完善公司治理D供应流淌性2我国证券发行的程序包括。A股东大会决议 B发行申报 C证监会注册

12、D发行审核3.及一般商品交易相比，证券公开发行的特点有 A发行主体资格受限 B以筹集资金为目的 C证券发行的实质是投资者通过出让资金运用权而获得以收益权为核心的相关权利D任何想发行的主体都可以发行4.证券发行管理的根本原那么包括 A公开原那么 B公允原那么 C公正原那么 D投资者利益爱护原那么5.关于注册制的表述，正确的有 A公开管理原那么 B强制信息披露 C适合成熟证券市场 D须要实质审核三, 推断题说明：推断题不少于10个，不设上限1.对投资银行来说，代销比包销风险更大。 2.证券发行的实质是投资者通过出让资金全部权而获得以收益权为核心的相关权利的过程。 3.投资银行一级市场业务包括：证券

13、承销, 证券交易, 私募股权投资。 4.招股说明书是股份发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露的法律文件，是最重要的上市文件。 5.债券的信用评级越高，到期还本付息风险越低，其票面利率也越高。 6.私募发行有流淌性差, 发行面窄, 难以公开上市扩大企业知名度等缺点 。7.我国目前的证券发行管理制度是注册制。 8.公募发行主要是面对特定机构投资人发行证券。9.投资银行在承销过程中完全遵照发行人提出的要求选择承销方式。 10.绿鞋期权的实质是给予承销商按发行价购置发行公司肯定数量股票的看涨期权。 四, 名词说明说明：名词说明不少于5个，不设上限2.超额配售选择权3.证券发行注册制4.证券承销五

14、, 简答题说明：简答题不少于3-5个，不设上限1. 简述证券发行的目的。2. 简述首次发行股票的一般程序。3简述包销和代销的区分。4简述投资银行在股票公开发行及承销中的职责。5简述注册制和核准制的区分。6. 简述绿鞋期权的作用机制。7. 简述路演的作用。第四章 证券二级市场业务一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1证券交易所是高度组织化的。 A分散市场 B网络市场 C集中市场 D无形市场 2证券交易按 原那么竞价交易。 A价格优先, 数量优先 B价格优先, 时间优先C数量优先, 时间优先 D时间优先, 数量优先3. 在融券及卖空中，以下哪种情形对投资者有利 A.股票价格上涨

15、 B.股票价格不变 C.股票价格下跌 D.无法推断4. 在融资及买空中，以下哪种情形对投资者有利 。A.股票价格下跌 B.股票价格不变 C.股票价格上涨 D.无法推断5证券自律性组织包括证券业协会和。 A证券公司 B证券交易所 C中国证监会 D投资俱乐部 6 是指通过价格差异来获得收益，它通常是利用证券在两个或两个以上的市场中的价格差异，同时进展买卖，从差价中来获得收益。 A投资 B投机 C套购 D套期保值7作为 ，投资银行有义务为证券创建一个流淌性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。 A证券做市商 B证券经纪商 C证券交易商 D证券承销商8作为 ，投资银行代表着买卖双方，承受客户托付代理买

16、卖证券并收取适当的佣金。A证券承销商 B证券交易商 C证券经纪商 D证券做市商9 是将可流通证券集中有组织的交易的市场，是证券流通市场的核心。A柜台市场 B场外市场 C一级市场 D交易所市场 10投资银行在信用经纪业务中，如需动用资金的性质属于 .A股权 B投资 C自营 D借贷 二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1证券自营业务的特点有 。A交易行为的自主性B交易的风险性C收益的不稳定性 D选择交易方式的自主性2信用经纪业务的作用 A价格发觉 B稳定市场 C增加市场流淌性 D分散风险3.主办券商在新三板的业务包括 A举荐业务 B经纪业务 C做市业务 D承销业务主要包括 A投机

17、B跨期套购 C风险套购 D空间套购 5.证券交易所的交易程序包括 A开户 B竞价/成交 C托付 D清算/交割 三, 推断题说明：推断题不少于10个，不设上限1.证券自营业务包括无风险套利, 风险套利和投机三类。 2.融券及卖空中，投资者到期归还及当时所借证券相等额度的资金及利息。 3.证券交易方式的特殊性, 交易规那么的严密性和操作程序的困难性，确定了广袤投资者不能干脆进入证券交易所买卖证券，因此才有证券经纪业务的存在。 4.证券自营业务的风险监控主要从规模比例, 内部限制和外部监管三方面进展。 5.融资及买空中，投资者在标的证券价格上涨时获利。 6在我国，对证券公司进展自律监管的机构包括中国

