银行业金融机构案件防控基础知识.docx

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1、银行业金融机构案件防控根底学问题型数量：单项选择105题，多项选择67题，推断108题一, 单项选择题1, 各机构必需建立重要岗位员工 制度，此制度应作为银行的根本内限制度向监管部门进展报备。A, 轮岗 B, 监视 C, 末尾淘汰D, 竞争上岗答案：A2, 轮岗期限原那么上以年度为限，轮岗率要求 。A, 50%B, 70%C, 80%D, 100%答案：D3, 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以 金额为准。A, 实际确认的B, 上报时了解的C, 初步估算的答案：B4, 为削减环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过 年。A, 1B, 2C, 3D, 4答案：C

2、5, 机构在制订轮岗方案和方案时要留意同一营业机构的委派会计授权经理和网点负责人在轮岗时不能 进展。A, 同时同向B, 同时逆向C, 逆时同向D, 逆时逆向答案：A6, 各机构应每 对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A：月B：季C：年答案：B 7, 银行业金融机构对案件处置工作负责任。, 主要, 次要, 沟通, 间接答案：8, 负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导, 督促或干脆参及辖内银行业金融机构案件的处置工作。, 人民银行, 银监局, 统计局, 公安局答案：9, 银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位依据工作须要提议，实行的方式召开。, 定期, 不定期C, 组织者提议

3、答案：10, 银监会所称自查发觉案件指的是什么？ A, 是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监视, 管理监视, 内审监视和检查监视等途径发觉异样状况或线索，并实行得当措施，自行揭露的案件。B, 银行业监视机构在业务检查时发觉的案件。C, 外部审计发觉的案件。答案：A11, 案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后 小时以内。A, 12B, 24C, 48答案：B12, 提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。A, 监视管理B, 运营管理C, 监视制约D, 效益合规化答案：C13, 银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长或总经理是 的第一责任

4、人。A, 案件风险防范B, 案防制度制定和执行C, 案防工作监视答案：B14, 营业机构要提高委派会计授权经理的轮岗频率，轮岗期限最长不超过 年，轮岗率100%。A, 1年B, 2年C, 3年答案：B15, 银行业金融机构原那么上应当在立案之日起 个月内对案件责任人员做出处理确定，并在确定后 个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监视管理机构报告。A, 1, 3B, 2, 7C, 3, 5答案：C16, 银行业金融机构对案件风险排查工作负。A, 主要责任B, 主体责任C, 次要责任答案：B17, 银行业从业人员应遵循公允竞争，遵守 原那么。自觉抗拒低价倾销, 贬低同业, 虚假宣扬等不正值

5、竞争手段。A, 存款自愿B, 客户自愿C, 客观公正答案：B18, 银行业从业人员应做到不因客户性别, 肤色, 民族, 身份等差异而 。A, 优待或卑视B, 因人而异C, 特殊对待答案：A19, 银行业办理授信, 资信调查, 融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出 。A, 受理B, 回避C, 举荐答案：B20, 银行业从业人员不从事及本机构有 的第二职业。A, 利害关系B, 业务往来C, 债务关系答案：A21, 银行业金融机构从业人员处分信息管理方法中处分信息除刑事处分和金融监管部门作出的取消董事, 高级管理人员终身任职资格, 制止终身从事银行业工作的行政处分为终身有效

6、外，其他处分信息保存期限为处分期限终止日起 年，过期不再供应查询效劳。A, 1B, 3C, 5答案：C22, 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在 中核算的本, 外币存款。A, 个人账户B, 对公结算账户C, 存款账户 答案：B23, 商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点，月末存款偏离度不得超过 。A, 2%B, 3%C, 5%答案：B24, 商业银行会计岗位设置应遵循 原那么。A, 分级管理, 各司其职B, 责任别离, 相互制约答案：B25, 是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付, 信用贷款, 转账结算, 存取现金等全部功能或局部功能的电子支付卡。A,

