人民币银行结算账户自查报告.doc

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1、人民币银行结算账户自查报告根据县联社关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知（农信联发75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。4、对银行结算

2、账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。6、销户时有按规定

3、收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。2、一般存款账户没有办理现金支取。3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。2、账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，但未对所有相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。三、整改措施1、尽快对未通过年检的银行结算账户实行年检，不能通过年检的账户按规定及时处理。2、按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查，对相关的业务相关个人身份信息进行联网核查。四、银行结算账户管理工作中的不足和建议经自查，我社基本符合人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则等有关规定，但自查开展的自查过程中，距人民币银行结算账户管理办法的要求还存在一定的差距，突出表现在我社人员对此项工作认识不够、使命感不强、责任心不强等。今后，我社将继续围绕人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则工作部署，积极开展人民币银行结算账户各项工作。县农村信用合作联社信用社年4月7日