刑法银行业法律法规知识测试.docx

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1、刑法自测卷一, 填空题1.为了犯罪，准备工具, 制造条件的，是 犯罪。 应当及犯罪分子所犯罪行和承当的刑事责任相适应。3.凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用我国刑法。所谓在中华人民共和国领域内犯罪，是指犯罪的 或者 有一项发生在中华人民共和国领域内。4.犯罪客观方面的各种事实特征中， 是一切犯罪构成的必备条件。5. 性的精神病人在 的时候犯罪，应当负刑事责任。 或者 作用的犯罪分子，是从犯。7.判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下, 数刑中最高刑期以上，酌情确定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最

2、高不能超过 年。 之日起计算。 周岁的人犯罪，应当负刑事责任。10.非法吸取公众存款或者变相吸取公众存款，扰乱金融秩序且数额巨大或者有其他严峻情节的，处 年以上 年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。11.在执行期间，被判处 的犯罪分子每月可以回家一天至两天；参加劳动的，可以酌量发给酬劳。 周岁的人犯罪，应当负刑事责任。13.单位犯罪的，对单位判处 ，并对其干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员判处刑罚。14. 的时候不满十八周岁的人和 的时候怀孕的妇女，不适用死刑。15.一切危害国家主权, 领土完整和平安，分裂国家, 颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，

3、侵扰国有财产或者劳动群众集体全部的财产，侵扰公民私人全部的财产，侵扰公民的人身权利, 民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处分的，都是犯罪，但是情节 危害不大的，不认为是犯罪。二, 单项选择题1. 是金融犯罪成立的前提和根底。2.出售, 购置, 运输假币罪的犯罪主体是 。3.伪造货币罪侵扰的客体是 。4.非法出具金融票证罪侵扰的客体是 。5.职务侵占罪是指非国有的公司, 企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有 的行为。6.以下银行业犯罪中，其主观方面不是成心的是 。C.变造货币罪D.签订, 履行合同失职被骗罪7.有关出售, 购置, 运输假币罪，以下

4、说法错误的选项是 。A.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有识别限制实力的自然人8.依据刑法的有关规定，以下行为属于诈骗银行贷款的是 。A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获得了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获得一样数额的贷款B.某企业及银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C.某企业由于资金周转困难，及银行协商延长还款期限D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营9.以下行为没有违法的是 。A.某公司依据自身资金须要，吸取社会公众存款D.银行依据客户的指示，运用客户资金进展债券投资10.以下哪种行为是触犯刑法的有关规定的 11.张

5、某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张20万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款20万元。依据刑法的有关规定，关于张某的行为，说法正确的选项是 。B.这是合法的，因为张某自己在银行有抵押C.这是不合法的，但不构成犯罪D.假设能归还贷款就不违法，否那么违法12.以下关于金融犯罪说法错误的选项是 。C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位13.冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成 。14.以下行为中，没有触犯刑法有关规定的是 。A.某银行吸取客户资金不入账，干脆用于发放贷款D.运用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失15.以下情形中，不

6、属于伪造, 变造金融票证的是 。16.金融犯罪侵扰的客体是 。17.以下不属于违法行为的是 。18.以下犯罪，哪个不属于金融犯罪 19.某银行会计先后屡次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为 。A.以金融机构工作人员购置假币, 以假币换取货币罪一罪处分20., 小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存入银行，数量高达30万余元，那么他犯了 。21.银行工作人员制作虚假的托付收款凭证交付他人属于 。22.以下行为中， 不属于持有, 运用假币罪的范畴。23.甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，以下对其处分的措施正确的选项是 。A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元

7、以上10万元以下罚金B.处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D.处10年以上有期徒刑或者无期续刑，并处5万元以上50万元以下罚金24.信用卡诈骗罪及票据诈骗罪相比，最重要的区分在于主体 。25.以下不属于金融凭证诈骗罪侵扰的客体是 。C.汇款凭证D.本票, 汇票, 支票26.贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞, 窃取, 骗取或者利用其他手段非法占有 的行为。27.乙16周岁进城打工，用人单位要求乙供应银行卡号以便发放工资。乙忘带身份证，借用老乡甲的身份证以甲的名义办理了银行卡。乙将银行卡号供应应用