7、 信用卡B, 银行卡C, 借记卡答案：A26, 存款检查实行接续滚动的方法，即以 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。A, 1至2B, 3至6C, 4至8答案：B27, 在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是： A, 开户应由法定代表人或单位负责人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B, 客户提交的材料必需是真实的，必需进展核查，但开户不必面对面填写签字C, 对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D, 对客户资料必需严格保管答案：B

8、28, 银行工作人员违反法律, 行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是： A, 集资诈骗罪B, 高利转贷罪C, 违法发放贷款罪D, 贷款诈骗罪答案：C29, 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应表达 的要求。A, 制度先行于业务B, 内控优先C, 开展是根本，管理是保障D, 合规人人有责答案：B30, 依据银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为 。A, 事发银行业金融机构名称, 是否时间及案件风险事务概况B, 涉案人员及状况

9、C, 已经或可能造成的损失D, 公安司法机关的强制措施答案：D31, 银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法中，以下说法正确的选项是 。A, 对符合银监会重大突发事务报告制度重大突发事务报送标准的案件风险信息，除依据该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B, 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C, 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立刻报送案件风险信息撤销报告D, 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准答案：C32, 以下哪些活动是商业银行员工学问/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险： A, 核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B, 工作中意

10、识不到自己缺乏必要的学问，依据自己认为正确的方式工作C, 滥用职权，对客户交易进展误导D, 员工及外部人员串通，违反内部指引, 政策及程序为外部人员翻开便利之门答案：B33, 案件风险信息报告应遵循刚好, 真实的原那么，坚持“ 。A, 一情一报B, 一情多报C, 多情一报D, 有情不报答案：A34, 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视状况赐予相应惩戒，情节严峻的，应 。A, 开除B, 通报同业C, 解除劳动合同D, 罚款答案：B34, 以下说法正确的选项是： A, 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员运用B, 日终，柜员清点完重空后，可以

11、将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C, 中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D, 开户前应审核企业开户证明文件原件答案：D35, 以下哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素： A, 案件性质明确B, 涉案金额确定C, 案件时间锁定D, 初步推断风险答案：C36, 银行员工及外部人员串通骗取银行贷款属于 。A, 操作风险B, 信用风险C, 市场风险D, 流淌性风险答案：A37, 以下哪项不属于市场准入事项及案件防控机制挂钩的“三项措施： A, 机构准入及银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B, 机构准入及银行人力资源配置水平挂钩C, 机构准入，业务准入,

12、高管准入及干部和员工职业操守教化培训挂钩D, 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并及岗位任职挂钩答案：D38, 银行业金融机构案件风险信息报送及登记方法规定，案件的确认标准不包括： A, 公安, 司法机关立案侦查的B, 银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪C, 银行业金融机构员工被取保候审D, 银行业金融机构员工被拘留E, 银行业金融机构员工被逮捕答案：B39, 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序, 员工和信息科技系统，以及外部事务所造成 的风险。A, 意外B, 损失C, 事故D, 案件答案：B40, 银监会关于加强案件防控落实轮岗, 对账及内审有关要求的工

13、作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点, 高风险业务, , 高风险岗位的操作标准和业务程序进展评估。A高风险账户B, 高风险客户C, 高风险部门D, 高风险环节答案：D41, 银行业金融机构应当严格执行 , 押, 证三分管制度，三者分开保管和运用，人员离岗时，都应落锁入柜。A, 款B, 密C, 印D, 单答案：C42, 银行业金融机构应当对关键岗位实行 的人员轮换和强制休假制度。A, 定期B, 不定期C, 定期或不定期D, 短期答案：C43, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为 A, 监察室B, 合规部C, 安保部D, 审