18、证监会和沪深证券交易所。 7我国证券交易所的类型是公司型。 8投资银行在证券二级市场中扮演着证券承销商的角色。 9. 证券交易所的证券交易中，报价低的卖单较报价高的卖单优先成交。 10.证券交易所的证券交易中，报价高的买单较报价低的买单优先成交。 四, 名词说明说明：名词说明不少于5个，不设上限 1做市商2证券自营业务3保证金4融资5融券五, 简答题说明：简答题不少于3-5个，不设上限1. 简述我国多层次资本市场构造。2. 什么是投行的信用经纪业务？它有哪些作用？3简述投资银行自营业务的特点。4简述信用经纪业务仍属于经纪业务的缘由。5简述投资银行自营业务策略。第五章 工程融资业务一, 单项选择

19、题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1在 融资方式中，通常是由工程东道国政府或它的某一机构及工程发起方或工程公司签署协议，把工程建立及运营的特许经营权移交给后者。 AIPO新股发行 B可转换债券 CBOT工程 D金融租赁2以下选项中哪个不属于投资银行在工程融资中的作用 A进展工程的可行性及风险评估 B确定工程的资金来源, 承当的风险及筹措本钱C估计工程投产后的经营风险 D通过贷款人获得承诺，以彻底消退工程风险3.工程融资中的融资主体是 A工程发起人 B工程公司 C投资银行 D承建商4. 不是工程融资的系统性风险。.政治风险 .法律风险 .完工风险 .市场风险5. 不是工程融资的非系统性风

20、险。. 完工风险 .利率风险 .维护风险 .环保风险6.BOT融资中，工程公司的收益主要来源是 A向运用者收费 B政府支付 C出售工程 D无法推断7.BOT融资中，工程公司在运营工程阶段，拥有对工程的 A经营权 B全部权 C经营权和全部权 D无法推断8.下述工程融资方式中，私有化程度最高的是 ABOT BBOOT CBOO D无法推断9.TOT融资和BOT融资的最大区分在于 A工程建立 B工程运营 C工程转让 D工程发起10.BOT融资和 BOO融资的最大区分在于 A工程建立 B工程运营 C工程转让 D工程发起二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1.工程融资的特点包括 A工程导

21、向 B有限追索 C资产负债表外融资 D风险分担.工程融资的主要当事人有 。.工程发起人 .工程公司 .贷款人 .融资参谋3.投资银行在工程融资中的主要作用包括 。.工程可行性分析及风险评价 .工程投资构造设计.工程融资构造模式设计 .工程担保支配4.工程可行性分析中外部投资环境分析的主要内容有 。.法律制度及税收政策 .通货膨胀因素 .汇率及利率 .工程技术要素5.工程融资的系统风险主要包括 。.政治风险 .法律风险 .完工风险 .市场风险6.工程融资可适用的工程有 。.石油开采 .自然气开采 .铁路, 马路建立 .电讯建立三, 推断题说明：推断题不少于10个，不设上限1工程公司是为工程而建立

22、的特殊目的公司，是工程融资中的融资主体。 2工程的经济强度包括工程将来的现金流量和本身的资产价值。 是指债权人对债务有完全的追索权，即使工程失败也必需由投资者还贷。 是指工程的债务不表现在工程发起人的资产负债表中。 指的是工程融资依靠的是工程产生的现金流和工程本身的资产价值。 6.工程融资主要是依靠于工程的投资者或发起人的资信来支配融资。 7.无追索是指在融资的任何阶段，贷款人均不能追索到工程借款人除工程之外的资产。 8.BOT融资中，工程的全部权在经营阶段归属于工程公司。 9.工程发起人是工程公司的投资者，是股东，它通过组织工程融资来实现投资工程的综合目标要求。 10.作为金融中介机构，在工

23、程融资中，投资银行通常充当融资参谋的角色。 四, 名词说明说明：名词说明不少于5个，不设上限五, 简答题说明：推断题不少于3-5个，不设上限1简述工程融资的特点。2简述BOT工程融资模式的优缺点。3试比拟工程融资和一般的公司融资有哪些不同。4简述工程融资中的担保主体及措施。5简述工程融资的一般程序第六章 企业并购业务一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1以下投行业务中，风险最小的是 A.包销 B.兼并收购 C.理财参谋 D.信用经纪 2从行业角度划分，以下哪项不是企业并购的形式3以下关于过桥贷款的表达错误的选项是 。A长期贷款 B投资银行供应的C杠杆收购中常常运用 D满意收

24、购者快速融资的需求4并购企业的双方或多方之间有原料生产, 供应和加工及销售的关系，分处于生产和流通过程的不同阶段，于是并购成为大企业全面限制原料生产, 销售的各个环节，建立垂直结合限制体系的根本手段，这样的并购类型属于A纵向并购 B横向并购 C混合并购 D杠杆并购5投资银行在并购业务中，为收购方供应的效劳不包括A找寻相宜的目标公司，并依据收购方战略对目标公司进展评估B提出详细的收购建议，包括收购策略, 收购价格, 相关收购条件及相关财务支配C制定有效的反收购方案，并供应有效的扶植，阻挡敌意收购D及其它相关中介机构律师, 会计师等的协调工作6.在有些目标公司遭到收购公司的攻击时，目标公司的管理层