8、人单位后，请甲保管银行卡。数月后，甲持该卡到银行柜台办理密码挂失，取出1万余元现金，拒不退还。甲的行为构成以下哪一犯罪？ 28.对屡次贪污未经处理的，应当 。29.国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成 。30.假设要追究挪用本单位资金的刑事责任，那么挪用资金的数额至少要到达 元以上。.50000C三, 多项选择题1.金融犯罪的构成包括 。2.缓刑的适用条件是 。B.依据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑的确不致再危害社会3.银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，接受虚构事实, 隐瞒真相的方法，运用伪造, 变造的 等银行结算凭证进展诈骗活

9、动的行为。4.擅自设立金融机构罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自设立 的行为。A.商业银行B.证券交易所, 期货交易所5.信用卡诈骗罪在客观上表现为 。6.盗取信用卡并运用的，不应定为 。7.2005年公安机关抓获一伪造货币集团的首要分子，对其可以进展的处分以下说法正确的有 。8.破坏金融管理秩序的行为包括 。A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B.某企业发觉自己持有的汇票作废，在购置原材料的时候接着运用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以扶植其优先办理业务9.以下哪些属于犯有非法吸取公众存款罪的行为 。10.以下关于保险诈骗罪说法正确的选项是 。B.保险诈骗罪的主体

10、是特别主体，只能由投保人, 被保险人, 受益人构成C.主观方面行为人因为过失引起保险事故发生，并获得保险金的不构成犯罪D.单位犯本罪数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑11.以下关于签订, 履行合同失职被骗罪说法正确的有 。B.本罪侵扰的客体是公司, 企业的管理秩序及国家财产C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参及两个过程方可构成犯罪D.金融机构工作人员严峻不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处12.关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有 。13.关于吸取客户资金不入账罪说法正确的有 。C.本罪主观方面是成心，并且以非法牟利目的为必要D.“吸取客户资金不入账是指不计入金融机构的法

11、定存款账簿E.本罪主体是特别主体，为银行或其他金融机构工作人员14.以下金融犯罪不能由单位构成的有 。C.伪造货币罪D.违法票据承兑, 付款, 保证罪15.被剥夺政治权利期间的以下行为非法 。16.金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括 。B.实施虚构事实, 隐瞒真相等欺瞒行为D.受骗者或者其他人被害人遭受财产损失17.银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时， 。B.不得为其将财产转换为现金, 有价证券E.可以为其供应账户，但不得将其资金汇往境外18.非法为他人出具金融票证罪，是指银行或者其他工作人员违反规定，为他人出具 ，情节严峻的行为。19.以下哪种犯罪必需以非法占有为目的 。20.假

12、释适用于被判处 的犯罪分子。四, 推断题1.拘役的期限是1个月以上6个月以下。 2.对未遂犯，应当比照既遂犯从轻或减轻处分。 3.行为人购置假币后又运用的，以购置, 运用假币罪数罪并罚。 4.擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构及筹备组织。 5.对金融工作人员购置假币的行为需提高法定刑。 6.洗钱罪规定其对象是毒品犯罪, 黑社会性质的组织犯罪, 恐惊活动犯罪, 走私犯罪, 贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。 7.违反票据承兑, 付款, 保证罪的主观方面是成心，行为人必需相识到由此造成的重大损失。 8.张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为

13、。 9.某企业发觉其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸取公众的存款并付给确定利息，这是违法行为。 10.伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 11.银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属供应交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。 12.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财务归个人全部的，按受贿罪定罪量刑。 13.金融机构工作人员和非金融机构工作人员购置假币的行为触犯了同一种罪。 14.签发空头支票或者及其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。 15.在经济往来中，赐予国家工

14、作人员以较大数额的财物，或者赐予国家工作人员以各种名义的回扣, 手续费的，都属于受贿行为。 16.签订, 履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。 17.因被讹诈赐予国家工作人员以财物，没有获得不正值利益的，不是行贿。 18.骗取货款, 票据承兑, 金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。 19.骗取贷款, 票据承兑, 金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。 20.正在服刑的罪犯，照实供述司法机关还未驾驭的本人其他罪行的，以自首论。 五, 简答题1.请列举我国刑罚的种类。2.请列举信用卡诈骗罪的主要情形。六, 思索题针对社会上非法集资日益猖獗的现象，请结合你对非法集资的相识，谈谈