14、计部答案：B44, 银行业金融机构应当建立并完善 制度及岗位别离, 制约有效的内部管理制度。A, 统一授信, 统一授权B, 分级授信, 分级授权C, 分级授信, 统一授权D统一授信, 分级授权答案：D45, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知规定，案防制度制定和执行的第一责任人为 A, 董事长B, 监事长C, 行长总经理D, 合规总监答案：C46, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，重大, 恶性案件的标准A, 涉案金额等值人民币一亿元含以上B, 涉案金额等值人民币一千万元含以上C, 涉案金额等值人民币五百万元含以上D, 涉案金额等值

15、人民币一百万元含以上答案：B47, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，纪律处分不包含A, 通报指责B, 警告C, 记过D, 留用视察答案：A48, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元含以上案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人以上处分。A, 警告B, 记过C, 记大过D, 降级答案：C49, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，案件责任人员被撤职后，不得支配担当同职级及以上职务。A, 一年内B, 二年内 C, 三年内D, 五年内答案：

16、B50, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，银行业金融机构原那么上应当在立案之日起内对案件责任人员做出处理确定，并在确定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监视管理机构报告。A, 1个月，5个工作日B, 1个月，10个工作日C, 3个月，5个工作日D, 3个月，10个工作日答案：C51, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，发生重大, 恶性案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人处分。A, 记大过含以上B, 降级含以上C, 撤职含以上D, 开除含以上答案：B52, 关于银行业金融

17、机构从业人员的以下行为，以下做法正确的选项是 A, 王某除在银行上班外，还在外及挚友共同经营小额贷款公司。B, 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C, 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D, 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。答案：C53, 中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参及民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参及非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式A, 警告B, 记大过C, 降级D, 取消任职资格答案：D54, 关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理方法规定的银行理财产品风险评级以上。A,

18、2级 B, 3级C, 4级D, 5级答案：C55, 关于加强商业银行代销业务管理的通知要求，商业银行应由管理代销产品的宣扬材料。A, 总行或分行B, 支行C, 理财经理D, 会计人员答案：A56, 以下哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发202161号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为中“法, “规的含义？A, 指全部的法律法规, 监管规章B, 指除刑法以外的法律法规, 监管规章及标准性文件C, 指除刑法以外的法律法规, 监管规章及标准性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准那么D, 指除刑法以外的法律法规, 监管规章及标准性文

19、件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准那么，还包括自律性组织制定的有关准那么答案：D57, 以下哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发202161号中“第三类案件？A, 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B, 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的C, 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D, 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的答案：C58, 依据关于建立健全“双线风险防控责

20、任制的通知要求，“双线风险防控责任主体是 。A, 银行业金融机构B, 监管机构C, 人民银行D, 银行同业公会答案：A59, 关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对成心违规放贷造成重大风险和案件的干脆责任人，一律 。A, 开除B, 解除劳动合同C, 赐予纪律处分D, 撤职答案：A60, 依据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险限制实力，刚好组织开展信贷操作风险和排查。A, 市场风险B, 合规风险C, 道德风险D, 信用风险答案：C61, 关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对干脆参及或指使违规放贷的高级管理人员，一律 。A, 开除B, 解除劳

21、动合同C, 赐予纪律处分D, 撤职答案：D62, 银行业金融机构案防工作评估方法规定，银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系法人机构开展监管评价，依据不低于 的比例对银行业金融机构以及分行自我评估状况进展抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反应。A, 10%B, 15%C, 20%D, 30%答案：B63, 关于2021年银行业案件防控工作的意见规定，实施案件分级管理，探讨建立 督办制度。A, 风险B, 对口C, 挂牌D, 穿插答案：C64, 关于2021年银行业案件防控工作的意见规定，发生重大, 恶性案件，监管机构要约谈 。A, 案发法人

22、机构主要负责人B, 案发法人机构分管负责人C, 案发法人机构分管部门负责人D, 案发机构负责人答案：A65, 银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，案件风险排查包括全面排查, 专项排查和 。A, 滚动排查B, 员工行为排查C, 审计检查D, 日常排查答案：D66, 银行业金融机构案件风险排查管理方法规定，排查应当至少覆盖主要业务领域, 重点管理环节和 。A, 员工异样行为B, 信贷业务C, 柜面业务D, 个人金融业务答案：A67, “原那么的中文含义是以下哪一项： A, 了解你的业务B, 了解你的客户业务单据C, 了解你的客户业务D, 了解你的客户答案：D68, 案件防控长效机制的良性循环应