25、对公司经营状况最为清晰，当他们认为目标公司有开展潜力时，他们就会先设立一家新公司，通过大量举债筹资，然后对目标公司股东的股票进展收购。这种收购方式称为 。.混合收购 .管理者收购 .发行可转换债券收购 .发行新股式收购7.协议收购一般都属于 。 A.横向并购 B.纵向并购 .善意并购 .敌意并购8.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司发行的股份到达 时，接着进展收购的，应当依法向该上市公司全部股东发出收购要约。.30% .65% .75% .90%9.通常，目标公司一旦遭遇敌意收购，大多会实行各种反收购手段。为了防止被盛大公司收购，美国纳斯达克上市公司新浪在2005年2月2日宣布对

26、于3月7日记录在册的新浪股东，都能获得以半价购置价值150美元的新浪股票的购股权。假如盛大接着增持新浪股票致使比例超过20%时或有某个股东持股超过10%时，这个购股权将被触发。这项反收购策略属于 。. 金着陆伞 . 白衣骑士 . 皇冠上的明珠 . 毒丸防卫方案10.以降低收购者的收购收益或增加收购者风险为目的而实行的反收购手段是 。.资产重估 .股票回购 .董事会轮选制 .金着陆伞和锡着陆伞二, 多项选择题1以下属于提高收购公司收购本钱的反收购策略的是 A限制董事资格 B金着陆伞法 C锡着陆伞法 D建立合理的股权构造2企业并购的详细动因可包括 。.获得规模效益 .降低经营风险 .实现财务经济

27、.获得技术上的竞争优势3.属于预防性反收购策略的有 。.穿插持股 .员工持股方案 .限制董事资格 .帕克曼防卫4.属于主动性反收购策略的有 。 .焦土策略 .分期分级董事会 .帕克曼防卫 .找寻白衣骑士5.上市公司股票回购可以到达以下目的 。 .稳固限制权 .提高企业价值 .降低资产负债率 .反收购防卫三, 推断题1企业并购中的股票支付方式会导致目标公司股权稀释。 2杠杆并购中的特殊目的公司是为了降低资本运作中的交易本钱。 3杠杆收购指收购公司以自身的资产及营运所得为抵押进展大量的债务融资，来收购目标公司。4强制要约收购可以爱护被收购企业中小股东的利益不受侵害。 5.汲取合并是指两家或两家以上

28、企业合并后全部不存在，而在原来企业资产的根底上创立一家新企业。 是指收购方在收购之前，向目标公司提出收购建议，而不管它同意及否，收购方都会依据收购方案实行行动的收购方式。 7.“锡着陆伞指的是在公司一般员工因为公司被接收而遭到辞退时可以获得数月甚至长达数年的工资作为补偿。 8.帕克曼防卫是指目标公司在遭到收购攻击的时候，主动收购对方的股份，由防卫者变成进攻者。 9.股权稀释既可能导致企业成为被收购的目标，在反收购时也是一种有效手段。 10.白衣骑士是指目标企业为免遭敌意收购而找寻的善意收购者。 四, 名词说明说明：名词说明不少于5个，不设上限1.帕克曼防卫2. “毒丸方案3.员工持股方案4.杠

29、杆收购5.买壳上市五, 简答题说明：简答题不少于3-5个，不设上限1简述企业并购的动因。2公司章程中可以设置哪些反收购条款。3简述预防性反收购策略。4当企业遭遇敌意收购时，可以采纳哪些主动性反收购策略？第七章 风险投资业务一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1.风险资本退出的最正确渠道是 A.出售 B.破产清算 C.股票回购 D.首次公开发行 2私募股权投资及风险投资的不同之处有 。A出资人参及管理 B效劳的企业开展阶段 C长期投资 D权益性投资3在风险投资业务中，投资银行的主要角色不包括A干脆或间接充当风险投资人 B为风险投资者供应效劳C为风险创业企业供应效劳 D充当特设

30、机构SPV承购不良资产4. 在采纳有限合伙制的风险投资机构中，出资并参及经营管理的是 A有限合伙人 B一般合伙人 C公司型合伙人 D契约型合伙人5 通常指的是对于风险企业家的第一批投资人。 A风险投资公司 B风险投资基金 C产业附属投资公司 D天使投资人6现代意义上的风险投资起源于。A美国 B日本 C德国 D英国7风险资本在被投资企业开展的哪一阶段退出最优A种子期 B导入期 C成长期 D成熟期8.风险投资的根本特征不包括 .长期性 .高风险高收益 .债权投资 .主动参及管理9.以下表述中，不属于风险资本对投资工程风险的管理原那么的是 .组合投资 .一次性投资 .联合投资 .分阶段投入10.一般