15、非法集资罪的概念, 分类, 集资特点, 犯罪手段以及怎样防范遏制处分非法集资的发生？参考答案一, 填空题二, 单项选择题2627282930三, 多项选择题911617181920四, 推断题五, 简答题1.刑罚分为主刑和附加刑。主刑的种类如下：一管制；二拘役；三有期徒刑；四无期徒刑；五死刑。附加刑的种类如下：一罚金；二剥夺政治权利；三没收财产。对于犯罪的外国人，可以独立适用或者附加适用驱除出境。2.信用卡诈骗行为的表现方式有以下四种：1运用伪造的信用卡。2运用作废的信用卡。3冒用他人信用卡。4恶意透支。六, 思索题非法集资罪是指以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。所谓非法

16、集资，是指公司, 企业, 个人或其他组织未经批准。违反法律, 法规，通过不正值的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构本钱罪的行为实质所在。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸取公众存款罪, 集资诈骗罪, 欺诈发行股票, 债券罪和擅自发行股票, 公司, 企业债券罪。1承诺高额回报，编造“天上掉馅饼, “一夜成富翁的神话。暴利引诱，是全部诈骗犯罪分子欺瞒群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以嘉奖, 积分返利等形式赐予高额回报。为了骗取更多的人参及集资，非法集资者开场是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现从前的本息，等到

17、达确定规模后，便隐私转移资金，携款潜逃。2编造虚假工程或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌, 螺旋藻, 芦荟, 火龙果, 冬虫夏草，养殖蚂蚁, 黑豚鼠, 梅花鹿, 家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸取公众存款；有的编造植树造林, 集资建房等虚假工程，骗取群众“投资入股；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸取公众存款。3混淆投资理财概念，让群众在纷繁芜杂的新名词前失去推断题。不法分子有的利用电子黄金, 投资基金, 网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖, 代理, 加盟连锁, 消费增值返利, 电子商务等新的经营

18、方式，欺瞒群众投资。4装饰门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照, 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资工程。这些公司实行在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣扬，骗取群众信任。5利用网络，通过虚拟空间实施犯罪, 躲避打击。不法分子租用境外效劳器设立网站或设在异地，开展人头一般用代号或网名。有的还通过网站, 博客, 论坛等网络平台和, 等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规那么操作等为名，快速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日

19、后重新返利，借此来稳住受骗群众。6利用精神, 人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参及者都是在亲戚, 挚友的低风险, 高回报劝说下参及的。犯罪分子往往利用亲戚, 挚友, 同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获得资金。有些已经参加的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情, 地缘关系拉拢亲朋, 同学或邻居参加，有的连自己的父母, 配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。非法集资的形式多样，隐藏性和欺瞒性越来越强，如何识别和防范非法集资要留意：1认清非法集资的本质和危害。2正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动

20、是否获得相关的批准。3增加理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不标准的经济活动更是隐藏着巨大风险。因此，定要增加理性投资意识，依法爱惜自身权益。4增加参及非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参及者投入非法集资的资金及相关利益不受法律爱惜。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款, 股票, 债券, 基金和开发工程时，确定要细致识别，慎重投资。对进展非法集资活动的，除了依照商业银行法, 保险法, 证券法, 证券投资基金法, 银行业监管管理法和非法金融机构和非法金融业务活动取缔方法等法律, 行政法规的规定赐予没收违法所得, 罚款, 取缔非法从事金融业务的机构等行政处特别，对构成犯罪的

21、，还要依法追究其刑事责任。参及非法集资活动不受法律爱惜。非法吸取或者变相吸取公众存款行为只有具备确定的数额或情节才能构成犯罪。2010年5月7日最高人民检察院公安部制定发行的最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定二“第二十八条非法吸取公众存款案刑法第一百七十六条非法吸取公众存款或者变相吸取公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌以下情形之一的，应予立案追诉:一个人非法吸取或者变相吸取公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸取或者变相吸取公众存款数额在一百万元以上的;二个人非法吸取或者变相吸取公众存款三十户以上的，单位非法吸取或者变相吸取公众存款一百五十户以上的;三个人非法吸取或者变相吸取公众存款给存款人造成干脆经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸取或者变相吸取公众存款给存款人造成干脆经济损失数额在五十万元以上的;四造成恶劣社会影响的;五其他扰乱金融秩序情节严峻的情形。2021年最高人民法院通过最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律假设干问题的说明法释202118号第三条也对此予以规定。