23、当是： A, 排查整改提高再排查B, 制度执行检查修订制C, 制度执行反应检查修订制度D, 制度排查方案整改修订制度执行答案：A69, 银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 。A, 专案组B, 调查组C, 检查组D, 督查组答案：A70, 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应表达 的要求。A, 制度先行于业务B, 内控优先C, 开展是根本，管理是保障D, 合规人人有责答案：B71, 某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲供应的信贷资料，在2天之内为

24、手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的选项是 A, 乙犯有受贿罪B, 乙犯有公司企业人员受贿罪C, 乙犯有渎职罪 D, 乙情节显著略微，不属于犯罪 答案：B 72, 甲是某仓储公司的仓库保管员，一天黄昏甲值班的时候发觉仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的选项是 A, 甲犯有盗窃罪 B, 甲犯有贪污罪 C, 甲犯有职务侵占罪D, 甲犯有非法侵吞他人财产罪 答案：C 73, 某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头富有了再把单位的钱补上就行了，半年过去

25、了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的 A, 挪用资金罪B, 贪污罪C, 挪用专项款物罪D职务侵占罪 答案：A 74, 甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的 A, 违法发放贷款罪B, 违法向关系人发放贷款罪C, 渎职罪D, 其表弟供应的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪 答案：B75, 甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进展打印，只能手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。请问甲的行为触犯了我国刑法

26、中的 A, 吸取客户资金不入账罪B, 职务侵占罪C, 非法吸取公众存款罪D是正常办理业务，不属于犯罪 答案：A 76, 甲是一小微企业主，最近资金惊惶，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺当的从银行获得了10元贷款。对甲的行为应认定为我国刑法中的 A, 买卖国家机关证件罪 B, 贷款诈骗罪C, 诈骗罪D, 金融诈骗罪 答案：B 77, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，案件调查完毕后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予复原 。A, 原职B, 公职C, 职务答案：A78, 关于

27、标准银行从业人员参及民间融资, 非法集资, 违规销售等问责事项的通知规定，介绍机构和个人参及高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应赐予 处理。A, 开除B, 停职C, 解除劳动合同答案：C79关于标准银行从业人员参及民间融资, 非法集资, 违规销售等问责事项的通知规定，借银行名义或利用银行员工身份私自 的；至少应赐予解除劳动合同处理。 A, 投资B, 代客投资理财C, 理财答案：B80, 依据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和 骗取贷款。A, 编造事实B, 虚假资料答案：B81, 依据关于加强信贷管理严禁违

28、规放贷的通知,在贷前调查环节，要细致核实客户贷款需求和申贷资料的 ，客观评价客户还款实力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。A, 有效性B, 长期性C, 真实性答案：C82, 依据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,在 ，要加强对客户贷款运用的监视，刚好跟踪客户经营状况，定期 核实了解押品状况，严防贷款被挪用, 资产被转移, 担保被悬空。A, 贷后检查阶段B, 贷前调查C, 贷中审查答案：A83, 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的，为类 案件。A,

29、 第二B, 第一C, 第三答案：A84, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知要求，案防工作考核应纳入 考核中。A, 营业收入B, 考勤C, 经营绩效答案：C85, 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知规定，重大, 恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑, 区域性或系统性风险等重大 的。A, 社会不良影响B, 挤兑事务C, 舆论影响答案：A86, 以下哪项不属于防范操作风险内控“十个联动？ A, 完善审计体制, 提升审计职能及加强对审计问责制度建立的配套及联动B, 查案, 破案同处分到位的双向考核制度建立的配套及联动C, 激励员工揭露举报及员工薪酬制

