电大《个人理财 复制 1》第二次形成性考核.docx

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1、试卷总分：100得分：1001保险筹划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。A.保险代理人B.保险产品C.受益人D.保险公司【答案】：B.开放式基金的交易价格主要取决于A.供求关系B.基金总资产J基金负债D.基金净资产【答案】：D.（）的投资份额是可以不固定的。A.公司型基金B.封闭式基金C.开放式基金D.契约式基金【答案】：C.在以下几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A.货币基金B.认股权证基金C.债券基金D.股票基金【答案】：A.证券投资基金是一种（）的证券投资方式。A.直接B.以上均不正确C.视具体的情况而定D.间接【答案】：

2、D,单利和复利的区别在于A.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分B.单利的计息期总是一年，而复利那么有可能为季度、月或日C.单利属于名义利率，而复利那么为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算【答案】：D.在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于A.预付年金现值系数.以上都不正确C.永续年金现值系数D.递延年金现值系数【答案】：A.房地产的投资方式不包括A.房地产信托.房地产租赁C.申请房地产抵押贷款D.房地产购买【答案】：C.房地产投资的风险不包括A.意外风险B.利率风险C.信用风险D.交易风险【答案

3、】：C10.股票类理财产品的收益主要来源于A.红利收益和价差收益B.利息收益和价差收益C.利息收益和资本损益D.股利和资本损益【答案】：D11.根据我国保险法，保险的基本原那么有A.补偿原那么B.可保利益原那么C.近因原那么D.最大诚信原那么【答案】：ABCD12.保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是A.以实际损失为限B.以保单的现金价值为限C.以被保险人对保险标的可保利益为限D.以保险金额为限【答案】：ACD.投资连结险的特点中不包括A.有一个最低的现金价值B.保费结构和资金流向公开透明C.投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理D.具有保障和投资理财的双重功能【答案】：ABC.

4、债券投资的风险有A.通货膨胀风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.利率风险【答案】：ABCD.相对股票投资而言，债券投资的优点有A.市场流动性好B.投资风险小C.投资收益高D.本金平安性高【答案】：ABD.基金的当事人包括A.基金投资人B.证券交易所C.基金管理人D.基金托管人【答案】：ACD17 .证券投资基金按组织形式可分为A.公司型投资基金B.开放型投资基金C.契约型投资基金D.封闭型投资基金【答案】：AC18 .证券投资基金与股票债券的区别表现在A.投资工具性质不同B.经济关系不同C.投资者地位不同D.收益与风险不同【答案】：ABCD.开放式基金与封闭式基金的区别A.基金单位的买卖方式

5、不同B.基金的价格决定因素不同C.基金规模的可变性不同【答案】：ABC.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（）的特点。A.高收益性B.低风险C.资金融通期限短D.高流动性【答案】：BCD.商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。【答案】：正确.保险具有免于债务追偿功能。【答案】：正确.分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。【答案】：错误.只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。【答案】：正确.从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。【答案】：正确.个人理财的理论基础来自于现代投资学。【答案】：正确.只要经济增

6、长，证券市场就一定火爆。【答案】：错误.总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。【答案】：错误.基金定投是一种适合中长期的投资方式，要想取得效果，必须遵守投资纪律，持之以恒, 这样才能到达预定的理财目标。【答案】：正确.开放式基金的认购和申购是一回事。【答案】：错误31,货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。【答案】：错误.房地产投资具有财务杠杆效应，特别是在房价处于快速上升通道时，这种杠杆投资的价 值优势十清楚显。【答案】：正确.将终值转换为现值的过程被称为“折现”。【答案】：正确.股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。【答案】：正确.公司发行新股一定会造成股价下跌。【答案】：错误.投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过 和 网络买卖股票。【答案】：正确.刺激就业的财政货币政策将有利于股市的趋暖。【答案】：正确.目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。【答案】：错误.公司发行股票是为了筹集自有资金。【答案】：错误.税收筹划与避税没有区别。【答案】：错误