31、来说，风险资本的性质属于 .权益资本 .借贷资本 .股权+债权 .无法推断二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1风险投资的根本特征有 .长期性 .高风险高收益 .债权投资 .主动参及管理2风险资本筛选投资工程的指标有 .人员素养 .技术水平 .市场前景 .财务状况3风险投资中，对投资工程的管理原那么有 .组合投资 .一次性投资 .联合投资 .分阶段投入4风险投资中，风险资本供应的增值效劳包括 .市场开拓.管理经验 .引入新投资者 .财务管理5风险投资在国民经济开展中的作用主要有 .促进科技开展 .促进中小企业开展 .促进就业 .促进经济增长三, 推断题说明：推断题不少于10个，

32、不设上限1风险投资中一般将风险企业区分为种子期, 导入期, 成长期及成熟期四个开展阶段，越是在早期阶段，投资风险大，但投资酬劳也高。 2风险投资是一种借贷资本投资形式。 3风险资本的最正确退出渠道是管理层股权回购。 4风险投资的目的是为了获得被投资企业的限制权。 5风险资本一般很少在企业成熟阶段增加投入。 6创业团队的管理层素养是风险资本最为注意的工程筛选指标。 7商业方案书有利于风险资本对创业企业的了解。 8风险投资一般是投资期限小于1年的短期投资。 9及一般的投资者相比，风险资本为创业企业供应额外的增值效劳。 10腾讯, 搜狐, 阿里巴巴都是在风险资本的培育下开展起来的。 四, 名词说明说

33、明：名词说明不少于5个，不设上限1对赌协议2风险投资3有限合伙人4一般合伙人5私募股权投资五, 简答题说明：推断题不少于3-5个，不设上限1.简述风险投资中风投机构的风险管理方式。2.简述风险投资中风险资本的退出方式。3.简述风险投资的运作过程。 4.简述投资银行在风险投资中的作用。第八章 资产证券化一, 单项选择题 说明：单项选择题不少于10个，不设上限1资产证券化中的SPV是指2信贷资产证券化中，证券的发行人是 A.特殊目的载体 B.投资银行 C.发起人 D.商业银行3投资银行业务中， SPV是指 。.原始债务人 .原始权益人 .特殊目的载体 .特地效劳机构4资产证券化中，设置SPV的目的

34、是 A.提高收益 B.提高证券流淌性 C.隔离风险 D.无法确定5资产证券化中的破产隔离，隔离的是哪个参及主体的风险对资产证券化的影响 6资产证券化对发起人的意义不包括 A.增加资产的流淌性； B.获得低本钱融资； C.改善发起人的资本构造； ； 7资产证券化中，不属于内部信用增级的有 A发行多级证券B备用信用证 C超额抵押 D贮存金制度8.资产证券化中，信用增级的好处不包括 A提高资产池信用等级B提高证券流淌性 C降低融资本钱D提高发起人资信9. 资产证券化中，属于外部信用增级的有 A保险公司保函B发行多级证券 C超额抵押 D贮存金制度10.以下不属于投资银行在信贷资产证券化中的作用的是 A

35、设立SPVB承销证券 C供应资产池D信用增级二, 多项选择题说明：多项选择题不少于5个，不设上限1资产证券化的关键技术包括。A稳定现金流B资产重组 C信用增级 D风险隔离2资产证券化对发起人的意义 主要有 A.增加资产的流淌性； B.获得低本钱融资； C.改善发起人的资本构造； D.便于进展资产负债期限管理； 3资产证券化中，属于内部信用增级的有 A发行多级证券B备用信用证 C超额抵押 D贮存金制度4资产证券化中，信用增级的好处有哪些 A提高资产池信用等级B提高证券流淌性 C降低融资本钱D提高发起人资信5. 资产证券化中，属于外部信用增级的有 A保险公司保函B备用信用证 C超额抵押 D贮存金制度三, 推断题说明：推断题不少于10个，不设上限1我国信贷资产证券化的监管机构是证监会和中国人民银行。 2资产证券化中组建特殊目的公司目的是为最大限度地降低发行人的破产风险对证券化的影响。 3资产证券化的本质是资产的变现。 4资产证券化起源于20世纪60年头末美国的住房抵押贷款市场。 5已经被证券化的资产，在发起人破产后，仍旧属于债权人追索的范围。 6. SPV的设立实现被证券化资产及发起人其他资产之间的破产隔离。 7信用增级是指发起人通过内部或者外部手段，提高发起人的信用等级。 8破产隔离是通过发起