30、度的配套及联动D, 重要岗位的强制性休假及岗位审计的配套及联动答案：C87, 以下哪项不属于操作风险防范“十三条所列明的监管要求范围？ A, 完善审计体制, 提升审计职能及加强对审计问责制度建立的配套及联动B, 建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度, 并确保这一支配纳入人事管理制度C, 严格印章, 密押, 凭证的分管及分存及销毁制度并坚决执行D, 加强未达账项和过失处理的环节限制，记账岗位和对账岗位必需严格分开答案：A88, 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进展滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于 个周期。A, 2B, 3C, 4D, 1答

31、案：A89, 在开立账户管理方面，以下做法不正确的选项是： A, 开户应由法定代表人或单位负责人干脆办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B, 客户提交的材料必需是真实的，必需进展核查，但开户不必面对面填写签字C, 对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D, 对客户资料必需严格保管答案：B90, 以下哪项不属于案件防控“六个环节之一: A, 枪支弹药B, 授权卡C, 空白凭证D, 查询对账答案：A91, 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依据商业银行法的规定，以下说法正确的选项是: A, 甲银行不得向乙公司

32、发放贷款B, 甲银行不得向乙公司发放信用贷款C, 甲银行不得向乙公司发放担保贷款D, 甲银行可以自由向乙公司发放贷款答案：B92, 依据商业银行法，商业银行可以从事的是: A, 向其他商业银行投资B, 房地产开发业务C, 信托投资业务D, 股票投资业务答案：A93, 银行工作人员违反法律, 行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是： A, 集资诈骗罪B, 高利转贷罪C, 违法发放贷款罪D, 贷款诈骗罪答案：C94, 案件涉及金额以立案时公安, 司法机关确认的 为准。A, 金额B, 余额C

33、, 发生额答案：A95, 银行业应加强监控设施的维护，改良录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保存时间备查，不少于 为宜。A, 一个月B, 二个月C, 三个月答案：C 96, 银行业机构要把 和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发觉隐患，堵塞漏洞。A, 信用风险B, 市场风险C, 操作风险管理答案：C97, 银行不允许授信工作人员未经本单位 和考核干脆上岗。A, 认可B, 考试C, 合规培训答案：C98, 严禁以资料审核代替实地调查方式进展 ，不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。A, 客户走访B, 贷前调查答案：B99,

34、 信贷人员不得以化整为零等方式越权或变相越权进展 。A, 授信B, 贷款C, 审查100, 信贷经办人员不得人为干预程序或 程序进展授信。A, 增加B, 削减C, 放松答案：B101, 以下银行业犯罪中，其主观方面不是成心的是( D ) A受贿罪 B票据诈骗罪 C变造货币罪D签订, 履行合同失职被骗罪102, 金融犯罪成立的前提和根底是( C )A困难的金融工具B多层次的金融机构C违反金融管理法规D获得非工资收入103, 盗窃信用卡并运用的，是( A )A盗窃罪B金融凭证诈骗罪C信用卡诈骗罪D信用证诈骗罪104, 合同权利义务终止后，基于醇厚信用原那么，仍存在于当事人间的义务是(D)A.履行B

35、.给付C.清偿 D.保密105.债权人为歼灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为AA.免除B.提存C.抵销 D.混淆二, 多项选择题1, 银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法明确存在以下哪些情形之一的属于重大, 恶性案件？ A 涉案金额等值人民币一千万元含以上的；B 性质恶劣，造成挤兑, 区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C 司法机关认定属于重大, 恶性的案件；D银行业监视管理机构认定的其他属于重大, 恶性的案件；答案： 2, 银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法所称案件责任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？ A 作案人员；B相关违法违规行为的实施人或参及人；

36、C以及对案件发生负有管理, 领导, 监视责任的人员；答案：3, 银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原那么？ A依法依规B实事求是C权责对等D责任明确E逐级追究 答案：4, 银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下哪些方式？ A纪律处分：包括警告, 记过, 记大过, 降级, 撤职, 留用视察, 开除等；B经济处理：包括扣减绩效工资, 降低薪酬级次, 要求赔偿经济损失等; C其他问责方式：包括通报指责, 责令辞职, 解除劳动合同等。答案：5, 各机构要充分相识对账工作的重要性，通过以下哪种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产平安。 A, 制度保证B, 科技手段C, 流程管控D, 法律约

37、束答案：6, 银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括？ A, 案件信息报送及登记B, 案件调查C, 案件审结D, 后续处置答案：7, 银行业金融机构应当在后，向银监局提交案件审结报告。, 总结案件教训, 分析存在问题, 确定问责方案, 责任人处理E, 整改措施答案：BE8, 案件防控“四项制度是指 。A, 干部沟通B, 柜员轮岗 C, 岗位轮换 D, 亲属回避E, 强制休假答案：9, 银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是, 通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险；, 剖析典型案例，探讨案防措施，提出工作要求，统筹工作支配；, 组织办案队伍，部署案

38、件调查，确定案件性质，组织案件处置；, 确定问责尺度，督导后续整改，支配专项检查，组织后续评估；, 评估案防工作，总结工作阅历，沟通工作思路，制定工作规划。答案：10, 银行业金融机构自查发觉案件的情形包括以下哪几种？, 在业务流程中，关联岗位员工发觉异样状况或案件线索，经反映举报并实行后续措施发觉的案件。, 在业务流程中，通过流程监视机制或 系统预警功能发觉异样状况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件。, 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监视或通过岗位轮换, 强制休假等措施发觉异样状况或案件线索，经向本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件。, 在本

39、机构组织的全面检查, 专项检查或本机构内审监察部门在常规性, 突击性检查中发觉异样状况或案件线索，经本机构负责人探讨并实行后续措施发觉的案件。, 在上级机构组织的全面检查, 专项检查或上级机构内审监察部门在常规性, 突击性检查中发觉异样状况或案件线索，责成或会同该机构实行后续措施发觉的案件。答案：11, 银行业金融机构在办理开户, 变更, 挂失等业务方面，不得存在以下哪些行为。 A, 受理企业账户开户, 更换或挂失补办印鉴, 法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人, 授权经办人身份。B, 受理个人账户开户卡申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。答案：A B

40、12, 银行业金融机构案件的确认标准为 ：A, 公安, 司法机关立案侦查的；B, 银行业金融机构向公安, 司法机关报案并立案的；C, 银监局或其他行政执法部门移送公安, 司法机关并立案的；D, 银行业金融机构工作人员因违法被举报的；E, 银行业金融机构工作人员因涉案被公安, 司法机关实行强制措施的。答案：13, 银行业务授权方面，不得存在以下行为。 A, 不确认客户真实意愿授权。B, 不审核凭证授权。C, 不核实业务授权。D, 超权限授权。答案：14, 银行对账方面，不得存在以下行为。 A, 不允许参及对账的人员参及对账。B, 不按规定审核对账回执。C, 不按规定处理存在问题的对账回执。答案：

41、15, 银行授信方面，不得实行以下手段套取银行信用。 A, 利用职务之便为本人或关系人获得银行信用。B, 运用或串通客户运用虚假资料获得银行信用。C, 违规出具信用证或其他保函, 票据, 存单等。答案：16, 案件风险信息是指已被发觉，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事务的有关信息，主要包括 ：A, 银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪, 被拘禁或被双规；B, 客户反映非自身缘由账户资金发生异样；C, 收到重大案件举报线索；D, 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；E, 大额授信企业负责人失踪, 被拘禁或被双规；答案：17, 银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括 。A, 事发银行业金融机构名称, 事发时间及案件风险事务概况；B, 涉及人员及状况；C, 风险状况及预判；D, 已经或可能造成的影响；E, 事发银行业金融机构或公安, 司法机关已实行的措施；F, 其他须要说明的状况；答案： 1